Список лучших DeFi-монет
- Список лучших DeFi-монет по рыночной капитализации
- Avalanche
- Dai
- Wrapped Bitcoin
- Направления DeFi-проектов
- Почему растет популярность DeFi Tokens
- Преимущества и недостатки децентрализованных финансов
- Размер рынка DeFi-монет
- Где и как купить ДеФи-токены
- Как заработать на DeFi
- Часто задаваемые вопросы
Список лучших DeFi-монет по рыночной капитализации
По данным Crypto.ru, на октябрь 2022 года в секторе DeFi действуют 288 альткоинов. Вот топ-3 монет по капитализации:
- Avalanche (AVAX).
- Dai (DAI).
- Wrapped Bitcoin (WBTC).
Avalanche
Avalanche — монета одноименного блокчейна. Разработчики этого проекта провели ICO в июле 2020 года. Первичное предложение стало очень успешным. Всего за 4,5 часа разработчики криптоактива собрали $42 млн венчурных инвестиций. Среди участников ICO — крупные фонды (Andreessen Horowitz и другие).
После запуска криптосеть Avalanche и нативная монета быстро стали востребованными. К блокчейну почти сразу подключились несколько перспективных проектов (например, децентрализованная биржа SushiSwap). На конец 2022 года с сетью работают несколько NFT-платформ и десятки других DeFi проектов.
Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте
Обычные пользователи и инвесторы с самого начала высоко оценили потенциал Avalanche. И хотя эту цифровую цепочку называют копией Ethereum, она имеет уникальные особенности. Например, блокчейн Avalanche делится на 3 подсети. Каждая работает отдельно и выполняет установленные функции. При этом подсети дополняют друг друга. Еще Avalanche имеет большие возможности для масштабирования и прочие особенности.
Dai
Это децентрализованный стейблкоин. Dai выпущен на криптовалютный рынок 18 декабря 2017 года. Альткоин создан проектом MakerDAO на блокчейне Ethereum. Цена DAI всегда стремится к $1. Данный факт объясняется привязкой котировок криптовалюты к стоимости доллара США. Цена стейблкоина при этом автоматически обеспечивается монетами ETH.
Уникальность Dai заключается в полной децентрализации. Проект, который создал стейблкоин, фактически не контролирует его эмиссию. Также MakerDAO не ограничивает выпуск альткоина. Стейблкоин эмитируется пользователями. Поэтому MakerDAO не проводил ICO.
Wrapped Bitcoin
Закрывает топ-3 альткоинов из списка DeFi-токенов WBTC. Wrapped Bitcoin — одна из первых «завернутых» криптовалют. По сути это оригинальный Bitcoin, который токенизирован разными мерчантами (компаниями-эмитентами) и перенесен из блокчейна Биткоин в другие цифровые сети. Цена WBTC привязана к котировкам обычного BTC методом материального обеспечения. На каждый 1 WBTC в специальных фондах хранится по 1 BTC. Эта схема аналогична обеспечению стейблкоинов.
Классический BTC нельзя использовать ни в каких виртуальных цепочках, кроме Bitcoin. Но WBTC решает эту проблему. Для токенизации BTC мерчанты выбирают разные востребованные криптовалютные протоколы — ERC-20, BEP-20 и другие. Поэтому пользователи могут применять «обернутые» биткоины во многих популярных блокчейнах — Ethereum, Binance Smart Chain (BSC) и прочих.
Направления DeFi-проектов
На 2022 год индустрия Web 3.0 обширна. Это же касается входящего в нее криптовалютного сектора DeFi. В октябре 2022 года существуют 4 основных направления работы проектов Decentralized Finance:
- Лендинг. Опция работает как цифровое кредитование. Поэтому блокчейн-проекты, которые предоставляют клиентам доступ к лендингу, фактически дают им возможность получать криптовалютные займы и давать альткоины в долг другим пользователям. Кредитование цифровыми активами производится только под залог. Зато получателям ссуд редко требуются хорошие истории займов. Обычно их никто не отслеживает.
- Торговля криптовалютами. Некоторые DeFi-разработчики создают децентрализованные биржи. Такие платформы для торговли криптоактивами называют аббревиатурой DEX (от англ. Decentralized Exchange). Децентрализованные площадки работают прямо в блокчейнах с помощью смарт-контрактов. Они автоматизированы (создатели DEX не управляют ими). Работает это просто: инвесторы вкладывают деньги в пулы ликвидности, чтобы обеспечивать торговлю по отдельным криптовалютным парам. Взамен они получают вознаграждения — часть взимаемых биржами комиссий.
- Оракулы. В блокчейнах это источники данных. Еще их называют «агентами». Оракулы собирают, а затем отправляют информацию в сети для использования смарт-контрактами. Агенты бывают программными, аппаратными и человеческими. В блокчейнах обычно используются оракулы первого типа. Проекты, которые создают и предоставляют агентов, фактически работают с данными из внешнего мира — за пределами цифровых цепочек.
- Стейблкоины. Это криптовалюты, цены которых привязаны к котировкам других активов — доллара, золота. Основное отличие децентрализованных стейблкоинов от управляемых заключается в том, что их эмиссию никто не контролирует. Выпуском таких криптовалют занимаются сами пользователи. Децентрализованные стейблкоины обеспечены не фиатом, а цифровыми активами (например, эфиром).
Почему растет популярность DeFi Tokens
Востребованность ДеФи-токенов объясняется 3 основными причинами:
- Отсутствие законодательного регулирования. Работу децентрализованных проектов никто не контролирует. Это касается и криптовалют, которые циркулируют в DeFi экосистемах.
- Анонимность. Децентрализованные платформы, как правило, не собирают персональные сведения пользователей. Поэтому данные клиентов остаются конфиденциальными.
- Интерес институциональных инвесторов и традиционных финансовых организаций. Они охотно вкладывают деньги в ДеФи-криптовалюты и используют технологии Web 3.0.
Преимущества и недостатки децентрализованных финансов
Плюсы и минусы DeFi Tokens представлены в таблице ниже.
| Преимущества | Недостатки |
|---|---|
| Отсутствие финансового контроля | Высокая волатильность. Цены ДеФи-токенов постоянно изменяются на десятки процентов. |
| Анонимность | Низкая осведомленность пользователей. Мало людей знают о ДеФи и их функциях. |
| Отсутствие посредников. ДеФи-проекты работают на смарт-контрактах. По сути это автоматические программы. | Нельзя вернуть средства после отправки на несуществующий или чужой криптовалютный адрес. Даже разработчики проектов не способны помочь с этим. |
| Отсутствие единой точки отказа. Несанкционированное завершение работы децентрализованных сервисов почти невозможно. | Отсутствие законодательной защиты. Суды обычно не работают с делами о краже криптовалютных активов с децентрализованных (анонимных) платформ. |
| Полный контроль сбережений. Держатели криптовалют сами несут ответственность за собственные инвестиции. | |
| Высокая скорость обработки транзакций. Многие ДеФи-сервисы функционируют в криптосетях с большой пропускной способностью. Поэтому обработка переводов даже в другие страны занимает секунды или минуты, а не часы или дни. | |
| Простота использования. Для доступа к децентрализованным финансам нужен только интернет. |
Размер рынка DeFi-монет
По данным Crypto.ru, в октябре 2022 года общий объем сектора ДеФи составляет $45,01 млрд. Это примерно 4,5% от глобальной капитализации криптовалютного рынка.
Где и как купить ДеФи-токены
Осенью 2022 года приобрести криптовалюты из списка DeFi-монет можно на таких платформах:
- Централизованные биржи. Многие востребованные DeFi-криптоактивы часто доступны для покупки на популярных торговых платформах: Binance, KuCoin, Huobi.
- Децентрализованные биржи. Многие DEX обычно ориентированы на торговлю DeFi-токенами. Поэтому большинство таких криптоактивов доступны именно на децентрализованных биржах (например, 1inch, Uniswap, PancakeSwap).
- Криптовалютные обменники. Часть сервисов для конвертации цифровых активов поддерживает ДеФи-токены. Например, CoinsBlack, ProstoCash, Bitality.
Покупать DeFi криптоактивы также позволяют некоторые кошельки для виртуальных активов и P2P (пиринговые) биржи. Но на практике такое встречается редко.
Как заработать на DeFi
Основные методы получения прибыли в секторе децентрализованных финансов занесены в таблицу ниже.
| Способ заработка | Комментарий |
|---|---|
| Торговля | Трейдинг ДеФи-криптоактивами может приносить большую прибыль — даже тысячи процентов в год. Это объясняется высокой волатильностью монет и токенов. |
| Лендинг | Кредиторы получают проценты за предоставление криптовалютных займов заинтересованным лицам. Обычно лендинг не приносит очень большого заработка — примерно до 100% годовых. Зато заниматься им просто: нужно лишь найти безопасный сервис для криптовалютного кредитования и создать в нем ордеры на выдачу займов. |
| Инвестиции в пулы ликвидности | Это один из основных способов заработка на DEX. За обеспечение пулов ликвидностью децентрализованные биржи делятся с инвесторами своей прибылью — частью взимаемых транзакционных сборов. Величина наград обычно составляет 0,20% или 0,25% от сумм сделок, совершаемых по соответствующим криптовалютным парам. Премии делятся между всеми инвесторами пропорционально их долям от общих вложений. |
| Доходное фермерство | Инвесторы пулов на DEX зарабатывают немного. По данной причине несколько лет назад трейдинговые платформы стали дополнительно поощрять вкладчиков токенами ликвидности тех торговых пар, которые они обеспечивают. Это должно подтолкнуть инвесторов к большим вложениям. Токены ликвидности называют «LP-криптовалютами». Они нужны для фарминга — депонирования (блокировки в смарт-контрактах) с целью заработка служебных альткоинов децентрализованных бирж. Доходное фермерство может приносить тысячи процентов годовой прибыли. |
| Стекинг | Этот метод заработка подразумевает депонирование криптовалют из списка DeFi-монет. За это валидаторы (узлы проверки блокчейнов с алгоритмом консенсуса Proof-of-Stake) получают награды от цифровых сетей. Заработок со стекинга составляет до 200% и редко чуть больше. |
Часто задаваемые вопросы
Информацию о ДеФи-токенах мониторят отраслевые агрегаторы. На Crypto.ru сведения можно найти в разделе «Криптовалюты» — «Рейтинги» — «Новые DeFi».
Эту информацию предоставляет криптовалютные агрегаторы Crypto.ru, Coingecko. Данные нужно искать на главных страницах сайтов в таблицах с фильтром DeFi.
На рынке криптовалют существуют WETH, WBNB, WAVAX и многие другие токенизированные Wrapped-версии популярных цифровых монет.
Приобретать ДеФи-криптовалюты позволяет Cwallet. Но покупка токенов через хранилище подразумевает использование инструмента Swap. С его помощью клиенты могут получать почти любые существующие цифровые активы путем совершения своп-обменов.
Наибольшее влияние оказывают 5 криптовалютных сетей: Ethereum, Polygon, BSC, Avalanche, Solana.