Форум
Монеты: 8 921 Биржи: 749
Рыночная капитализация: $ 1 172 160 041 833,72
Объём за 24 ч: $ 89 994 308 543,54
ETH Газ: 10 Gwei
Быстро
12 Gwei (~ 30 сек.)
Стандарт
10 Gwei (~ 3 мин. 0 сек.)
Медленно
10 Gwei (~ 3 мин. 0 сек.)
Стекинг

Развитие экосистемы цифровых активов дает возможность строить и использовать финансовые сервисы по новым моделям. Одним из основных трендов криптовалютного рынка в 2020 году стал стекинг — получение прибыли за хранение монет на счете криптокошелька. Не нужно разбираться в биржевой механике или покупать дорогие устройства ASIC для майнинга, достаточно зарегистрировать аккаунт и завести на него цифровую валюту. Высокие заработок и доходность на стейкинге криптовалюты привлекают все больше пользователей. Даже тех, кто раньше был далек от мира виртуальных денег.

Что такое stacking криптовалюты

Больше всего стекинг напоминает депозитный банковский вклад. Только пользователь не передает активы кому-либо, а замораживает их на своем счету (на кошельке, бирже или сервисе децентрализованных финансов DeFi). Это нужно для поддержания сети цифровой валюты, которая использует алгоритм консенсуса PoS с доказательством владения.

Лучшие криптобиржи
Рейтинг
Отзывы
Цена
Объем за 24 ч
$ 23 458,90
4 329,80 BTC $ 102,19 млн
$ 23 458,90
Купить
$ 23 338,30
4 254,26 BTC $ 100,57 млн
$ 23 338,30
Купить
$ 23 454,27
2 003,62 BTC $ 47,39 млн
$ 23 454,27
Купить
$ 23 338,30
4 254,26 BTC $ 100,57 млн
$ 23 338,30
Купить
$ 23 471,97
9 167,55 BTC $ 215,18 млн
$ 23 471,97
Купить

Весь механизм стейка криптовалюты выглядит следующим образом. Распределенные реестры, основанные на алгоритме подтверждения доли для регистрации транзакций или генерации новых блоков цепочки используют особый тип узлов, который называется валидаторы. Они выполняют такую же роль, что и майнеры в сетях с алгоритмом PoW. Только для работы используются не вычислительные мощности компьютеров, а хранящиеся на кошельке коины.

Один этот факт добавляет много очков в пользу стекинга как механизма получения криптомонет. За низкое потребление электроэнергии его уже называют «зеленым», а за простоту реализации — «майнинг без хлопот».

Хотя последнее определение не совсем корректно. Стекинг не является майнингом. Общего между ними только то, что процессы приносят бесплатные монеты своим пользователям.

Читайте также
Как заработать на бирже криптовалют новичку в 2022 году

Еще несколько лет назад цифровыми монетами интересовались только те, кто инвестировал в Bitcoin и...

Как заработать на блокчейне в 2022 году

В мире более 7800 криптовалют. Они существуют внутри децентрализованных распределенных сетей —...

Как заработать на падении криптовалюты на бирже

В утопии энтузиастов стоимость биткоина постоянно растет. Однако первая монета может показать...

Награды

Скептики задают вопрос «Откуда берутся деньги на выплаты держателям монет?», предполагая наличие серых схем по типу финансовой пирамиды.

Вознаграждение начисляется при нахождении нового блока и как комиссия за подтверждение транзакции. Простыми словами, стекинг монет значит — обеспечивать безопасность и работоспособность блокчейна криптовалюты. В этом особенность алгоритма PoS.

Принципы распределения наград отличаются у разных монет, как и процентная ставка. Также играет роль платформа, предлагающая услуги stacking. Кроме денежного вознаграждения, участники стекинга могут получать определенные привилегии в проекте, права доступа или другие нефинансовые бонусы.

Опрос
5 правил выбора криптовалюты для инвестирования

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Отличие от майнинга

Stacking дает ряд преимуществ перед традиционной добычей криптовалюты. Разница обусловлена другим протоколом консенсуса. Майнинг использует алгоритм подтверждения работы (главный представитель — Биткоин), а стекинг — подтверждения ставки/доли (относится Ethereum 2.0). В таблице приведены другие, менее явные отличия:

МайнингСтекинг
Функционирование за счет вычисления криптологических задач, сложность которых постоянно растет.Ноды подтверждают новые блоки за счет замораживания собственных средств.
Для майнинга нужно специальное оборудование, которое стоит больших денег (ASIC, мощные видеокарты, вместительные жесткие диски). При этом расходуется много электричества.Минимальное потребление электроэнергии (есть даже аппаратные кошельки, которым не нужно постоянное подключение к интернету). Не требует особого оборудования, может запускаться даже со смартфона.
Для майнинга решающим будет вычислительная мощность. Чем она выше, тем больше шансов первым найти ответ в математической задаче, сгенерировать блок, добавить его в блокчейн и получить награду.Приоритетом является запас ценности — количество нативных монет. Пользователь с максимальным объемом имеет большую вероятность быть выбранным для добавления новых элементов в цепочку блоков.
Процесс майнинга требует постоянного внимания пользователя, приходится следить за оборудованием и иметь для этого нужные знания.Пользователи, заблокировавшие токены для stacking, почти не вовлечены в механизм работы PoS-протокола. Не нужно иметь знания программиста.

Proof-of-Stake и Proof-of-Work

Одним из отличительных элементов технологии блокчейн является протокол консенсуса. В криптоиндустрии используются более 10 разных вариантов и их комбинаций. Однако самые распространенные — это доказательства работы и ставки.

Алгоритм Proof-of-Work стал известен, поскольку используется в коде первой криптовалюты — биткоине. Его принцип такой: когда майнер получает ответ на математическую задачу, он отправляет его в систему, где происходит сверка с шаблоном. Если все правильно, добытчик получает фиксированное вознаграждение (в системе Bitcoin изначально это было 50 BTC, но после третьего халвинга в 2021 году стало 6,5 BTC). С ростом размера блокчейна увеличивается сложность вычислений. Пользователи объединяются в пулы для суммирования мощностей оборудования. После получения награды она делится между всеми участниками пропорционально собранным мощностям. Кроме Bitcoin, протокол PoW используют криптовалюты Litecoin (LTC), Ravencoin (RVN), Ethereum Classic (ETC), Monero (XMR), Zcash (ZEC) и много других.

При всей популярности и надежности, применение консенсуса подтверждения работы имеет отрицательные стороны:

  • Актуальное оборудование для майнинга дорогое, поэтому его может купить ограниченное количество людей. Это приводит к тому, что большая часть хешрейта сети оказывается под управлением глобальных пулов, что противоречит идеи децентрализованности.
  • Расход энергии. Экологи все чаще поднимают вопрос о чрезмерном потреблении электричества в процессе майнинга.
  • Проблема с масштабируемостью. Блок в сети Bitcoin генерируется каждые 10 минут, а скорость транзакций — 7 tx/s. Это значит, что при серьезной нагрузке на сеть комиссия за перевод будет сильно возрастать.

Proof-of-Stake — идея консенсуса была предложена на сайте BitcoinTalk в 2011 году. Через год была выпущена первая криптовалюта Peercoin (PPC), основанная на этом принципе.

Отличие протокола доказательства ставки от PoW в том, что пользователь получает награду за генерацию нового блока за свою долю в общем количестве криптовалюты. Другими словами, если человек владеет 3% монет какого-либо цифрового актива, он сможет подтвердить 3% транзакций этих токенов и забрать вознаграждение.

Такой подход не требует больших вычислений и затрат электроэнергии. Поскольку для участия в добыче криптовалюты на основе PoS не нужно глобальных вложений денег, большее количество людей может присоединиться к процессу. Это, в свою очередь, повысит устойчивость и безопасность системы и решит проблему с децентрализацией.

Среди популярных альткоинов, разработанных с использованием Proof-of-Stake, можно назвать Solana (SOL), Cardano (ADA), Tezos (XTZ), Algorand (ALGO).

Лучшие биржи для стекинга

Функцию «майнинга без хлопот» предлагают торговые платформы, криптокошельки и DeFi-сервисы. Для участия владельцы виртуальных валют делегируют свои активы (право на ставку) в Staking pool. Таким образом поддерживается экосистема криптовалюты, а держатели монет получают прибыль.

С 2020 года основными площадками для стекинга стали топовые криптобиржи. Они имеют большую аудиторию клиентов, техническую базу, и им доверяют пользователи.

Популярность стейка криптовалюты привела к конкуренции среди бирж. Многие платформы начали предлагать специальные программы для привлечения клиентов. Binance отменила комиссии на «замороженные» активы, а платформа Kucoin ввела новый сервис — «мягкий стекинг», который разрешает проводить торговые операции с заблокированными токенами.

Такая ситуация положительно сказалось на всем крипторынке. Многие виртуальные валюты выросли в цене. Например, курс монеты Tezos (XTZ) поднялся на 55% за один час после заявления, что платформа Coinbase начала стекинг этого альткоина. Еще на торговой площадке была запущена обучающая программа, за прохождение которой пользователей награждают монетами Tezos, эквивалентными $6 за каждый этап.

Раздел сайта биржи Kraken для стека криптовалюты
Биржа Kraken предлагает замораживать токены под процент прибыли

Такая конкуренция привела к тому, что торговые площадки предлагают разный процент награды. Сайт CoinMarketCap опубликовал следующий рейтинг прибыльных бирж для stacking (данные актуальны на ноябрь 2021 года):

  • Binance: 5,23% на BNB, 11,34% на MATIC, 11,51% на DOT, 5,09% на ADA.
  • Coinbase: 4,5% на ETH, 4% на ALGO, 5% на ATOM, 4,63% на XTZ.
  • Kraken: 5-7% на ETH, 12% на DOT, 4-6% на ADA, 7% на ATOM, 5,5% на XTZ.
  • Gemini: 2,05% на ETH, 3,78% на DOGE, 3,51% на 1inch, 7,9% на DAI, 6,43% на GRT.
  • OKEx: до 5,46% на ETH, 17,49% на DOT, 15,5% на MATIC, 14,05% на ATOM, 0,93% на GRT.
Топ бирж
Биржа
Монет
Пополнение
Платформы
470
ЮMoney
Тинькофф
Сбербанк Онлайн
Мир
Кошельки
Wechat
Google Pay
Apple Pay
Alipay
Adv Cash
222
Криптовалюты
Кредитные/дебетовые карты
SEPA
PayPal
Bank Wire
ASH
506
Visa
Dogecoin
Ethereum
Криптовалюты
SWIFT
SEPA
PAYEER
Dash
Adv Cash
195
Кошельки
SEPA
SEN
POS Connect
PayID
Osko
Etana Custody
103
Visa
Dogecoin
Ethereum
Криптовалюты
Dash

Лучшие криптовалюты для стекинга

Выбирая цифровой актив для пассивного заработка через замораживание монет, нужно внимательно изучить условия, процент награды и возможные риски. Популярные альткоины с большим объемом капитализации надежны, но часто менее прибыльны. Новые, неизвестные альткоины стоят меньше (значит, удастся купить большее количество монет), могут «выстрелить», то есть принести значительную прибыль владельцам, но они также грозят оказаться скамом или провальным проектом.

Тем, для кого стабильность и безопасность стоит на первом месте, сайт Staking Rewards предлагает топовый список коинов для стекинга. Для определения позиции в рейтинге учитывались размер рыночной капитализации, объем замороженных монет и величина вознаграждения. Данные актуальны на 24 ноября 2021 года.

Топ-10 криптовалют для стека
Сайт Staking Rewards предоставляет реальную информацию о PoS-токенах

Виды стекинга

Блокчейн платформы предлагают заморозить криптоактивы на кошельках своих сервисов за вознаграждение. Есть несколько типов стекинга, которые отличаются временем фиксирования монет, минимальным объемом криптовалюты и нахождением сервиса в сети онлайн (для кошельков с такой функцией). В зависимости от выбора конкретного метода меняется и сумма вознаграждения.

Фиксированный

Когда при заключении сделки по замораживанию монет определяется точный срок ее исполнения (день, неделя, месяц), то речь идет о Locked Staking. На весь оговоренный промежуток времени средства будут недоступны для пользователя. Такие условия не самые удобные для вкладчика, но ставка по фиксированному стекингу больше. Это и привлекает клиентов.

При досрочном расторжении контракта владелец получает свои монеты в полном объеме, без потерь, но и лишившись прибыли.

Бессрочный

Как видно из названия, данный тип не имеет фиксированного срока завершения. Проценты на депозит начисляются периодически (в зависимости от условий и биржи) до тех пор, пока контракт не будет расторгнут. Такой способ дает больше степеней свободы держателю монет. Он может оперативно реагировать на изменения рынка и в случае необходимости размораживать активы или, наоборот, увеличивать размер вклада.

Холодный

Самый защищенный вариант. Замораживание криптовалюты происходит на аппаратном кошельке, который не имеет постоянного подключения к интернету. Такой вариант доступен не для всех монет и торговых площадок. Кроме того, коины должны постоянно находиться на одном адресе. В случае перемещения контракт разрывается, и награда не выплачивается.

Холодный стекинг актуален для владельцев больших объемов монет, не желающих рисковать их потерей в случае взлома криптобиржи.

Один из самых популярных аппаратных кошельков с функцией холодного стекинга — Ledger, который предлагает такие процентные ставки: 6% на XTZ, 7% на TRX, 8-10% на ATOM, 5-6% на ALGO и 10% на DOT. Данные приведены на ноябрь 2021 года от сайта CoinMarketCap. Такие проценты могут незначительно меняться в зависимости от валидатора.

Это не все типы стека цифровых активов. Некоторые платформы и токены предполагают свои варианты. Например, stacking с двойными монетными активами (NEO/GAS) или торговыми парами. Большую популярность набирает стек криптовалюты на DeFi ресурсах. Здесь высокие риски, но прибыль может составлять 400%.

Среда для стека из криптокошелька
Приложение Ledger Live для заморозки активов из кошелька Ledger

Заработок на стекинге

В отличие от майнинга, заработок на PoS монетах не требует мощного оборудования. Все, что надо, чтобы стать форджером (от английского forger — кузнец), это выбрать сервис, зарегистрировать кошелек и купить нужный цифровой актив. Правда, необходимо быть готовым к тому, что эти монеты выпадут из оборота пользователя на время действия контракта.

В плане стратегии стекинга есть 2 варианта:

  • Простой и относительно безопасный. Для блокирования монет покупаются самые надежные активы и замораживаются на длительный срок. Прибыль будет не огромной, но и риск меньше.
  • Для этого нужно найти новые PoS-токены, которые еще не попали в биржевой листинг. Такие монеты обычно дешевле, поэтому доступны в большем объеме. Потом остается ждать роста курса. Вариант связан с большими рисками, однако в случае удачи может принести прибыль на несколько порядков выше вложенных средств.

При выборе актива для заморозки нужно учитывать минимальную сумму контракта. К примеру, по данным на 24 ноября 2021, для Ethereum 2.0 она составляет 32 ETH (около $135 000), а для Tezos — 10 000 XTZ (примерно $49 000). Такие вложения доступны не каждому инвестору. Поэтому держатели PoS-монет, не имеющие нужной суммы, делегируют свои токены торговой площадке. Именно криптобиржи — самые крупные валидаторы.

Доходность

Размер прибыли при блокировании PoS-активов зависит от волатильности курса альткоина, хранимого объема монет и времени, на которое заключается стекинг-контракт. Нужно помнить, что доход от одной и той же криптовалюты не будет одинаковым на разных платформах.

Принципы, на которых основан стекинг, отличаются от прочих способов заработка, связанных с криптовалютой. Это предполагает простые условия и сниженные риски. Стекинг меньше зависит от внешних факторов (хакерских атак, текущей экономической ситуации и так далее).

Сайт Staking Rewards предлагает сервис — «Рассчитайте свой доход», или калькулятор прибыли. Здесь можно выбрать токен, сумму вклада и срок, на который будут заморожены монеты. В результате пользователь узнает размер прибыли за все время стекинга, и какую сумму пользователь будет получать периодически (обычно раз в неделю, но периоды могут и отличаться).

Какой вид стекинга вам больше нравится?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Возможные риски и перспективы

Стекинг Биткоина и токенов многим кажется беспроигрышным способом получения цифровой валюты. Но он тоже имеет свои риски. Основной из них — падение курса криптовалюты. При этом, поскольку активы пользователя заморожены, он не среагирует на изменение цены монеты, что в итоге приведет к большим потерям. Еще есть вероятность взлома нативных кошельков криптобирж, на которых хранятся замороженные активы.

Торговые платформы могут возместить потери, но так происходит не всегда.

Перспективы stacking выглядят положительно, он смог привлечь в криптоиндустрию людей, изначально далеких от таких идей. Это способствует популяризации цифровых валют. Становится ясно, что для того, чтобы заработать на криптовалюте, необязательно быть специалистом в технологии блокчейна.

Кошельки

Криптовалютный рынок очень быстро реагирует на все новшества, тренды и потребности пользователей. С ростом популярности стекинга как способа заработка цифровой валюты появились и сервисы, которые предлагают такую функцию. Поскольку для этого не нужны большие вычислительные мощности, а управлять функциями можно с обычного смартфона, популярными стали криптокошельки с возможностью стекинга. К наиболее известным из них относятся:

  • Trust Wallet — устанавливается на мобильные устройства, поддерживается биржей Binance. Для большинства пользователей это является лучшей рекомендацией.
  • Atomic Wallet — кроссплатформенный кошелек поддерживается Windows, Mac OS, Ubuntu, Debian, Fedora, Google Play и App Store. Для запуска стекинга монеты переводятся на сгенерированный адрес, что сильно увеличивает безопасность.
  • Ledger Nano S — аппаратный или «холодный» кошелек. В приложении Ledger Live реализована функция заморозки цифровых активов. Среди держателей больших объемов криптовалюты этот вариант признан наиболее безопасным.
  • Spacebot (SB wallet) — кошелек для мобильных устройств, разработанный специально для стекинга. Можно покупать криптовалюту через банковскую карту прямо в приложении. Самый выгодный стекинг криптовалюты в 2022 на смартфоне связывают именно с этим кошельком.
Atomic Wallet
Криптовалютный кошелек

Преимущества и недостатки

Любая финансовая операция имеет некоторую степень риска, свои сильные и слабые стороны. Это утверждение справедливо и для стекинга. Хотя риски при таком варианте заработка действительно меньше, негативные моменты все же присутствуют:

ПлюсыМинусы
Экологически безопасно. Не нужно тратить большое количество электроэнергии на генерацию новых блоков.Уменьшается оборот цифровых денег, основанных на протоколе PoS, поскольку большое количество монет заморожено.
Минимальные риски потерять вложения, особенно это касается стека стейблкоинов.
Не нужно иметь специальных знаний и навыков. Зарегистрировать аккаунт может каждый.Крупные валидаторы объединяют большое количество ресурсов определенной криптовалюты — угроза децентрализации.
Много типов, которые различаются по доходности, времени блока и прочим условиям.
Нет географической привязки и, следовательно, запретов.Доходность хотя и стабильная, но не очень большая.
Высокий уровень безопасности к хакерским атакам, некоторые варианты (51%) вообще теряют смысл.
Большой выбор платформ и сервисов для стека криптовалюты.Некоторые активы имеют высокий порог вхождения и становятся недоступны для многих пользователей.

Часто задаваемые вопросы

📱 На каком смартфоне лучше стекать крипту?

Не играет роли. Главное, чтобы на него можно было инсталлировать криптокошелек.

❓ Если потерять аппаратное хранилище, можно вернуть монеты?

Да. Если мнемоническая фраза и PIN-код сохранились, то кошелек можно восстановить на другом аппарате, иначе активы будут потеряны.

🏢 Какая биржа лучше подходит для стекинга?

Каждая платформа предлагает свои условия, все зависит от целей и возможностей пользователя.

💡 Стекинг стейблкоинов наиболее безопасен?

Если брать стандартный вариант стека (через простую биржу или кошелек), то риски малы, но и прибыль будет невысокой. А сервисы DeFi дают большую процентную ставку. Но там уже серьезные риски.

💰 Насколько можно доверять «Калькулятору прибыли» на сайте Staking Rewards?

Информация на сайте (и в этом сервисе) достоверная, но курсы криптовалют меняются очень быстро, значит, могут измениться и результаты расчетов.

Заместитель главного редактора
Регистрируйтесь, задавайте вопросы и общайтесь!
Форум Crypto.Ru
На нашем форуме вы можете узнать много полезной информации о криптовалютах для новичков и продвинутых пользователей
Открыть форум
Комментариев пока нет
Получайте главные новости из мира криптовалюты прямо на почту