Эксперты рассказали про финансовую прозрачность и борьбу с подозрительными операциями на криптобиржах

Аналитики из компании Chainalysis заявили, что в сегменте криптовалют компании все чаще сталкиваются с необходимостью фиксировать подозрительные транзакции, которые могут быть связаны с финансовыми преступлениями, и сообщать о них. Подобные требования уже давно стали стандартом для традиционных организаций, теперь же они распространяются и на криптосферу.

Одним из примеров такой активности считается дробление платежей, или smurfing. Это метод, при применении которого пользователи осуществляют множество транзакций на суммы чуть ниже порога, требующего обязательного уведомления. К примеру, повторяющиеся переводы по $2,9 тыс. вместо одной операции могут привлечь внимание.

Также внимание вызывает резкое увеличение активности, известное как velocity increase. Если пользователь, ранее совершавший одну сделку в неделю, внезапно начинает торговать 20 раз за тот же период, это может потребовать дополнительного анализа.

Еще один важный сигнал — общие контрагенты. Если несколько юзеров начинают активно переводить средства на один и тот же неизвестный адрес, это может стать основанием для дальнейшего расследования. Подобные аномалии могут указывать на потенциально рискованное поведение.

Эксперты подчеркнули, что криптобиржи должны разрабатывать индивидуальные стратегии управления рисками. Это включает в себя документирование процессов, анализ серых зон и определение шагов для реагирования на новые сценарии.

Подход к управлению рисками не может быть универсальным. Каждая платформа обязана учитывать свои особенности, чтобы эффективно выявлять и предотвращать подозрительные действия. Такой подход не только защищает репутацию площадки, но и способствует развитию безопасной криптоэкосистемы.

Автор

Петр Иванов