Почему криптовалюта бывает «грязной» и как от нее защититься

Криптовалюта, как и любой другой вид активов, может быть использована в нелегальных целях, что делает ее «грязной». Например, ее могут задействовать для финансирования терроризма, отмывания денег, киберпреступлений и другой противозаконной деятельности.

Децентрализованная структура делает криптовалюту привлекательной для тех, кто ищет возможности для финансовых махинаций и других незаконных операций. Например, цифровые монеты можно использовать для совершения анонимных транзакций, которые трудно проследить до конечного получателя.

Чем опасна «грязная» криптовалюта

Получить на свой кошелек «грязные» монеты ― это высокий риск для владельца цифровых активов. В таком случае адрес начинает идентифицироваться различными аналитическими AML-системами как связанный с незаконной деятельностью. Если с такого кошелька попытаться перевести средства на биржу, то с высокой вероятностью площадка их заблокирует. В этом случае вернуть криптовалюту будет практически невозможно.

В 2023 году все крупные биржи (централизованные и децентрализованные), а также другие криптосервисы соблюдают AML-стандарты, отслеживая и блокируя монеты, полученные незаконным путем. Часто с такими ограничениями сталкиваются обычные пользователи, которые не подозревают о владении «грязной» криптовалютой.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

PrimeXBT

5.0

5

$ 67 829,90

7204,48 BTC $ 488,68 млн

$ 67 829,90

Купить

Bitget

4.9

108

$ 67 866,13

3529,58 BTC $ 239,54 млн

$ 67 866,13

Купить

CoinEx

4.8

98

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

Gateio

4.8

43

$ 69 887,80

4576,22 BTC $ 322,01 млн

$ 69 887,80

Купить

KCEX

4.8

5

$ 69 897,80

- -

$ 69 897,80

Купить

все биржи

Решение есть

AML-проверка кошельков и транзакций доступна не только крупным компаниям, но и обычным пользователям. Такой функционал предоставляет блокчейн-эксплорер GetBlock, который поддерживает 8 популярных блокчейнов (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Dogecoin, TRON, Zcash и Dash). С помощью GetBlock можно не только оценить уровень опасности кошелька или транзакции, но и отследить источник «грязной» криптовалюты.

Особенно актуальными AML-проверки стали в 2022 году, когда к рискам незаконной деятельности добавились санкции и другие ограничительные меры. Некоторые криптосервисы и биржи уже поддержали различные запреты, поэтому могут в одностороннем порядке блокировать средства клиентов. Помочь отследить такую опасность и защитить свои деньги способен блокчейн-эксплорер GetBlock.

Получи бесплатные проверки

Чтобы протестировать AML-сервис блокчейн-эксплорера GetBlock и оценить его эффективность, можно воспользоваться бесплатными проверками. Они доступны за регистрацию на сайте прокет, а также за подписку на Telegram-канал GetBlock и на еженедельный новостной дайджест.

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин