Аналитик Bitget Райан Ли: Криптобиржи не могут эффективно контролировать дробление платежей на P2P

511

2 мин

24.06.2025

Райан Ли, главный аналитик Bitget Research, высказался о текущей ситуации на P2P-платформах. Он отметил, что криптовалютные биржи пока не в состоянии полноценно бороться с дроблением платежей на этих площадках. Это объясняется тем, что фиатные переводы происходят вне рамок блокчейна и не контролируются самими платформами. Такие транзакции осуществляются напрямую между пользователями через банки, поэтому отслеживать их или блокировать — крайне сложно.

При этом дробление платежей может быть необходимым по законным причинам — к примеру, из-за лимитов на банковские переводы, технических ограничений или сбоев в обработке крупных сумм. Однако, по мнению эксперта, это также несет в себе серьезные риски. Среди них — возможность заморозки счетов, мошенничество, а в некоторых случаях даже уголовное преследование, если платежи попадают под подозрение в отмывании средств.

Ли подчеркнул, что платформы не могут позволить себе слишком жесткий контроль, поскольку это может отпугнуть пользователей — особенно в странах с валютными ограничениями или нестабильной банковской системой. P2P-сервисы часто остаются единственным способом конвертации валюты и ввода/вывода средств для миллионов граждан.

Тем не менее, по словам Райана, биржи уже предпринимают шаги в направлении повышения прозрачности. Так, внедряются автоматизированные системы мониторинга, машинное обучение и флаги риска. Кроме того, пользователям предоставляются образовательные материалы по безопасной работе на P2P-рынке. Однако, как отмечает Ли, без участия регуляторов и улучшенной интеграции с банковской системой эти меры останутся частичными.

В целом, проблема дробления платежей на P2P — это системная уязвимость, и ее нельзя устранить исключительно техническими средствами. Для полной легализации и повышения доверия к этим платформам потребуется создание глобальных стандартов и установление новых правил взаимодействия между криптобиржами, банками и регуляторами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Serenity предупредила о новой волне давления на акции техгигантов

Serenity сообщила 12 июля, что на рынке участились информационные атаки против технологических компаний с капитализацией в триллионы долларов, включая NVIDIA и TSMC. По оценке автора, отдельные комментаторы преувеличивают проблемы в технологиях и цепочках поставок, из-за чего у инвесторов возникают опасения о задержке или срыве проектов, а компании оказываются перед выбором между молчанием и частичным раскрытием чувствительных данных. В Serenity добавили, что в условиях социальных сетей и гонки за трафиком подобная практика распространяется все шире и требует внимания со стороны рынка.

С адреса для пожертвований CZ сожгли 7 миллиардов CZ и 4 миллиарда TCC, после чего токены резко подорожали

По данным GMGN, 5 минут назад с адреса для пожертвований CZ 7 миллиардов CZ и 4 миллиарда TCC отправили на адрес для сжигания. На этом фоне цена CZ краткосрочно выросла более чем на 220%, а его рыночная капитализация достигла $30,48 млн. TCC также краткосрочно прибавил 82,51%, а его рыночная капитализация составила $7,55 млн.

Аналитик: давление продаж у краткосрочных держателей BTC снижается, но спрос со стороны фондов под вопросом

Аналитик CryptoQuant Аксель Адлер сообщил, что давление на покупку и продажу со стороны краткосрочных держателей BTC ослабевает, при этом покупки пока все еще преобладают. После 8 недель оттока спотовые ETF зафиксировали чистый приток около $197,4 млн, но этого недостаточно, чтобы говорить о восстановлении спроса со стороны институциональных инвесторов. На следующей неделе рынок ждет публикацию важных макроэкономических данных и несколько значимых событий, поэтому возвращение крупных фондов пока остается под вопросом.

Трейдер заработал более чем в 12 раз на CASHCAT за 6 дней

Трейдер за 6 дней закрыл позицию в CASHCAT с прибылью более чем в 12 раз. По данным ончейн-аналитика Ai Auntie, 6 дней назад он купил токен на $1 190 по средней цене $0,00664, а 8 часов назад продал по средней цене $0,17585 и зафиксировал чистую прибыль $14 400.

Tata Consultancy Services создаст команду по внедрению ИИ численностью до 8 900 человек

Tata Consultancy Services формирует инженерную команду по внедрению искусственного интеллекта численностью до 8 900 человек и изучает возможности для поглощений в этом секторе, сообщили Reuters два топ-менеджера компании. В TCS считают, что ИИ откроет новые направления для бизнеса, а не ослабит ее основной сегмент ИТ-аутсорсинга, хотя инвесторы опасаются, что технология может усилить давление на индийский рынок ИТ-услуг объемом $315 млрд.