AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году
Популярность криптовалют сильно выросла за последние годы — от никому не известного платежного средства до инструмента, которым пользуются инвестиционные фонды. Поэтому правительства стремятся регулировать операции на цифровых биржах и в обменных пунктах. Если пользователь переведет на свой счет монеты, замеченные в подозрительных сделках, их заблокируют. Чтобы обезопасить расчеты, лучше убедиться в чистоте криптовалюты. В 2024 году AML-проверка USDT (TRC-20) бесплатно проводится на платформах Crystal Blockchain, Alfabit. Сервисы GetBlock, AMLBot взимают за услугу небольшую комиссию. Но нужно учитывать, что ни одна программа не дает 100%-ного результата.
| AML-сервис | Способ проверки | Стоимость анализа | Блокчейны |
|---|---|---|---|
Что значит AML-проверка
Anti-Money Laundering — комплекс процедур, которые выполняются для предотвращения легализации средств, полученных незаконным путем. Международный контролирующий орган FATF регулярно выпускает рекомендации, чтобы помочь правительствам разработать собственные протоколы для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. Правила сервисов могут отличаться, но во всех включена обязательная AML-проверка входящих переводов.
Если криптовалюта участвовала в незаконных операциях, ее добавят в черный список. Последствия при переводе таких монет в сервис с AML-проверкой следующие:
- Платформа заблокирует криптовалюту. Пользователь не сможет ее вывести.
- На сервисах с KYC учетная запись клиента будет заморожена. Он не сможет совершать криптовалютные операции и использовать другие средства с баланса.
По данным исследователей, больше 46% цифровых монет так или иначе замешаны в преступных делах. Даже криптовалюта из надежного источника может быть скомпрометирована.
Где сделать AML-проверку USDT на риски
Базы криптовалютных сервисов обновляются регулярно. Если вчера кошелек имел нулевой риск, сегодня он мог получить транзакцию и получить «черную метку». Поэтому эксперты рекомендуют проверять каждую операцию.
При AML алгоритм устанавливает, через какие кошельки проходили монеты в ордере. Каждому адресу в зависимости от типа устанавливают метку. Они бывают:
- Красные (даркнет, юридические лица под арестом, миксеры, украденные монеты).
- Желтые (биржи без KYC, криптоматы).
- Зеленые (майнеры, законные криптосервисы, биржи и P2P-обменники с верификацией).
В результате рассчитывается усредненное значение общего риска операции. По нему можно оценить вероятность связи контрагента с нелегальной деятельностью. В отчет также включают список криптосервисов.
Каждый пользователь сам определяет, какой уровень риска для него приемлем. В таблице собраны условные разделения итоговых данных.
| Вероятность связи с незаконными операциями (%) | Пояснение |
|---|---|
| AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году 0-25 | AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году Чистая транзакция |
| AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году 25-75 | AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году Средний уровень |
| AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году 75-100 | AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году Высокая вероятность участия в нелегальной деятельности |
Провести AML-проверку USDT (TRC-20) можно по известному адресу кошелька или с помощью TxID-транзакции. В первом случае анализируются все связи — кому отправлял и от кого получал средства контрагент. В последнем — история криптовалюты. Проверка адреса кошелька нужна, чтобы убедиться в отсутствии риска получить «грязные» активы. Можно также посмотреть личный кошелек, чтобы доказать получателю чистоту криптовалюты.
AMLBot
Сервис онлайн-оценки рисков основан в 2019 году командой RegTech. Компания строго придерживается рекомендаций FATF. В 2024 году над проектом работают 43 инженера, которые постоянно совершенствуют алгоритм и добавляют в базу новые источники.
Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте
Заказать проверку можно на сайте или в Telegram-боте. Доступны все основные блокчейны и популярные криптовалюты. Первый скрининг выполняется бесплатно. Для продолжения работы потребуется купить подписку. Цена услуги — $0,2-2 за операцию.
GetBlock
Это веб-обозреватель с функцией AML-проверки транзакций. Его создатели выпустили Telegram-бот для удобного взаимодействия с сервисом. Для работы нужно создать личный кабинет и привязать ник в Телеграм.
Платформа делает поиск по 8 наиболее популярным блокчейнам, включая TRON. Первую операцию можно провести бесплатно. Далее — $0,3-1 за одну AML-проверку.
В сентябре 2023 года крупнейшая криптобиржа Binance объявила об уходе из РФ и продаже российского...
По данным Bloomberg, в 2023 году почти 12% россиян инвестировали в криптовалюты. Страна также...
В отличие от традиционных денег, криптомонеты не имеют физической формы. Цифровой кошелек хранит...
Chainalysis
Это одна из самых известных аналитических компаний, которая стремится предотвратить отмывание денег в интернете. Бизнес Chainalysis ориентирован на предоставление услуг корпоративным клиентам. Компания помогает крупным организациям, государственным учреждениям и правоохранительным органам отслеживать операции и выявлять злоумышленников. Пользователи могут проверить отдельную транзакцию или DeFi-платформу. Цена — по запросу.
Crystal Blockchain
Сайт принадлежит известному разработчику аппаратов и программ для работы с блокчейнами — Bitfury. Crystal Blockchain — обозреватель блоков с возможностью AML-поверки операций. Сервис предназначен в основном для компаний, которым нужно определять чистоту полученных активов. Среди клиентов Crystal Blockchain — биржа Upbit, криптовалютный платежный провайдер CoinsPaid.
Частные лица могут использовать бесплатную версию. Расширенный сервис для бизнеса включает в себя дополнительные опции и круглосуточную поддержку.
Alfabit
AML-бот для проверки подозрительных транзакций — это только один продукт в экосистеме. Разработчики Alfabit также выпустили криптокошелек, платежный сервис для обмена монет и приема цифровых платежей юридическими лицами.
Компания предлагает услуги и обычным пользователям. Первую проверку в AML-боте можно провести бесплатно, далее — $0,85-1,5.
Как осуществляется AML-проверка транзакций USDT (TRC-20)
Технология блокчейн позиционируется как анонимная. Но это не совсем так. Из-за ряда особенностей операции в блокчейне можно отследить:
- Информацию нельзя удалить или изменить. Каждый блок содержит данные о предыдущих операциях.
- Распределенная книга данных не может быть утеряна. Копии хранятся на жестких дисках всех участников сети.
- Информация по каждой транзакции доступна всем пользователям. Для поиска достаточно указать идентификатор в обозревателе блоков.
- Баланс участника сети составной. Каждая монета имеет историю, которую можно проследить.
Учитывая эти особенности, программисты пишут аналитические алгоритмы, способные по номеру кошелька определить, были ли монеты замешаны в преступных операциях. Адреса в блокчейне анонимны, но в процессе работы пользователи сами связывают себя с ними — проходят KYC на биржах, публикуют номера на форумах. Алгоритм считывает эти связи и присваивает метки монетами:
- Даркнет-сервисы.
- Обменники с KYC.
- Тотализаторы, форекс-биржи.
- Криптовалютные платформы с KYC.
- Майнеры.
- Криптобиржи без KYC.
- Миксеры.
У каждой категории — своя степень риска. Алгоритм проверяет все единицы криптовалюты в транзакции и выдает общее заключение. Показатель меньше 60% считается плохим результатом.
Частые вопросы
Алгоритм выдает процент криптовалюты, связанной с конкретным типом платформ (биржи, обменники, миксеры, даркнет), и общую оценку риска. Если в отчете есть красные пометки, лучше отказаться от сделки.
Это поможет избежать блокировки аккаунта. Нужно хотя бы проверить монеты, полученные от частных лиц или прошедшие миксер.
Для операции надо указать только e-mail, адрес кошелька или TxID. Верифицировать аккаунт не требуется.
Можно проверить операцию по TxID. При высоком риске монеты не рекомендуется отправлять на биржу с KYC. Если отчет хороший, а криптовалюту заблокировали, можно выслать оператору результаты для подтверждения чистоты активов.
Базы обновляются ежедневно. Пользователь мог совершить перевод на проверенный кошелек и получить метку. Отправлять такие монеты не рекомендуется.