P2P-арбитраж в Казахстане

Легальный статус P2P-торговли в Казахстане

В феврале 2023 года правительство Республики Казахстан приняло закон №193-VII ЗРК, который регулирует оборот цифровых активов. Из него следует, что криптовалюта рассматривается как имущество. Однако она не может выступать законным средством платежа на территории страны. Исключением служит Международный финансовый центр «Астана», расположенный в столице государства.

На территории МФЦА действует особый правовой режим, который разрешает финансовые операции с криптовалютой, включая P2P-торговлю. Но для этого можно использовать только лицензированные платформы.

В марте 2024 года Комитет по регулированию финансовых услуг (независимый орган, действующий в МФЦА) установил режим контролируемой P2P-торговли. В его рамках вводится лицензия, наличие которой позволяет криптобиржам официально обслуживать граждан Казахстана. Для получения документа торговая площадка должна:

• Проводить верификацию пользователей.
• Предпринимать меры для противодействия отмыванию денег.

Лицензия от AFSA (Комитета по регулированию финансовых услуг) позволяет торговым площадкам интегрироваться с банками Казахстана. Это обеспечивает клиентам упрощенные ввод и вывод средств.

Регулирование в криптосфере

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Торговля на биржах без лицензии AFSA противоречит законодательству. Их использование может квалифицироваться как незаконное предпринимательство по части 1-й и 2-й статьи 214 УК Республики Казахстан. Уголовная ответственность может наступить, если доход от нелегальной деятельности превысит 2000 месячных расчетных показателей. На момент написания статьи 1 МРП составляет 3932 тенге (591 рубль).

Важно учитывать, что доход от P2P-арбитража в Казахстане подлежит налогообложению. Физические лица и организации не могут заниматься им без официальной регистрации с соответствующим видом предпринимательской деятельности.

Монета

Цена

24 ч %

Объем за 24 ч

Min/Max за 24 ч

Капитализация

Объем, 7д

Изменения за 7 дней

1

BTC

Bitcoin BTC

71 050,00 2,33

5.0

32

Действия

Оценка

5.0

Отзывы

32

Цена

71 050,00 2,33

2,33

Объем за 24 ч

29,51 млрд 415 274,38

Min/Max за 24 ч

70 911,00 73 721,00

Капитализация

1,42 трлн 20,02 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

2

ETH

Ethereum ETH

2191,76 2,30

4.9

19

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

2191,76 2,30

2,30

Объем за 24 ч

16,42 млрд 231 107,29

Min/Max за 24 ч

2187,82 2322,45

Капитализация

264,50 млрд 3,72 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

3

USDT

Tether USDT

1,00 0,01

4.9

20

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

20

Цена

1,00 0,01

0,01

Объем за 24 ч

51,48 млрд 724 522,91

Min/Max за 24 ч

1,00 1,00

Капитализация

184,42 млрд 2,60 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

4

XRP

Ripple XRP

1,33 1,54

4.8

19

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

19

Цена

1,33 1,54

1,54

Объем за 24 ч

2,00 млрд 28 175,43

Min/Max за 24 ч

1,32 1,37

Капитализация

81,41 млрд 1,15 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

5

BNB

Binance Coin BNB

592,50 2,16

4.8

5

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

5

Цена

592,50 2,16

2,16

Объем за 24 ч

1,00 млрд 14 143,90

Min/Max за 24 ч

591,55 614,05

Капитализация

80,78 млрд 1,14 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

Что такое арбитраж криптовалюты и как на нем зарабатывают

Суть арбитража заключается в том, чтобы зарабатывать на разнице в ценах определенной криптовалюты на двух и более торговых площадках либо в рамках одной платформы. В случае с P2P трейдер заключает сделки без посредников, напрямую с другими пользователями. Заработок на длинной дистанции определяется несколькими факторами, которые разобраны в таблице.

В большинстве случаев успешными считаются сделки, которые приносят от 0,5% дохода. При использовании сложных схем чистая прибыль может повышаться вплоть до 5%, но соответствующие возможности для заработка появляются на рынке редко. Более подробно вопрос разобран в статье «Арбитраж криптовалюты на биржах».

Для наглядности стоит рассмотреть конкретную ситуацию. Например, на P2P-рынке Bybit цена одного биткоина составляет 100 тыс. долларов, а на OKX покупатели готовы дать за него 101 тыс. Если купить на первой бирже актив на 500 тыс. тенге, то на второй получится продать его за 505 тыс.

Чистый доход составит 5000 тенге за круг. Но в расчет не включены комиссии за банковские переводы, а также за ввод и вывод депозита с бирж. Ввиду дополнительных затрат связки с доходностью ниже 0,5% считаются неэффективными.

Читайте также

Сравнение холодного и горячего кошелька для криптовалют

С повышением популярности цифровых активов растет и количество желающих их купить. Это можно...

Что такое KYC на биржах криптовалют

В 2021 году все крупные централизованные площадки перешли на обязательную верификацию данных...

Арбитраж криптовалют на биржах

Криптовалютные трейдеры с опытом пользуются разницей в котировках для заработка. Такой процесс...

Как работает P2P-арбитраж криптовалют

В основе P2P-арбитража криптовалют лежат прямые сделки между трейдерами, в которых платформа лишь выступает гарантом безопасности. Вкратце алгоритм заработка следующий:

1. Мониторинг рынков. Трейдер анализирует предложения на различных P2P-площадках и сравнивает их между собой. Также можно размещать собственные ордеры, в которые заложен спред (разница в ценах, образующая доход в арбитраже).
2. Покупка криптовалюты. Когда продавец нашелся, необходимо перевести ему фиат по указанным реквизитам. Операцию желательно подтвердить скриншотом чека. После этого криптовалюта поступает на биржевой депозит покупателя.
3. Перевод токенов. Приобретенные активы трейдер отправляет на другую платформу, на которой их курс выше. Многие торговые площадки предлагают механизм прямого перевода монет на кошелек в другой бирже.

Трейдеру остается продать криптовалюту по более высокой цене и зафиксировать прибыль. Для этого он пользуется чужой заявкой на P2P-рынке либо публикует свою.

В среднем после обнаружения подходящей связки на один круг работы по ней уходит не более нескольких минут. В процессе важно учитывать риски, связанные с мошенничеством, резкими колебаниями курса активов во время сделок, а также задержками в транзакциях.

Платформы для P2P-обмена в Казахстане

Официально зарабатывать на P2P в Казахстане можно только с использованием лицензированных платформ. Ниже разобраны основные торговые площадки, доступные гражданам страны на момент написания статьи.

Binance Kazakhstan

Это локальная площадка для торговли криптовалютами. Биржа Binance запустила ее летом 2023 года для соблюдения законодательных требований Республики Казахстан. Сервис имеет постоянную лицензию МФЦА.

Список доступных трейдерам возможностей такой же, как и в глобальной версии биржи. Поддержка фонда Binance SAFU обеспечивает безопасность пользовательских активов. Площадка интегрирована с банками Казахстана и национальным оператором почты. Благодаря этому клиенты могут пополнять депозит фиатной валютой без комиссий.

Bybit Kazahstan

Биржа Bybit также запустила локальную версию для Казахстана и получила лицензию от местного регулятора финансовых услуг. Предусмотрены быстрые ввод и вывод средств в национальной валюте. Клиенты могут использовать популярные в стране платежные системы.

Трейдерам доступны все базовые функции оригинальной биржи и развитый P2P-рынок. Локальная платформа интегрирована в глобальную ликвидность Bybit, что обеспечивает разнообразие торговых предложений и быстрое исполнение заявок.

ATAIX Eurasia

ATAIX Eurasia позиционируется как первая казахстанская криптовалютная биржа. Она запущена в 2022 году и функционирует под контролем МФЦА. Площадка интегрирована с местными банками. Поддерживаются быстрые ввод и вывод средств с депозита в тенге, долларах, евро и ряде других фиатных валют.

Пользователи могут заключать сделки через сайт и в мобильном приложении. Для торговли доступно большинство популярных монет, включая USDT, BTC, ETH, TRX, BNB. Верификация обязательна, также платформа может запросить прохождение квалификационного теста.

Как начать торговать на P2P-платформе

Чтобы не тратить время на дополнительные процедуры при работе по арбитражным связкам, следует подготовиться. Пользователь должен обзавестись стартовым депозитом и платежными инструментами. Также необходимо создать и верифицировать аккаунты на подходящих торговых платформах.

Регистрация аккаунта

Создать учетную запись на бирже можно по следующему алгоритму:

1. Сначала клиент переходит на официальный сайт торговой площадки или скачивает ее приложение для смартфона.
2. Нажав на кнопку регистрации, потребуется указать в соответствующем поле свой номер телефона или адрес электронной почты. Также трейдер должен придумать и подтвердить пароль для дальнейшей авторизации.
3. Далее нужно изучить и принять пользовательское соглашение. Для подтверждения регистрации потребуется ввести код, который придет на электронную почту или телефон.

Рекомендуется сразу настроить двухфакторную аутентификацию для защиты аккаунта от взлома. Представленный алгоритм актуален для большинства торговых площадок, различаться могут лишь незначительные детали.

Верификация

Официально P2P-арбитраж в Казахстане возможен только после верификации на торговых площадках. Порядок ее прохождения следующий:

1. Необходимо перейти в настройки своего профиля и выбрать меню KYC.
2. В открывшейся форме пользователь указывает свои персональные сведения, а также адрес регистрации.
3. Следующий этап — загрузка скан-копий удостоверения личности. Большинство площадок принимает фото страниц паспорта с персональными данными и регистрацией, водительских прав, ID-карты.
4. В качестве дополнительного подтверждения биржа может запросить селфи пользователя с документом.

Методы оплаты

Рекомендуется заранее оформить карты банков, которые предлагают высокие лимиты на внутренние переводы без комиссии. В Казахстане популярны Kaspi Bank и Halyk Bank. Также стоит завести электронные кошельки Advcash и Payeer.

Часто задаваемые вопросы