Платформа OKX усилила контроль рисков и чрезмерно часто блокирует «подозрительные» счета

OKX, одна из крупнейших криптобирж мира, усилила меры контроля за движением средств и происхождением капитала пользователей. Генеральный директор OKX Star заявил, что глобальная команда комплаенс и контроля рисков, состоящая более чем из 600 сотрудников, отслеживает даже малейшие нарушения. Сотрудники платформы особенно внимательно проверяет аккаунты, которые попадают в категорию повышенного риска — к примеру, если пользователь заходит через VPN или Tor из запрещенных юрисдикций, либо имеет потенциальные связи со странами под санкциями или политиками из «черного списка».

Если такие подозрения выявляются или обнаруживается «сомнительное» происхождение средств, учетная запись блокируется. На практике это означает полную заморозку всех операций: запрет на торговлю, вывод и перевод средств. В сети появились сообщения пользователей, которые жалуются, что их аккаунты с многолетней историей и подтвержденным KYC неожиданно заморозили.

Один из клиентов описал, что его счет с 11 тыс. USDT заблокировали, потребовав не только повторного KYC и сканов паспорта, но и детальную историю трудоустройства за 10–15 лет с полным перечнем адресов проживания — вплоть до номера квартиры.

По словам пострадавшего, каждый новый раунд подачи данных заканчивался отклонением без подробного объяснения причин, а требования постоянно ужесточаются. Пользователи отмечают, что подобные запросы стали массовыми — многих заставляют приносить справки из местных органов о месте жительства или детально расписывать всю карьеру за последние десятилетия.

Критики считают такие практики способом сбора избыточных персональных данных под предлогом комплаенс-процедур. В то же время представители биржи подчеркивают, что такие меры — часть глобальной стратегии по борьбе с отмыванием денег и обходом санкций, и направлены на сохранение легального статуса площадки в ключевых регионах.

На фоне ужесточения правил многие пользователи начали обсуждать в криптосообществе, стоит ли продолжать хранить активы на централизованных платформах или стоит отдать предпочтение децентрализованным решениям, где риск заморозки капитала ниже.

Автор

Петр Иванов