«Мы не даем ни грамма ответственности никому, кроме нас самих» — интервью с Андреем Гордиевским, генеральным директором обменника HodlBase

Андрей Гордиевский

Генеральный директор обменника HodlBase

Редакция Crypto.ru продолжает общаться с представителями индустрии. В этот раз мы поговорили с генеральным директором обменника HodlBase Андреем Гордиевским. Эксперт рассказал нам о принципах работы сервиса, AML-проверках и текущей ситуации на рынке.

Хочу дать интервью

— В 2024 году большинство бирж и P2P-платформ не проводят сделки с рублем. Фактически купить криптовалюту за фиат россияне могут только в обменниках и на некоторых P2P-площадках. Эти ограничения мешают развитию рынка внутри страны? Мощностей обменников хватает, чтобы удовлетворить текущий спрос? 

На самом деле, уход западных площадок от работы с рублем, напротив, сильно подтолкнул российский рынок к развитию. Появилось множество новых платформ, которые конкурируют между собой. А как все знают, конкурентный рынок — самая благоприятная среда для развития любой сферы. На данный момент, несмотря на растущий спрос, мощностей хватает, так как постоянно запускаются новые обменные пункты.

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Exchange Club

5.0

520

501337

199,89 млн

Сайт Обзор

60сек

5.0

1134

607

457,97 млн

Сайт Обзор

Nicexchanger

4.9

52

569168

194,29 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

SwapGate

4.9

12

519584

51,64 млрд

Сайт Обзор

Obmenka.org

4.5

42

568786

1,51 млн

Сайт Обзор

— Расскажите, как выглядит работа криптовалютного обменника изнутри?

— Все довольно просто. Залог хорошего и успешного обменника заключается в 2 элементах — софте и команде. В нашем случае софт писался лично нами, поэтому большая часть процессов автоматизирована. После оформления и оплаты клиентом заявки наш скрипт проверяет AML-статус транзакции и зачисление криптовалюты на наш счет. Если все окей, оператору приходит уведомление с реквизитами клиента и он делает выплату.

— Как обеспечивается безопасность операций?

— У нас сильная команда разработчиков. Весь софт написан ими, у третьих лиц нет доступа к продукту. Мы не используем сторонние сервисы, которые могли бы быть лазейкой в систему безопасности. Нет точек повышенного риска, так как доступ есть только у нас. Мы не даем ни грамма ответственности никому, кроме нас самих.

— Стоит ли бояться AML-проверок транзакций? Какова вероятность блокировки в обменнике?

— Если вы ничем противозаконным не занимаетесь, бояться нечего. Главное — проверяйте AML поступаемой вам криптовалюты. И не принимайте переводы от сомнительных личностей. Даже если транзакция заблокирована AML, но при этом клиент уверен, что сам чист, не стоит переживать! Конечно, очень неприятно, ведь расследование потребует некоторого времени, но 100% транзакция будет разблокирована. Клиент получит свои деньги. Максимальную поддержку дадут наши операторы, все расскажут. Не стоит бояться прохождения верификации, ведь это международное соглашение. Верификация позволит быстрее разобраться в ситуации.

5 правил обмена криптовалюты на фиат

Пройти тест и получи скидку на торговую комиссию вместе с книгой о криптовалютах

Пройти опрос

— В 2021 году банки начали блокировать карты, по которым выявлены подозрительные операции. К таковым отнесли переводы, связанные с криптовалютными обменниками. Что изменилось в 2024 году? Происходят ли блокировки? Как избежать проблем с банками? 

— Сейчас это больная тема всех обменников, которые не пользуются сторонними платежными шлюзами, а делают выплаты самостоятельно. Клиенты же редко сталкиваются с блокировками, поскольку там не такие большие объемы и не так много контрагентов. Чтобы избежать проблем с блокировками, мы рекомендуем при частых обменах выводить средства на разные карты и банки, так как у каждого банка своя база данных. Они не обмениваются ей друг с другом.

— Что делать, если карту все-таки заблокировали?

— Если все же карту заблокировали, нужно отталкиваться от ситуации. Если объемы небольшие, вероятность отбить карту высока. Нужно предоставить документы о доходах и обосновать переводы. Мы рекомендуем не упоминать криптовалюты, банки это не любят. Лучше сказать, что вернули долг или получили подарок на какое-то событие, но это при условии небольшого количества переводов. Если же переводов много, карту разблокировать будет очень сложно, поэтому повторюсь, лучше разбить переводы на разные банки.

— Как продать криптовалюту за фиат и получить деньги наличными в Турции или ОАЭ?

— Все довольно просто: вам нужно написать оператору сумму, город, где хотите получить наличные, и на какое число запланирована сделка. Оператор объяснит нюансы процедуры в зависимости от места выдачи. В странах Ближнего Востока, как правило, это офисы. Поэтому сделку есть возможность провести стол в стол — вы переводите криптовалюту в момент нахождения в офисе выдачи. В Европе и Азии, как правило, это курьерские доставки, поэтому сразу производится оплата, после чего курьер выдвигается на точку обмена. Вам нужно будет предоставить контакт получателя и фото токена — уникальной купюры, которую нужно будет показать курьеру, чтобы он выдал деньги.

Читайте также

Как создать кошелек для криптовалюты

По данным Triple-A, в 2024 году цифровыми активами владеют 562 млн человек — 6,8% населения Земли....

Блокчейн-обозреватели Биткоина

Прозрачность и публичность — базовые свойства криптовалют. Пользователи могут оценить детали...

От чего зависит курс криптовалют: что влияет на стоимость

Многим известно, что рынок цифровых активов волатилен. Курсы большинства монет быстро и постоянно...

— Услуги HodlBase выходят за рамки простого обмена валют. Вы предлагаете оплату зарубежных счетов, пополнение китайских платежных систем. Насколько популярны эти опции у россиян? 

— Мы предоставляем широкий спектр финансовых услуг, так как ввиду санкций для россиян данные опции стали недоступны. Переводы делаем с помощью компаний-партнеров за рубежом, под каждого клиента подбираем подходящую фирму в зависимости от назначения платежа. Это удобное решение для различных бизнесов, которые делают закупки не в России, поэтому оно пользуется хорошим спросом.

— Планируете расширять функционал?

— Мы развиваемся каждый день! Именно поэтому мы не покупали готовый софт обменника, а разработали свой с нуля. Это позволяет нам постоянно внедрять новый функционал. На самом деле, планы у нас грандиозные! Они расписаны надолго вперед. Будем внедрять после обкаток и доведения до идеала.

— Насколько привлекательна криптовалюта как инструмент инвестиций в текущей экономической ситуации — в России и мире?

— К любым инвестициям нужно подходить с должным багажом знаний. У криптовалют большая волатильность, в связи с этим можно как быстро приумножить, так и потерять деньги. Лично я вижу данную инвестицию очень привлекательной, не просто так каждый день мы слышим новости о новом миллионере, который сколотил состояние, удачно вложившись в ту или иную монету. Новичкам советую вкладываться в уже зарекомендовавшие себя монеты, они все представлены у нас на сайте.

— Использование криптовалют в трансграничных расчетах поможет увеличить внешний товарооборот?

— В первую очередь криптовалюты — это отличный инструмент для оплаты чего-либо за рубежом. Для этого, как правило, используют стейблкоины, такие как USDT, USDC, DAI и другие, они также все представлены у нас на сайте. Я считаю, что это новый этап эволюции денег. Весь мир постепенно перейдет на данную систему оплаты. Огромные плюсы этого способа — простота и скорость транзакций. Так что да, использование данного вида переводов денег однозначно поможет увеличить внешний товарооборот.

— Рынок криптовалют постоянно меняется. Каким вы видите будущее обменников? Останутся ли они на рынке в сегодняшнем виде или поменяют формат?

— Я думаю, что в ближайшем будущем будет введено более понятное государственное регулирование данной сферы. Это сильно повлияет на нынешний формат обменных пунктов.

— Как вы оцениваете регулирование криптовалют в России? Можно сказать, что законодательство в этой сфере решает все текущие проблемы?

— Как такового государственного регулирования в России нет. Насколько я знаю, сейчас ведется активная работа в этом направлении. В ближайшее время будет выпущен ряд законов, регулирующих эту сферу.

— Какие сферы криптоиндустрии требуют особого внимания регуляторов?

— Не могу выделить какую-то отдельную сферу, так как необходимо работать над всеми. Ожидаем понятных законов, которые обезопасят как продавцов, так и покупателей.

— Биткоин за $1 млн — это реально?

— Почему нет? Но думаю, это будет не скоро.

Главный редактор

Влад Крылов журналист и эксперт крипторынка