«Наша цель — создать честный и прозрачный крипторынок». Интервью с CMO проекта AMLBot Андреем Александровым

Редакция Crypto.ru продолжает брать интервью у специалистов криптовалютной индустрии. Сегодня на наши вопросы ответил CMO (директор по маркетингу/коммерческий директор. ― Прим. ред.) компании AMLBot Андрей Александров. Во время общения собеседник рассказал о задачах, которые помогает решать клиентам сервис, используемой системе рейтингов по рискам активов, других проектах AMLSafe и PureFi, которые входят в одну экосистему с AMLBot. Также Андрей ответил на другие вопросы.

Хочу дать интервью

― Здравствуйте, Андрей! Спасибо, что согласились ответить на наши вопросы. Расскажите немного о себе. Какое у вас образование? Как давно связаны с криптовалютной сферой? Какой был первый опыт?

― Приветствую! Постараюсь кратко о себе: люблю мир DeFi (децентрализованных финансовых сервисов. ― Прим. ред.), читаю книги, бегаю ультрамарафоны, знаю, чего хотят клиенты. Образований несколько, все они тем или иным образом связаны с деньгами: финансы, статистика, административный менеджмент. В крипте с 2019 года. Первый опыт скорее пользовательский ― в формате «А что это? А как это?». На тот момент за плечами был 9-летний опыт работы в банковской сфере. Было интересно попробовать.

― Как давно вы работаете в компании AMLBot? Кто входит в вашу команду?

― Практически с основания. Сегодня над созданием и развитием сервиса работает увлеченная команда из 23 специалистов в 3 разных офисах. Они расположены в Киеве, Лондоне и Гетеборге (город в Швеции. ― Прим. ред.).

5 принципов успешного инвестирования

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

― Андрей, расскажите, как родилась идея создания сервиса AMLBot? Какие задачи он решает? Можете концептуально рассказать, как работает ваш сервис?

― Идея родилась из реальной жизни. Помните, к 4-му кварталу 2018 года насчитывалось более 32 миллионов биткоин-кошельков с более чем 7 миллионами активных участников сети? Но, к сожалению, не все участники знали правила игры или играли по правилам. Было много «грязных» активов. Мы понимали, что покупая крипту, мы также покупали историю всех связей блокчейна этой крипты. Для нас важно, чтобы эта история была прозрачно «чистой». Как оказалось, это важно для многих держателей криптоактивов. Так и появился сервис AMLBot.

― Насколько велика проблема противодействия AML на криптовалютном рынке?

― Катастрофически велика. По нашей статистике, каждый четвертый кошелек подозрителен, а около 40% биткоин-транзакций являются незаконными. Вот несколько наших цифр:

• После AML проверки (AML ― комплекс мер по выявлению незаконно полученных средств. ― Прим. ред.) на биржах было заблокировано $500 млн.
• Из проверенных нами кошельков 29% содержат «криминальные» активы.
• Только за последние пару лет мы уберегли клиентов от потерь на сумму $65 млн.

Эти цифры говорят о многом…

― Насколько релевантны базы, к которым вы обращаетесь при проверке криптовалютных адресов? Сколько источников вы используете при анализе конкретного кошелька?

― AMLBot содержит самые полные глобальные базы санкционных адресов и регулярно мониторит публичные и закрытые источники, «черные» списки монет и кошельков. Разработанный алгоритм позволяет быстро определить рисковые биткоин-транзакции. Также можно установить их связь с различными преступными или запрещенными видами деятельности в соответствии с нормами законодательства и требованиями AML/CTF (Акта о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. ― Прим. ред.).

― Анализ каких криптовалют доступен для AMLBot? Какие цифровые активы планируете добавить в будущем?

― В AMLBot можно проверить BTC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, XRP и более 1500 ERC-20 токенов (стандарт криптовалют, работающий на блокчейне Ethereum. ― Прим. ред.), включая Tether, BNB, QC, NEXO, TUSD и более 60 токенов DeFi. Этот список постоянно растет. Мы всегда ориентируемся на клиента и по запросу добавляем активы в сервис.

― Удается ли вам преодолеть миксеры адресов (сервисы, смешивающие несколько переводов для сокрытия информации об отправителе. ― Прим. ред.) при отслеживании транзакций от одних кошельков к другим?

― Если под преодолением мы понимаем распознавание, тогда ответ положительный. Результат проверки покажет связь транзакции или актива с миксерами.

― В каких странах вы работаете? Везде ли можно воспользоваться вашим сервисом?

― Мы работаем по всему миру. У всех есть возможность легко и просто проверить свой актив на «чистоту».

― Кто является вашими основными клиентами? Можете назвать платформы, сервисы, которые пользуются вашими услугами? Как происходит такое взаимодействие?

― По состоянию на сегодня нашим сервисом пользуются более 35 000 клиентов. Среди них около 7% ― юридические лица: биржи, обменные сервисы, финансовые учреждения, разные компании, деятельность которых связана с блокчейном. Со всеми у нас NDA (соглашение о неразглашении. ― Прим. ред.), поэтому названия сервисов упоминать не могу.

Взаимодействие происходит очень просто. У них есть потребность, у нас есть решение и персональный подход к каждому клиенту.

― Насколько удобно пользоваться вашим сервисом обычным людям? Можно ли проверить криптовалюту на «чистоту» ― например, если один человек напрямую совершает перевод другому? Что вы посоветуете делать в такой ситуации?

― Простота использования ― это один из главных критериев, по которым нас выбирают.

Достаточно зайти в телеграм-бот и проверить криптокошельки. Никаких установок, скачиваний и сложных манипуляций. Быстро и эффективно.

Также мы помогаем с интеграцией нашего API (интерфейса для автоматического доступа. ― Прим. ред.) в любой сервис, который нуждается в AML проверках.

― У вас введена система рейтингов по рискам. Расскажите подробнее о ней.

― Мы анализируем кошельки по более чем 20 источникам. Если какого-то источника нет в связях с адресом ― мы не выводим его. Все источники разделены на три категории: опасные, подозрительные, надежные.

Каждый клиент сам для себя определяет, какой процент риска для него приемлемый. Условно значения риска можно разделить так:

• 0−25% ― «Чистый» актив.
• 25−75% ― Средний уровень риска.
• 75%+ ― Такой актив не может быть рекомендован. Также стоит обратить внимание на красные источники риска в подробном анализе.

Например, к опасным относятся украденные монеты; коины, связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками; монеты, которые использовались для покупок в даркнете (теневом секторе интернета, предназначенном для незаконных операций. ― Прим. ред.).

К подозрительным относятся биржи, которые не используют KYC/AML проверки или имеют требования только для некоторых стран; P2P биржи, с которых можно выводить более $1000 в крипте ежедневно без KYC/AML; монеты из криптовалютного банкомата.

К надежным мы относим монеты, добытые майнерами; коины, которые еще не пересылались (другим пользователям. ― Прим. ред.); монеты, которые хранились на проверенных кошельках; биржи и P2P платформы с KYC/AML для депозита или снятия.

― Можно ли условно «очистить» кредитную историю? Что делать, если человеку перевели деньги с «грязного» кошелька? Если на кошелек пришла какая-то «грязная» криптовалюта, не отразится ли ее «чистота» на других монетах?

― То, что произошло в блокчейне, остается в блокчейне. К сожалению, никто не застрахован от случайной покупки или получения «грязных» активов. Единственным верным и правильным решением является возврат криптоактива отправителю.

― Сохраняется ли анонимность данных пользователей при проверке легальности полученных средств?

― Конечно.

― Для чего пользователям нужен анализ степени рисков при обращении к каким-либо криптовалютным сервисам?

― Принимая деньги из подозрительных кошельков, вы рискуете получить запрос от проверяющих органов и потерять деньги. Возможно, этого не случится, но тогда вы навсегда запятнаете свою репутацию (ваш кошелек будет помечен).

Поэтому важно проверять кошельки контрагентов перед сделкой. Вы можете отказаться от их активов, если оценка риска будет высокой. Также перед переводом средств на другие сервисы вы можете проверить адрес своего кошелька и сохранить результат (сделать скриншот). Если проверка показала, что у ваших активов не было связи с нелегальной деятельностью, а сервис вас заблокировал, то вы можете предоставить сохраненный результат для подтверждения «чистоты» своих активов.

 Загрузка ...

― Что делать, если биржа заблокировала средства при получении криптовалют с сомнительных адресов? Поможет ли сервис доказать непричастность пользователя к использованию нелегальных средств?

― Очень хороший вопрос. Его часто задают наши клиенты. Именно поэтому мы разработали инструкцию по разблокировке своих средств на бирже. Она названа «7 шагов построения линии доказательств о происхождении средств».

― Прибегают ли какие-либо структуры правоохранительных органов к услугам вашего сервиса?

― Наш сервис полностью открыт, им может воспользоваться каждый.

― С руководителями вашей компании ассоциируются еще несколько продуктов, среди которых AMLSafe и PureFi. Все эти проекты входят в общую экосистему, дополняя друг друга, или это независимые направления? Если вы все-таки работаете вместе, то как происходит взаимодействие?

― AML Corporation ― это полноценная экосистема, направленная на создание и поддержание чистоты и порядка в мировом обороте криптоактивов. Сегодня она включает еще 2 направления, помимо AMLBot.

• AMLSafe ― децентрализованный мультивалютный кошелек, который автоматически определяет риски и происхождение средств, а также замораживает преступные активы.
• PureFi ― единственный AML протокол, обеспечивающий безопасность криптоактивов при взаимодействии с участниками рынка DeFi .

Учитывая тот факт, что клиенты и их потребности пересекаются между собой, взаимодействие происходит плотно, дружно и, как показывают отзывы наших довольных клиентов, продуктивно.

― Планируете ли вы расширять спектр своих услуг? Что еще компания может предложить клиентам в будущем?

― Конечно, планируем. Наша деятельность связана с AML основательно и надолго. Рекомендую вам подписаться на все наши новостные ленты, чтобы первыми быть в курсе событий.

― Есть ли в планах участие в IDO и запуск собственной монеты?

― У нас есть токен PUREFI (UFI) ― это токен ERC-20, майнинг которого осуществляется на блокчейне Ethereum и который расширяет возможности протокола PUREFI. Основная полезная функция UFI заключается в предоставлении доступа к сервисам PureFi. Сегодня токен торгуется на PancakeSwap (децентрализованная криптобиржа. ― Прим. ред.). Цена составляет $0,0848 USD с суточным объемом торгов $145 362 USD. Рыночная капитализация составляет $491 065,32. Рекомендую обратить внимание.

― Что можете рекомендовать пользователям для сохранения «чистоты» использования адресов и кошельков?

― Конечно же, наш криптокошелек AMLSafe. Кстати, там есть 3 бесплатные AML-проверки.

― Каково ваше видение развития рынка цифровых активов в Украине с учетом последних законодательных изменений? Страна движется в правильном направлении? Принятия депутатами каких инициатив ожидают в вашей компании?

― Наша цель ― создать честный и прозрачный крипторынок и сделать доступным каждому инструмент для защиты своей репутации и активов. Поэтому, если государство будет нам в этом способствовать, мы будем этому только рады.

― Как вы оцениваете законодательство других стран ― в частности, России, Беларуси, Грузии ― касательно цифровых активов? В каких странах легче вести бизнес, связанный с криптовалютами?

― Не в моей компетенции оценивать деятельность того или иного государства. Важно понимать одно. Идея Сатоши Накомото была в создании полностью децентрализованной системы, которая не требует доверия, поскольку ее правильная, безотказная работа гарантируется математикой, программным обеспечением и криптографией, а не правовыми нормами.

― За какими направлениями криптовалютной индустрии вы видите будущее?

― Конечно же, это индустрия децентрализованных финансов. Нас продолжит радовать свежий криптотренд: NFT (невзаимозаменяемые токены. ― Прим. ред.). И очень хочется увидеть криптопроцессинг: карты, платежи.

― Андрей, мы благодарны вам за предоставленные ответы! Рады были с вами побеседовать. Желаем развития вам и вашему проекту!

― Это взаимно! Успехов вам!

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

MEXC

4.9

1189

$ 0

- -

$ 0

Купить

Bitget

4.9

404

$ 95 954,40

- -

$ 95 954,40

Купить

CoinEx

4.8

208

$ 95 964,40

615,80 BTC $ 60,27 млн

$ 95 964,40

Купить

Bybit

4.9

1028

$ 95 977,70

23 172,76 BTC $ 2,27 млрд

$ 95 977,70

Купить

CoinW

4.8

5

$ 95 987,70

- -

$ 95 987,70

Купить

все биржи

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин