Исследователи Beosin изучили преимущества и риски технологии DeFai

680

2 мин

23.03.2025

Сектор DeFi (Decentralized Finance) сформировал процветающую и открытую финансовую экосистему благодаря смарт-контрактам, однако с ростом популярности, протоколы становятся все сложнее. Об этом в своем отчете заявили исследователи Beosin. Они считают, что для их правильного использования требуется больше финансовых знаний, что затрудняет доступ обычных пользователей. Интеграция ИИ с DeFi (DeFai), стремится решить эту проблему, упрощая взаимодействие с протоколами и оптимизируя торговые решения.

Техническая архитектура DeFai включает 3 ключевых компонента: управление аккаунтами, модуль принятия решений и механизм управления рисками. Для 1-го пункта используются умные учетные записи на основе стандарта ERC-4337, которые разделяют хранение активов и авторизацию транзакций, повышая их безопасность. В некоторых приложениях также применяется мультиподпись MPC-TSS для распределения ключей между ИИ, юзером и третьей стороной. Полностью автономные системы могут использовать TEE (Trusted Execution Environment), обеспечивая безопасное проведение операций в защищенной среде.

Модуль принятия решений и выполнения транзакций анализирует данные рынка и протоколов для оптимизации торговых стратегий. Этот процесс включает несколько этапов: агрегацию информации, оценку и исполнение сделок на основе выбранного алгоритма. Такой подход позволяет ИИ-агентам адаптироваться к изменяющимся условиям рынка и принимать решения в реальном времени.

Модуль управления также рисками играет ключевую роль в защите цифровых средств пользователей. Он непрерывно отслеживает смарт-контракты, анализирует проблемы ликвидности, влияние цен и волатильность рынка. Благодаря этому пользователи могут безопасно взаимодействовать с мультицепочечными экосистемами, не вникая в детали каждой из них.

DeFai сталкивается с рядом рисков. Основные из них связаны с уязвимостями смарт-контрактов, которые могут привести к потере средств. Также существует опасность, связанная с работой оракулов, способных предоставлять некорректные данные, влияя на решения ИИ-агента.

Кроме того, DeFai подвержено рыночным рискам, таким как проскальзывание при обмене токенов и недостаточная ликвидность в периоды высокой волатильности. Для минимизации этих рисков необходимы регулярные аудиты и совершенствование систем управления.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Strategy и крупнейшие компании направят $15 млн на усиление защиты BTC

Strategy сообщила о создании Bitcoin Security Consortium, в который вошли 9 компаний, включая BlackRock, Coinbase, Fidelity Digital Assets и Galaxy. Участники обязались за 3 года направить $15 млн на поддержку независимых разработчиков и исследования по защите сети BTC, в том числе от возможных угроз со стороны квантовых компьютеров. В консорциуме подчеркнули, что не будут централизованно управлять средствами, вмешиваться в управление протоколом или определять единую позицию по его изменениям. На фоне новости BTC опускался ниже $65 000, а Galaxy отдельно заявила о готовности выделить на исследования до $5 млн.

Glassnode: BTC перейдет к устойчивому росту после пробоя $69 000

Аналитики Glassnode считают, что BTC подошел к ключевому уровню $69 000: его уверенный пробой при стабильном притоке средств на спотовый рынок может открыть путь к $84 000, а в случае отката ближайшей зоной спроса останется $63 000. До закрепления выше этой отметки текущее движение вверх эксперты предлагают рассматривать как ралли в рамках медвежьего рынка. По данным Glassnode, давление продавцов ослабевает: приток монет на биржи снизился, а потоки в ETF стали положительными. При этом спрос пока остается ограниченным, поэтому главным сигналом смены тренда станет устойчивый чистый отток BTC с централизованных платформ и расширение числа покупателей.

XStocks добавит токенизированные акции Гонконга, Британии и Южной Кореи

Платформа xStocks, принадлежащая Kraken, расширит линейку токенизированных акций за счет бумаг из Гонконга, Британии, Южной Кореи и других стран на фоне усиливающейся конкуренции за перевод фондовых рынков в блокчейн. Для этого компания заключила партнерство с GTN, которая обеспечивает доступ более чем к 90 мировым рынкам и будет отвечать за исполнение сделок, хранение и учет ценных бумаг. На первом этапе xStocks запустит токенизированные акции Гонконга, а дальнейшее расширение будет зависеть от одобрения регуляторов. Сейчас платформа поддерживает более 500 токенизированных ценных бумаг, их совокупный оборот превысил $35 млрд, а число держателей приблизилось к 200 тыс.

Институциональные инвесторы продают BTC 37 дней подряд на фоне макроэкономических рисков

Крупные участники крипторынка сокращают вложения в BTC: по данным аналитика Darkfost, индекс Coinbase Premium остается в отрицательной зоне более 900 часов подряд, или около 37 дней. Это самый длительный такой период за последние два года и сигнал того, что продажи на Coinbase Advanced, популярной среди профессиональных инвесторов из США, идут быстрее, чем на Binance. Аналитик связывает давление на рынок с устойчивой инфляцией, колебаниями цен на нефть и неопределенностью вокруг сигналов ФРС США и дальнейшей денежно-кредитной политики. На этом фоне институциональные инвесторы снижают риск и сокращают присутствие в цифровых активах.

River: США лидируют в мире по внедрению BTC

США занимают ведущие позиции в сфере BTC, говорится в отчете River: на американцев приходится около 42% всех монет в обращении, а 49,6 млн взрослых резидентов, или 18,6%, владеют биткоином. Также страна обеспечивает 37,5% мирового хешрейта, в США работают более 150 биткоин-компаний и свыше 50 майнинговых объектов мощностью более 10 МВт каждый. Публичные компании США накопили 1,24 млн BTC, что составляет 92,7% всех биткоинов в корпоративных резервах, а за последние 12 месяцев американские корпорации купили еще 510 000 BTC. Кроме того, власти США держат 328 372 BTC — почти в три раза больше, чем все остальные правительства мира вместе взятые.