BitOK: обзор сервиса AML-комплаенса и аналитики для криптовалют

Децентрализованная природа криптовалют вызывает опасения у регуляторов. Однако эксперты рынка утверждают, что блокчейн-индустрия не только может сосуществовать с традиционными финансами, но и способна качественно изменить их. Команда BitOK развеивает мифы о нелегальности и анонимности цифровых валют с помощью современных алгоритмов дата-аналитики и искусственного интеллекта. Платформа предлагает решения для бизнеса и частных пользователей, которые помогают соблюдать требования регуляторов и защититься от мошенников.

Что такое KYC и AML в криптовалюте

Know Your Customer и Anti Money Laundering — общепринятые стандарты безопасности для работы на финансовых рынках. Применение этих процедур на крипторынке свидетельствует о готовности регуляторов к интеграции новых технологий в традиционную систему расчетов.

Перейти на сайт

KYC — это стандартная проверка личности клиента, которая проводится финансовыми и другими регулируемыми организациями в рамках более масштабного комплекса мер по борьбе с отмыванием денег. AML включает в себя сотни процессов, способных заметно усложнить мошенническую деятельность.

Верификация обеспечивает безопасность транзакций на уровне классических финансовых институтов. Но это только первый шаг, подтверждающий готовность компаний работать в рамках правового поля. Следующий — проверка криптовалютных транзакций на причастность к противозаконной деятельности.

5 правил для транзакций в криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Крупные биржи и компании имеют встроенные инструменты для AML-скоринга или работают с известными сервисами — например, BitOK. Обычные пользователи также могут проверить криптовалюту и кошелек на «чистоту». Это убережет от взаимодействия с потенциально опасными адресами и позволит избежать блокировки транзакций.

Монета

Цена

24 ч %

Объем за 24 ч

Min/Max за 24 ч

Капитализация

Объем, 7д

Изменения за 7 дней

1

BTC

Bitcoin BTC

64 645,00 0,68208

5.0

32

Действия

Оценка

5.0

Отзывы

32

Цена

64 645,00 0,68208

0,68208

Объем за 24 ч

16,06 млрд 248 477,26

Min/Max за 24 ч

63 663,00 64 682,00

Капитализация

1,30 трлн 20,07 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

2

ETH

Ethereum ETH

1689,18 0,81703

4.9

19

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

1689,18 0,81703

0,81703

Объем за 24 ч

6,14 млрд 94 905,53

Min/Max за 24 ч

1654,74 1688,12

Капитализация

203,69 млрд 3,15 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

3

USDT

Tether USDT

0,99943 0,01

4.9

20

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

20

Цена

0,99943 0,01

0,01

Объем за 24 ч

29,34 млрд 453 934,95

Min/Max за 24 ч

0,99930 0,99962

Капитализация

186,45 млрд 2,88 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

4

XRP

Ripple XRP

1,15 0,53194

4.8

19

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

19

Цена

1,15 0,53194

0,53194

Объем за 24 ч

970,21 млн 15 008,35

Min/Max за 24 ч

1,13 1,15

Капитализация

71,22 млрд 1,10 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

5

BNB

Binance Coin BNB

609,33 0,11575

4.8

5

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

5

Цена

609,33 0,11575

0,11575

Объем за 24 ч

594,00 млн 9188,63

Min/Max за 24 ч

602,69 612,46

Капитализация

82,05 млрд 1,27 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

О платформе BitOK

Это комплексная платформа AML-решений для криптовалют. С помощью инструментов BitOK инвесторы могут видеть стоимость портфелей в реальном времени, управлять AML-рисками, оформлять бухгалтерские документы.

Работа над проектом началась в 2021 году. В команду BitOK вошли профессионалы блокчейн и IT-технологий, которых объединила общая цель — решить текущие проблемы пользователей при работе с криптовалютой.

Продукты BitOK предназначены для компаний и частных лиц. Корпоративным клиентам команда предлагает комплексные решения:

• KYT Office — автоматизированную систему мониторинга транзакций и кошельков для отдела комплаенса.
• Graph — инструмент, позволяющий выявлять и визуализировать связи между транзакциями и кошельками.
• AML-сертификация — образовательная программа для подготовки специалистов AML-комплаенса.

Частные пользователи могут проверять кошельки и отдельные переводы на наличие «грязной» криптовалюты, собирать в одном месте и контролировать все свои активы и операции, формировать любые типы отчетов, в том числе для ФНС. BitOK также помогает инвесторам отследить и вернуть украденные монеты.

Продукты для бизнеса

BitOK предлагает компаниям автоматизировать соблюдение AML-требований, чтобы избежать блокировок, мошенничества и других проблем, связанных с «грязной» криптовалютой. Биржи, обменники, кошельки могут отслеживать происхождение средств пользователей, обычные организации — проверять контрагентов.

Читайте также

Ончейн-анализ криптовалют

Ончейн-анализ представляет собой процесс исследования и интерпретации данных, зафиксированных...

Инструкция для торговли P2P на Binance в 2026 году

Недостаточно просто зарегистрировать аккаунт на криптобирже. Для торговли потребуются активы, а...

Как узнать ID биткоин-транзакции

Каждая операция в блокчейне Bitcoin имеет свой уникальный номер. С помощью обозревателя можно...

KYT Office

Комплексное решение BitOK KYT Office легко интегрируется в любые сервисы и продукты корпоративных клиентов. Подключение выполняется через API. Управление AML-офисом осуществляется из личного кабинета.

Можно настроить уровни доступа и завести подаккаунт для каждого AML-офицера. Возможности BitOK KYT Office включают в себя:

• Проверку транзакций и кошельков в реальном времени.
• Настраиваемую модель рисков.
• Многопользовательский доступ.
• Получение уведомлений о найденных рисках в Telegram.

Алгоритмы BitOK позволяют выявить все категории рисков, включая санкции, даркнет, нелегальные сервисы, мошенничество, скам, подозрительную активность клиентов. Продукт можно протестировать в демо версии. Для этого нужно заполнить короткую форму на сайте или отправить запрос по e-mail.

Graph

Это инструмент для интерактивной визуализации транзакций и кошельков с целью выявления рисков незаконной деятельности. Система строит интерактивные графы, которые позволяют отслеживать переводы, выявлять подозрительные маршруты и скрытые связи между адресами.

Возможности Graph включают в себя:

• Поддержку всех основных сетей — Bitcoin, Ethereum, TRON, Solana, Polygon и других.
• Визуализацию входящих и исходящих потоков адреса с идентификацией их принадлежности.
• Удобный интерфейс, ускоряющий анализ и принятие решений.
• Автоматическое выявление факторов риска.
• Фильтрацию данных по диапазонам сумм, дат, блокчейнам и конкретным активам.
• Цветовую маркировку участников криптовалютного рынка для удобства анализа.
• Совместный доступ, позволяющий одновременно исследовать выбранный граф и быстрее принимать решения.

Инструмент обеспечивает удобное управление комплаенсом в реальном времени, работает на любых устройствах. Эффективность Graph можно оценить в демо версии, отправив запрос через форму на сайте или по электронной почте.

Сертификация AML

В рамках образовательного проекта BitOK сотрудники клиентских компаний и обычные пользователи могут пройти обучение для работы с AML-продуктами. Программа профессиональной сертификации AML-специалистов включает в себя 8 модулей, рассчитанных на 30 академических часов — для комплексного освоения Anti-Money Laundering в криптоиндустрии. Охватываются такие темы, как правовое регулирование цифровых активов, AML-процедуры KYC/KYB, KYT, Travel Rule, блокчейн-аналитика и взаимодействие с регуляторами.

После прохождения курса можно пройти собеседование в BitOK и получить предложение о работе. Компания также организует интервью с партнерами в сферах финтех и блокчейн, оказывает экспертную поддержку при поиске работы.

Решения для частных лиц

B2C-предложение BitOK адресовано розничным инвесторам, трейдерам, майнерам и новичкам крипторынка. После регистрации на сайте или в мобильном приложении пользователи могут отслеживать портфели валют, проверять активы на «чистоту», рассчитывать налоги и составлять декларации в соответствии с правилами своих стран.

Портфолио-трекер

Это основной B2C-продукт BitOK, предназначенный для пользователей с разным опытом работы на крипторынке. Портфолио-трекер позволяет вести всю работу с цифровыми активами из одного аккаунта:

• Подключать любое количество бирж и кошельков с помощью API. Данные со всех аккаунтов будут отображаться в едином дашборде.
• Отслеживать PnL и распределение активов.
• Своевременно оценивать риски по всем кошелькам.
• Проверять криптовалютные переводы на «чистоту».
• Классифицировать транзакции для подготовки налоговой декларации.
• Формировать отчетные документы в несколько кликов.

Портфолио-трекер можно подключить бесплатно. Комиссия взимается только за AML-проверку транзакций и кошельков. С тарифами можно ознакомиться в личном кабинете.

AML-проверки

Доступ к функции можно получить после регистрации персонального аккаунта на платформе. Инструменты BitOK позволяют отследить кошельки или отдельные транзакции на наличие «грязной» криптовалюты.

Эксперты компании также дадут рекомендации к действиям при обнаружении высокого уровня риска. BitOK предлагает 2 способа AML-скоринга криптокошельков:

• Подключить личные адреса, чтобы отслеживать риски.
• Проверять отдельные кошельки по мере необходимости.

Общий уровень риска определяется на основании процентного соотношения безопасных, подозрительных и высокорисковых источников происхождения средств. Регулярный мониторинг позволяет владельцам криптовалют предотвратить проблемы с биржами и банками, защищает от мошенников.

Telegram-бот для проверки транзакций и кошельков

Для быстрого скрининга криптовалютных адресов или переводов можно использовать нативное приложение в Телеграм. BitOK-бот доступен 24/7 и поддерживает все популярные цепочки и токены.

Бот предоставляет подробный отчет с указанием всех источников происхождения средств. Инструкция, как бесплатно проверить кошелек с помощью Telegram-бота BitOK:

1. На сайте компании кликнуть по вкладке с продуктами. Выбрать «Телеграм-бот».
2. Откроется страница с описанием приложения. Для перехода в бот нужно нажать на кнопку «Проверить бесплатно».
3. Кликнуть по кнопке Start, чтобы запустить приложение. Новичкам доступно 5 бесплатных проверок. Их можно использовать сразу или по мере необходимости.
4. В меню выбрать функцию «Проверка».
5. Ввести кошелек или TxID транзакции.
6. При проверке адреса нужно подтвердить сеть, выбрав ее в меню.
7. Результат скрининга будет сформирован в ответном сообщении. Время ожидания составляет менее минуты.

Чтобы открыть детальный отчет, нужно кликнуть по кнопке внизу экрана. Информацию можно получить по ссылке в виде PDF-файла.

Ссылка постоянная. Ее можно передать контрагенту или приложить к бухгалтерским документам.

Расследования

BitOK — один из крупнейших сервисов AML-проверок криптовалюты. Компания обладает обширной экспертизой и технологическими возможностями для расследования преступлений любой сложности, а также может помочь своим клиентам отследить движение похищенных средств и подготовить доказательную базу для обращения в правоохранительные органы для возврата средств. Работа проводится поэтапно:

1. Осуществляется первичный анализ кейса.
2. Проводится полное расследование, по итогам которого формируется экспертное заключение.
3. Компания взаимодействует с биржами и блокчейнами для составления судебных исков.

Чтобы запросить расследование, нужно заполнить контактную форму на официальном сайте. Также можно отправить обращение по e-mail.

Регистрация на платформе

BitOK поддерживает 2 типа аккаунтов — персональный (Tracker) и корпоративный (KYT office). Для регистрации в качестве частного лица нужно:

1. Кликнуть по кнопке «Вход» вверху экрана справа.
2. Выбрать Tracker.
3. В форме авторизации можно переключить язык с английского на русский. Перейти в блок «Регистрация».
4. Ввести e-mail и пароль для входа.
5. Согласиться с условиями обслуживания.
6. Нажать на кнопку «Регистрация».
7. Также можно авторизоваться с помощью аккаунтов Telegram, Google.

Личный кабинет откроется сразу, подтверждать почту на данном этапе не нужно. Это можно сделать позже в разделе «Безопасность и вход». Там же получится привязать Telegram-аккаунт и номер телефона для подтверждения действий.

Обзор личного кабинета

После регистрации на платформе новичку доступны 5 бесплатных AML-скорингов — в дополнение к проверкам в Telegram-боте. Панель управления интуитивно понятная, разобраться с функционалом сможет даже новичок.

Главная страница (дашборд) отображает основную информацию по портфелю и текущему AML-риску подключенных кошельков. Можно выбрать валюту для оценки общей стоимости активов (например, рубль).

Доступные разделы:

• «Биржи и кошельки». Можно подключить любую платформу из списка. Также поддерживается большинство популярных блокчейнов.
• «Операции». На странице отображаются сделки, выполненные на всех подключенных платформах. Операции можно отфильтровать по биржам/кошелькам, валюте, типу, периоду или использовать теги для быстрого поиска.
• «AML-проверки». Чтобы отследить источники средств в кошельке или транзакции, достаточно ввести адрес или идентификатор в специальном поле. Отчет будет сформирован за несколько секунд. На странице также можно отследить выполненные AML-проверки. Есть фильтр по типу и периоду скоринга, блокчейну.
• «Документы». На странице можно сформировать налоговую декларацию, отчет по операциям для разблокировки счета или выгрузить историю переводов из кошельков.
• «Торговая аналитика». В блоке собраны инструменты для работы с криптоактивами. Можно отслеживать изменения в портфеле, мониторить биржевые курсы валют и сделки на P2P-рынке.

Тарифы

Пользовательская версия доступна бесплатно. В нее входит базовый набор инструментов, которого достаточно для знакомства с платформой. Чтобы получить доступ ко всем возможностям BitOK, можно подключить один из платных тарифов. Для этого понадобится:

1. Кликнуть по кнопке «Улучшить сейчас».
2. Выбрать тариф, нажать на «Получить».
3. В окне активации настроить валюту оплаты и срок подписки. Можно использовать промокод на скидку (при наличии).
4. Нажать на кнопку «К оплате».
5. Выбрать удобный способ расчета. Поддерживаются банковские карты и ЭПС.
6. Проверить номер телефона или e-mail для отправки чека.
7. Кликнуть по кнопке «Оплатить».
8. На странице платежной системы ввести реквизиты и подтвердить операцию.

Подписка оформляется на месяц или год. Во втором случае предоставляется скидка. В таблице можно сравнить форматы работы и стоимость услуг для частных лиц.

Пользователи с базовым тарифом Newbie могут покупать пакеты AML-проверок. Минимальный стоит $5 и рассчитан на 10 обращений к скоринговому алгоритму. Чем больше пакет, тем дешевле проверки.

С подпиской цены еще выгоднее. На тарифе Smart месячный пакет проверок (50 штук) обходится в $15. При покупке годового доступа экономия составит 20%. Пользователи с тарифом Pro получают 100 проверок за $25 в месяц. Годовая подписка стоит $240 ($20 в месяц).

В тарифах для бизнеса стоимость AML-проверок варьируется от $0,5 до $0,1 в зависимости от объема. Graph можно подключить за $500 в месяц, при оплате годового обслуживания предусмотрены скидки. Информация по всем тарифам BitOK опубликована на сайте в разделе «Стоимость».

Часто задаваемые вопросы

Главный редактор

Крылов Влад журналист и эксперт крипторынка