BitOK: обзор сервиса AML-комплаенса и учета криптовалют

Децентрализованная природа криптовалют вызывает опасения у регуляторов. Однако эксперты рынка утверждают, что блокчейн-индустрия не только может сосуществовать с традиционными финансами, но и способна качественно изменить их. Разработчики платформы AML-решений BitOK развеивают мифы о нелегальности и анонимности цифровых валют с помощью современных алгоритмов дата-аналитики и искусственного интеллекта. Компания специализируется в сфере AML-комплаенса — создает высокотехнологичные и простые в обращении системы мониторинга криптокошельков и транзакций. В линейке продуктов BitOK представлены решения для бизнеса и частных пользователей, которые помогают соблюдать требования регуляторов в работе с цифровыми активами и защититься от мошенников.

Получить AML

Что такое KYC и AML в криптовалюте

Know Your Customer и Anti-Money Laundering — общепринятые стандарты безопасности для работы на финансовых рынках. Применение этих процедур относительно операций с криптовалютами свидетельствует о готовности регуляторов к интеграции новых технологий в традиционную систему расчетов.

Монета

Цена

24 ч %

Объем за 24 ч

Min/Max за 24 ч

Капитализация

Объем, 7д

Изменения за 7 дней

1

BTC

Bitcoin BTC

105 068,69 0,45402

5.0

34

Действия

Оценка

5.0

Отзывы

34

Цена

105 068,69 0,45402

0,45402

Объем за 24 ч

31,30 млрд 297 877,03

Min/Max за 24 ч

103 074,04 105 490,13

Капитализация

2,08 трлн 19,76 млн

Изменения за 7 дней

Действия Обзор

2

ETH

Ethereum ETH

3214,76 3,65

4.9

19

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

3214,76 3,65

3,65

Объем за 24 ч

18,79 млрд 178 853,13

Min/Max за 24 ч

3125,79 3374,52

Капитализация

381,80 млрд 3,63 млн

Изменения за 7 дней

Действия Обзор

3

USDT

Tether USDT

0,99842 0,11

4.9

19

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

0,99842 0,11

0,11

Объем за 24 ч

1,32 млрд 12 548,09

Min/Max за 24 ч

0,99812 0,99971

Капитализация

143,46 млрд 1,37 млн

Изменения за 7 дней

Действия Обзор

4

XRP

Ripple XRP

3,09 2,31

4.8

19

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

19

Цена

3,09 2,31

2,31

Объем за 24 ч

6,92 млрд 65 858,60

Min/Max за 24 ч

3,03 3,29

Капитализация

309,38 млрд 2,94 млн

Изменения за 7 дней

Действия Обзор

5

BNB

Binance Coin BNB

688,55 1,80

4.8

5

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

5

Цена

688,55 1,80

1,80

Объем за 24 ч

1,02 млрд 9668,06

Min/Max за 24 ч

680,08 714,41

Капитализация

99,15 млрд 943 710,89

Изменения за 7 дней

Действия Обзор

KYC — это стандартная проверка личности клиента, которая проводится финансовыми и другими регулируемыми организациями в рамках более масштабного комплекса мер по борьбе с отмыванием денег. AML включает в себя сотни процессов, способных заметно усложнить мошенническую деятельность.

Верификация обеспечивает безопасность транзакций на уровне классических финансовых институтов. Но это только первый шаг, подтверждающий готовность компаний работать в рамках правового поля. Следующий этап — проверка криптовалютных транзакций на причастность к противозаконной деятельности.

5 правил для транзакций в криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Крупные биржи и компании имеют встроенные инструменты для AML-скоринга или работают с известными сервисами — например, BitOK. Обычные пользователи также могут проверить криптовалюту и кошелек на «чистоту». Это убережет от взаимодействия с потенциально опасными адресами и позволит избежать блокировки транзакций.

О платформе BitOK

Это единственное на рынке комплексное решение для отслеживания и учета криптовалют. С помощью инструментов BitOK инвесторы могут видеть стоимость портфелей в реальном времени, управлять AML-рисками, оформлять бухгалтерские документы и налоговые декларации.

Работа над проектом началась в 2021 году. В команду BitOK вошли профессионалы блокчейн- и IT-технологий, которых объединила общая цель, — решить текущие проблемы пользователей при взаимодействии с криптовалютами.

Продукты BitOK предназначены для компаний и частных лиц. Корпоративным клиентам команда предлагает комплексное решение Compliance as a Service (CaaS), которое позволяет автоматизировать AML-процессы и снизить расходы на соответствие законодательству. Частные инвесторы и трейдеры получают возможность собрать в одном месте всю информацию о криптоактивах и операциях.

Продукты для бизнеса

BitOK предлагает компаниям автоматизировать соблюдение AML-требований, чтобы избежать блокировок, мошенничества и других проблем, связанных с «грязной» криптовалютой. Биржи, обменники, кошельки могут отслеживать происхождение средств пользователей, обычные организации — проверять контрагентов.

Читайте также

Ончейн-анализ криптовалют

Ончейн-анализ представляет собой процесс исследования и интерпретации данных, зафиксированных...

Как узнать ID биткоин-транзакции

ID биткоин-транзакции, также известный как TxID или хеш транзакции, представляет собой уникальную...

Инструкция для торговли P2P на Binance в 2025 году

Недостаточно просто зарегистрировать аккаунт на криптобирже. Для торговли потребуются активы, а...

KYT/KYC

Комплексное решение BitOK KYT Office легко интегрируется в любые сервисы и продукты клиента. Подключение выполняется через API. Управление AML-офисом осуществляется из личного кабинета.

Можно настроить уровни доступа и завести подаккаунт для каждого AML-офицера. Функции BitOK KYT Office включают:

• Проверку транзакций и кошельков в реальном времени.
• Настраиваемую модель рисков.
• Многопользовательский доступ.
• Получение уведомлений о найденных рисках в Telegram.

Алгоритмы BitOK позволяют выявить все категории рисков, включая санкции, даркнет, нелегальные сервисы, мошенничество, скам, подозрительную активность клиентов. Продукт можно протестировать в демонстрационной версии. Для этого следует заполнить короткую форму на сайте или отправить запрос по e-mail.

Сертификация AML

В рамках образовательного проекта BitOK сотрудники клиентских компаний и обычные пользователи вправе пройти обучение для работы с AML-продуктами. Курсы повышения квалификации или тематические тренинги можно выбрать на сайте в разделе «Академия». Некоторые из них представлены в таблице.

Чтобы получить программу обучения или записаться на курс, нужно заполнить короткую анкету на сайте или отправить запрос по e-mail. Занятия проводятся в гибридном формате (очно и онлайн) сотрудниками компании и приглашенными экспертами. По ряду программ выдаются дипломы государственного образца.

Решения для частных лиц

B2C-предложения BitOK адресованы розничным инвесторам, трейдерам, майнерам и новичкам крипторынка. После регистрации на сайте или в мобильном приложении пользователи могут отслеживать портфели валют, проверять активы на «чистоту», рассчитывать налоги и составлять декларации в соответствии с правилами своих стран.

Портфолио-трекер

Это основной B2C-продукт BitOK, предназначенный для пользователей с любым уровнем опыта на крипторынке. Портфолио-трекер позволяет вести всю работу с цифровыми активами из одного аккаунта:

• Подключать любое количество бирж и кошельков с помощью API. Данные со всех аккаунтов будут отображаться в едином дашборде.
• Отслеживать PnL и распределение активов.
• Своевременно оценивать риски по всем кошелькам.
• Проверять криптовалютные переводы на «чистоту».
• Классифицировать транзакции для подготовки налоговой декларации.
• Формировать отчетные документы в несколько кликов.

Портфолио-трекер можно подключить бесплатно. Комиссия взимается только за AML-проверку транзакций и кошельков. С тарифами можно ознакомиться в личном кабинете.

AML-проверки

Доступ к функции можно получить после регистрации персонального аккаунта на платформе. Инструменты BitOK позволяют отследить кошельки или отдельные транзакции на наличие «грязной» криптовалюты.

Эксперты компании также дадут рекомендации к действиям при обнаружении высокого уровня риска. BitOK предлагает 2 способа AML-скоринга криптокошельков:

• Подключить личные адреса, чтобы отслеживать риски.
• Проверять отдельные кошельки по мере необходимости.

Общий уровень риска определяется на основании процентного соотношения безопасных, подозрительных и высокорисковых источников происхождения средств. Регулярный мониторинг позволяет владельцам криптовалют предотвратить проблемы с биржами и банками, защищает от мошенников.

Telegram-бот для проверки транзакций и кошельков

Для быстрого скрининга криптовалютных адресов или переводов можно использовать нативное приложение в Телеграм. BitOK-бот доступен 24/7 и поддерживает все популярные блокчейны и токены.

Бот предоставляет подробный отчет с указанием всех источников происхождения средств. Инструкция, как бесплатно проверить кошелек с помощью Telegram-бота BitOK:

1. На сайте компании кликнуть по вкладке с продуктами. Выбрать «Телеграм-бот».
2. Откроется страница с описанием приложения. Для перехода в чат с ботом нужно нажать на кнопку «Проверить бесплатно».
3. Кликнуть по кнопке Start, чтобы запустить приложение. Новичкам доступны 5 бесплатных проверок. Их можно использовать сразу или по мере необходимости.
4. В меню выбрать функцию «Проверка».
5. Ввести кошелек или TxID транзакции.
6. При проверке адреса нужно подтвердить сеть, выбрав ее в меню.
7. Результат скрининга будет сформирован в ответном сообщении. Время ожидания составляет менее минуты.

Чтобы открыть детальный отчет, следует кликнуть по кнопке внизу экрана. Данные можно получить по ссылке в формате PDF-файла.

Ссылка постоянная. Ее можно передать контрагенту или приложить к бухгалтерским документам.

Налоговая отчетность

В личном кабинете отслеживаются все виды криптовалютных транзакций на подключенных биржах, кошельках и прочих платформах. По итогам работы можно сформировать отчет и рассчитать налог.

На момент подготовки обзора услуга предоставляется бесплатно для зарегистрированных пользователей BitOK. Разработчики гарантируют безопасность персональных сведений и не передают информацию третьим лицам.

Расследования

BitOK — один из крупнейших сервисов AML-проверок цифровых монет. Компания обладает обширной экспертизой и технологическими возможностями для расследования преступлений любой сложности и может помочь своим клиентам найти и вернуть похищенную криптовалюту. Работа проводится поэтапно:

1. Осуществляется первичный анализ кейса.
2. Проводится полное расследование, по итогам которого формируется экспертное заключение.
3. Компания взаимодействует с биржами и блокчейнами для составления судебных исков.

Чтобы запросить расследование, требуется заполнить контактную форму на официальном сайте. Также можно отправить обращение по e-mail.

Игра OKman

Работа на крипторынке может быть напряженной. Особенно, учитывая высокую волатильность цифровых валют. Чтобы отвлечься от серьезных вопросов, разработчики предлагают поиграть прямо на сайте.

Условия простые: нужно ловить «чистую» криптовалюту и обходить спам, поддельные токены, а также активы с высоким AML-риском. За каждое успешное действие начисляется балл. Участники с лучшими результатами попадают в рейтинговую таблицу.

Регистрация на платформе

BitOK поддерживает 2 типа аккаунтов — персональный (Tracker) и корпоративный (KYT Office). Для регистрации в качестве частного лица нужно:

1. Кликнуть по кнопке «Вход» вверху экрана справа.
2. Выбрать Tracker.
3. В форме авторизации можно переключить язык с английского на русский. Перейти в блок «Регистрация».
4. Ввести e-mail и пароль для входа.
5. Согласиться с условиями обслуживания.
6. Нажать на кнопку «Регистрация».
7. Также можно авторизоваться с помощью аккаунтов Telegram, Google.

Личный кабинет откроется сразу, подтверждать почту на данной этапе не требуется. Это можно сделать позже в разделе «Безопасность и вход». Там же разрешается привязать Telegram-аккаунт и номер телефона для подтверждения действий.

Обзор личного кабинета

После регистрации на платформе пользователю доступны 5 бесплатных AML-скорингов — в дополнение к проверкам в Telegram-боте. Панель управления интуитивно понятная, разобраться с функционалом сможет даже новичок.

На главной странице (дашборде) отображается основная информация по портфелю и текущему AML-риску подключенных кошельков. Можно выбрать валюту для оценки общей стоимости активов (например, рубль).

Доступные разделы:

• «Биржи и кошельки». Можно подключить любую платформу из списка. Также поддерживается большинство популярных блокчейнов.
• «Операции». На странице отображаются сделки, выполненные на всех подключенных платформах. Операции можно отфильтровать по биржам/кошелькам, валюте, типу, периоду или использовать теги для быстрого поиска.
• «AML-проверки». Чтобы отследить источники средств в кошельке или транзакции, достаточно ввести адрес или идентификатор в специальном поле. Отчет будет сформирован за несколько секунд. На странице также можно отследить выполненные AML-проверки. Есть фильтр по типу и периоду скоринга, блокчейну.
• «Документы». На странице можно сформировать налоговую декларацию, отчет по операциям для разблокировки счета или выгрузить историю переводов из кошельков.
• «Торговая аналитика». В блоке собраны инструменты для работы с криптоактивами. Можно отслеживать изменения в портфеле, мониторить биржевые курсы валют и сделки на P2P-рынке.

Тарифы

Пользовательская версия доступна бесплатно. В нее входит базовый набор инструментов, которого хватает для знакомства с платформой. Чтобы получить доступ ко всем функциям BitOK, можно подключить один из платных тарифов. Для этого следует:

1. Кликнуть по кнопке «Улучшить сейчас».
2. Выбрать тариф, нажать на клавишу «Получить».
3. В окне активации настроить валюту оплаты и срок подписки. При наличии можно использовать промокод на скидку.
4. Нажать на кнопку «К оплате».
5. Выбрать удобный способ расчета. Поддерживаются банковские карты и ЭПС.
6. Проверить номер телефона или e-mail для отправки чека.
7. Кликнуть по кнопке «Оплатить».
8. На странице платежной системы ввести реквизиты и подтвердить операцию.

Подписка оформляется на месяц или год. Во втором случае предоставляется скидка. В таблице можно сравнить все доступные форматы работы.

Часто задаваемые вопросы

Главный редактор

Влад Крылов журналист и эксперт крипторынка