Как инвестировать в NFT-токены

Одним из главных трендов на рынке криптовалют в 2024 году стали невзаимозаменяемые токены. С их помощью можно зарабатывать на цифровых картинах, музыке, фильмах и даже мемах. Некоторые NFT приносят своим создателям баснословный доход. Цены за них достигают десятков миллионов долларов. Пока одни учатся создавать артефакты, другие уже начали инвестировать в NFT-токены. Рынок поддерживает тенденцию и предлагает новые возможности для приумножения капитала.

Основные способы инвестировать в NFT-токены

Рынок невзаимозаменяемых токенов переживает колоссальный рост. В декабре 2021 года продажи NFT достигли $17 млрд ― в 179 раз больше, чем в 2020. Аналитики утверждают, что сфера и дальше будет расти.

Популярные видеообзоры

Как заработать на NFT? | Риски инвестирования в NFT токены | Купи-продай на блокчейне

Инвестиции в NFT 2022. Стоит ли покупать NFT для заработка? Подробный разбор.

Все, что нужно знать про NFT-токены за 5 минут

Как заработать на NFT | Инвестиции в NFT токены | Невзаимозаменяемый токен

Стоит ли инвестировать в NFT? Что такое НФТ и как на этом заработать? / Новая криптовалюта?

Несмотря на огромную популярность, NFT все еще остаются недооцененной технологией в разрезе долгосрочного развития интернета. Они преобразуют культурную ценность в класс активов, пригодных для инвестиций, и уже сейчас могут приносить дивиденды.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

65

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 97 973,60

3508,03 BTC $ 343,69 млн

$ 97 973,60

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 69 729,99

- -

$ 69 729,99

Купить

все биржи

Однако вкладывать деньги в цифровые артефакты нужно только с четким пониманием их смысла. Эксперты предлагают ориентироваться на будущее распределение (формат выплаты дивидендов), культурную значимость и полезность продукта. Инвестировать в NFT-токены можно разными способами. Наиболее популярными в 2024 году стали следующие пути:

• Прямые вложения.
• Предоставление займов под залог цифровых предметов.
• Инвестиции в индексные фонды NFT.
• Покупка NFT-зависимых токенов ERC-20.

Прямое инвестирование

Покупка перспективного продукта с целью перепродажи ― это самый простой способ заработать на новой технологии. Торговля невзаимозаменяемыми токенами ведется на отраслевых маркетплейсах (OpenSea, Rarible), расчет происходит в ETH.

На маркетплейсах покупают и продают разные виды NFT:

• Картины.
• Игровые карточки спортивных клубов.
• Музыкальные треки.
• Видео.
• Ювелирные украшения и другое.

Для работы нужно подключить браузерный кошелек с поддержкой ERC-20 (MetaMask). Выбирая объект для вложений, стоит понимать, что NFT ― это неликвидный актив, его ценность субъективна. Но эффективность рынка помогает получить выгоду от вложений. Если автор опишет в работе проблему, которая в будущем станет еще более актуальной, ее ценность многократно возрастет.

Предоставление кредита

По данным аналитического сервиса Nonfungible, в 3 квартале 2021 года на крупнейшем NFT-маркетплейсе OpenSea было продано 1,9 млн лотов. Только 27% из них остались ликвидными. Еще 73% не перемещались из кошельков новых владельцев. Недостаток ликвидности — главная проблема рынка. Отчасти ее решают платформы кредитования под залог NFT-токенов.

Децентрализованные системы предлагают напрямую одалживать криптовалюту владельцам цифровых артефактов и получать за это проценты. Если заемщик не выполняет свои обязательства, залоговый актив переходит кредитору. Поскольку это новое направление, процентная ставка довольно высока — 15-20%. Но это реальная возможность разблокировать актив и перевести его в ликвидную форму.

Что ты знаешь об NFT

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Популярность таких кредитов растет, а суммы сделок достигают миллионов долларов. В октябре 2021 года на платформе NFTfi был одобрен заем в размере $1,42. В качестве кредита пользователь предоставил цифровой артефакт от Larva Labs — Autogliph 488.

В 2021 году на рынке NFT-кредитования присутствовали несколько крупных платформ:

• Strip Finance
• NFTfi
• Unbanked.

Многообещающий проект Arcade выйдет на рынок в 1 квартале 2022 года. В декабре разработчики закрыли раунд финансирования в $15 млн, получив поддержку от фондов Pantera Capital, Castle Island Ventures, BlockFi и Quantstamp.

Strip Finance

Децентрализованная платформа работает по принципу P2P-кредитования. На Strip Finance владельцы цифровых артефактов создают лоты, а инвесторы предлагают займы под определенный актив. Предложение имеет ограниченный срок действия. Если стороны пришли к соглашению, NFT-токен блокируется смарт-контрактом маркетплейса. После погашения кредита и выплаты процентов объект возвращается владельцу.

Получить заем на Strip Finance можно в деньгах. Система автоматически определяет ценность залоговых лотов с учетом данных, полученных с популярных площадок OpenSea, Rarible, SuperRare. Сервис позволяет кредиторам самостоятельно формировать предложения на основе следующих данных:

• Характеристика профиля заемщика.
• История торговли цифровыми токенами.
• Скоринговая оценка риска потенциального партнера.

NFTfi

Сервис предлагает простые условия для эффективного взаимодействия заемщиков и кредиторов. Владельцы NFT-токенов могут увеличить объем оборотных средств, предложив свои активы в качестве обеспечения по кредиту. Инвесторы зарабатывают, выдавая небольшие краткосрочные займы. Заключить сделку можно в несколько кликов. Сервис берет на себя проверку и оценку лотов. Предмет залога блокируется в смарт-контракте NFTfi и возвращается владельцу после погашения займа. Если обязательства не выполнены, актив переходит кредитору.

Все расчеты ведутся в токенах ERC-20: wETH и DAO. Сервис взимает комиссию в размере 5% от прибыли кредитора. Для заемщиков услуги платформы бесплатны. Разработчики NFTfi планируют расширить пул доступных функций. В новой версии появятся:

• Кредиты под NFT формата ERC-1155.
• Займы под коллекцию артефактов.
• Финансирование на неограниченный срок.
• Пропорциональные кредиты с возможностью досрочной выплаты процентов.
• Продление и пересмотр условий финансирования до и после погашения.

Unbanked

Платформа объединяет традиционную банковскую систему с инфраструктурой блокчейна. Unbanked расширяет сферу применения криптовалют для инвестиций и повседневных расчетов. Миссия проекта — создание полноценных финансовых продуктов для тех, кто не имеет доступа к банкам. Сервис предоставляет услуги кредитования под залог криптовалют и невзаимозаменяемых активов.

Получить заем можно в ETH, USDC, wBTC и UNBNK. Для внутренних расчетов используется собственная монета проекта. Заемщик должен вернуть основной долг и проценты в UNBNK. Комиссия сервиса составляет 0,3% от прибыли кредитора.

В декабре 2021 года Unbanked выпустил коллекцию из 10 тыс. цифровых предметов Bankers NFT. Новый продукт предоставляет:

• Пожизненный доступ ко всем услугам платформы.
• Набор привилегий, включая отмену комиссий за сделки.
• Возможность монетизировать артефакт любым способом по выбору владельца.

Индексные проекты NFT

Чтобы увеличить ликвидность невзаимозаменяемых активов, их переводят в формат ERC-20. Платформы, предоставляющие такую возможность, сейчас пользуются большой популярностью и имеют значительный потенциал для развития в будущем. Некоторые из них (NFTX, NFT20) позволяют инвесторам самостоятельно переводить свои NFT в токены ERC-20 и создавать индексы из релевантных активов. Например, можно отслеживать минимальные цены на Zombie CryptoPunks и покупать только ликвидные предметы коллекции. Другие (Whale, Metaverse) предлагают уже готовые продукты в виде токенизированных долей набора активов.

Инвестиции в NFT через покупку индексного фонда — это простой способ диверсифицировать риски, отслеживая корзины из нескольких однотипных токенов.

NFTX

Платформа создает индексные фонды, обеспеченные цифровыми предметами. Актив, завернутый в ERC-20, обладает всеми характеристиками обычной криптовалюты: его можно обменять на другие монеты или продать на децентрализованных биржах (Uniswap, Sushiswap). Наборы таких токенов позволяют отслеживать цены коллекционных объектов на всех крупных маркетплейсах.

На NFTX можно создавать 2 вида индексных фондов:

• D1 — оцениваются в соотношении 1:1 между любым активом определенной коллекции и контрактом ERC-20. Например, индекс PUNK-BASIC отслеживает минимальную цену CryptoPunks. Это токен ERC-20, который можно обменять на любой коллекционный аватар.
• D2 — объединяют фонды D1. Для иллюстрации — индекс D2 AVASTR состоит из 3 индикаторов первого уровня: BASIC, RANK-30 и RANK-60. Его владелец получает доступ к полной коллекции без необходимости хранить несколько токенов.

Для работы с платформой коллекционер размещает цифровой предмет в хранилище NFTX, чеканит взаимозаменяемый токен ERC-20 и платит комиссию 2,5%. Создатель фонда назначается его управляющим. Он может изменять параметры индекса: назначать сборы, определять условия участия в сделке. Разработчики продолжают работать над проектом и уже анонсировали новые функции:

• Кредитование под залог артефактов.
• Увеличение сетевой ликвидности за счет интеграции с популярными фондами.
• Рандомизированные пакеты с различными NFT и подарочные карты для новых пользователей.

NFT20

Децентрализованная биржа цифровых предметов предлагает пользователям разместить актив в одном из пулов или создать собственный индекс. Взамен NFT20 предоставит криптовалюту MUSE, которую можно использовать в нескольких направлениях:

• Сделать шаг для покупки более качественного артефакта на аукционе.
• Обменять на другой коллекционный предмет в пуле.
• Покупать и продавать монеты на децентрализованной бирже Uniswap.
• Участвовать в фарминге и получать ежедневный доход в нативных деньгах проекта.

Обмен производится в соотношении 1 NFT к 100 монетам MUSE. Сервис взимает комиссию в размере 5% от сделки. Эти деньги поступают в протокол NFT20 и распределяются между держателями. Чтобы создать индексный фонд, нужно:

1. Перейти в раздел «Активы».
2. Добавить адрес смарт-контракта в коллекцию NFT.
3. Придумать имя для пула и символ токена.
4. Запустить транзакцию.
5. Найти созданный пул на странице активов и войти в него.
6. Нажать «Внести депозит» в верхней части экрана, чтобы добавить элемент в пул.
7. Перевести NFT-токен на кошелек сервиса.

Криптовалюта будет зачислена на внутренний счет пользователя сразу после подтверждения транзакции.

Для покупки любого коллекционного актива достаточно найти его аватар и нажать на кнопку Uniswap рядом с опцией TRADE$MASK20.

Metaverse Index

Индексный фонд на платформе Index Cooperative отражает тенденции развлечений, спорта и бизнеса в виртуальной среде. Показатель рассчитывается по формуле, которая извлекает квадратный корень из рыночной капитализации и взвешивания ликвидности. В корзину Metaverse Index входят крупнейшие токены в секторе NFT, которые используются в метавселенных (MANA, ENJ, SAND и другие).

Актив попадает в корзину, если он:

• Создан на блокчейне Ethereum.
• Имеет рыночную капитализацию больше $30 млн.
• Работает не менее 3 месяцев. Аналогичные требования предъявлены к истории торгов.
• Имеет стабильную ликвидность на децентрализованных платформах Ethereum.
• Безопасен по результатам независимого аудита. Если исследование не проводилось, методолог платформы самостоятельно оценивает надежность проекта.

Пересчет индекса аналитики Index Cooperative проводят дважды в месяц:

• В последнюю неделю определяют добавляемые и удаляемые активы.
• В первые дни следующего месяца меняют состав корзины на новые веса.

Читайте также

Как создать NFT бесплатно

Развитие блокчейн-технологий привело к появлению индустрии цифрового искусства. По данным...

Криптоискусство и NFT-токены

Пока государства решают, как регулировать рынок цифровых монет, самый перспективный сектор...

Как продать NFT-токен на аукционе

Технология блокчейн быстро развивается и находит применение в разных сферах жизни человека. На...

Покупка NFT-токенов

Стандарт ERC-20 позволяет перевести в криптовалюту любые виды активов. В сфере NFT они выполняют несколько функций:

• Управляющие. Позволяют сообществу участвовать в развитии проекта и совместно владеть им. Инвестировать в NFT-токены в расчете на рост популярности — хороший способ получить прибыль от развития рынка. Например, монета RARI от платформы Rarible в 2021 году подорожала более чем в 8 раз (с $1,65 в январе до $14,35 в декабре). На пике курс криптовалюты достигал $41,33. AXS от Axie Infinity за тот же период выросла в 191 раз (с $0,57 до $109,27).
• Служебные. Открывают держателям дополнительные возможности сервисов, которые недоступны остальным пользователям. Например, SAND используется для покупок игрового снаряжения в метавселенной Sandbox.
• С долевым владением. Дают возможность продавать и покупать небольшие части NFT-предметов, увеличивая их ликвидность. Это направление развивают NIFTEX и Metapurce. Первые позволяют делить артефакты на более ликвидные ERC-20. Вторые работают по такому же принципу и продают небольшие доли картин из коллекции Beeple 20 Collection.

Перспективы заработка на NFT через инвестиции

В 2021 году экономика невзаимозаменяемых токенов росла рекордными темпами. Эксперты ожидают, что рынок продолжит развиваться и захватывать новые сферы. По мнению CEO криптобиржи Cryptorg Андрея Подоляна, в будущем собственные коллекции цифрового искусства станут распространенной практикой среди известных людей, спортивных команд и бизнеса. Продвинутым криптоинвесторам стоит задуматься, как использовать эту волну популярности. При этом вкладывать деньги в NFT-токены нужно с учетом возможных рисков. Генеральный директор аналитической компании Newsent Владимир Сметанин предупреждает: покупать коллекционные токены нужно с осознанием их ценности и уверенностью в дальнейшем росте их популярности.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин