Криптовалютная биржа Gemini

Один из недостатков части платформ по торговле цифровыми активами — сомнительный правовой статус. Многие криптобиржи зарегистрированы в офшорных юрисдикциях и не имеют лицензий на брокерскую деятельность. Это повышает риски для трейдеров.

Криптовалютная биржа Gemini работает как трастовая компания, зарегистрированная в Соединенных Штатах. Дочерние структуры открыты в Великобритании и Сингапуре. Это позволяет трейдерам зарабатывать на этой криптобирже, не опасаясь обмана со стороны владельцев платформы.

Сервисы Gemini

Основное направление работы компании — обмен цифровых активов. Криптобиржа Gemini по состоянию на июль 2021 года открывала доступ к 74 торговым парам на спотовом рынке. Кроме того, клиентам предоставлены такие сервисы:

• Лендинг (только для граждан Соединенных Штатов и Сингапура).
• Прием платежей.
• Покупка криптовалюты за фиат.
• Виртуальное хранилище для цифровых активов (кастодиальный кошелек).

Особенности биржи Gemini

Компания ведет деятельность в соответствии с законодательством США, Великобритании, ЕС и Сингапура. Это предусматривает серьезные требования к обеспечению активов и защите персональной информации пользователей. В частности, в 2016 году компания Gemini объявила, что впервые получила официальное разрешение на торговлю Ethereum. В то же время по данным Crypto.ru, проект находится за пределами топ-50 рейтинга криптобирж. Причиной этого являются серьезные правовые ограничения для посетителей: не допускается регистрация клиентов из большинства развивающихся стран, также торговля недоступна анонимным лицам.

На июль 2021 года не зафиксировано ни одной успешной хакерской атаки или компрометации системы. В частности, вложения пользователей хранятся на «холодных кошельках», а высокие требования к настройкам безопасности аккаунта усложняют взлом Личного кабинета.

Как выбрать биржу?

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

История

Биржа для онлайн торговли криптовалютой Gemini основана в 2015 году братьями Тайлером и Кэмероном Уинклвосс. Спустя полгода правительство штата Нью-Йорк подтвердило, что компания оформила лицензию на сделки с криптовалютой эфириум. В 2018 году на платформе провели первые торги по системе Block Trading. В этом режиме крупные заявки не вносятся в стакан ордеров, а исполняются на блокчейнах соответствующих криптовалют. Тогда же компания получила лицензию и начала выпуск собственного стейблкоина — Gemini dollar (GUSD).

Регуляция

Главный офис криптобиржи Gemini расположен в Нью-Йорке. Регулятором выступает Департамент финансовых услуг (NYDFS). Кроме того, в своей деятельности компания руководствуется требованиями федеральных и региональных контролирующих органов. В частности, Gemini взаимодействует с Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

В 2020 году британский филиал корпорации завершил процедуру оформления лицензии EMI. Это позволило вести деятельность в Соединенном Королевстве. В 2021 году продолжается работа над оформлением разрешений в странах Европейского Союза.

Доступные криптовалюты и популярные торговые пары

По данным Crypto.ru, в июле 2021 года проводились сделки с 51 монетами и токенами.

Из 73 торговых пар наибольшие объемы приходились на такие направления обмена:

1. BTC/USD — 44,6% от среднесуточного количества операций.
2. ETH/USD — 26,3%.
3. AMP/USD — 6%.
4. LINK/USD — 2,9%.
5. LTC/USD — 2,6%.

На бирже криптовалют Gemini сделки по обмену одних коинов на другие (например, ETH/BTC) доступны, но объем таких торгов намного ниже.

Популярные торговые пары на Gemini

Торговые пары

Цена

Последняя сделка

Объем за 24 часа

Min, Max

За 24 часа

BTC/USDT

69 713,36

Последняя сделка

0,00002

1,71

Объем за 24 часа

0,70357

49 388,98

Min, Max

69 100,25

71 412,95

За 24 часа

-1 286,64

-1,81 %

ETH/USDT

3770,37

Последняя сделка

0,02514

94,78

Объем за 24 часа

24,91

94 140,61

Min, Max

3670,30

3803,16

За 24 часа

100,07

2,73 %

все торговые пары

Биржевой токен

В сентябре 2018 года компания запустила собственный стейблкоин. Нативный токен Gemini Dollar (GUSD) привязан к американскому доллару по курсу 1:1. Этот стейблкоин работает на блокчейне Ethereum. По данным аудита за 30 июня 2021 года, в обороте находилось около 230 млн токенов GUSD. При этом проверка подтвердила 100%-е обеспечение стейблкоина фиатными деньгами.

Курс биржевого токена

Gemini Dollar

GUSD

0,999001

0 %

0,950331

-1,89 %

49,961

-0,80 %

43,171

5,96 %

Купить

Виды ордеров

Криптобиржа предоставляет широкий выбор обменных сделок. Трейдерам доступны 8 видов ордеров:

• Market (Рынок). Выполняется по лучшей цене из указанных в книге ордеров.
• Limit (Лимит). Вносится в книгу ордеров и исполняется, как только цена криптовалюты достигнет указанного трейдером уровня. До этого момента заявка остается активной.
• Limit: Immediate-or-Cancel. Исполняется как лимитный ордер. Но если в этот момент на рынке не будет достаточной ликвидности и операция закроется частично, остаток заявки будет деактивирован.
• Limit: Fill-or-Kill. Заявка будет выполнена, если цена криптоактива достигнет указанного трейдером уровня, при этом на рынке будет достаточно ликвидности для совершения обмена. В противном случае ордер удаляется из книги.
• Limit: Maker-or-Cancel. Добавляется в список лимитных заявок и находится там до тех пор, пока не наступят условия для срабатывания ордера.
• Limit: Auction-Only. Заявка подается только в отдельную книгу для торгов на аукционе.
• Limit: Indication of Interest. Запускает режим блочной торговли (Block trading). Применяется для выполнения заказов крупного объема.
• Stop-limit. Трейдер устанавливает стоп-цену. Как только стоимость актива достигает этой отметки, в книгу ордеров вносится лимитная заявка.

Условия работы

На официальном сайте Gemini указан ряд требований к клиентам:

• Допускается регистрация только совершеннолетних и дееспособных пользователей.
• Клиентами могут стать граждане и резиденты США, Соединенного Королевства, Канады, стран ЕС и некоторых других государств, указанных в пользовательском соглашении.
• Официальная переписка с компанией ведется исключительно через электронную почту, привязанную к аккаунту.
• Услуги лендинга доступны только клиентам из США и Сингапура.
• Для граждан Великобритании и Евросоюза разработана отдельная версия сайта. Все аккаунты на этой платформе привязаны к евро или фунту стерлингов (на выбор клиента), а не к американскому доллару.

Мобильное приложение

В магазинах Google Play, Galaxy Store и App Store доступна версия терминала, совместимого с операционными системами iOS и Android. Мобильное приложение позволяет:

• Хранить цифровые активы на кошельке и передавать их другим пользователям.
• Вносить депозит, выводить деньги.
• Торговать на криптобирже.
• Общаться со службой поддержки.
• Получать уведомления об изменении котировок основных криптовалют.

В то же время в магазинах Google Play и App Store указаны неоднозначные оценки качества мобильного приложения. Некоторые пользователи предупреждают о том, что в установочном файле может содержаться вредоносное программное обеспечение.

Торговля на Gemini

Все сделки с криптоактивами проводятся в режиме Spot: на торговой площадке нет доступа к рынкам фьючерсов, опционов или токенам с кредитным плечом. В то же время, кроме традиционного обмена криптовалют, авторизованные посетители могут выполнять такие действия:

• Участвовать в криптовалютных аукционах.
• Покупать цифровые активы за фиат.

Спотовая торговля

Сделки на условиях немедленной поставки приобретенного актива можно проводить в 3-х режимах:

• Криптовалютный аукцион. Ежедневно проводятся операции по обмену BTC, ETH, BCH, LTC, ZEC на американские доллары. Во время аукциона определяется цена, при которой спрос и предложение по торгуемому активу совпадают. Эта процедура напоминает сделки на премаркете фондовых бирж, поскольку все поданные заявки исполняются одновременно.
• Торги в реальном времени. Ордера вносятся в книгу и обрабатываются так же, как и на других централизованных торговых площадках.
• Block Trading. Транзакции большого объема обрабатываются вне биржи. Сделка исполняется после того, как одна сторона отправит заявку, а вторая (мейкер) подтвердит готовность совершить обмен на указанных условиях. Эта процедура схожа с операциями в P2P-сетях и на децентрализованных биржах.

Возможности для заработка на Gemini

Большинству пользователей недоступны инвестиционные инструменты. В то же время клиенты криптоплатформы могут получать дополнительный заработок такими способами:

• Лендинг. Предложение распространяется только на граждан США и Сингапура.
• Стейкинг биржевого токена GUSD. Не проводится на самой платформе.

Лендинг

На официальном сайте биржи Gemini создан раздел Earn. На этой странице клиенты из США и Сингапура могут передавать криптоактивы институциональным заемщикам. По состоянию на июль 2021 года действовали такие предложения.

Раздел предложений для лендинга Gemini Earn отображается только тем посетителям, которые указали адресом своего проживания США или Сингапур.

Стейкинг

На сайте компании нет прямых предложений передачи монет, работающих на протоколе Proof-of-Stake на хранение. Но в информации о нативном токене платформы Gemini Dollar указано, что этот актив можно покупать для стейкинга. В июле 2021 года держатели могли передать этот стейблкоин в такие пулы:

• Celsius Network. Ожидаемое вознаграждение составляет 8,51%.
• Blockfi. Доходность достигает 8,6%.

Регистрация на официальном сайте

Процедура создания учетной записи включает такие этапы:

1. Заполнение регистрационной формы. Посетитель сайта указывает фамилию, имя, e-mail, пароль. Для отправки формы необходимо подтвердить ознакомление с пользовательским соглашением.
2. Проверка электронной почты. На e-mail поступает одноразовый код, срок действия которого составляет 30 минут.
3. Подтверждение телефона. Поскольку доступ к торгам имеют только резиденты некоторых государств, при регистрации следует указать номер, принадлежащий оператору страны, жителям которой можно работать с криптоплатформой. На телефон поступит одноразовый код, который нужно ввести в соответствующей графе на сайте.
4. Верификация личности (KYC). Состоит из 2-х этапов и является обязательной процедурой, без прохождения которой у посетителя нет возможности просмотреть разделы сайта.

Трейдеры могут предоставлять доступ к сервису родственникам или знакомым. Для этого в разделе User management размещена кнопка добавления нового пользователя (Add user).

Компания рекомендует применять эту опцию, если на бирже торгуют клиенты, проживающие по одному адресу. В противном случае служба безопасности может расценить действия трейдеров как повторную регистрацию и заблокировать обе учетные записи.

Верификация личности

В процессе создания учетной записи пользователь обязан предоставить такую информацию:

• Адрес проживания.
• Фотографию паспорта, ID-карты или водительского удостоверения. Компания не принимает сканы и изображения ксерокопий документов. Фотографии нельзя отправлять по электронной почте, для верификационной процедуры используется исключительно раздел Upload основного меню сайта.

Сотрудники службы безопасности имеют право потребовать дополнительные документы, в том числе квитанции и счета за оплату коммунальных услуг.

Безопасность и защита аккаунта

Для предупреждения взлома профиля компания применяет такие меры:

• Двухфакторная аутентификация (2FA).
• Список одобренных адресов. При подключении этой опции деньги можно вывести только на указанные трейдером кошельки.
• Ограничение на повторение действий. Мера применяется при введении пароля и направлена на защиту от взлома методом перебора.
• Страхование депозита. Компания возмещает ущерб до $250 000, если по ее вине произойдет хищение средств клиентов.

Двухфакторная аутентификация

Криптоплатформа сотрудничает с сервисом Authy для защиты аккаунтов от взлома. На сайте применяется несколько способов двухфакторной аутентификации:

• По коду из СМС.
• Через аппаратный ключ безопасности.
• С помощью приложения Authy.

Настройка двухфакторной аутентификации проводится через раздел Two-factor verification, доступ к которому открывается в Личном кабинете.

Торговый терминал

Для удобства посетителей криптобиржа позволяет переключаться между двумя видами интерфейса:

• Gemini Basic. Удобный и простой в использовании.
• Active Trader. Соответствует стандартному терминалу на других биржах.

Особенностью сервиса является то, что интерфейсы отличаются не только внешним видом, но и применяемыми комиссиями и сборами.

Базовая версия терминала напоминает окно сервиса обмена криптовалют. В левой части экрана расположен график торговой пары. Криптотрейдер может переключаться между таймфреймами, но доступ к инструментам технического анализа отсутствует. В правой части экрана размещена ордер-форма. В ней можно указать тип сделки (покупка или продажа) и объем транзакции. Эта версия терминала подходит для клиентов, использующих Gemini как сервис по хранению криптовалютных сбережений и обмена фиата на цифровые активы.

Режим Active Trader предоставляет больше возможностей:

• В левой части терминала расположена ордер-форма. В ней криптотрейдер может указать тип заявки (Market, Limit), цену активации и объем сделки. Вверху ордер-формы находится меню выбора торговой пары.
• По центру экрана расположен график криптоактива. По умолчанию котировки отображаются в формате японских свечей, но трейдер может изменить внешний вид и другие настройки.
• Ниже графика находится окно информации о текущих и закрытых сделках.
• В правой части экрана отображается книга ордеров. Также в этом разделе есть информация о криптовалютных аукционах и сделках типа Block Trading.

Как торговать на Gemini

Для совершения сделок на рынке спот следует:

1. Пройти авторизацию и переключить терминал в режим Active Trader.
2. Выбрать торгуемый актив в правом верхнем углу экрана.
3. Определиться с направлением сделки. Если трейдер собирается продать криптоактив, следует переключить окно настроек ордера в режим Sell. Также в этом меню можно сменить тип торговли на аукцион или Block Trading.
4. Заполнить ордер-форму. В нижней части криптотрейдер видит итоговую сумму сделки и комиссию, которая будет списана при активации обмена.
5. Нажать на зеленую кнопку Buy или Sell.

Торговля по API и использование торговых роботов

Криптоплатформа предоставляет 2 способа автоматического доступа к платформе: публичный (public) и частный (private). Торговля по API проводится согласно протоколу REST. Публичный режим доступа позволяет автоматически получать информацию о книге ордеров, котировках и последних сделках. Private API необходим для:

• Размещения и отмены ордеров.
• Получения информации о текущих и закрытых сделках по аккаунту.
• Передачи данных о балансе личного счета.

Информация о возможностях и настройке автоматической торговли содержится в разделе API Docs, ссылка на который находится в нижнем меню платформы. Для подключения услуги следует:

1. Авторизоваться на сайте и завершить процедуру верификации.
2. В Личном кабинете выбрать раздел API, ссылка на который находится в левой колонке основного меню.
3. Создать новый ключ. Для этого используется кнопка Create API Key. Действие следует подтвердить с помощью двухфакторной аутентификации.
4. В разделе «Настройки» указать параметры автоматического доступа.
   Сохранить ключ.

Как пополнить счет

Внесение депозита возможно с криптовалютного кошелька или через банковский перевод (Wire transfer). Дебетовые карты принимаются только для покупки цифровых денег.

Фиатная валюта

Внести депозит можно в американских долларах, евро или фунтах стерлингов. Операция пополнения счета состоит из таких этапов:

1. Прохождение верификации и настройки двухфакторной авторизации.
2. Подключение к Личному кабинету банковского счета. Данные клиента необходимо указать в разделе Payment methods аккаунта. Информация о банковском счете может быть добавлена автоматически через систему Plaid или заполнена вручную.
3. Выбор фиатной валюты (GBP, USD, EUR) в разделе Transfer → Deposit into Gemini.
4. Указание суммы перевода и счета, с которого вносится депозит.
5. Нажатие на кнопку Get instructions для подтверждения операции.

Криптовалюта

Внесение депозита цифровыми активами проводится через раздел Transfer → Deposit into Gemini основного меню:

1. В графе Select currency необходимо выбрать вносимую криптовалюту.
2. Во всплывающей вкладке будет указан адрес кошелька, на который переводятся активы.

Минимальный депозит

При пополнении через банковский перевод сумма транзакции не может быть ниже $10/€10. Минимальный депозит, вносимый криптовалютой, зависит от выбранного актива.

Вывод денег

Трейдеры могут отправить средства из Личного кабинета на банковский счет или криптовалютные кошельки. Для этого следует:

1. Перейти в раздел Transfer → Withdraw from Gemini в верхней части экрана.
2. Выбрать валюту для вывода (фиат или криптоактив).
3. Указать криптовалютный кошелек. Если вывод осуществляется на счет в банке, следует выбрать в списке один из аккаунтов, с которых вносился депозит.
4. Указать сумму операции и нажать кнопку Request withdrawal.

Служба поддержки предупреждает клиентов о том, что вывод на банковский счет может занять до 3-х рабочих дней.

Комиссии и лимиты Gemini

По состоянию на июль 2021 года на платформе действовали такие финансовые ограничения:

• Лимиты на пополнение счета криптовалютой отсутствуют. Вывод средств допускается без ограничений по объему, но количество транзакций не может превышать 10 в месяц. Эта норма не распространяется на операции с нативным токеном GUSD. За дополнительные (превышающие ограничение) транзакции списывается комиссия.

• Суточный лимит на покупку криптоактивов с дебетовых карт составляет $1000.
• Ограничения на пополнение счета обычным банковским переводом (Wire transfer) отсутствуют. Минимальная сумма для снятия равна $100. Посетители из США могут внести депозит через автоматический банковский платеж (ACH). В этом случае суточный лимит равен $5000, а месячный — $30 000 (для частных лиц).

Служба поддержки

Связаться с сотрудниками компании можно несколькими способами:

• Найти ответы на наиболее распространенные вопросы в разделе Support. Для перехода на страницу следует нажать на кнопку FAQ в нижней части экрана.
• Написать на электронную почту компании.
• Задать вопрос в чате поддержки. При нажатии на клавишу Support, расположенную в правой части экрана, открывается интерактивное меню. Вначале диалог ведется с ботом, который обрабатывает запрос посетителя и выдает ему несколько ссылок на похожие темы. Если на указанных страницах нет вариантов решения проблемы, следует выбрать опцию Get in touch и заполнить форму запроса в службу поддержки.

Общение с персоналом ведется на английском, поскольку сайт не содержит разделов на других языках.

Дополнительные сервисы

Посетители сайта и трейдеры могут найти полезную информацию о криптовалютах и заработать на привлечении партнеров. Криптобиржа поддерживает такие дополнительные сервисы:

• Обучающий раздел Cryptopedia.
• Партнерская реферальная программа.
• Криптовалютный кошелек для повседневного использования.

Обучение

Сервис не предоставляет специальные курсы для начинающих криптотрейдеров. В то же время на сайте проекта присутствует раздел Cryptopedia. Этот сборник обучающих статей содержит такую информацию:

• Обзоры торговых и инвестиционных стратегий.
• Описание криптовалют и блокчейн-технологий.
• Обзор DeFi-проектов.

Криптовалютный кошелек

Биржа приглашает посетителей использовать отдельный продукт Gemini Wallet для хранения цифровых активов. Руководители заявляют, что кошелек не только защищен от взлома, но и застрахован собственным капиталом компании. Для подключения хранилища необходимо пройти регистрацию и верификацию в общем порядке.

Партнерская реферальная программа

Биржа приглашает к сотрудничеству:

• Криптотрейдеров и инвесторов.
• Веб-мастеров и специалистов по таргетированной рекламе.
• Владельцев сайтов, блогов, раскрученных аккаунтов в социальных сетях.

Любой посетитель, соответствующий условиям сервиса, может подать заявку на подключение к реферальной программе. В случае ее одобрения партнеру предоставляется уникальная ссылка на сайт платформы. Подача заявки проходит в такой последовательности:

1. Посетитель переходит в раздел Affiliate program, ссылка на который размещена в нижней части сайта.
2. После нажатия на кнопку Apply today запускается переадресация на страницу подачи заявки. В регистрационной форме следует указать данные партнера и информацию о способах размещения рекламы (через сайт, блог, социальные сети).
3. Если заявка одобрена, партнер получает ссылку и доступ в Личный кабинет, через который можно получить информацию о рефералах и их действиях.

Программа предлагает несколько вариантов сотрудничества:

• Оплата за регистрацию на сайте. Партнер получит вознаграждение, если клиент, привлеченный по его ссылке, создаст новый аккаунт.
• Оплата за торговлю. Вознаграждение начисляется после первой сделки реферала.
• Установка мобильного приложения. Реферал должен запустить терминал, адаптированный под операционную систему iOS или Android.

Обычные криптотрейдеры могут поучаствовать в более простом варианте партнерской программы. В мобильном приложении содержится кнопка Invite a friend. Нажав на нее, можно получить реферальную ссылку и отправить ее знакомым. Вознаграждение в размере $10 будет выплачено партнеру, если привлеченный клиент использует не менее $100 в торговых операциях на криптоплатформе в течение 30 дней с момента регистрации.

Заключение

На платформе Gemini трейдеры могут покупать цифровые валюты и зарабатывать на разнице их курсов. Площадка зарегистрирована в Соединенных Штатах и имеет лицензии на предоставление финансовых услуг в нескольких регионах, а также в Великобритании.

В то же время в июле 2021 года список стран, граждане которых имеют право регистрироваться на сервисе, оставался очень коротким. Криптоплатформа не принимает клиентов из России, Украины, Беларуси и других государств бывшего СССР (кроме входящих в Евросоюз). Вторым недостатком биржи можно считать отсутствие стейкинга, фарминга и других инвестиционных инструментов. Этот сервис подходит для профессиональных криптотрейдеров, зарабатывающих исключительно на обменных сделках.

Часто задаваемые вопросы