Аналитик назвал No-KYC-криптокарты иллюзией и обманом

214

2 мин

Криптопроекты
правила
KYC
Ограничения
Схемы
Visa
MasterCard
Подарочные карты

Криптоаналитик под псевдонимом milian опубликовал разбор, в котором заявил, что так называемые No-KYC-криптокарты — маркетинговый миф и не имеют устойчивой правовой основы. По его словам, обещания свободных платежей без идентификации пользователей противоречат самой структуре международной платежной инфраструктуры.

Эксперт отметил, что любые карты, работающие через Visa и Mastercard, выпускаются лицензированными банками и привязываются к идентифицируемым BIN-кодам. Эти механизмы подразумевают строгие требования по соблюдению комплаенса и исключают возможность анонимного использования. Технических способов обойти данные правила не существует.

По утверждению исследователя, большинство проектов, продвигающих No-KYC-карты, фактически используют схему корпоративных продуктов. Они оформляются на юридические лица и предназначены для внутренних расходов сотрудников, а не для массового рынка. Пользователи формально не считаются держателями карт и не имеют прямых правовых отношений с банком-эмитентом.

Аналитик подчеркнул: на раннем этапе подобные схемы могут функционировать за счет низкой публичности. Однако с ростом популярности к ним привлекается внимание служб контроля Visa и Mastercard. После проверки банки-эмитенты блокируют счета, прекращают сотрудничество, а проекты закрываются, как правило, в течение 6–12 месяцев.

По словам эксперта, подобные сценарии часто повторяются и хорошо известны в платежной индустрии. Иллюзия устойчивости сохраняется лишь до момента вмешательства регуляторов и платежных систем, после чего пользователи сталкиваются с заморозкой средств и потерей доступа к сервису.

В заключение исследователь заявил, что структурные ограничения платежных сетей делают невозможным масштабное использование карт без KYC. Единственными относительно безопасными вариантами остаются лимитированные предоплаченные и подарочные карты. Долгосрочной альтернативой он назвал отказ от дуополии Visa и Mastercard в пользу независимых платежных решений.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

CME FedWatch: вероятность сохранения ставки ФРС в апреле оценивается в 99,5%

По данным CME FedWatch, вероятность того, что ФРС в апреле оставит процентные ставки без изменений, оценивается в 99,5%. Вероятность повышения ставки на 25 базисных пунктов составляет 0,5%.

Суд в США отказался пересматривать дело о расследовании в отношении главы ФРС Джерома Пауэлла

Американский судья отклонил запрос на повторное рассмотрение решения по делу о расследовании в отношении председателя ФРС Джерома Пауэлла, сообщает CNBC.

Рост занятости вне сельского хозяйства снижает тревожность рынка, ФРС, вероятно, сохранит осторожность

В Mutual of America Capital Management заявили, что рынок внимательно следит за мартовским отчетом по занятости вне сельского хозяйства, чтобы подтвердить устойчивость рынка труда. Данные о создании 178 000 новых рабочих мест и росте безработицы до 4,3% ослабили опасения, хотя сохраняются признаки замедления на фоне низкой активности найма и увольнений. По оценке компании, ФРС, вероятно, оставит ставки без изменений, продолжая действовать осторожно, чтобы сбалансировать краткосрочные риски и долгосрочную стабильность.

Рынок закладывает снижение ставки ФРС в 2026 году

Рыночные котировки указывают на ожидания снижения ставки ФРС в 2026 году, следует из данных торгов.

В США в марте создали 178 тыс. рабочих мест вне сельского хозяйства при прогнозе 60 тыс.

В марте число новых рабочих мест в несельскохозяйственном секторе США с учетом сезонности выросло на 178 тыс. против ожидаемых 60 тыс.