Где россиянам торговать криптовалютой в 2024 году
До 2023-го крупнейшей биржей на российском рынке цифровых монет была Binance. После ухода компании из РФ расстановка сил в этом сегменте поменялась. На авансцену вышли платформы, зарегистрированные в лояльных юрисдикциях. Они не вводили широких ограничений для россиян и смогли значительно увеличить клиентскую базу благодаря грамотно организованному маркетингу.
Bybit оставалась единственной площадкой, которая сохранила полный функционал P2P в РФ и поддержку рубля. Поэтому решение основателей почти вдвое увеличить комиссии на фьючерсном рынке для клиентов из РФ и других стран СНГ было неожиданным. В марте 2024 года российские трейдеры в очередной раз стоят перед выбором биржи для торговли криптовалютами. В статье — о том, какие есть варианты.
Повышение комиссий на Bybit
После продажи российского бизнеса Binance часть ее трафика переместилась на другие биржи. За несколько месяцев эти площадки существенно нарастили объемы торгов. В частности, на Bybit в августе 2023 года за день проходило около $517 млн. В марте 2024-го суточный оборот сделок превышает $5,5 млрд. На пике в начале месяца показатель достигал $13,4 млрд.
Чтобы сохранить рынок РФ, владельцы платформы в 2023 году перенесли штаб-квартиру из Сингапура в Дубай. Bybit проводила активную маркетинговую кампанию для привлечения русскоязычной аудитории. Например, по реферальной программе биржа платила блогерам от 30% с комиссий приглашенных клиентов. Благодаря таким усилиям Bybit вскоре стала лидером рынка, даже несмотря на высокие (по сравнению со сборами на других платформах) комиссии.
Презентуя штаб-квартиру в Дубае, руководители биржи подтвердили стратегию расширения на Восток. В том же 2023 году платформа получила разрешение на работу от казахстанского регулятора AFSA.
Однако в марте 2024-го представители криптобиржи заявили о повышении комиссий. Ставка для тейкеров без VIP-статуса по бессрочным и фьючерсным контрактам была увеличена с 0,02% до 0,036%. Сборы для тейкеров выросли с 0,055% до 0,1%. Изменения распространяются на пользователей из России и других государств СНГ.
Что стало причиной такого решения, пока не известно. Наверняка команда Bybit объективно оценивает ситуацию и ожидаемые потери от сокращения аудитории. Многие трейдеры уже переводят активы на другие криптобиржи. Среди крупнейших мировых платформ еще остались те, которые продолжают оказывать услуги россиянам.
Анализ кейса по фьючерсной торговле после повышения комиссий
В начале 2024 года Bybit занимает 3-е место по торговым оборотам на фьючерсах, кроме Binance и OKX. Однако после увеличения комиссий сделки на бирже стали невыгодными для клиентов. В качестве примера можно рассмотреть стандартную операцию на покупку контракта DOGEUSDT без плеча:
- Чтобы открыть позицию на 10 тыс. USDT, трейдеру придется заплатить комиссию тейкера 0,1% — 10 USDT. Для сравнения: сборы при аналогичной транзакции на OKX и KuCoin составят 5 и 6 USDT соответственно.
- Чтобы закрыть позицию при достижении маркированной цены, трейдер выставляет второй ордер. Если позиция увеличилась до 15 тыс. USDT, комиссия составит 15 стабильных монет.
- Пользователь также может увеличить открытую позицию и частично закрыть ее. За каждый выставленный ордер будет списываться комиссия.
Сумма кажется небольшой, но при активной торговле с плечом общие расходы существенно вырастают. Для аналогичной сделки с плечом х10 комиссия составит $100.
Какие криптобиржи остались в России
В марте 2024 года команда Crypto.ru отслеживает показатели по 1,2 тыс. платформ для торговли цифровыми валютами. Из десяти наиболее ликвидных бирж россиянам доступны 7. В таблице можно сравнить комиссии топовых площадок.
OKX
Платформа основана в 2017 году. Ей управляет компания OK Group. Регистрация на Сейшельских островах делает OKX относительно свободной от требований европейских регуляторов и лояльной к российским клиентам. Тем не менее биржа закрыла возможность P2P-торговли с использованием рубля.
Граждане стран СНГ могут проводить прямые операции с контрагентами в национальных валютах. Россиянам доступны спотовая и фьючерсная торговля, широкий набор инвестиционных инструментов. Можно покупать криптовалюту с зарубежных карт и участвовать в запусках новых монет.
За 2023-й число пользователей из РФ на бирже увеличилось почти в 5 раз. Количество посещений выросло с 250 000 до 1,25 млн. В марте 2024 года OKX — пятая в мировом рейтинге по объему торгов на споте ($4,91 млрд) и вторая по сделкам с деривативами ($30,84 млрд). Пользователи могут торговать более чем 320 монетами на ПК, в браузере и мобильном приложении.
Bitrue
Криптобиржа создана в Канаде в 2018 году. Позже разработчики перенесли штаб-квартиру в Сингапур. Bitrue предлагает большое количество инструментов для спотовой торговли и сделок с деривативами. Держатели нативного токена BTR получают скидку на комиссии и могут участвовать в управлении платформой.
Клиенты из РФ вправе использовать все функции биржи. Из ограничений — только отсутствие рубля в листинге. В марте 2024 года платформа занимает 6-е место в мире по объему спотовых операций ($3,17 млрд) и 11-е — по сделкам с деривативами ($14,29 млрд).
Gate.io
Биржа основана в 2013 году и перезапущена в результате ребрендинга в 2017-м. Gate.io поддерживает все виды торговли криптовалютами: спотовую, фьючерсную, операции с ETF (токенами со встроенным плечом), копитрейдинг. Пользователи вправе подключать и самостоятельно создавать ботов.
Криптобиржа не вводила ограничений для россиян. Почти все функции доступны жителям РФ в полном объеме. Не работает только покупка монет с карты. В качестве альтернативы можно использовать нативную P2P-площадку.
В рейтинге крупнейших криптобирж Gate.io удерживает 7-ю строчку по спотовому обороту ($3,08 млрд). По объемам торговли деривативами площадка находится на 22-м месте с показателем $3,65 млрд.
Bitget
Торговая платформа работает с 2018 года, зарегистрирована в Сингапуре. Разработчики получили лицензии MSB США и Канады, а также разрешение на деятельность криптобиржи в Австралии. В качестве международной площадки Bitget предлагает несколько способов покупки цифровых валют, торговлю на споте и срочном рынке, копирование операций. Крупным клиентам доступны внебиржевые сделки, частным — большой арсенал инвестиционных инструментов.
По текущим торговым показателям криптобиржа занимает 7-е место на споте ($3 млрд) и 4-е — на срочном рынке ($25,04). Общая сумма подтвержденных резервов в марте 2024 года составляет $13,68 млрд. Из них 83,4% биржа хранит в BNB.
HTX
Эта биржа не вводила ограничений для россиян. Трейдеры могут без комиссий вносить рублевые депозиты через AdvCash и покупать криптовалюту на P2P-платформе. Верификация нужна только для проведения фиатных операций.
Доступные опции на HTX:
- Спотовый трейдинг.
- Торговля деривативами.
- Копитрейдинг.
- Торговля с помощью ботов.
- Линейка инструментов для пассивного заработка.
В мировом рейтинге HTX — девятая по спотовому обороту ($2,74 млрд). Объем торговли деривативами составляет $2,81 млрд.
MEXC
Криптобиржа работает с 2018 года. Штаб-квартира MEXC находится на Сейшельских островах. MEXC предоставляет полный спектр услуг для трейдеров и криптоинвесторов: можно торговать цифровыми валютами на споте и с маржой, проводить сделки с фьючерсами, вкладываться в продукты с различной доходностью.
MEXC — одна из немногих бирж Tier-1 без обязательной верификации. KYC потребуется для увеличения лимитов по сделкам и проведения операций с фиатом. Ограничений для граждан РФ нет. Через P2P можно купить более 10 популярных цифровых монет за рубли.
В марте 2024 года MEXC закрывает десятку крупнейших криптобирж по спотовой торговле ($2,32 млрд). На рынке деривативов площадка занимает 23-ю строчку с показателем $5,23 млрд.
Как выбрать биржу для торговли криптовалютой в РФ
За последние несколько лет интерес к цифровым активам в России значительно вырос. По данным Сбербанка, в 2023 году криптовалюту использовали 13 млн граждан страны.
Среди большого числа криптобирж российские трейдеры отдают предпочтение платформам Tier-1. Критерии выбора следующие:
- Лояльная юрисдикция. В свете нестабильной экономической ситуации биржи переносят штаб-квартиры в страны с благоприятным регулированием крипторынка. Например, Сингапур, Сейшельские острова поддерживают международную политику борьбы с отмыванием денег (AML), но запрет европейского регулятора на торговлю в РФ к ним не применим.
- Высокая безопасность. Лидеры рынка используют новейшие технологии шифрования для защиты личных данных и денег клиентов. Это безусловное подтверждение качества биржи.
- Анонимность торговли. Немногие криптобиржи Tier-1 сохранили возможность проводить сделки с криптовалютой без KYC. Функция обеспечивает свободу финансовых операций. При этом сделки проходят AML-фильтр для контроля безопасности.
- Высокая ликвидность. Большие торговые обороты позволяют быстро купить любой объем криптовалюты с минимальным спредом.
- Торговые условия. На прибыль от трейдинга влияют величина комиссии и доступный размер плеча. Пользователи также должны иметь выбор торговых инструментов и возможности для инвестиций.
- Удобный интерфейс. Успех торговли зависит от скорости принимаемых решений. Трейдеру нужно иметь быстрый доступ к инструментам и аналитике.
Вывод
После ухода Binance из России трейдеры перешли на другие площадки. Bybit быстро поднялась в рейтингах благодаря активному маркетингу и выгодным условиям торговли. Но в 2024 году биржа сдает позиции на рынке СНГ. Частые блокировки аккаунтов и скамеров на P2P-платформе, проблемы с выводом средств, а также резкое повышение комиссий заставило большинство пользователей снова искать альтернативу.
Между тем среди бирж первого эшелона есть варианты с более лояльными условиями, которые по функционалу и надежности не уступают Bybit. Например, Gate.io предлагает самые низкие комиссии по фьючерсам. MEXC сохранила возможность анонимной торговли криптовалютой, но, несмотря на это, биржа неоднократно вызывала беспокойство трейдеров из-за листинга сомнительных проектов. Если сравнить топовые площадки по совокупности критериев, выигрывает OKX. Эта биржа ни разу не была взломана, а по оборотам на фьючерсах она уступает только Binance.
