Что такое альткоины

Альткоины — это все криптовалюты, созданные после Bitcoin, представляющие собой альтернативные цифровые активы с различными функциями и особенностями. Термин «альткоин» образован от слов «alternative» и «coin». По состоянию на 2024 год существует более 23 000 альткоинов, включая такие популярные, как Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), и Cardano (ADA). Альткоины можно классифицировать по нескольким категориям: уникальные альткоины с эксклюзивными технологиями, стейблкоины для хеджирования рисков, платежные токены, токены безопасности и анонимные альткоины. Они используются для различных целей, включая смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps), стейкинг, и платежи

Причины появления и первый альткоин

Новые криптовалюты были построены на успехе биткоина путем изменения правил для привлечения разных групп пользователей. Например, разработчики Ethereum (второй по величине монеты по рыночной капитализации) реализовали идею смарт-контрактов (кодов, которые автоматически запускаются при наступлении определенных условий).

Альткоины улучшили функциональность, транзакции и масштабирование блокчейна. Крипторынок продолжает расширяться. Эксперты уже давно спорят, какая из монет, созданных после Bitcoin, сможет забрать у него лидерство.

Также интересным альтернативным инструментом являются стейблкоины — это токены, рыночная цена которых жестко стабилизируется в привязке к курсам стабильных фиатных валют (чаще всего доллара США). Это прежде всего USDT от компании Tether. Но пока этот токен занимает лишь третье место по рыночной капитализации с показателем чуть более 130 млрд долларов.

Алгоритмы хеширования

Хеш-функции возникли из-за необходимости сделать длину контента единой. Это форма компьютерной безопасности, которая обеспечивает целостность данных и аутентификацию. Функция работает путем преобразования читаемого текста в нечитаемый. В отличие от шифрования, хеширование необратимо и обеспечивает барьер от злоумышленников. Если преступник попытается получить доступ к базе данных, то он увидит только код (дайджест) и не сможет вернуть его к исходному значению.

Функция имеет такие характеристики:

• Безопасность — процесс необратим.
• Уникальность — 2 разных набора данных не могут дать один и тот же дайджест.
• Фиксированный размер — функция выдает хеш определенной длины.

Криптографическое хеширование — это алгоритм, который шифрует цифровые активы. Майнеры раскрывают его. Если расшифровка прошла успешно, то создается новый блок. В нем хранятся записи о транзакциях, проведенных в системе. Таким образом майнеры поддерживают работу сети и получают за это плату.

Термины в блокчейне

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Отличия альткоинов от биткоина

Bitcoin был разработан как альтернативная децентрализованная платежная система, которая может заменить бумажные деньги. Монета была создана для простых транзакций и использует механизм однорангового консенсуса. Однако биткоин как платежный метод до сих пор отстает от кредитных карт и других электронных сист. Более того, проверка транзакций (майнинг) требует больших ресурсов и затрат.

Новые криптовалюты используют механизмы для снижения стоимости и сложности добычи и могут обрабатывать больше транзакций в секунду, чем сеть Bitcoin. Некоторые альткоины реализуют технологию смарт-контрактов, которая позволяет создавать инновационные приложения на блокчейне.

Читайте также

Арбитраж криптовалют на биржах

Криптовалютные трейдеры с опытом пользуются разницей в котировках для заработка. Такой процесс...

Как фиксировать прибыль на бирже криптовалют

Для заработка на и монетах нужно не только уметь определять, в какую сторону изменится их курс. В...

Опционы на криптовалюту и Биткоин (BTC)

Основной вид сделок с цифровыми активами ― торговля на спотовом рынке. Это значит, что...

Например, Ripple и EOS представили новые возможности для ускорения платежей. XRP разработан для упрощения централизованных трансграничных транзакций между крупными корпорациями и учреждениями. EOS — альткоин, операции с которым совершаются всего за 0,25 секунды.

В своем первоначальном состоянии биткоин не может конкурировать с альтернативными криптовалютами. Несмотря на это, BTC по-прежнему играет первостепенную роль на рынке и вызывает большой интерес инвесторов.

Ценообразование альткоинов

Чтобы понять, как устанавливается курс криптовалют, нужно сначала узнать, чем цифровые активы отличаются от фиатных денег. Евро, доллары, йены и другие расчетные единицы поддерживаются правительствами и считаются законным платежным средством. Центральные банки и валютные резервы контролируют предложение денег, чтобы сдерживать инфляцию.

Токеномика объясняет назначение и распределение актива. Термин также подразумевает экономику создания привлекательности монеты для инвесторов. Ценность альткоинов определяется на основании следующих факторов:

• Размещение и распределение. Есть 2 способа появления цифровых активов на рынке. Они или предварительно добываются (генерируются и распределяются между некоторыми адресами перед стартом продаж), или становятся доступными посредством эмиссии (когда право на инвестиции в альткоины получает все сообщество). Многие криптопроекты появляются с предварительно добытыми токенами. Однако если есть кошелек, который накапливает значительную часть циркулирующего объема, то существует риск, что его владелец сбросит активы и уронит цену.
• Поставки токенов (монет). Объем криптовалюты фиксируют 3 типами предложений — оборотным (альткоинами в обращении), общим (активами, существующими в текущий период, за исключением тех, которые могли быть сожжены), максимальным (предельно возможным количеством цифровых единиц, которое может когда-либо быть сгенерировано).
• Рыночная капитализация. Показатель фиксирует все инвестиции в проект. Чем выше рыночная капитализация альткоина и меньше количество монет в обращении, тем более ценным актив может стать в будущем.
• Модель токена. Структура криптовалюты показывает, является ли актив инфляционным или имеет потенциал роста.

Капитализация альткоинов

Одним из ключевых показателей для понимания стоимости альткоинов является рыночная цена обращения. Метрика показывает, что BTC по-прежнему остается первой криптовалютой, а остальные монеты следуют за ним.

Использование альткоинов

Многие из более 15,5 тыс. доступных цифровых активов не имеют реального применения. Цены криптовалют зависят от спроса и предложения. Активы не обеспечены базовой стоимостью. Будущий потенциальный рост альткоина на рынке зависит от того, насколько хорошо технология решает проблемы сообщества.

Спекулянты вкладывают деньги в дешевые альткоины с расчетом на высокую прибыль. Однако по факту такие криптовалюты бесполезны и несут риски для инвесторов.

Виды альткоинов

Цифровые монеты можно классифицировать на основании нескольких признаков. Вот они:

• Криптовалюта и виды альткоинов на основе технологических платформ (например, Ethereum, который обеспечивает базу для децентрализованных финансов).
• Стейблкоины, привязанные к реальным валютам или другим активам.
• Мем-валюты, основанные на популярных в интернете символах, фразах, идеях.

Другая классификация альткоинов опирается на генеалогию. В основе многих цифровых валют лежит измененный код Bitcoin (Litecoin, Bitcoin Cash и другие). Каждый актив отличается от иных по целому набору признаков:

• Языку сценариев.
• Управлению транзакциями.
• Правилам безопасности.
• Способу эмиссии.
• Методу консенсуса.

По алгоритму хеширования

Шифрование составляет основу подтверждения операций и создания цепочки блоков. Без этого блокчейн не будет защищен от несанкционированного доступа. Сеть также не сможет сохранить свою неизменность. Сложно будет доказать, кому какое количество активов принадлежит. Каждый альткоин использует определенный алгоритм хеширования. В таблице представлены популярные методы шифрования.

По способу защиты сети и назначению

Алгоритм консенсуса также может быть основой для классификации альткоинов. Криптовалюты работают на следующих протоколах:

• Proof-of-Work. Протокол создан для предотвращения кибератак (DDoS). Майнеры выполняют множество вычислений, чтобы разработать действительный блок и получить награду в монетах.
• Proof-of-Stake. В модели доказательства владения доли валидаторы (эквивалент майнеров) блокируют средства в смарт-контракте. Алгоритм предоставляет выбранному участнику право создать следующий блок. Претендент определяется с учетом доли в пуле поставленных средств. Если один стейкер контролирует 30% размещенных в сети активов, то у него есть такой же шанс добыть следующий блок и получить награду.

Топ-10 альткоинов

В индустрии существует более 15,5 тыс. криптовалют. Многие из них почти не имеют пользователей и объемов торгов. Другие, наоборот, популярны среди инвесторов. Общая стоимость 10 ведущих альткоинов (Ethereum, Tether, Ripple, Cardano и других) превышает $719,51 млрд.

Ethereum (ETH)

Эфириум — крупнейший по капитализации альткоин. Объем монет ETH в обращении оценивается в $320 млрд. В отличие от Bitcoin, Ethereum — не только цифровой актив. Это платформа для разработки токенов. Смарт-контракты Ethereum используются в секторах DeFi и NFT. Многие первичные предложения монет (ICO) были запущены на блокчейне главного альткоина.

Tether (USDT)

Капитализация крупнейшего стейблкоина составляет $119 млрд. Tether, ранее известный как Realcoin, запущен в 2014 году. Монета обеспечена долларом в пропорции 1 к 1. Задача Tether — поддерживать стабильность цен на криптовалюту и уберечь инвесторов от волатильности рынка.

Binance Coin (BNB)

Собственная монета биржи Binance создана на блокчейне Ethereum в 2017 году. В 2019-м разработчики перевели монету в сеть Binance Smart Chain. Предложение BNB ограничено 146 млн монет. Binance ежеквартально сжигает криптовалюту для сокращения эмиссии. Общая стоимость доступных монет составляет $86,8 млрд.

Solana (SOL)

В 2021 году альткоин вошел в топ-10 крупнейших по капитализации криптовалют. Но сейчас Solana — пятая в рейтинге Crypto.ru. Стоимость текущего предложения составляет $12 млрд. SOL отличается высокой скоростью передачи транзакций (69 тыс. TPS) и низкими комиссиями ($0,00025).

USD Coin (USDC)

Стейблкоин обеспечен долларом в пропорции 1 к 1. Капитализация USDC составляет $35,9 млрд. Актив запущен в 2018 году компаниями Circle и Coinbase в качестве альтернативы Tether (USDT).

Ripple (XRP)

Криптовалюта создана для денежных переводов между финансовыми учреждениями. Сеть RippleNet используют крупнейшие банки и платежные провайдеры (Bank of America, American Express). XRP работает на собственном одноименном блокчейне. Разработчики ограничили предложение 100 млрд монет. Сейчас в обращении находятся 56,4 млрд XRP общей стоимостью $33,14 млрд.

Dogecoin (DOGE)

Криптовалюта названа в честь вирусного мема с собакой. В 2013 году инженеры-программисты Билли Маркус и Джексон Палмер запустили сатирический токен, чтобы высмеять биткоин и другие цифровые активы с грандиозными планами по захвату мира. Мемная монета быстро стала популярной. С 2021 года актив поддерживает глава Tesla и SpaceX Илон Маск. Капитализация DOGE составляет $15,5 млрд.

Toncoin (TON)

Цифровой актив, циркулирующий в сети The Open Network. Блокчейн имеет открытый исходный код. Он создан на основе проекта Gram, запуск которого не состоялся после судебного разбирательства с SEC. Сейчас капитализация монеты Toncoin составляет $27,69 млрд.

С 2020 года сеть TON поддерживают участники криптовалютного сообщества. Система работает на алгоритме Proof-of-Stake, который позволяет ей масштабироваться.

TRON (TRX)

Это децентрализованная сеть, созданная в 2017 году под руководством Джастина Сана. Спустя 7 лет она выступает конкурентом системы Эфириум. TRON поддерживает разработку смарт-контрактов и соответственно dApps. Уникальность блокчейна — возможность для создателей контента взаимодействовать со своей аудиторией напрямую. Капитализация всех монет TRX — $13,22 млрд.

Cardano (ADA)

Альткоин занимает 11-е место в рейтинге крупнейших криптовалют с капитализацией $12,7 млрд. ADA — нативная монета одноименного блокчейна, выпущена в 2017 году. Проект основан одним из соучредителей Ethereum — Чарльзом Хоскинсоном. Cardano использует протокол Proof-of-Stake, который в 20 тыс. раз более энергоэффективен, чем алгоритм биткоина Proof-of-Work. Эмиссия актива ограничена 45 млрд монет.

Покупка и продажа альткоинов

Обычные пользователи ранее не могли торговать на биржах фиатных денег самостоятельно. Все сделки проводились с задействованием посредника — брокера.

Цифровые монеты можно покупать и продавать на биржах и в обменниках. Первые предлагают выгодные курсы и безопасность, вторые привлекают скоростью операций.

Обменники

Этот формат работы с цифровыми активами удобен, но не всегда безопасен. Обменный пункт сам владеет криптовалютами, поэтому сделки с пользователями становятся одноранговыми (P2P). Продавец устанавливает курс конвертации с учетом рыночной цены и собственной выгоды. Выбор альткоинов часто ограничен несколькими популярными монетами.

Лучшие биржи

Торговля альткоинами начинается с выбора платформы. Трейдеру нужно зарегистрироваться и пополнить аккаунт. В таблице представлены крупнейшие криптовалютные сервисы — лидеры по объему торгов в 2024 году.

На каждой бирже доступны разные альткоины. Например, активов, которые торгуются на Binance, может не быть в листинге Bybit. Курсы на торговых платформах также различаются. Цены определяются спросом и предложением, зависят от ликвидности биржи.

Заработок альткоинов

Криптовалюты имеют различное назначение. Например:

• Управление проектами.
• Использование в качестве средства расчетов.
• Оплата комиссий за операции.

Однако чаще всего монеты рассматриваются в качестве инвестиций. Самый простой способ получить цифровые активы — покупка. Но есть и другие возможности для заработка монет.

Без вложений

Участвуя в раздачах, можно бесплатно получить токены новых проектов на раннем этапе. Многие стартапы запускают аирдропы, чтобы приобрести первоначальную известность и создать сообщество энтузиастов. Пользователи выполняют простые задачи и получают токены бесплатно. Как только проект выйдет на рынок, активы получится обменять на другие или продать за наличные.

С вложениями

Есть и другие способы заработка криптовалют. Среди них:

• Стейкинг в блокчейнах с методом защиты Proof-of-Stake. Алгоритм выбирает валидатора для подтверждения транзакций с учетом количества монет на балансе. Чем больше криптовалюты в кошельке пользователя, тем выше его шансы на создание блока.
• Доходное фермерство (Yield Farming). Для заработка криптовалюты нужно предоставить ликвидность в пул DeFi. Награда выплачивается ежедневно на внутренний счет. При достижении минимального порога деньги можно вывести в кошелек. Популярные DeFi-проекты: Uniswap, Kyber Network, Aave.

Майнинг

Этот способ добычи криптовалют работает в сетях с алгоритмом Proof-of-Work. Майнеры используют компьютеры для решения сложных математических задач, которые поддерживают безопасность блокчейнов. В качестве награды участники получают криптовалюту сети.

Условия добычи зависят от альткоина. Например, для майнинга Bitcoin требуется мощное оборудование (ASIC). Ethereum можно добывать на видеокартах, Monero — на центральных процессорах ПК.

Трейдинг и инвестиции

Торговля криптовалютой — это обмен одной монеты на другую с целью получения прибыли. Трейдинг обычно ведут по 2 основным стратегиям:

• Краткосрочная торговля. Трейдеры спекулируют на альткоинах, удерживая их некоторое время (несколько минут, часов, дней). Стратегия принесет прибыль, если цена вырастет за короткий срок.
• Долгосрочная торговля. Альткоины покупают для длительного хранения (от 1 года). Например, пользователь, который приобрел Ethereum в 2015-м за $1, мог продать актив в октябре 2021 года за $3,5 тыс.

Кошельки для хранения альткоинов

Если инвестор не торгует на бирже, то ему стоит задуматься о размещении капитала. Разработчики создали большое количество мультивалютных кошельков для безопасного хранения альткоинов.

Такие сервисы физически не содержат активы. Вместо этого они генерируют ключи от аккаунтов. Владелец секретного кода является единственным лицом, имеющим доступ к средствам.

Пользователи могут конвертировать один актив в другой, не выходя из аккаунта. Популярные мультивалютные кошельки:

• Atomic Wallet.
• Coinbase Wallet.
• MyEtherWallet.
• MetaMask и другие.

Преимущества и недостатки альткоинов

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин