Что такое децентрализация криптовалют

Главная идея цифровых денег — распределенная обработка финансовых операций. Блокчейн функционирует за счет действий обычных пользователей. Участники криптовалютной сети подключаются к Bitcoin и другим цепочкам через программный клиент и становятся узлами (нодами) системы. Они выполняют основную работу — обрабатывают транзакции, создают новые звенья и так далее. Это называется децентрализацией криптовалют. Дееспособность пиринговой (одноранговой) сети зависит от всех узлов, а не единого сервера.

Как работает децентрализация

Этот термин подразумевает разделение власти между независимыми людьми. В децентрализованных проектах не существует органа, который регулирует работу или может повлиять на нее. Участники сети сами принимают решения о подтверждении транзакции и внесении изменений в протокол.

По состоянию на 2021 год почти все финансовые и государственные системы работали централизованно. В них был высший орган, который отвечал за управление. Например, размер предложения рубля регулируется Центральным Банком Российской Федерации (ЦБ РФ).

Однако следует понимать, где и как применяется децентрализация в сфере виртуальных денег. К концу 2021 года сформировались 5 основных направлений использования:

• Криптовалюта.
• Приложения (DApps).
• Биржи.
• Организации (страховые, финансовые).
• DeFi.

Криптовалюта

Выпуском фиата занимаются соответствующие государственные органы. Обычно это центральные банки стран. Криптовалюты же эмитируются самими участниками сети, подключившимися к блокчейнам. Независимые пользователи выпускают новые монеты в оборот по разным механизмам, заложенным в выбранные проекты. Однако общий алгоритм подключения к сети всегда похож. Необходимо:

1. Выбрать нужный блокчейн.
2. Установить клиент разработчиков или скачать исходный код из репозитория.
3. Настроить программное обеспечение.
4. Запустить работу узла.

Самый популярный механизм эмиссии криптоактивов — майнинг. Он работает благодаря алгоритму Proof-of-Work (PoW). По правилам этого механизма нужно использовать вычислительную мощность собственной компьютерной техники для обработки данных в системе.

В блокчейне Bitcoin каждые 10 минут майнерами формируются новые звенья виртуальной цепочки. В них записываются валидные (действительные) транзакции. За создание блоков узлы получают вознаграждение от системы. Майнеры могут тратить заработанные активы, тем самым увеличивая их предложение. Так происходит эмиссия новых монет.

Приложения

В 2015 году появился проект Ethereum. Главной задачей разработчиков было создание экосистемы, которая дала бы пользователям возможность развертывать децентрализованные приложения (DApps), основанные на технологии блокчейн. Они работают в криптовалютной цепочке благодаря смарт-контрактам. Информация из DApps обрабатывается участниками блокчейна.

Распределенные реестры применяются в разных онлайн-отраслях, например:

• Аукционах. Децентрализация криптовалют гарантирует строгую фиксацию времени, прозрачность проведения торгов, неизменность ставок и исключает манипуляции.
• Финансах. Децентрализованные приложения в этой сфере позволяют брать кредиты, давать взаймы пользователям без посредников и так далее.
• Игровых приложениях. Такие DApps отличаются от традиционных сервисов высокой скоростью обработки транзакций, недорогими операциями, большей анонимностью.

Биржи

К концу 2021 года стали популярны децентрализованные торговые платформы (DEX). Их деятельность не контролируется регуляторами (государственными органами или некоммерческими компаниями).

У централизованных бирж (CEX) есть поставщики ликвидности. Это крупные компании, которые сотрудничают с торговыми платформами. Поставщики ликвидности имеют в запасе разные активы для организации продаж. Именно эти компании позволяют совершать моментальные торговые сделки на биржах. В DEX же поставщиками ликвидности выступают сами клиенты.

На децентрализованных биржах пользователи блокируют пару токенов на собственном кошельке с помощью смарт-контракта. Эти активы называют пулом ликвидности. Контрагент вносит в него один вид токенов и забирает другой. Сама криптобиржа не участвует в операциях, поэтому такие сервисы и получили название DEX.

Децентрализованные биржи не требуют от клиентов проходить верификацию личности благодаря использованию принципа распределения. По этой причине на DEX пользователи криптовалют сохраняют анонимность. Им не нужно загружать документы, удостоверяющие личность.

Организации

В 2016 году в экосистеме Ethereum появилась платформа The DAO. Она позволила разработчикам создавать децентрализованные автономные организации (ДАО). Хотя проект The DAO от Ethereum не стал единственным, его концепция надолго закрепилась в криптовалютном сообществе.

В 2021 году ДАО — популярная форма ведения организаций на основе смарт-контрактов. Через программный код они действуют автоматизировано без центрального контролирующего органа. В 2021 году большинство ДАО работают на смарт-контрактах в экосистеме Эфириум.

DeFi

Decentralized Finance — финансовые проекты на основе блокчейна. Их работоспособность поддерживается равноправными участниками сетей. В DeFi нет высших органов контроля.

Чтобы получить право обрабатывать операции внутри системы, участник Decentralized Finance должен инвестировать в проект свои деньги. Взамен пользователю выдаются DeFi-токены. Они подтверждают право участника на обработку операций.

В 2021 году DeFi считался одним из основных способов заработка на токенах. Цена таких альткоинов активно росла. Это связано с постепенным увеличением дефицита DeFi-токенов.

Децентрализованные финансы начали появляться в противовес традиционным организациям. В 2021 году созданы DeFi-проекты, заменяющие:

• Банки.
• Обменные пункты.
• Кредитные центры.
• Платежные системы.

Преимущества децентрализации в криптовалютах

Принцип распределения в цифровых активах важен по разным причинам. Например, главное преимущество децентрализации криптовалют — отсутствие контроля со стороны государства. В таблице ниже представлены другие плюсы работы систем без единого органа управления.

Риски при работе с децентрализованными сетями

В 2021 году криптовалютное сообщество выделяет 2 основных недостатка пиринговых систем:

• Риск хищения. При сбережении цифровых активов на всегда подключенных к интернету криптовалютных кошельках есть риск потерять капитал. Такие виртуальные хранилища менее безопасны, чем позволяющие сберегать монеты и токены офлайн. Если ПК будет взломан, хакеры получат эту информацию и смогут украсть криптовалюту. Вернуть похищенные деньги не получится, поскольку операции в блокчейне не подлежат отмене.
• Невнимательность. Невозможность отменять транзакции в одноранговых сетях порождает дополнительные риски. Если человек укажет неправильные реквизиты для перевода, деньги будут отправлены на чужой счет или уничтожены при несуществующем адресе.

Будущее децентрализованных сетей

Технология блокчейн используется во многих сферах. Например, правительство Эстонии применяет распределенный реестр в здравоохранении. Один из сценариев применения пиринговой сети — хранение истории болезней пациентов в блокчейне.

В 2024 году децентрализация остается развивающейся технологией. В будущем масштабы ее использования могут увеличиться. В частности, многие пользователи ждут внедрения приложений, позволяющих быстро оплачивать повседневные операции цифровыми монетами.

Резюме

Впервые децентрализация успешно применена в Bitcoin. Ее производитель не создал единый сервер для управления, а распределил обязанности между равноправными нодами. За поддержку работоспособности сети узлы получают вознаграждение. Распределенность нашла отражение в похожих криптовалютных проектах.

Позже разработчики начали применять децентрализацию более широко. В 2021 году на основе принципа распределенности работают:

• Криптовалюты.
• Приложения.
• Биржи.
• Организации.
• DeFi.

В будущем децентрализация охватит еще больше направлений. Уже в 2021 году блокчейн использовался в здравоохранении, образовании и других сферах. Также криптовалютное сообщество считает, что децентрализация останется неизменным трендом для цифровых активов.

Часто задаваемые вопросы