Почему криптовалюта бывает «грязной» и как от нее защититься

2 мин

1751

Криптовалюта, как и любой другой вид активов, может быть использована в нелегальных целях, что делает ее «грязной». Например, ее могут задействовать для финансирования терроризма, отмывания денег, киберпреступлений и другой противозаконной деятельности.

Децентрализованная структура делает криптовалюту привлекательной для тех, кто ищет возможности для финансовых махинаций и других незаконных операций. Например, цифровые монеты можно использовать для совершения анонимных транзакций, которые трудно проследить до конечного получателя.

Чем опасна «грязная» криптовалюта
Решение есть
Получи бесплатные проверки

Чем опасна «грязная» криптовалюта

Получить на свой кошелек «грязные» монеты ― это высокий риск для владельца цифровых активов. В таком случае адрес начинает идентифицироваться различными аналитическими AML-системами как связанный с незаконной деятельностью. Если с такого кошелька попытаться перевести средства на биржу, то с высокой вероятностью площадка их заблокирует. В этом случае вернуть криптовалюту будет практически невозможно.

В 2023 году все крупные биржи (централизованные и децентрализованные), а также другие криптосервисы соблюдают AML-стандарты, отслеживая и блокируя монеты, полученные незаконным путем. Часто с такими ограничениями сталкиваются обычные пользователи, которые не подозревают о владении «грязной» криптовалютой.

Топ криптобирж

Bybit

4.9

1076

$ 94 633,17

37 574,43 BTC $ 3,56 млрд

$ 94 633,17

Купить

Bitget

4.9

461

$ 104 733,98

2338,14 BTC $ 244,88 млн

$ 104 733,98

Купить

CoinEx

4.8

250

$ 94 633,17

37 573,80 BTC $ 3,56 млрд

$ 94 633,17

Купить

MEXC

4.9

1235

$ 104 428,57

2546,66 BTC $ 265,94 млн

$ 104 428,57

Купить

BTCC

4.9

$ 104 706,27

1265,88 BTC $ 132,55 млн

$ 104 706,27

Купить

Решение есть

AML-проверка кошельков и транзакций доступна не только крупным компаниям, но и обычным пользователям. Такой функционал предоставляет блокчейн-эксплорер GetBlock, который поддерживает 8 популярных блокчейнов (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Dogecoin, TRON, Zcash и Dash). С помощью GetBlock можно не только оценить уровень опасности кошелька или транзакции, но и отследить источник «грязной» криптовалюты.

Особенно актуальными AML-проверки стали в 2022 году, когда к рискам незаконной деятельности добавились санкции и другие ограничительные меры. Некоторые криптосервисы и биржи уже поддержали различные запреты, поэтому могут в одностороннем порядке блокировать средства клиентов. Помочь отследить такую опасность и защитить свои деньги способен блокчейн-эксплорер GetBlock.

Получи бесплатные проверки

Чтобы протестировать AML-сервис блокчейн-эксплорера GetBlock и оценить его эффективность, можно воспользоваться бесплатными проверками. Они доступны за регистрацию на сайте прокет, а также за подписку на Telegram-канал GetBlock и на еженедельный новостной дайджест.