Исследователи Beosin изучили преимущества и риски технологии DeFai

520

2 мин

23.03.2025

DeFi
ликвидность
Волатильность
Смарт-контракты
Оракулы
ERC-4337

Сектор DeFi (Decentralized Finance) сформировал процветающую и открытую финансовую экосистему благодаря смарт-контрактам, однако с ростом популярности, протоколы становятся все сложнее. Об этом в своем отчете заявили исследователи Beosin. Они считают, что для их правильного использования требуется больше финансовых знаний, что затрудняет доступ обычных пользователей. Интеграция ИИ с DeFi (DeFai), стремится решить эту проблему, упрощая взаимодействие с протоколами и оптимизируя торговые решения.

Техническая архитектура DeFai включает 3 ключевых компонента: управление аккаунтами, модуль принятия решений и механизм управления рисками. Для 1-го пункта используются умные учетные записи на основе стандарта ERC-4337, которые разделяют хранение активов и авторизацию транзакций, повышая их безопасность. В некоторых приложениях также применяется мультиподпись MPC-TSS для распределения ключей между ИИ, юзером и третьей стороной. Полностью автономные системы могут использовать TEE (Trusted Execution Environment), обеспечивая безопасное проведение операций в защищенной среде.

Модуль принятия решений и выполнения транзакций анализирует данные рынка и протоколов для оптимизации торговых стратегий. Этот процесс включает несколько этапов: агрегацию информации, оценку и исполнение сделок на основе выбранного алгоритма. Такой подход позволяет ИИ-агентам адаптироваться к изменяющимся условиям рынка и принимать решения в реальном времени.

Модуль управления также рисками играет ключевую роль в защите цифровых средств пользователей. Он непрерывно отслеживает смарт-контракты, анализирует проблемы ликвидности, влияние цен и волатильность рынка. Благодаря этому пользователи могут безопасно взаимодействовать с мультицепочечными экосистемами, не вникая в детали каждой из них.

DeFai сталкивается с рядом рисков. Основные из них связаны с уязвимостями смарт-контрактов, которые могут привести к потере средств. Также существует опасность, связанная с работой оракулов, способных предоставлять некорректные данные, влияя на решения ИИ-агента.

Кроме того, DeFai подвержено рыночным рискам, таким как проскальзывание при обмене токенов и недостаточная ликвидность в периоды высокой волатильности. Для минимизации этих рисков необходимы регулярные аудиты и совершенствование систем управления.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Charles Schwab увеличил долю в Strategy до 1,27 млн акций на $168 млн

Управляющий активами Charles Schwab на $1,2 триллиона увеличил вложения в 91 859 акций Strategy (MSTR). Общий размер его позиции достиг 1,27 миллиона акций на сумму $168 миллионов.

Доллар растет второй день подряд, несмотря на ожидания трех снижений ставки ФРС

Доллар США второй торговый день подряд показывает умеренный рост, хотя рынок по-прежнему закладывает около трех снижений ставки ФРС в этом году. Опционные индикаторы указывают на ослабление «медвежьих» настроений по доллару, а валютный рынок ждет снижения ставок примерно на 64 базисных пункта до конца года. В Brown Brothers Harriman считают эти ожидания завышенными и допускают краткосрочное укрепление доллара на фоне устойчивого роста экономики и инфляции выше целевого уровня ФРС 2%.

Инвесторы продолжают выводить BTC с бирж: чистый отток за сутки достиг 3083,80 BTC

По данным Coinglass, за последние 24 часа чистый отток BTC с централизованных бирж составил 3083,80 BTC. Больше всего BTC вывели с Binance (3073,95 BTC), Gemini (236,03 BTC) и Coinbase Pro (222,72 BTC), а Gate показал крупнейший приток на 227,01 BTC.

Wintermute запустила OTC-торговлю токенизированным золотом и ждет роста рынка до $15 млрд к 2026 году

Маркетмейкер Wintermute объявил о запуске OTC-торговли токенизированным золотом для институциональных клиентов, поддержав токены PAXG и XAUT. Компания будет исполнять спотовые сделки и торговать PAXG и XAUT в парах с USDT, USDC, фиатными валютами и крупными криптовалютами, с расчетами и хеджированием в реальном времени в блокчейне. По данным Wintermute, в IV квартале 2025 года объем торгов токенизированным золотом достиг $126 млрд, а капитализация ончейн-золота за три месяца выросла более чем на 80% — с $2,99 млрд до $5,4 млрд; в компании ожидают, что к 2026 году рынок увеличится до $15 млрд.

Золото и серебро подешевели на утренних торгах

Утром спотовые цены на золото и серебро снизились: золото опустилось ниже $1950 за унцию, потеряв 0,80% за день. Серебро упало ниже $75 за унцию, снижение составило 1,74%.