КоинКит — первый российский сервис AML-проверки криптовалют

Регулярная AML-проверка входящих транзакций считается базовой мерой безопасности для любого пользователя криптовалют. КоинКит — первый российский сервис, который адаптировал скоринговые алгоритмы под требования AML-законодательства РФ. Разработчики создали уникальную систему анализа блокчейн-сетей, способную устанавливать связи между адресами и выдавать наиболее точные данные об источниках криптовалюты. Редакция Crypto.ru подготовила обзор платформы и ее возможностей.

Что такое КоинКит

Это аналитический сервис, который помогает компаниям и пользователям криптовалют соблюдать международные стандарты борьбы с отмыванием денег, избегая сделок с «грязной» криптовалютой. Возможности КоинКит включают в себя AML-проверку кошельков и отдельных транзакций, глубокий анализ и выявление связей с другими участниками рынка. Пользователи получают подробные отчеты с распределением переводов по категориям источников и максимально точной оценкой риска.

Проект создан российской аналитической компанией ООО «КоинКит», резидентом инновационного центра «Сколково». Сервис использует собственные алгоритмы анализа криптовалютных сетей, которые учитывают все без исключения прямые и косвенные связи адресов.

Система регулярно пополняется данными из обозревателей блокчейнов. КоинКит работает на базе веб-платформы с двумя уровнями доступа:

• Lite — для моментального получения Risk Score транзакций и криптокошельков.
• PRO — расширенный функционал с глубокой аналитикой и визуализацией связей.

Функции Lite также дублируются в приложении Telegram. Бот обеспечивает быструю проверку криптопереводов, кошельков и предоставляет детализированный отчет в виде PDF-файла. Его можно синхронизировать с веб-интерфейсом.

Еще одно направление КоинКит — расследование инцидентов, связанных с криптовалютами. Профессиональные AML-сотрудники компании помогают вернуть заблокированные активы, выяснить, куда ушли средства после взлома, и формируют экспертный отчет для обращения на биржу или в правоохранительные структуры.

Монета

Цена

24 ч %

Объем за 24 ч

Min/Max за 24 ч

Капитализация

Объем, 7д

Изменения за 7 дней

1

BTC

Bitcoin BTC

71 532,00 1,86

5.0

32

Действия

Оценка

5.0

Отзывы

32

Цена

71 532,00 1,86

1,86

Объем за 24 ч

28,69 млрд 401 109,74

Min/Max за 24 ч

71 456,00 73 721,00

Капитализация

1,43 трлн 20,01 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

2

ETH

Ethereum ETH

2215,50 1,19

4.9

19

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

2215,50 1,19

1,19

Объем за 24 ч

14,27 млрд 199 439,81

Min/Max за 24 ч

2211,91 2322,45

Капитализация

267,50 млрд 3,74 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

3

USDT

Tether USDT

1,00 0,01

4.9

20

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

20

Цена

1,00 0,01

0,01

Объем за 24 ч

48,52 млрд 678 233,97

Min/Max за 24 ч

1,00 1,00

Капитализация

184,42 млрд 2,58 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

4

XRP

Ripple XRP

1,33 1,04

4.8

19

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

19

Цена

1,33 1,04

1,04

Объем за 24 ч

1,90 млрд 26 587,74

Min/Max за 24 ч

1,33 1,37

Капитализация

81,82 млрд 1,14 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

5

BNB

Binance Coin BNB

595,01 1,83

4.8

5

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

5

Цена

595,01 1,83

1,83

Объем за 24 ч

970,39 млн 13 565,82

Min/Max за 24 ч

593,06 614,05

Капитализация

81,13 млрд 1,13 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

Доступные функции

Продукты КоинКит предназначены для разных категорий пользователей — от обычных держателей криптовалют и небольших компаний до крупных участников рынка. В таблице можно сравнить доступный функционал.

КоинКит Lite

Версия Lite позволяет проводить детализированные проверки криптовалютных переводов, кошельков и связанных с ними участников рынка (сущностей). Пользователи получают доступ к личному кабинету на сайте КоинКит, в котором отображается полная информация о предмете исследования:

• Дата, номер блока и уровень риска транзакции.
• Количество переводов и текущий остаток средств в кошельке.
• Подсчет Risk Score по входящим и исходящим транзакциям.
• Распределение активов по сущностям с учетом уровня риска.

Поддерживаются популярные сети: Bitcoin, Ethereum, TRON и другие. Результаты проверки можно сохранить в виде PDF-отчета. В личном кабинете также отображается количество выданных API-ключей и автоматических запросов на AML-скоринг.

Стоимость услуг варьируется в зависимости от выбранного пакета проверок. Ознакомиться с тарифами можно в таблице ниже.

КоинКит PRO

В 2025 году разработчики обновили PRO-версию платформы, добавив возможность точно определять источники криптовалюты и обосновывать присвоенный уровень риска при взаимодействии с контрагентами. В отчете указываются конкретные даты и суммы операций, информация о владельце аккаунта, его связи с другими кошельками и площадками. Другие возможности КоинКит PRO включают в себя:

• Доступ к инструментам для глубокой аналитики в личном кабинете.
• Визуализацию связей кошелька в виде диаграмм и графиков.
• Распределение криптоактивов по категориям с установлением уровня риска для каждой из них.
• Сохранение отчетов и визуализаций в личную библиотеку.
• Создание API-ключей и отображение автоматических запросов на AML-проверки.

В обновленном интерфейсе также можно посмотреть все транзакции адреса за сутки, месяц, год или все время с момента создания. В разделе отображаются TxID, даты, суммы и комиссии за переводы. Также представлен график активности кошелька за выбранный период.

Есть возможность настроить уведомления о потенциально рискованных входящих транзакциях. Пользователь задает критические для него пороги риска и в реальном времени может отслеживать все подозрительные операции. Уведомления приходят в Telegram.

В интерфейсе PRO пользователям доступно несколько тарифов.

Бот КоинКит

Telegram-бот дублирует функции КоинКит Lite, обеспечивая быструю проверку транзакций и криптокошельков в популярном мессенджере. Результат формируется в течение нескольких секунд прямо в аккаунте. Отчет можно сохранить в формате PDF.

Для запуска бота нужно перейти по ссылке с официального сайта и кликнуть по кнопке Start. Управление осуществляется с помощью меню:

• Проверить — опция запускает анализ адреса или операции в выбранной сети.
• Пополнить — можно выбрать и оплатить пакет проверок. Первые 3 операции доступны бесплатно.
• Аккаунт — позволяет синхронизировать бота с версией Lite (объединить баланс проверок), получить API-ключ и подключиться к партнерской программе.
• Украли? — здесь можно сообщить о возможном нарушении и заказать расследование, заполнив специальную форму.
• Помощь — раздел с ответами на вопросы и контактами службы поддержки.

Как и основная платформа, бот предлагает 2 типа тарифов. С подробностями можно ознакомиться в таблице.

Расследование инцидентов

Команда КоинКит помогает частным лицам и бизнесу решать проблемы, связанные с блокировкой или утратой криптовалюты:

• Отслеживает движение средств после инцидента.
• Предоставляет полный разбор транзакций с указанием потенциальных рисков.
• Составляет подробный отчет для внутреннего и внешнего аудитов компании.
• Устанавливает происхождение средств контрагентов.
• Формирует экспертное заключение, которое можно использовать в правовом поле.

AML-офицеры используют для расследований мощные KYT-инструменты и технологии глубокого анализа транзакций, которые позволяют быстро вернуть контроль над ситуацией. Заявку на расследование можно оставить на официальном сайте. Специалисты детально изучат запрос и предоставят алгоритм для его решения. По результату работы будет составлено экспертное заключение с доказательной базой для дальнейших юридических действий.

5 особенностей феномена криптовалют

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Регистрация на платформе

Чтобы получить доступ к функциям КоинКит, необходимо создать аккаунт. Инструкция следующая:

1. Кликнуть по кнопке «Регистрация» в верхней части сайта.
2. Указать e-mail, номер телефона или ник в Telegram, придумать пароль, согласиться с условиями использования и политикой конфиденциальности.
3. Решить reCAPTCHA и подтвердить регистрацию, нажав на кнопку «Отправить».
4. Перейти по ссылке из электронного письма для активации аккаунта.

Обзор личного кабинета

КоинКит предлагает простой и минималистичный интерфейс. После регистрации пользователю доступно 3 бесплатных проверки. Этого достаточно, чтобы протестировать возможности сервиса. Для продолжения работы нужно выбрать тариф — кликнуть по иконке «+» в правом верхнем углу аккаунта.

Рекомендуется сразу подключить двухфакторную аутентификацию Google. Это обезопасит вход и другие действия на платформе. В личном кабинете также можно:

• Привязать Telegram-аккаунт (синхронизировать с ботом).
• Активировать промокод.
• Выбрать тему и язык аккаунта.
• Изменить пароль доступа.

Чтобы перейти в PRO-версию интерфейса, нужно связаться с администратором в Telegram. Ссылка доступна на главной странице сайта. Можно сначала оформить демодоступ, а затем выбрать тариф.

Читайте также

Ретродропы в криптовалюте

Цифровой рынок предлагает много способов заработка, включая бесплатные. Эта статья расскажет, что...

Как работает Lightning Network: быстрые и дешевые переводы в BTC

Растущая популярность криптовалют неизбежно приводит к увеличению нагрузки на блокчейн. Протокол...

Социальная инженерия в криптовалюте: что это и как от нее защититься

В мире криптовалют безопасность означает не только защиту кошелька с помощью пароля и приватных...

Как проверить криптовалюту с помощью КоинКит

Чтобы запустить проверку, достаточно указать адрес кошелька или TxID транзакции на главной странице аккаунта. Через несколько секунд на экране появится подробный отчет.

Результат можно скачать в виде PDF-файла. Информация обо всех выполненных проверках также сохранится в личном кабинете. Стоит учитывать, что при переходе на страницу отчета будет использована еще одна проверка, которая покажет актуальное состояние кошелька или транзакции.

Партнерская программа

КоинКит расширяет аудиторию пользователей и поощряет активность по привлечению рефералов. Чтобы ознакомиться с условиями партнерской программы, нужно обратиться к администраторам платформы. В открытом доступе информации пока нет.

Заключение

КоинКит использует уникальные алгоритмы, позволяющие с высокой точностью определить источники криптовалюты и предоставить обоснованную оценку риска взаимодействия с контрагентами. Платформа полностью адаптирована под российское AML-законодательство, предлагает продукты для обычных пользователей и корпоративных клиентов. Благодаря собственной технической архитектуре КоинКит может предложить широкую линейку тарифов с низкими ценами. Первые проверки доступны бесплатно после регистрации.

Главный редактор

Крылов Влад журналист и эксперт крипторынка