Обзор DeFi-платформы Cadabra Finance
С развитием децентрализованных финансов инвесторы получили новые возможности для пассивного заработка — ликвидный стейкинг, фарминг доходности, лендинг и многое другое. В ноябре 2023 года в этом сегменте работают тысячи приложений. Чтобы облегчить поиск и анализ проектов, были созданы агрегаторы доходности. Разработчики Cadabra Finance пошли еще дальше. Они предложили инвесторам переосмыслить подход к DeFi и создали платформу по концепции «Положил и забыл». Не нужно изучать рынок, мониторить доходность, переводить средства из одного проекта в другой. В Cadabra Finance достаточно выбрать стратегию. Все остальное сделают алгоритмы.
Что такое Cadabra Finance
Это автоматизированная платформа для инвестиций в DeFi-проекты. В отличие от обычных агрегаторов доходности, Cadabra Finance предлагает вкладывать не в конкретные проекты, а в стратегии с выбранными рисками. Инвесторы могут получать максимальный пассивный доход, не погружаясь глубоко в аналитику, не рискуя совершить ошибки и столкнуться с мошенниками.
Алгоритм постоянно анализирует протоколы в стратегии и распределяет средства в проекты с самым высоким APY. Портфель постоянно балансируется — чтобы сохранять наилучшую доходность.
В качестве награды пользователи получают нативные токены ABRA, подкрепленные реальной прибылью. Держатели актива могут получать дополнительный доход:
- Комиссии от транзакций (распределяются между инвесторами).
- Производные токены при стейкинге ABRA.
- Реферальные вознаграждения.
Особенности проекта
Cadabra Finance — экосистемный продукт, созданный разработчиками централизованной биржи Nominex и DEX Nomiswap. В ноябре 2023 года эти площадки создают торговый объем в $14,83 млн ежедневно.
В Cadabra Finance разработчики объединили все преимущества децентрализованных финансов (низкий порог входа, пассивный доход, прозрачность) и устранили риски — необходимость анализа, накладные расходы, скам. Особенности проекта:
- Инвесторам предлагают готовые стратегии с различным соотношением риск/прибыль. Не нужно разбираться в концепции DeFi и функционале приложений.
- Стратегии работают автоматически. Алгоритм перераспределяет и конвертирует средства.
- Инвесторы платят небольшие комиссии за депозит и вывод средств. Сетевые сборы за перебалансировку и другие транзакции минимизированы за счет объединения средств всех членов стратегии и входят в плату за производительность (участие в стратегии) — от 1% до 5% с прибыли.
- Такие комиссии распределяют между держателями veABRA токенов, которые, в свою очередь, начисляются пользователям, когда они локают свои ABRA-токены.
Как работает платформа
В традиционных агрегаторах клиенты тратят время на изучение и выбор протоколов с высокими APY, выполняют десятки операций вручную, ищут способы оптимизации прибыли. Cadabra Finance работает по-другому. Пользователи выбирают стратегию, вносят депозит и получают пассивную прибыль. Все остальное делают алгоритмы.
Инвестиционные стратегии
Механизм обеспечивает оптимизированный пассивный доход за счет объединения различных источников. В стратегиях активы пользователей балансируются по базовым протоколам для получения максимальной прибыли. Проекты в стратегию подбираются по соотношению риска и прибыли. В Cadabra Finance предлагают на старте проекта 3 стратегии с последующим добавлением новых:
- Консервативная. Проекты подобраны с учетом минимального риска и максимальной прибыли. Здесь можно заработать 5-15% годовых. Риск минимален.
- Стратегия одного токена. Инвестор выбирает криптовалюту. Для увеличения прибыли используются производные актива и сложные механизмы. Потенциальная прибыль составляет 10% в год. Риск минимален.
- Обновленная стратегия, основанная на стейблкоинах. Этот механизм сочетает умеренный риск с высокой доходностью.
Стратегии созданы по принципу однотипности. В них подобраны проекты со схожими характеристиками — например, стейблкоины с одинаковым риск-профилем или базовые токены и производные от них деривативы. Это позволяет быстро менять протоколы в рамках стратегии для получения более высокой доходности. Правила распределения активов записаны в смарт-контрактах.
Начисление прибыли
Разработчики предлагают принципиально новую модель вознаграждений, которая может качественно улучшить сферу DeFi. При традиционном подходе пользователей стимулируют поставлять ликвидность и взамен получать токены протоколов. Высокие показатели APR поддерживаются эмиссией, в результате цены активов падают.
Пользователи ищут разные способы определения перспективных цифровых валют. Желание объяснимо — в...
Основные достоинства блокчейна — безопасность хранения и неизменность данных внутри сети. Они...
Прибыльность добычи криптовалют нестабильна. Доход в этом сегменте зависит от нескольких факторов:...
Cadabra Finance вводит единый токен ABRA, подкрепленный реальной прибылью и частью ликвидности самой стратегии. Инвесторы получают доход в нативной криптовалюте. Технически это выглядит так:
- Вознаграждения, полученные от базовых протоколов, продаются, суммируются и используются для обратного выкупа ABRA с открытого рынка.
- Прибыль в виде нативных токенов распределяется между участниками стратегии пропорционально вкладу.
Платформа объединяет большое количество протоколов, поэтому доход начисляется не сразу. На сбор вознаграждений и обмен на ABRA требуется несколько дней. Затем прибыль распределяют среди участников стратегии. Награды выплачивают каждую секунду в течение 7 дней. Так разработчики страхуются от мошенничества.
Источники доходности
Деньги инвесторов распределяются по протоколам, указанным в информационной карточке стратегии. Разработчики подбирают проекты двумя способами:
- Вручную исследуют пространство DeFi.
- Запускают автоматический мониторинг.
Новые протоколы проходят оценку безопасности и техническую проверку. В них также внедряются адаптеры, которые могут обладать следующими состояниями:
- Активный — используется для распределения ликвидности. Можно инвестировать.
- Неактивный — может удерживать ликвидность, но новые вклады не принимает.
- Незанятый — неактивный адаптер.
Комиссии
Платформа взимает небольшие сборы за операции и распределяет их между пользователями. Подробности — в таблице.
| Операция | Комиссия (%) | Комментарий |
|---|---|---|
Нативный токен
Базовая криптовалюта служит центральным звеном платформы. ABRA — кроссчейн-токен, построенный по стандарту LayerZero Omnichain. Актив будет функционировать в нескольких сетях:
- Binance Smart Chain.
- OP Mainnet.
- Polygon.
- Ethereum.
Разработчики планируют выпустить единовременно 13,33 млн токенов. Дополнительная эмиссия не предусмотрена. Токен ABRA выполняет следующие функции:
- Выплата наград. Распределяется только фактическая прибыль от участия в стратегиях.
- Управление. За блокировку начисляют производные токены veABRA, которые предоставляют право голоса.
- Накопление прибыли. Держатели ABRA получают долю пропорционально количеству veABRA.
- Сбережение капитала. Токены полностью обеспечены ликвидностью стратегии. Для будущего роста цены используется механизм дефляции. ABRA действует как мультичейн-индекс, приносящий доход.
- Участие в реферальной программе. Держатели принимают определенный процент от вознаграждений, которые получают рефералы первого и второго уровней за свой личный локинг токенов ABRA.
- Управление средствами в рамках стратегий. Можно корректировать баланс позиций, увеличивать прибыль, изменять риск.
Стейкинг (локинг) токенов ABRA
За блокировку нативной криптовалюты (токенов ABRA) начисляют производные токены veABRA. Их можно использовать для участия в голосовании. Держатели также получают:
- Комиссии и вознаграждения за счет ликвидности — распределяются пропорционально силе голоса.
- Персональный бонус за ставки — дополнительные токены из специального пула.
- Реферальные выплаты.
Дефляционный механизм
Разработчики предусмотрели единовременный выпуск ABRA. Большая часть актива распространяется на свободном рынке и доступна для торговли. На этом основана токеномика Cadabra Finance. В отличие от других проектов DeFi, ABRA выкупаются на рынке и только потом распределяются среди инвесторов. Другие составляющие механизма дефляции:
- Токен ABRA обеспечивается доходностью интегрированных протоколов.
- Предусмотрена защита манипулирования ценой (комиссия за внесение депозита, использование пулов Uniswap).
- Встроены механики блокировки и вестинга.
Реферальная программа
Cadabra Finance вознаграждает пользователей за привлечение новых инвесторов к стейкингу ABRA. Для участия в программе нужно заблокировать собственные токены. Реферерам платят процент:
- От количества токенов, заблокированных приглашенными (1-й уровень).
- От количества токенов, которые заблокированы пользователями на втором уровне, — привлеченные рефералами первого уровня.
Вознаграждения разовые, начисляются немедленно. Размер выплаты зависит от статуса пользователя. Подробности — в таблице.
| Статус | Количество токенов в стейкинге | Награда на 1-м уровне (%) | Выплата на 2-м уровне (%) |
|---|---|---|---|
*Столбец «Количество токенов в стейкинге» означает, сколько цифровых активов должен заблокировать сам создатель реферальной структуры, чтобы получить реферальный ранг («новичок», «адепт» и т.д.). И дальше уже этот ранг дает возможность получать реферальные вознаграждения при локинге токенов рефералами первого и второго уровней.
Рефералы получают дополнительные 2% к uAPY. Нужно отметить, что эти вознаграждения присваиваются просто за сам факт того, что они являются чьими-то рефералами. Награды по программе выплачивают из специального пула, в котором зарезервировано 15% предложения ABRA.
Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте
Плюсы и минусы
Cadabra Finance предлагает новый подход к заработку в агрегаторах доходности. Полностью автоматизированная платформа распределяет активы в протоколы с наибольшим APY и проводит балансировку при изменении финансовых показателей. Другие преимущества и недостатки можно сравнить в таблице.
| Плюсы | Минусы |
|---|---|
| Можно инвестировать в готовые стратегии | Проект находится в разработке |
| Алгоритм отслеживает проекты в различных сетях и подключается к ним благодаря системе кроссчейн-переводов | |
| Небольшие комиссии | |
| Можно зарабатывать в стейкинге | |
| Выгодная реферальная программа |
Заключение
В ноябре 2023 года проект работает в тестовой (бета) версии, команда готовится к запуску нативной криптовалюты — цифрового актива ABRA. Большая часть токенов ABRA сразу поступит на рынок, на котором изначально не будет продавцов. Это вызывает интерес инвесторов. Разработчики настроены на долгосрочное развитие, поэтому предусмотрели механизм обратного выкупа монет.
О перспективах проекта также говорит инновационная идея, в основе которой — стремление улучшить пользовательский опыт в сегменте DeFi. Команда создает платформу, которая пока не имеет аналогов. Среди других преимуществ — сильная технологическая база и поддержка сообщества.
