Youtube Telegram
Форум
USD
USD
EUR
RUB
UAH
KZT
Курс по заработку Youtube Telegram
Монеты: 20 556 Биржи: 1451
Рыночная капитализация: $3 948 639 617 773,70
Объём за 24 ч: $154 223 468 738,193
ETH Газ: 0,364 Gwei
Быстро
0,417 Gwei
Стандарт
0,364 Gwei
Медленно
0,364 Gwei

Список новых DeFi проектов и токенов в 2025

 Цена
Цена — стоимость монеты в режиме реального времени, выраженная в фиатной валюте (₽, $, €). Определяется как среднее значение для актива на биржах.
24 ч % Объем за 24 ч
Объем за 24 ч — суммарное значение цифрового актива или эквивалент в фиатной валюте (₽, $, €), зафиксированное при торговле на всех биржах за последние 24 часа.
Min/Max за 24 ч Капитализация
Рыночная капитализация — суммарная стоимость монет, которые находятся в обращении. Значение получается путем перемножения количества монет на текущую стоимость. Выражается в фиатной валюте (долларах, евро и иных) или в другой криптовалюте.
Изменения за 7 дней
601
BTC2X-FLI
BTC 2x Flexible Leverage Index BTC2X-FLI
2.0
Цена
55,07
0,23208
Объем за 24 ч
874,86 0,00767
Min/Max за 24 ч
54,94 56,58
Капитализация
3,66 млн 32,08
602
HLN
Ēnosys HLN
2.0
Цена
0,05689
1,86
Объем за 24 ч
76 613,00 0,67130
Min/Max за 24 ч
0,05685 0,05848
Капитализация
3,65 млн 32,01
603
WSTASTR
Wrapped stASTR WSTASTR
2.0
Цена
0,01899
2,42
Объем за 24 ч
40 584,00 0,35561
Min/Max за 24 ч
0,01893 0,01967
Капитализация
3,58 млн 31,33
604
CAT
Catcoin CAT
2.0
Цена
0,00...03022
2,12
Объем за 24 ч
2,16 млн 18,94
Min/Max за 24 ч
0,00...02053 0,00...08685
Капитализация
3,55 млн 31,14
605
NUTS
Thetanuts Finance NUTS
2.0
Цена
0,00153
0,15
Объем за 24 ч
70 952,00 0,62170
Min/Max за 24 ч
0,00151 0,00153
Капитализация
3,53 млн 30,95
606
RISE
EverRise RISE
2.0
Цена
0,00005
0,17
Объем за 24 ч
1910,38 0,01674
Min/Max за 24 ч
0,00005 0,00005
Капитализация
3,47 млн 30,42
607
ABX
AlphBanX ABX
2.0
Цена
0,03966
0,30
Объем за 24 ч
89 579,00 0,78491
Min/Max за 24 ч
0,03950 0,04116
Капитализация
3,43 млн 30,02
608
SHADOW
Shadow SHADOW
2.0
Цена
5,22
0,75
Объем за 24 ч
419 841,00 3,68
Min/Max за 24 ч
5,15 5,46
Капитализация
3,42 млн 29,99
609
MIBNB
Mitosis EOL BNB MIBNB
2.0
Цена
1127,45
0,18
Объем за 24 ч
6427,52 0,05632
Min/Max за 24 ч
1124,68 1167,85
Капитализация
3,42 млн 29,94
610
KNCL
Kyber Network Crystal Legacy KNCL
2.0
Цена
0,30226
2,88
Объем за 24 ч
5492,44 0,04813
Min/Max за 24 ч
0,29948 0,31251
Капитализация
3,42 млн 29,92
611
MKL
Merkle Trade MKL
2.0
Цена
0,08962
1,11
Объем за 24 ч
4569,74 0,04004
Min/Max за 24 ч
0,08923 0,09138
Капитализация
3,35 млн 29,35
612
QI
Qi Dao QI
2.0
Цена
0,02251
3,16
Объем за 24 ч
28,08 0,00025
Min/Max за 24 ч
0,02248 0,02369
Капитализация
3,30 млн 28,92
613
BUZZ
Hive AI BUZZ
2.0
Цена
0,00327
5,33
Объем за 24 ч
1,44 млн 12,57
Min/Max за 24 ч
0,00302 0,00367
Капитализация
3,30 млн 28,90
614
GVNR
GVNR GVNR
2.0
Цена
0,27551
3,78
Объем за 24 ч
100 528,00 0,88085
Min/Max за 24 ч
0,27531 0,29090
Капитализация
3,29 млн 28,84
615
BEETS
Beets BEETS
2.0
Цена
0,01823
4,79
Объем за 24 ч
16 914,16 0,14821
Min/Max за 24 ч
0,01810 0,01965
Капитализация
3,24 млн 28,43
616
FLOW
Flow Lending FLOW
2.0
Цена
0,16088
3,98
Объем за 24 ч
24 994,00 0,21900
Min/Max за 24 ч
0,15938 0,17126
Капитализация
3,23 млн 28,31
617
NSASTR
Neemo Staked Astar NSASTR
2.0
Цена
0,01576
0,09
Объем за 24 ч
59,70 0,00052
Min/Max за 24 ч
0,01573 0,01604
Капитализация
3,22 млн 28,21
618
FXN
f(x) Protocol FXN
2.0
Цена
47,21
5,86
Объем за 24 ч
140 243,00 1,23
Min/Max за 24 ч
47,25 52,07
Капитализация
3,07 млн 26,90
619
ICHI
ICHI ICHI
2.0
Цена
0,32597
0,97
Объем за 24 ч
4010,06 0,03514
Min/Max за 24 ч
0,32540 0,33233
Капитализация
3,06 млн 26,80
620
DAY
Dayhub DAY
2.0
Цена
0,00639
9,49
Объем за 24 ч
17 166,85 0,15042
Min/Max за 24 ч
0,00580 0,00641
Капитализация
3,06 млн 26,80
621
KARAT
KARAT Galaxy KARAT
2.0
Цена
0,03386
3,18
Объем за 24 ч
1660,83 0,01455
Min/Max за 24 ч
0,03339 0,04607
Капитализация
3,04 млн 26,61
622
LOGX
LogX Network LOGX
2.0
Цена
0,00581
10,29
Объем за 24 ч
145 822,00 1,28
Min/Max за 24 ч
0,00568 0,00648
Капитализация
2,98 млн 26,14
623
SHROOMY
Shroomy SHROOMY
2.0
Цена
0,00318
1,13
Объем за 24 ч
103 144,00 0,90377
Min/Max за 24 ч
0,00317 0,00328
Капитализация
2,94 млн 25,80
624
ASF
Asymmetry Finance ASF
2.0
Цена
0,22743
8,61
Объем за 24 ч
122 041,00 1,07
Min/Max за 24 ч
0,20759 0,25184
Капитализация
2,91 млн 25,47
625
NAV
NAV NAV
2.0
Цена
0,01470
10,19
Объем за 24 ч
7433,30 0,06513
Min/Max за 24 ч
0,01457 0,01674
Капитализация
2,88 млн 25,27
626
MUSD
mStable USD MUSD
2.0
Цена
0,99683
0,80
Объем за 24 ч
159,10 0,00139
Min/Max за 24 ч
0,99558 1,01
Капитализация
2,87 млн 25,12
627
GRIX
Grix GRIX
2.0
Цена
0,02553
0,44
Объем за 24 ч
1791,32 0,01570
Min/Max за 24 ч
0,02552 0,02675
Капитализация
2,81 млн 24,64
628
RAIN
Rain Coin RAIN
2.0
Цена
2,73
3,08
Объем за 24 ч
9246,53 0,08102
Min/Max за 24 ч
2,72 2,90
Капитализация
2,76 млн 24,19
629
XER
Xerberus XER
2.0
Цена
0,00946
2,62
Объем за 24 ч
3483,91 0,03053
Min/Max за 24 ч
0,00935 0,00980
Капитализация
2,75 млн 24,08
630
AMI
Amnis Finance AMI
2.0
Цена
0,02865
8,94
Объем за 24 ч
412 401,00 3,61
Min/Max за 24 ч
0,02859 0,03170
Капитализация
2,75 млн 24,06
631
PUSH
Push Protocol PUSH
2.0
Цена
0,03001
2,57
Объем за 24 ч
1,27 млн 11,15
Min/Max за 24 ч
0,02923 0,03034
Капитализация
2,72 млн 23,79
632
FRAG
Fragmetric FRAG
2.0
Цена
0,01315
9,53
Объем за 24 ч
490 680,00 4,30
Min/Max за 24 ч
0,01311 0,01459
Капитализация
2,66 млн 23,28
633
RIPE
Ripe DAO Governance Token RIPE
2.0
Цена
2,19
2,58
Объем за 24 ч
20 065,00 0,17581
Min/Max за 24 ч
2,18 2,30
Капитализация
2,59 млн 22,70
634
GEM
Real GEM Token GEM
2.0
Цена
11,33
0
Объем за 24 ч
49,88 0,00044
Min/Max за 24 ч
0 0
Капитализация
2,56 млн 22,45
635
ROUTE
Router Protocol ROUTE
2.0
Цена
0,00404
1,26
Объем за 24 ч
489 720,00 4,29
Min/Max за 24 ч
0,00396 0,00423
Капитализация
2,52 млн 22,07
636
SAIL
Full Sail SAIL
2.0
Цена
0,02532
0,19
Объем за 24 ч
2952,08 0,02587
Min/Max за 24 ч
0,02513 0,02554
Капитализация
2,52 млн 22,06
637
CROC
Crocodile Finance CROC
2.0
Цена
14,33
2,70
Объем за 24 ч
556,26 0,00487
Min/Max за 24 ч
14,27 14,89
Капитализация
2,50 млн 21,87
638
LVN
Levana LVN
2.0
Цена
0,00315
0,77718
Объем за 24 ч
351,05 0,00308
Min/Max за 24 ч
0,00296 0,00322
Капитализация
2,49 млн 21,83
639
NEUY
NEUY NEUY
2.0
Цена
0,03780
1,02
Объем за 24 ч
30 408,00 0,26644
Min/Max за 24 ч
0,03762 0,03891
Капитализация
2,42 млн 21,24
640
WOS
Wrapped Origin Sonic WOS
2.0
Цена
0,17421
4,23
Объем за 24 ч
4096,26 0,03589
Min/Max за 24 ч
0,17288 0,18763
Капитализация
2,36 млн 20,69
641
MUTE
MUTE SWAP by Virtuals MUTE
2.0
Цена
0,00641
1,88
Объем за 24 ч
279 490,00 2,45
Min/Max за 24 ч
0,00515 0,00791
Капитализация
2,34 млн 20,53
642
EGGS
Eggs Finance EGGS
2.0
Цена
0,00019
4,24
Объем за 24 ч
322,74 0,00283
Min/Max за 24 ч
0,00019 0,00021
Капитализация
2,34 млн 20,48
643
ETHOS
Ethos ETHOS
2.0
Цена
0,00133
0,33402
Объем за 24 ч
199,54 0,00175
Min/Max за 24 ч
0,00133 0,00141
Капитализация
2,33 млн 20,40
644
STABLE
Stable STABLE
2.0
Цена
2,31
0,59531
Объем за 24 ч
43,32 0,00038
Min/Max за 24 ч
2,26 2,34
Капитализация
2,31 млн 20,27
645
EVOP
Evolve PRO EVOP
2.0
Цена
0,04537
1,05
Объем за 24 ч
969,45 0,00849
Min/Max за 24 ч
0,04438 0,04623
Капитализация
2,27 млн 19,92
646
RDPX
Dopex Rebate RDPX
2.0
Цена
1,66
1,39
Объем за 24 ч
23,89 0,00021
Min/Max за 24 ч
1,64 1,66
Капитализация
2,27 млн 19,86
647
STELLA
StellaSwap STELLA
2.0
Цена
0,01967
4,88
Объем за 24 ч
2287,16 0,02004
Min/Max за 24 ч
0,01964 0,02088
Капитализация
2,26 млн 19,77
648
AAA
Arcadia AAA
2.0
Цена
0,10711
24,60
Объем за 24 ч
141 608,00 1,24
Min/Max за 24 ч
0,10502 0,14440
Капитализация
2,17 млн 19,01
649
URA
Uranus DEX URA
2.0
Цена
0,00216
9,47
Объем за 24 ч
139 487,00 1,22
Min/Max за 24 ч
0,00166 0,00263
Капитализация
2,16 млн 18,93
650
GURU
Guru GURU
2.0
Цена
0,02154
4,65
Объем за 24 ч
10 824,72 0,09485
Min/Max за 24 ч
0,02008 0,02249
Капитализация
2,14 млн 18,76
Рейтинг подготовлен при участии
Евгений Лукин
Заместитель главного редактора
Евгений Лукин

Децентрализованные финансы (сокращенно ДеФи) ― сегмент рынка криптовалют, представленный приложениями и платформами, работающими без участия единого центра управления. Перспективные DeFi проекты и сервисы в 2025 представлены в таких сферах:

  • Кредитование и криптовалютные займы.
  • Децентрализованные биржи.
  • Страховые компании и сервисы обеспечения сделок (эскроу).
  • Инвестиционные проекты.
  1. Определение DeFi
  2. Что это такое
  3. Как работают
  4. Кто пользуется
  5. Популярные DeFi проекты
  6. Покупка монет
  7. Инвестиции и заработок на рынке DeFi
  8. Как оценивать успешность токенов и DeFi платформ
  9. Разработка
  10. DApps
  11. Сравнение с CeFi
  12. Возможные риски и перспективы вложений
  13. Часто задаваемые вопросы

Определение DeFi

Децентрализованные сервисы (ДеФи) ― одноранговые финансовые сетевые проекты. Большинство протоколов DeFi по состоянию на 2025 год работают на блокчейне Ethereum. В то же время децентрализованным платформам подходят и другие блокчейны, внутри которых возможно использование смарт-контрактов.

Что это такое

Первые финансовые сервисы были централизованными:

  • В банках и кредитных компаниях все транзакции контролируются администрацией.
  • Инвестиционные проекты имеют руководителей, которые принимают решение о покупке или продаже активов.
  • Торговля на централизованных биржах ведется через сервер, который обрабатывает ордера.
ДеФи проекты используют другой принцип. Каждый участник сообщества может создать смарт-контракт (алгоритм, фиксирующий условия сделки), который вносится в общий блокчейн. Финансовые операции осуществляются между пользователями. Исполнение транзакций происходит в автоматическом режиме согласно условиям смарт-контракта.

Как работают

Основа децентрализованного проекта ― цепочка блоков, содержащая информацию обо всех смарт-контрактах, заключенных между пользователями сети. У каждого участника сообщества есть уникальный цифровой ключ, которым он подтверждает сделки от своего имени. Как только новый смарт-контракт создается, он сразу добавляется в общий блокчейн.

Таким образом, ни один участник сети не может осуществить транзакцию от чужого имени или ограничить доступ других клиентов.

Сама платформа при этом является лишь средой для операций между пользователями. Алгоритмы смарт-контрактов гарантируют выполнение участниками сделки своих обязательств.

Ответь на 5 вопросов про инвестирование и получи доступ боту на 1 день
Ответь на 5 вопросов про инвестирование и получи доступ боту на 1 день

Кто пользуется

Клиентами DeFi-сервисов являются:

  • Криптотрейдеры. Децентрализованные биржи и обменники позволяют покупать цифровые деньги с минимальной комиссией и без ограничений со стороны брокера.
  • Инвесторы. Через децентрализованные сети можно приобретать не только криптовалюты, но и токенизированные акции, доли в фондах, финансовые деривативы.
  • Владельцы стартапов. Первые ДеФи были ориентированы на сферу кредитования. Сегодня создатели новых проектов могут получать займы, привлекать инвесторов.
  • Букмекеры и люди, увлекающиеся азартными играми. С помощью смарт-контракта можно создать сделку, выплата по которой будет зависеть от счета матча, результата выборов, итогов конкурса. Децентрализованные рынки предсказаний напоминают букмекерские сайты, но события формируют сами игроки.
  • Владельцы магазинов и онлайн-сервисов. С помощью децентрализованных приложений стороны могут прописать условия заказа.

Популярные DeFi проекты

DeFi-платформа
Интерфейс сервиса InstaDApp

Оценка децентрализованного проекта состоит из нескольких показателей:

  • Сфера деятельности и список услуг.
  • Объемы сделок (количество заблокированных средств).
  • Используемый блокчейн.
  • Оценка других клиентов.
НАЗВАНИЕИСПОЛЬЗУЕМЫЙ БЛОКЧЕЙНСФЕРА ДЕЯТЕЛЬНОСТИОБЪЕМ ЗАБЛОКИРОВАННЫХ СРЕДСТВ (НА ИЮЛЬ 2021 ГОДА)
Aave
Универсальный
Лендинг (криптовалютные займы)
$10,6 млрд
InstaDApp
Ethereum
Разработка DeFi-приложений
$8,6 млрд
Compound
Ethereum
Лендинг
$7,5 млрд
Curve
Ethereum
DEX-биржа
$6,8 млрд
Flexa
Ethereum
Платежная сеть
$1,2 млрд
Synthetix
Ethereum
Протокол для создания криптовалютных деривативов
$1,2 млрд

Покупка монет

Выпускаемые децентрализованными сервисами токены широко используются в ДеФи. Этот вид криптовалют позволяет их держателям:

  • Получать дивиденды. На децентрализованных платформах прибыль распределяется между держателями токенов. Кроме того, этот актив позволяет владельцу участвовать в голосованиях, определяющих дальнейшее развитие проекта.
  • Получать скидку на комиссии и сборы на биржах, сервисах займов.
  • Зарабатывать на фарминге (передаче DeFi-токенов в пулы ликвидности). Доходность этого способа может на порядок превышать прибыль от лендинга монет.

Кроме того, токены отдельных децентрализованных платформ обеспечены другими криптовалютами, фиатом или золотом. В частности, котировки WBTC (Wrapped Bitcoin) привязаны к цене Биткоина, а стоимость планируемого к выпуску one1INCH равна $1. В таблице показан рост курса монет за конкретный период.

НАЗВАНИЕ (ТИКЕР)РЫНОЧНАЯ КАПИТАЛИЗАЦИЯРОСТ КОТИРОВОК ЗА ЯНВАРЬ ― ИЮЛЬ 2021 ГОДА
Uniswap (UNI)
$9,3 млрд
224%
Chainlink (LINK)
$6,5 млрд
27%
Aave
$3,2 млрд
179%
PancakeSwap (CAKE)
$2,5 млрд
1958%
Maker (MKR)
$2,4 млрд
313%

Многие DeFi-токены используются для заработка на разнице курсов покупки и продажи. Для сравнения: за то же время цена ETH увеличилась на 163%, а прирост стоимости BTC составил всего 8%.

DeFi-токены
График котировок криптовалюты AAVE

Инвестиции и заработок на рынке DeFi

Интерес к децентрализованным финансовым сервисам быстро растет. В июле 2021 года объем вложений в Дефи-проекты превышал $100 млрд. У пользователей есть несколько способов инвестирования и заработка на децентрализованных финансах:

  • Спекулятивная торговля DeFi-токенами. Эта категория цифровых активов привлекает криптотрейдеров высокой волатильностью. Кроме того, служебные токены дают их держателям дополнительные возможности на децентрализованных платформах.
  • Торговля на DEX-биржах. Децентрализованные платформы привлекают трейдеров высокой степенью безопасности и анонимностью. Этот рынок доступен даже гражданам тех государств, в которых криптовалюта находится под запретом. На DEX-биржах трейдеры могут торговать цифровыми деньгами и деривативами (фьючерсами, опционами).
Торговля на DEX-биржах
Синтетические токены на платформе Synthetix
  • Лендинг. Список DeFi проектов по кредитованию постоянно растет. Большинство децентрализованных платформ выдают займы под залог другой криптовалюты. Это привлекает кредиторов, поскольку риск невозврата снижен до минимума, а все операции проводятся в автоматическом режиме.

Как оценивать успешность токенов и DeFi платформ

Доходность инвестиций в цифровые активы зависит от выбора проектов. На сегодня нет единых критериев оценки токенов и DeFi-сервисов. При выборе децентрализованных бирж, инвестиционных платформ и приложений рекомендуется обращать внимание на такие показатели:

  • Срок существования проекта.
  • Репутация. В сфере цифровых активов распространены случаи мошенничества. Начинающим инвесторам следует внимательно изучать отзывы других пользователей, особенно касающиеся безопасности и стабильной работы платформы.
  • Объем заблокированных средств (TVL). Чем выше этот показатель, тем больше инвесторов видят перспективу в проекте.
Оценка успешности ДеФи-платформ
Объем заблокированных средств биржи Uniswap
  • Рекомендации экспертов и аналитиков. На крупных криптовалютных порталах вроде Crypto.ru можно найти новости и мнения специалистов о будущем платформы. Для новых DeFi проектов, которые еще не вышли, эти оценки доступны не всегда. Но начинающим криптоинвесторам следует с осторожностью относиться к незнакомым биржам и приложениям.
  • Оценка перспективности. Перед инвестированием в незнакомую децентрализованную платформу следует задать вопрос: «Чем этот проект отличается от ранее созданных? Есть ли у него реальные преимущества или инновационные идеи?».

Перспективу DeFi-токенов можно оценить по более точным критериям:

  • Текущая рыночная капитализация. Данный критерий может зависеть от общей ситуации в сфере криптовалют. Поэтому капитализацию выбранного токена лучше сравнивать с аналогичным показателем BTC, ETH и других коинов, занимающих лидирующее положение на рынке.
  • График курса актива. Нет смысла вкладывать деньги в криптовалюты с нестабильной динамикой или слишком высокой волатильностью.
  • Объем торгов за последние 24 часа или неделю. Лучшие DeFi проекты и токены отличаются высокой ликвидностью. Чем выше объем торгов, тем больше вероятность того, что актив можно будет быстро продать в случае обвала котировок.
  • Функциональность токена. Лучшую перспективу имеют активы, приносящие держателям дополнительные возможности: скидки на бирже, доступ к фармингу, участие в распределении дивидендов и так далее.

Разработка

Создание децентрализованного проекта состоит из таких этапов:

  1. Разработка бизнес-идеи. По данным портала Defi Pulse, на сегодня запущено 115 децентрализованных платформ и приложений. Очередные DEX-биржи или лендинг-сервисы могут затеряться в списке более известных конкурентов.
  2. Сбор стартового капитала. Разработка протокола требует значительных вложений. Многие проекты привлекают инвестиции, обеспеченные токенами или цифровыми акциями платформы.
  3. Выбор блокчейна. Первые ДеФи работали в сети Ethereum. В дальнейшем появились альтернативные варианты: Polygon, Binance, Solana. Кроме того, многие приложения являются мультиплатформенными и могут работать с несколькими блокчейнами.
  4. Написание исходного кода. От качества и надежности алгоритма зависит будущее проекта. Крупные криптовалютные и инвестиционные порталы проводят аудит кода и ищут возможные уязвимости.
  5. Начало работы платформы, выпуск децентрализованного токена. В этот период новые проекты получают максимальный приток инвестиций и пользователей. В условиях высокой конкуренции приложение, запуск которого не был замечен сообществом, может быть оценено экспертами как «скам» (провальная инициатива).
  6. Интеграция с другими криптовалютными и финансовыми сервисами. Для работы приложения необходимо обеспечить взаимодействие с платежными шлюзами, цифровыми кошельками, биржами, обменными пунктами.

Создание децентрализованных платформ имеет важную особенность: их запуск не требует получения лицензий, разрешений, аренды серверов или офисов. Но разработчики DeFi-приложений вынуждены обращать внимание и на юридическую составляющую вопроса, в частности, легальность их действий с точки зрения государства, резидентами которого они являются.

DApps

Для доступа к децентрализованным финансам пользователю необходимо взаимодействовать с блокчейном через специальное программное обеспечение. DApps (Decentralized application) ― приложения, которые обрабатываются в распределенных одноранговых сетях. Эти программы позволяют:

  • Устанавливать условия смарт-контрактов и подтверждать их уникальным ключом.
  • Находить контрагентов для обмена, лендинга криптовалют, покупки акций и деривативов.
  • Создавать собственные рынки предсказаний.
  • Собирать и передавать инвестиции, управлять криптовалютными кошельками.

С точки зрения пользователя децентрализованные приложения не отличаются от обычных программ. Но в ДеФи команды не обрабатываются на отдельном сервере, а включаются в цепочку блоков сети. Эта особенность несколько снижает скорость исполнения заявок. Кроме того, она усложняет разработку самих DApps. По состоянию на июль 2021 года одним из самых популярных децентрализованных приложений был InstaDApp — универсальный криптовалютный кошелек, интегрированный с биржами, лендинг-сервисами и другими распределенными платформами.

Цена
Спред
Объем за 24 ч
114 208,87 USDT
0,01243 %
10 491,93 BTC 1,20 млрд  USDT
114 208,87 USDT
Узнать
114 176,20 USDT
0,01009 %
7303,09 BTC 833,84 млн  USDT
114 176,20 USDT
Узнать
114 169,00 USDT
0,01088 %
284,47 BTC 32,48 млн  USDT
114 169,00 USDT
Узнать
114 141,03 USDT
0,01002 %
2216,92 BTC 253,04 млн  USDT
114 141,03 USDT
Узнать
114 120,09 USDT
0,01001 %
2498,31 BTC 285,11 млн  USDT
114 120,09 USDT
Узнать
114 250,00 USDT
0,01001 %
20 138,56 BTC 2,30 млрд  USDT
114 250,00 USDT
Узнать
114 235,50 USDT
0,01009 %
- -
114 235,50 USDT
Узнать
смотреть все биржи

Сравнение с CeFi

Традиционные финансовые сервисы (биржи, банки, инвестиционные фонды) имеют централизованную структуру: все операции обрабатываются единым сервером или администрацией. По сравнению с ними у ДеФи-проектов есть значительные отличия, которые для разных пользователей могут быть как преимуществами, так и недостатками.

CEFIDEFI
Клиенты передают активы или доступ к ним центральному серверу.Токены, акции и другие ресурсы остаются в полном распоряжении пользователя. Все транзакции осуществляются только между участниками сети.
Для доступа к финансовым приложениям необходимо пройти регистрацию. В некоторых случаях требуется подтверждение личности.Пользователи могут оставаться анонимными. Доступ к транзакциям обеспечивают только цифровые ключи.
Платформы предоставляют готовый интерфейс. Клиенту не нужно знать протоколы и алгоритмы, по которым работает приложение.Сделки осуществляются с помощью смарт-контрактов. DeFi-приложения имеют более сложный интерфейс и не всегда понятны для пользователей.
Данные о транзакциях находятся на серверах платформы. Эта информация может быть закрыта от посторонних.Все операции вносятся в общую цепочку блоков. У каждого участника сети есть доступ к истории транзакций.
Централизованные сервисы могут поддерживать работу с фиатом, реальными ценными бумагами и цифровыми активами. Обычно платформы позволяют менять фиат на криптовалюту и переводить деньги на банковские счета.Операции возможны исключительно внутри цепочки блоков. Предметом сделок могут быть только цифровые активы: монеты, токенизированные акции, криптовалютные деривативы.

Возможные риски и перспективы вложений

В 2017-2021 годах рынок децентрализованных финансов быстро развивался. За этот период объем инвестиций увеличился на несколько порядков. В сентябре 2017 года в децентрализованные проекты было вложено чуть более $1 млн. Спустя 6 месяцев объем заблокированных средств превышал $100 млн, а уже к июлю 2021 этот показатель вырос до $100 млрд.

Эксперты и разработчики цифровых технологий положительно отзывались о перспективах Дефи.

Основатель протокола Synthetix Кейн Варвик заявил, что только децентрализованные решения могут устранить недостатки традиционных финансовых сервисов. А предприниматель Илон Маск в одном из своих твитов призвал читателей «не игнорировать DeFi».

Но инвестирование в децентрализованные платформы несет ряд рисков:

  • Технические сбои. Во многих приложениях найдены уязвимости. Иногда это приводит к хакерским атакам. Недостаток DeFi ― невозможность возврата украденных активов.
  • Негативное отношение со стороны регулирующих органов. Распределенные сети не могут получать разрешения и лицензии. Это ограничивает перспективу интеграции ДеФи с платежными системами, банками и другими традиционными финансовыми сервисами.
  • Недостаток ликвидности и технических возможностей. К примеру, обмен на децентрализованных биржах проводится путем внесения записей в блокчейн. Из-за медленной работы сети цена торгуемого актива может измениться к моменту подтверждения транзакции.
  • Риск оттока инвестиций и падения капитализации. Рейтинг криптовалют и DeFi проектов быстро обновляется. Многие децентрализованные токены становятся популярными по причине глобального ажиотажа. В будущем этот тренд может смениться резким обвалом котировок. Виталик Бутерин сравнил индустрию ДеФи с печатным станком, который неконтролируемо выпускает новые токены.

В силу различий в характере бизнеса и типах продуктов проекты DeFi имеют разные критерии оценки:

  • Для кредитных проектов наиболее важным фактором является общая стоимость, заложенная в проект (TVL). TVL имеет решающее значение, поскольку отражает уровень признания пользователями прибыльности и доступности платформ DeFi в секторе кредитования. Увеличение TVL платформы DeFi приводит к росту ликвидности, цен на токены и их доступности. Эти факторы привлекают больший трафик и более высокий TVL, а значит большее количество активов фиксируется в протоколе DeFi. Участники могут наслаждаться более высокой доходностью, и это также стимулирует рост цены токена, создавая положительную обратную связь.
  • Для проектов децентрализованных бирж (DEX) наиболее важной метрикой является объем торгов на платформе. Когда общая торговая активность на рынке становится более динамичной, объем торгов, естественно, увеличивается. Увеличение объема торгов свидетельствует о высокой «внутриплатформенной торговой активности», а также о повышении ликвидности рынка, что делает его более благоприятным для крупных фондов. Это означает, что платформа имеет более высокий торговый энтузиазм. Для трейдеров объем торгов является важным показателем, который необходимо учитывать при принятии решения об активной торговле. Для поставщиков ликвидности увеличение объема торгов означает рост комиссионных доходов.

Часто задаваемые вопросы

⛔ Безопасно ли инвестировать в DeFi-проекты?

Нет, ни один способ криптовалютных вложений не гарантирует получение прибыли. Любая инвестиция может обесцениться или быть утрачена из-за технических и хакерских атак.

❔ Какие направления ДеФи-индустрии популярны?

В 2021 году большинство децентрализованных платформ предоставляли доступ к биржевым торгам и криптовалютным займам.

✅ Когда появились первые DeFi?

В 2017 году запущена платформа MakerDAO. Этот кредитный сервис считают первым DeFi-стартапом.

🚹 Кто автор ДеФи?

У этой идеи нет одного разработчика. Создание blockchain-технологий стало первым шагом к децентрализованным финансовым сервисам. Большое значение для появления DeFi имело создание Ethereum ― блокчейна, поддерживающего работу со смарт-контрактами.

❗ Чем децентрализованные финансы отличаются от криптовалют?

Цифровые деньги являются прежде всего платежным средством. У DeFi сфера применения шире и включает в себя кредитование, страховые услуги, рынки предсказаний, инвестиционные инструменты.