Перечень криптовалют, обеспеченных золотом

Как происходит обеспечение криптовалюты золотом

Для этого используют привязку стоимости монеты к материальным ценностям. В качестве поддержки применяют фиатные деньги или золото. Обеспеченность банковскими металлами гарантирует, что криптовалюта используется как:

• Средство обмена.
• Актив для сбережения.
• Единица учета.

Стейблкоины, курс которых привязан к металлам, — это один из классов стабильных криптовалют. Они основаны на блокчейне других систем и являются токенами. Для создания стейблкоинов разработчики определяют меру их стоимости. Например, 1 грамм. Драгоценные металлы, которые обеспечивают криптовалюту, хранятся в банковских сейфах. Они должны полностью соответствовать объему эмиссии стейблкоинов.

Обеспеченные золотом стейблкоины не всегда подкреплены драгоценными металлами в полном объеме. Сложно доказать или опровергнуть наличие необходимого запаса в банковском депозитарии. Для проверки привлекают международные аудиторские компании с высоким уровнем доверия.

Существует мнение, что обеспеченные криптоактивы — это больше маркетинговый ход. Он необходим для создания дополнительных гарантий инвесторам. При этом криптовалюта теряет свою независимость, поскольку регулируется централизованно.

Применение стейблкоинов:

• Используются для временного убежища от повышенной волатильности цифровых денег, хранения сбережений.
• Служат буферным криптоактивом при входе на рынок для дальнейших торгов.
• Используются для международных переводов.

Топ 5 самых богатых вымышленных персонажей

Пройти опрос

Перечень популярных криптовалют, обеспеченных золотом

Существует несколько стабильных цифровых активов, курс которых привязан к драгметаллам. Кроме традиционных для стейблкоинов причин использования, криптовалюта, обеспеченная золотом, служит средством для его покупки. При этом физически драгметалл хранится в надежном месте, а инвестор управляет токенами.

Эмиссией стейблкоинов занимаются разные компании и организации. При выборе актива важны следующие факторы:

• Прозрачность и надежность компании-эмитента.
• Особенности страхования криптоактива.
• Надежность места хранения.
• Особенности блокчейна, на котором реализован токен.
• Комиссии за хранение, транзакции.
• Минимальная сумма вкладов.
• Ограничения по объему выкупа (размеру инвестиции, который можно обменять).
• Ликвидность.
• Перечень площадок с поддержкой конкретной цифровой валюты.

PAX Gold (PAXG)

Paxos — криптовалютная компания из Соединенных Штатов Америки. В 2018 году она разработала стейблкоин, привязанный к доллару США. Токен основан на смарт-контрактах Ethereum. В 2019 году организаторы подготовили золотообеспеченный коин PAX Gold (PAXG). По словам компании-эмитента, выпуск токена получил одобрение финансового департамента штата Нью-Йорк. PAXG приравнивается к 1 тройской унции (около 31,1г). Драгоценный металл хранится в Лондоне у коммерческого оператора Brinks, который входит в ассоциацию LBMA.

Благодаря блокчейну Ethereum стейблкоином PAX Gold можно торговать на любой криптовалютной площадке с поддержкой токенов соответствующего стандарта. Котировки актива следуют за курсом золота в режиме реального времени. Инвесторы имеют право собственности на драгоценный металл, который можно получить в любой момент.

Стейблкоин регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк. Это обеспечивает дополнительную защиту для инвесторов. Управляющая компания Paxos не использует активы клиентов вместе со своими собственными. В случае банкротства инвесторы получают физические драгметаллы, а не их эквивалент.

Наименьшая единица стейблкоина — 0,01 PAXG. Низкий порог входа позволяет инвестировать в криптовалюту начинающим пользователям. Рыночная капитализация Pax Gold составляла $319 млн на начало декабря 2021 года.

В связи с использованием блокчейна Ethereum присутствует плата за газ при переводах стейблкоина. Также существуют дополнительные комиссии:

• За все транзакции в размере 0,2%.
• За добычу и сжигание токенов в зависимости от объема.

Digix Gold (DGX)

Это еще одна криптовалюта, привязанная к золоту. Она основана на блокчейне Ethereum. Стейблкоин позволяет инвестировать в токенизированный драгметалл, выполнять различные операции с активами. Эмитентом является компания DigixDAO. Она основана в 2014 году, зарегистрирована в Сингапуре.

Криптоактив Digix Gold эквивалентен 1 грамму золота. Драгметалл находится в хранилище, которое входит в ассоциацию LBMA. Для проверки наличия активов привлекается аудиторская компания Bureau Veritas. Минимальная сумма вывода — 100 грамм.

Компанией выпущен еще один токен с тикером DGD. Он используется для управления децентрализованным автономным сообществом.

Ekon Gold (EKG)

Проект швейцарской компании Eidoo. Стейблкоин разработан в 2017 году на основе протокола ERC-20. 1 EKG равен грамму золота 999 пробы. Компания-эмитент имеет лицензию от швейцарского регулятора — Управления надзора за операциями финансового рынке (FINMA).

Для покупки EKG необходимо установить фирменное приложение Eidoo или авторизоваться на одноименной децентрализованной бирже. При этом требования к проверке личности серьезные:

• KYC 2 уровня (полная верификация личности).
• AML (подтверждение законности происхождения депозита).

Токен легко обменивается на физическое золото. Это можно сделать только в одном магазине в Швейцарии. Наличие драгметаллов подтверждается отчетами аудиторской компании PluriAudit SA. Периодичность проверки — 1 раз в квартал.

GoldMint (GOLD/MNTP)

В России в 2017 году одноименная компания разработала платформу на основе сети Ethereum и создала стейблкоин с привязкой к физическому золоту. GoldMint обеспечен драгметаллом, который хранится у банков-партнеров. Цена актива равна стоимости 1 тройской унции золота на Лондонском рынке.

Компания-эмитент владеет сетью ломбардов в России, имеет отношение к переработке, очистке и учету ценных ископаемых. Ежемесячно доход разработчика составляет 500 кг золота. Они закладываются в депозитарий для обеспечения стейблкоина MNTP.

Perth Mint Gold Token (PMGT)

Компания Trovio — разработчик программного обеспечения. Совместно с Пертским монетным двором был создан Perth Mint Gold (PMGT) — золотообеспеченный стейблкоин. Его курс равен 1 тройской унции драгметалла. Актив обеспечения хранится в Перте. При этом PMGT — это токенизированный сертификат GoldPass, поддерживаемый правительством. Его выпускает Пертский монетный двор — инвестиционная платформа для оцифровки физического металла. Работает следующее соответствие:

Все 3 составляющих взаимозаменяемы. Можно получить за токен металл или сертификат и наоборот. Этим занимается компания Trovio. Комиссия за любые операции не берется.

Особенности PMGT — гарантия государства (Австралии). Реализован стейблкоин на основе стандарта ERC-20 в сети Ethereum. Рыночная капитализация составляет $1,6 млн по состоянию на начало декабря 2021 года.

DGLD

Группа компаний, среди которых CoinShares, в 2019 году разработали и запустили стейблкоин Digital Gold. Токены DGLD обеспечены золотом на общую сумму $20 млн. Драгметалл хранится в швейцарском банке PAMP. Проект разработан на основе сайдчейна Биткоина Ocean. Стоимость DGLD приравнена к 0,1 тройской унции.

Tether Gold (XAUT)

В 2019 году одноименная компания разработала и выпустила золотообеспеченный стейблкоин. Актив Tether Gold призван обеспечить интерес инвесторов в стабильных криптовалютах наряду с другими средствами: USDT, EURT. XAUT реализован на протоколах ERC-20 и TRC-20. Для обеспечения используются золотые слитки, которые принадлежат компании TG Commodities Limited. 1 Tether Gold (XAUT) равен 1 тройской унции драгметалла.

Рыночная капитализация криптоактива составляет $188 млн на начало декабря 2021 года. У компании можно купить токены от 50 XAUT. На биржах доступны меньшие суммы. Обменять криптовалюту на драгметалл разрешено при условии, что активов хватает на целый слиток.

Получить золото можно в Швейцарии. Управляющая компания готова организовать платную доставку по указанному адресу. Также TG Commodities Limited осуществляет продажу слитка за небольшую комиссию.

Проблемы Tether Gold связаны с неприятной историей, которая случилась с компанией-эмитентом. Владельцы долго отказывались подтвердить наличие обеспечения USDT фиатной валютой. В 2019 году в Tether признались, что долларов хватает только на 75% стейблкоинов. Были скандалы, связанные с использованием активов для других целей. Такая ситуация не добавляет популярности стейблкоинам.

Биржи с поддержкой золотообеспеченных криптовалют

Купить цифровые активы можно на разных торговых платформах. При этом не все криптобиржи поддерживают стейблкоины. Среди популярных площадок можно назвать:

• Binance (PAXG).
• FTX (PAXG, XAUT).
• KuKoin (PAXG).
• Mandala Exchange (PAXG).
• ProBit Global (DGX).
• Hotbit (DGX).
• Kyber Network (DGX).
• Uniswap (XAUT).
• Bitfinex (XAUT).

Некоторые стейблкоины продаются только на сайтах компаний-эмитентов. Перед регистрацией рекомендуется проверить официальные ресурсы разработчиков актива. Там может быть указана информация по биржам.

Преимущества и недостатки

Обеспечение криптовалюты золотом имеет свои плюсы и минусы.

Хотя золото — востребованный актив, обеспеченные им стейблкоины не пользуются значительным спросом.

Лучшие криптобиржи

Цена

MIN/MAX за 24 ч

Объем за 24 ч

HTX

-.-

$ 96 929,36

MIN: $ 96 114,78MAX: $ 97 509,59

1885,39 BTC$ 182,58 млн

$ 96 929,36

Купить

OKX

-.-

$ 96 929,56

MIN: $ 96 111,69MAX: $ 97 532,05

3998,87 BTC$ 387,00 млн

$ 96 929,56

Купить

Poloniex

-.-

$ 96 919,86

MIN: $ 96 121,12MAX: $ 97 497,22

1032,68 BTC$ 100,02 млн

$ 96 919,86

Купить

Coinbase

-.-

$ 96 933,65

MIN: $ 96 132,73MAX: $ 97 519,77

88,18 BTC$ 8,54 млн

$ 96 933,65

Купить

Binance

-.-

$ 96 923,27

MIN: $ 96 123,60MAX: $ 97 518,32

14 883,16 BTC$ 1,44 млрд

$ 96 923,27

Купить

Gateio

-.-

$ 96 944,06

MIN: $ 96 129,59MAX: $ 97 498,84

669,11 BTC$ 64,78 млн

$ 96 944,06

Купить

EXMO.me

-.-

$ 96 910,59

MIN: $ 96 080,58MAX: $ 97 494,69

20,00 BTC$ 1,94 млн

$ 96 910,59

Купить

Часто задаваемые вопросы