«Найти транзакции преступников в блокчейне легче» — интервью с сооснователем и научным сотрудником аналитической компании Elliptic
Криптовалюты открыли мошенникам новые способы отмывания денег. При этом блокчейны не хранят личные данные пользователей. Это затрудняет полиции работу. Раскрыть преступников стало сложно, но отследить их транзакции из-за открытости блокчейнов можно. А помогает в этом компания Elliptic. Организация разрабатывает аналитические инструменты для отслеживания движения криптовалют. Сооснователь компании и ее научный сотрудник Том Робинсон дал интервью. Он рассказал о работе Elliptic и о том, как организация поможет внедрению цифровых активов в банки.
— Вы занимаетесь ончейн-аналитикой для институциональных клиентов. Чем конкретно она помогает разным структурам в криптовалютной индустрии?
— Первое — борьба с отмыванием денег (AML) и мошенничеством. В основном услугой пользуются криптобиржи. Наши аналитические инструменты позволяют проверять транзакции всех кошельков. Это помогает компаниям быстро реагировать на подозрительную активность, что снижает случаи мошенничества и отмывания денег.
Второй наш продукт — Discovery. Он представляет собой полную проверку криптовалютного бизнеса на основе операций в децентрализованных сетях. Услугой пользуются компании, которые хотят удостовериться в честности других организаций, сервисов и платформ перед заключением договоров о сотрудничестве.
Третий популярный продукт — Investigator. Это специальная программа, которая может составлять графическую карту криптокошельков и транзакций между ними. Софт чаще использует полиция. Он помогает следить за движением средств и связывать преступные операции в блокчейне с конкретными лицами.
— Есть ли разница между AML в криптоиндустрии и в банковской системе?
— Да, выявить транзакции, связанные с преступностью, в блокчейн-сети проще из-за открытости. Операции в децентрализованной системе видны всем ее участникам. А аналитические инструменты позволяют быстро засекать подозрительные переводы. Однако связать транзакции с конкретными людьми остается сложной задачей. Хотя это возможно.
— Как может помочь искусственный интеллект (ИИ) в блокчейн-аналитике? Вы используете машинное обучение в своей работе?
— Да, мы применяем ИИ в наших инструментах для аналитики децентрализованных сетей. У определенных транзакций машинное обучение может выявить какие-либо закономерности. Но паттерны проведения операций в Bitcoin и Ethereum различаются. Это происходит из-за разной работы блокчейнов. Поэтому при использовании ИИ важно обеспечить точность результатов. Для этого мы проводим тщательные проверки.
Технология распределенных реестров оказала большое влияние на общество. Блокчейн произвел...
Цифровые активы — привлекательный финансовый инструмент для инвесторов. С каждым годом средняя...
По состоянию на июль 2021 года в обращении находились 6739 цифровых монет (данные Crypto.ru), а...
Также искусственный интеллект способен узнать, принадлежит ли конкретный кошелек одному человеку или группе лиц. Во втором случае ИИ сможет определить адреса хранилищ всех преступников по паттерну их поведения. И наоборот, искусственный интеллект помогает найти кошельки, которые принадлежат одному человеку.
— С чем самым сложным команда Elliptic столкнулась за время работы? Почему было важно решить эту проблему?
— Наиболее сложная задача — создание инструмента для идентификации дохода преступников в криптовалюте. Они начали использовать децентрализованные биржи и мосты между блокчейнами. Из-за этого отследить движение средств стало намного труднее. Но мы справились с задачей.
Наша команда разработала новый метод скрининга децентрализованных сетей. Он помогает отслеживать движение средств, даже если криптоактивы обменяли через DEX-биржу или блокчейн-мост. Эта проблема требовала решения. Иначе преступники могли бы отмывать деньги, оставаясь незамеченными.
— Как банки будут внедрять криптовалюты и аналитику?
— Традиционные финансовые учреждения следуют требованиям регуляторов. Банки обязаны обеспечивать безопасность клиентских средств. Если они хотят вкладывать деньги, например, в пулы ликвидности, они должны быть уверены, что в них вложены только «чистые» активы. Для этого каждый инвестиционный инструмент будут наделять профилем риска. На его основе финансовые учреждения станут принимать решения о вкладах.
А если в условный пул ликвидности поступают и выводятся незаконные средства, то возникает проблема соблюдения требований регуляторов. Это важный аспект участия банков на рынке DeFi.
— Ваша компания сотрудничает с регулирующими органами. Они влияют на то, как вы оказываете свои услуги?
— Да, мы постоянно сотрудничаем с регуляторами со всего мира. И большинство из них использует в работе наши продукты. При этом мы сами консультируем надзорные органы. Регуляторам нужно понимать, как работают наши аналитические решения. Только так можно удостовериться в соблюдении требований биржами и банками.
