Южная Корея ужесточает правила регулирования для сектора цифровых активов

Южнокорейские регуляторы переходят к следующему этапу легализации криптовалют для институциональных участников. На фоне постепенной отмены запрета на инвестиции в цифровые активы для организаций, власти ужесточают требования по борьбе с отмыванием средств (AML) и проверке клиентов (KYC). Новый пакет мер опубликован в пресс-релизе Финансовой службы Южной Кореи (FSC) 20 мая 2025 года.

С июня 2025 года некоторые некоммерческие организации и зарегистрированные криптовалютные биржи получат разрешение продавать цифровые активы. Первые смогут реализовывать цифровую валюту, полученную в виде пожертвований. Вторым будет позволено конвертировать полученные комиссии в фиатные средства. Это станет 1-м этапом отмены действующих с 2017 года ограничений на институциональное участие в крипторынке.

Согласно новым требованиям, банки и биржи обязаны проводить более детальную проверку новых институциональных клиентов. В частности, им предстоит анализировать происхождение средств, цели транзакций и возможные связи с отмыванием денег. Также все юридические лица и исполнительные директора организаций будут подлежать мониторингу на предмет рисков, связанных с финансовыми преступлениями.

Ожидается, что до конца мая соответствующие инструкции будут официально распространены среди банков и криптовалютных платформ. За процедуру отвечают Федерация банков Кореи и Ассоциация цифровых активов (DAXA). Предполагается, что на уровне индустрии будет разработан универсальный протокол действий, чтобы гарантировать единообразие исполнения новых регуляторных норм.

Следующим шагом станет допуск публичных компаний и профессиональных инвесторов к торговле криптовалютой на регулируемых биржах. Согласно заявлению FSC, это может произойти во 2-й половине 2025 года. При они будут обязаны соблюдать расширенные меры комплаенса и KYC-проверок. Таким образом, Южная Корея постепенно выстраивает многоуровневую систему институционального доступа к цифровым активам.