Аналитик Bitget Райан Ли: Криптобиржи не могут эффективно контролировать дробление платежей на P2P

550

2 мин

24.06.2025

Райан Ли, главный аналитик Bitget Research, высказался о текущей ситуации на P2P-платформах. Он отметил, что криптовалютные биржи пока не в состоянии полноценно бороться с дроблением платежей на этих площадках. Это объясняется тем, что фиатные переводы происходят вне рамок блокчейна и не контролируются самими платформами. Такие транзакции осуществляются напрямую между пользователями через банки, поэтому отслеживать их или блокировать — крайне сложно.

При этом дробление платежей может быть необходимым по законным причинам — к примеру, из-за лимитов на банковские переводы, технических ограничений или сбоев в обработке крупных сумм. Однако, по мнению эксперта, это также несет в себе серьезные риски. Среди них — возможность заморозки счетов, мошенничество, а в некоторых случаях даже уголовное преследование, если платежи попадают под подозрение в отмывании средств.

Ли подчеркнул, что платформы не могут позволить себе слишком жесткий контроль, поскольку это может отпугнуть пользователей — особенно в странах с валютными ограничениями или нестабильной банковской системой. P2P-сервисы часто остаются единственным способом конвертации валюты и ввода/вывода средств для миллионов граждан.

Тем не менее, по словам Райана, биржи уже предпринимают шаги в направлении повышения прозрачности. Так, внедряются автоматизированные системы мониторинга, машинное обучение и флаги риска. Кроме того, пользователям предоставляются образовательные материалы по безопасной работе на P2P-рынке. Однако, как отмечает Ли, без участия регуляторов и улучшенной интеграции с банковской системой эти меры останутся частичными.

В целом, проблема дробления платежей на P2P — это системная уязвимость, и ее нельзя устранить исключительно техническими средствами. Для полной легализации и повышения доверия к этим платформам потребуется создание глобальных стандартов и установление новых правил взаимодействия между криптобиржами, банками и регуляторами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Grayscale подала заявку на сплит 3:1 для ETF на Zcash

Grayscale подала в SEC заявку на форвардный сплит акций ETF на Zcash под тикером ZCSH в соотношении 3:1. По итогам торгов 28 сентября акционеры получат по две дополнительные акции на каждую имеющуюся, а цена одной бумаги должна снизиться при пропорциональном росте числа акций в обращении. Компания рассчитывает, что сплит сделает фонд более доступным для инвесторов на фоне роста ZEC примерно на 2 800% за последний год. Ранее ZEC также прибавил около 20% за 24 часа после сообщения о покупке токена фирмой Paradigm, а затем цена поднималась до $1 521.

REX и Tuttle запустили ETF с плечом 2x на акции биткоин-компании Strive

REX Shares и Tuttle Capital Management вывели на биржу Cboe фонд T-REX 2X Long ASST Daily Target под тикером ASSX, который дает 200% от ежедневного изменения цены акций Strive до вычета комиссий и расходов. Фонд не покупает BTC и не повторяет цену биткоина, а дает трейдерам доступ с плечом к акциям Strive, при этом результат за срок больше одного торгового дня может заметно отличаться от двукратной доходности. Сейчас Strive владеет 25 000 BTC и занимает 5-е место среди публичных компаний по объему биткоин-резервов; последнюю покупку 469 BTC компания профинансировала за счет продажи SATA, своих бессрочных привилегированных акций. В пятницу бумаги Strive выросли на 6,4% и закрылись на уровне $30,09, что немного выше средней 12-месячной целевой цены $29,40 по данным аналитиков S&P Global.

Dtcpay привлекла SBI Group в раунд серии A и увеличила его до $25 млн

Сингапурская платежная компания dtcpay завершила раунд серии A на $25 млн: к инвесторам, ранее возглавленным Vertex Ventures Southeast Asia & India, присоединилась японская SBI Group, а также Genedant Capital и Kwee Liong Tek. Компания развивает платежи в стейблкоинах, а карта dtcpay Visa позволяет оплачивать покупки фиатными валютами и стейблкоинами более чем в 150 млн торговых точек по всему миру. Ранее dtcpay запустила оплату в магазинах и онлайн с использованием фиатных валют и криптовалют, а в 2024 году перешла на операции только со стейблкоинами. Компания лицензирована в Сингапуре и Люксембурге, а также имеет лицензии и регистрации в Гонконге, Австралии, США и Канаде.

Ethereum Institutional поддержала ускорение Ethereum за счет сокращения времени блоков

Ethereum Institutional поддержала предложение Ethlabs сократить время формирования блоков Ethereum с 12 до 10 секунд. В организации заявили в Х, что ускорение сети необходимо на фоне роста институциональной активности и усиления конкуренции со стороны других блокчейнов. Инициативу EIP-8198, также известную как Quick Slots, поддержали 20 основателей DeFi-проектов. Предложение разработали в марте, а его возможное включение в обновление Hegotá обсуждалось на встрече ключевых разработчиков Ethereum 6 августа; внедрение Hegotá может начаться в конце 2026 года после обновления Glamsterdam.

Аналитик: BTC вряд ли вернется к медвежьему рынку при новом повышении ставок

Аналитик Мерфи считает, что возможное повышение ставки ФРС само по себе не означает возвращение BTC к медвежьему рынку: важнее темпы ужесточения политики и текущее состояние рынка. Он напомнил, что в 2022 году после роста ставки на 425 базисных пунктов BTC упал с $41 000 до $15 800, потеряв 65%, тогда как в 2023 году после четырех повышений по 25 базисных пунктов курс вырос с $16 500 до $42 000. По его оценке, нынешняя структура рынка больше похожа на 2023 год, поэтому при повышениях по 25 базисных пунктов BTC, скорее всего, лишь замедлит рост цикла, а не вернется к устойчивому падению.