Как защитить свою криптовалюту от блокировки

Рынок цифровых активов набирает популярность. Вместе с тем в 2014-2017 годах обострилась проблема отмывания денег через криптовалюты. Поэтому страны были вынуждены принимать меры. В 2023 году большинство крупных криптовалютных платформ придерживается политики KYC/AML. Биржи, кошельки и другие сервисы обязаны верифицировать пользователей и следить за подозрительной активностью. Это грозит блокировкой клиентских средств. Еще одной причиной для приостановки действия учетных записей могут стать санкции. Нередко в таком случае вернуть активы невозможно.

Причины блокировки криптовалюты

В 2022-2023 годах геополитическая обстановка нестабильна. Из-за санкций и других факторов увеличилось количество блокировок криптоплатформами пользователей из России, Украины и Беларуси. Чаще с такой проблемой сталкиваются граждане РФ. Однако от заморозки учетной записи не застрахованы пользователи из любой страны. Вот основные причины блокировки криптовалюты:

• «Грязные» монеты и токены. Это характеристика цифровых активов, которые использовали в незаконной деятельности. При переводе подобных монет на централизованную биржу или кастодиальный кошелек есть вероятность блокировки аккаунта. Вернуть доступ к нему зачастую практически невозможно. Чтобы избежать подобного сценария, рекомендовано заранее проверить активы через сервис GetBlock или AMLBot.
• Нарушение правил платформы. Они есть у большинства централизованных сервисов. Клиент обязуется следовать всем правилам с момента принятия пользовательского соглашения. При их нарушении платформа имеет право заморозить аккаунт.
• Санкции. Иногда сервис вынужден прекратить обслуживание клиентов из определенных стран по требованию вышестоящих инстанций. В лучшем случае платформа может ограничить доступ. С такой проблемой массово столкнулись жители России с 2022 года. Многие крупные биржи дали гражданам РФ вывести свои активы, но некоторые средства заморозили.
• Слишком крупный перевод для конкретного клиента. Платформа может связать это с незаконной деятельностью.

Это основные причины блокировки криптовалюты. Также заморозить учетную запись и запретить вывод средств могут из-за требований правоохранительных органов. Реже платформа оказывается мошеннической.

Что делать при блокировке аккаунта

Чаще всего платформы называют причину заморозки клиента и выдвигают требования. Они бывают разными:

• Пройти верификацию.
• Объяснить цель перевода активов.
• Доказать происхождение крупной суммы.
• Вывести криптовалюту с биржи или кошелька.

Однако есть случаи, когда причины блокировки криптовалюты не называются. Одна из них — запрос правоохранительных органов. Зачастую они не называют причину даже платформе, а выдвигают требование о заморозке аккаунта конкретного пользователя. В этом случае придется ждать выяснения обстоятельств. Однако, по мнению юриста Андрея Марциняка, лучше все равно написать в техподдержку. Молчание увеличит подозрения в незаконных действиях пользователя.

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Exchange Club

5.0

520

501337

203,44 млн

Сайт Обзор

60сек

5.0

1134

607

435,84 млн

Сайт Обзор

Nicexchanger

4.9

35

569168

305,17 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

SwapGate

4.9

12

519584

51,64 млрд

Сайт Обзор

Obmenka.org

4.5

28

568786

1,38 млн

Сайт Обзор

Разблокировка через суд

Множество ограничений вводятся против невиновных пользователей бирж или кошельков. При этом криптовалюту могут не вернуть. В таком случае единственный вариант добиться справедливости — обратиться в суд. Однако подавать иск потребуется по месту нахождения ответчика.

Другой вариант — обратиться в российский суд по месту регистрации. Потерпевший может сослаться на закон «О защите прав потребителей». В случае удовлетворения иска пользователю все равно придется передать решение в зарубежный суд. С большой вероятностью оно будет проигнорировано. Об этом рассказал Роман Янковский — юрист из Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики.

5 мифов о криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Как избежать блокировки

Доступы к пользовательским активам имеют только централизованные биржи и кастодиальные кошельки. Они хранят приватные ключи клиентов на своих серверах. Фактически пользователи подобных платформ не владеют собственными активами. Поэтому, чтобы защитить криптовалюту от заморозки, можно полностью отказаться от работы с ними. Рекомендовано использовать:

• Некастодиальные кошельки для хранения цифровых активов.
• Децентрализованные биржи (DEX) или обменники для конвертации криптовалют.

Некастодиальные кошельки

Они записывают приватные ключи от хранилища на устройстве пользователя, но сами не имеют к ним доступа. Это повышает надежность содержания цифровых валют. Однако возникает угроза, из-за которой могут украсть активы пользователя по его личной неосторожности.

Создание некастодиального кошелька сопровождается генерацией seed-фразы. Она позволяет управлять активами через любую программу. Например, пользователь создал кошелек в MetaMask и купил Ethereum. С помощью seed-фразы он способен открыть Trust Wallet и восстановить монеты. Поэтому, если один из софтов прекратит поддержку пользователей, то они не потеряют активы.

Читайте также

Криптовалюты для майнинга на процессоре и видеокарте одновременно в 2024 году

В 2023 году снова стала популярной параллельная добыча двух монет. Пользователи настраивают...

Как и где узнать о выходе новых криптовалют

С начала 2023 года цифровая индустрия пополнилась свежими проектами. Среди них оказались...

Большинство участников рынка покупают криптовалюты на централизованных биржах. Однако при опасении возможной блокировки можно воспользоваться обменниками или Telegram-ботами. Первые считаются более надежным способом купить цифровые валюты. Выбрать безопасный сервис поможет рейтинг обменников на сайте Crypto.ru.

Децентрализованные биржи

Их отличие от обычных торговых платформ — отсутствие контролирующих органов. На DEX не требуется регистрация, что позволяет сохранить анонимность. Для работы на децентрализованной платформе достаточно подключить криптокошелек. Все торговые сделки проводятся между участниками напрямую. Биржа выступает лишь гарантом безопасности.

В таблице представлен рейтинг децентрализованных бирж по объему торгов на 22 марта 2023 года.

DEX-платформы чаще используют для обмена криптовалют. Торговать на них сложнее из-за относительно низкой ликвидности. Хотя комфортно делать это можно на dYdX и Uniswap V3.

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин