Криптовалюта Wrapped Bitcoin (WBTC)

С появлением DeFi цифровой рынок получил новые возможности для развития. Но этому направлению не хватало ликвидности, которую мог дать биткоин. Из-за несовместимости сетей первую криптовалюту не использовали в dApps. Для решения этой проблемы в 2019 был запущен обернутый токен WBTC. Несмотря на скептицизм консервативных инвесторов, рыночная капитализация актива за 4 года выросла с нуля до $4,6 млрд. Полезно прочитать обзор криптовалюты Wrapped Bitcoin и узнать о функциях и ценности монеты. Читатели получат информацию о том, как использовать обернутую форму в DeFi проектах для заработка, а затем обменять на классический биткоин в соотношении 1 к 1.

История Wrapped Bitcoin (WBTC)

Биткоин — первый актив, который начал использовать технологию блокчейн. Несмотря на очевидные преимущества, у монеты есть недостатки — низкая пропускная способность и отсутствие поддержки смарт-контрактов. Однако большинство разработчиков были против внесения существенных изменений в код. Чтобы реализовать прогрессивные идеи, они запускали новые криптовалюты.

В 2018 году начало развиваться направление децентрализованных финансов. Пользователи оценили новые возможности DeFi — размещение монет в стейкинге и пулах ликвидности под высокие проценты, займы и выдача кредитов. Участники оставляют в залог активы и получают взамен производные токены. Их используют для заработка в других DeFi проектах или в краткосрочных спекулятивных операциях.

Но оставлять в залог самую ликвидную криптомонету Bitcoin нельзя из-за несовместимости блокчейнов. Поэтому возникала идея запустить обернутый токен WBTC. Этот актив создан по стандарту ERC-20, но на 100% обеспечен биткоином.

Проект начал работать в январе 2019 года. Реализовать его взялись крупнейшие компании и биржи — MakerDAO, Dharma, Airswap, IDEX, Compound, DDEX, Hydro Protocol, Gnosis и другие. Партнеры основали WBTC DAO.

Позже появились и другие обернутые токены. Однако WBTC по прежнему лидирует по капитализации в секторе. По данным Duna Analysis, в 2023 году 93,5% сделок на DEX по биткоину совершаются с WBTC.

Что ты знаешь о Биткоине

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Особенности криптовалюты

Токен создан для передачи биткоина в блокчейне Эфириума. Обернутая форма Bitcoin соединяет ликвидность первой криптовалюты и преимущества DeFi. Wrapped Bitcoin (WBTC) — это централизованный актив. Право на выпуск и сжигание монет есть только у кастодиана — BitGo. Но его деятельность контролируется сообществом DAO. Если партнеры обнаружат злоупотребления, то могут заменить «хранителя». Другие особенности Wrapped Bitcoin:

• Работает на блокчейне Эфириума по стандарту ERC-20. За операции пользователи платят комиссию в ETH.
• Занимает 26 строчку рейтинга Crypto.ru по капитализации.
• Полностью обеспечен оригинальным BTC. Пользователи могут проверить резервы на официальном сайте проекта с помощью инструмента Proof-of-Assets.
• Самый популярный токен, обеспеченный биткоином. WBTC чаще других используют для сделок на DEX.

Что такое Wrapped Bitcoin простыми словами

С 2010 года разработчики пытались усовершенствовать код биткоина. С тех пор появилось множество разных блокчейнов с перспективными технологиями. Перед командами возникла задача обеспечить совместимость новых сетей с оригиналом. Одним из решений стала идея запустить обернутые токены.

Первый проект — Wrapped Bitcoin — появился в 2019 году. Обернутый биткоин — это токен ERC-20, который можно передавать по сети Ethereum и использовать в децентрализованных приложениях.

Управление проектом передали сообществу — WBTC DAO. В организацию входят крупнейшие участники рынка:

• Мерчанты. Это платформы, которые предлагают клиентам получить Wrapped Bitcoin. Токен можно купить за оригинальный актив или за другие монеты (USDT, ETH и прочие).
• Кастодиан. Платформа хранит оригинальный биткоин, который служит обеспечением для выпущенных токенов.

Характеристики

Основные параметры криптовалюты представлены в таблице ниже.

Принцип работы

В жизненном цикле Wrapped Bitcoin участвуют несколько сторон. Каждая несет конкретные функции:

• Кастодиан — отвечает за хранение оригинального Bitcoin, чеканит новые токены WBTC и сжигает активы без обеспечения.
• Мерчант — выполняет обмен монет Wrapped Bitcoin на биткоин пользователей.
• Клиенты — инвесторы, желающие применять свой Bitcoin в децентрализованных приложениях.

WBTC — это токениризированная версия Bitcoin на Ethereum. В 2023 году общая стоимость Wrapped Bitcoin составляет 1,8% капитализации блокчейна. Схема работы обернутых монет такая:

1. Мерчант создает личный кабинет на платформе кастодиана и инициирует заявку на обмен.
2. Кастодиан проверяет данные учетной записи. Затем он чеканит новые токены и принимает на хранение обеспечительный актив. В обратном порядке он передает Bitcoin. Полученные токены сжигаются.
3. Пользователи обменивают свои активы на платформе мерчанта. Для этого можно применять Bitcoin и другие монеты.
4. Кастодиан регулярно публикует результаты аудиторской проверки. Отчеты подтверждают, что на кошельках хранится достаточное количество базового актива. Благодаря прозрачности технологии блокчейн каждый пользователь может самостоятельно проверить синхронность операций в обеих сетях (Bitcoin и Ethereum).

Скорость транзакций

WBTC создан по технологии ERC-20 и функционирует по стандартам блокчейна Ethereum. Пропускная способность сети на апрель 2023 года составляет 14 TPS. За газ надо заплатить 26 Gwei ($1,15).

Отличительные черты

Данная валюта появилась в ответ на запрос сообщества. Перенос главной цифровой монеты в пространство DeFi положительно сказался на ее развитии. Доверие клиентов возросло, объем ликвидности увеличился. Поэтому даже во время снижения крипторынка в 2022 году число сделок с Wrapped Bitcoin не сократилось.

Отличительные черты монеты:

• Централизация. Проектом управляет DAO, но по факту это небольшая группа крупных участников. Функции кастодиана выполняет компания BitGo. Только она имеет право выпускать и сжигать монеты.
• Для создания криптотокена на сайте BitGo нужна верификация.
• Актив торгуется на многих децентрализованных биржах и CEX.

Сколько монет находится в обращении

Технология

Поскольку криптоактив работает в экосистеме Эфириума, для подтверждения транзакций используются вычислительные мощности ETH. За операции отвечает группа валидаторов. Процесс выглядит так:

1. Случайным образом выбираются узлы и лидер.
2. Главный валидатор предлагает блок.
3. Участники голосуют. Если большинство узлов поддерживают предложение, то транзакции включаются в цепочку.
4. Участники получают награду. Цикл повторяется.

Эмиссия монеты

Предложение токена не ограничено. При обмене биткоина на обернутую форму чеканится единица криптовалюты. Оригинальная монета блокируется в смарт-контракте. При обратной конвертации пользователь получает исходный актив, а производный сжигается. Это значит, что количество токенов Wrapped Bitcoin в обращении не может превышать эмиссию биткоина. К апрелю 2023 года уже добыто $19,34 млн оригинальных единиц.

Читайте также

Что такое майнинг-ферма простыми словами для чайников

Децентрализованные сети работают автономно. Их функционирование обеспечивают узлы. Это участники...

Как торговать фьючерсами на бирже Байбит

Спекуляции с производными финансовыми инструментами — одна из фишек Bybit. Биржа «заточена» под...

Что такое мемпул биткоина в блокчейне

Миллионы людей каждый день отправляют биткоины с одного кошелька на другой. Повышенный спрос со...

Обеспечение

Стоимость единицы актива привязана к цене исходной криптовалюты. Держатели WBTC могут в любой момент обменять их на Bitcoin по курсу 1 к 1. Убедиться в наличии обеспечения можно на официальном ресурсе проекта. Для этого надо сравнить число выпущенных токенов с объемом заблокированного криптоактива. Адреса кошельков опубликованы в разделе Dashboard.

Использование

Токенизированный актив применяют для дополнительного заработка в dApps. Пока основной капитал хранится в смарт-контракте, его владелец может использовать производные единицы в нескольких направлениях:

• Взять кредит. WBTC блокируют на платформе в качестве залога. Взамен пользователь получает стейблкоины или другие криптовалюты. Их можно применять в DeFi приложениях или вывести в фиат. После возврата займа и процентов WBTC вернутся на баланс.
• Предоставить кредит. Можно выдавать займы другим пользователям и получать до 7% годовых.
• Участвовать в пулах ликвидности. На некоторых биржах можно связать токены с обернутой формой BTC. Это повышает надежность инвестиций. Например, на DEX Osmosis при блокировке пары WBTC/OSMO можно получить 24% годовых.

Способы получения

Выпускать криптотокен может только кастодиан — компания BitGo. Обмен на сайте доступен лишь крупным клиентам, прошедшим верификацию. Поэтому частные трейдеры покупают WBTC на биржах и в обменниках. Безопаснее искать площадки через мониторинги — например, Crypto.ru.

Покупка на бирже

Wrapped Bitcoin свободно торгуется на CEX и DEX. Покупка токена — обычная операция, которая сопровождается комиссией (0,1-0,2%). Цена на обернутый биткоин регулируется по закону спроса и предложения. Поэтому при заключении крупных сделок или во время рыночной нестабильности (когда много клиентов хотят совершить операцию в определенном направлении) курс монеты может незначительно отклоняться от исходного криптоактива. Особенно это заметно на небольших биржах с низкой ликвидностью.

На CEX криптовалюту можно купить за BTC, ETH, USDT, BUSD, USDC и фиат (USD, EUR, TRY). Инструкция следующая:

1. Авторизоваться на криптобирже через сайт или мобильное приложение.
2. Пополнить баланс в цифровой валюте. Можно перевести монеты с личного криптокошелька или купить USDT с карты в рублях.
3. Открыть страницу «Рынки» и ввести в поиске WBTC.
4. Выбрать пару с пометкой «Спот».
5. Нажать на кнопку «Купить»
6. В новом окне откроется терминал. Надо выбрать ордер, заполнить и активировать его.

На децентрализованных платформах комиссия берется в эфире или нативных токенах DEX (например, для Uniswap — 0,3% в UNI). Для покупки токена можно использовать USDT, USDC, WETH, UNI, LINK. Инструкция для обзора криптомонеты WBTC:

1. Синхронизировать любой Ethereum кошелек. Лучше открыть новый счет для безопасности.
2. Перейти в раздел Swap.
3. Указать активы и объем в любой монете.
4. Подписать транзакцию в кошельке.

Покупка через обменники

Конвертировать главную криптовалюту в производный токен по курсу 1 к 1 можно только на сайте BitGo (для институционалов). Частные трейдеры используют децентрализованные мосты. За работу эти платформы взимают небольшую комиссию. Например, в апреле 2023 года SimpleSwap меняет BTC на WBTC по курсу 0,986. Также нужно оплатить комиссию сети за перевод. Преимущество — отсутствие верификации. Алгоритм такой:

1. Перейти на сайт обменника.
2. Заполнить форму — количество BTC и адрес хранилища для WBTC.
3. На экране отобразится кошелек для перевода. Нужно внести стоимость заявки.
4. Нажать «Я оплатил».

Сервис обработает заявку после получения 2 подтверждений сети. Статус операции можно отследить в обозревателе блоков. После этого криптотокены поступят на указанный Ethereum кошелек.

Способы заработка

Курс производной единицы равен исходной с небольшими отклонениями. Трейдеры могут использовать разницу в расчете на возврат цены к паритету. Долгосрочным инвесторам нет смысла покупать криптовалюту WBTC, надежнее взять оригинальную монету. В основном пользователи зарабатывают на DeFi. Есть и другие доступные способы:

• Лендинг
• Поставки ликвидности
• Криптозаймы.

Лендинг

Держатели токена могут получать доход от предоставления займов другим клиентам. По функционалу процесс схож с депозитом:

1. Перейти на лендинговую платформу.
2. Подключить кошелек.
3. Появится список монет, которые можно использовать. Надо выбрать Wrapped Bitcoin.
4. Щелкнуть на тикер и нажать Supply.
5. Ввести объем и подписать транзакцию.

В кошельке появятся токены aWBTC. Каждый день их число будет расти с учетом процентной ставки. В любой момент их можно обменять на исходник. Но в этом случае пользователь перестанет получать доход.

Криптозаймы

Пользователи также могут блокировать свои монеты на лендинговых платформах, а взамен получать стейблкоины. За операцию надо заплатить небольшой процент. Обычно он ниже, чем потенциальная прибыль клиента от спекуляции. Инструкция для получения займа следующая:

1. Открыть сайт платформы и подключить кошелек.
2. На экране отобразится список доступных монет. Надо нажать Supple и указать объем.
3. Разрешить использовать ставку как обеспечение.
4. Подписать транзакцию.
5. Перейти на страницу Borrow и выбрать актив, который нужно взять в кредит.
6. Указать количество монет (внизу отображается максимальный объем займа).
7. Подтвердить сделку.

Фарминг доходности

Обмен на DEX происходит по модели AMM. Пользователи добавляют в пул 2 монеты в равном долларовом эквиваленте. Чем меньше ликвидные активы в паре, тем выше доходность и риски клиента. Ведь разработчики могут в любой момент прекратить поддержку проекта. Поэтому наиболее популярны пулы, в которых одна монета в паре имеет высокую надежность (стейблкоины, BTC, ETH). Алгоритм размещения такой:

1. Открыть сайт платформы с выгодными условиями по активу.
2. Синхронизировать кошелек.
3. Перейти в раздел Pool.
4. Найти предложение и нажать «Добавить ликвидность».
5. Ввести объем монет. Можно указать одну. Объем второй рассчитают алгоритмы.
6. Подписать транзакцию.
7. На балансе появятся LP токены, соответствующие доле. На них также можно зарабатывать. Для этого надо перейти на страницу Farm.
8. Выбрать такой же пул и нажать Stake LP.
9. Подтвердить транзакцию.

Доход в нативных токенах платформы будет поступать на внутренний счет каждый день. В некоторых пулах начисляются дополнительные награды в других активах. Об этом сообщается заранее.

Где купить криптовалюту WBTC

Wrapped Bitcoin — одна из самых популярных монет у пользователей децентрализованных приложений. Актив поддерживают свыше 70 CEX и более 100 DEX.

В таблице можно сравнить показатели других сервисов с максимальной ликвидностью по монете.

Обменники

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Exchange Club

5.0

530

501337

198,41 млн

Сайт Обзор

60сек

5.0

1142

607

420,30 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

Крипта

5.0

5126

89376

224,38 млн

Сайт Обзор

NameToken

4.9

46

579446

0

Сайт Обзор

RunToRam

4.5

165

569483

3,40 млн

Сайт Обзор

Биржи

Лучшие криптобиржи

Цена

MIN/MAX за 24 ч

Объем за 24 ч

OKX

-.-

$ 97 128,37

MIN: $ 95 183,48MAX: $ 99 161,49

2,74 WBTC$ 266 835,39

$ 97 128,37

Купить

Poloniex

-.-

$ 50 150,40

MIN: $ 50 150,40MAX: $ 50 150,40

0 WBTC$ 0

$ 50 150,40

Купить

Binance

-.-

$ 97 121,48

MIN: $ 95 124,93MAX: $ 99 228,24

169,30 WBTC$ 16,45 млн

$ 97 121,48

Купить

Gateio

4.8

$ 97 072,00

MIN: $ 95 594,10MAX: $ 99 066,66

0,86430 WBTC$ 84 513,48

$ 97 072,00

Купить

Что влияет на курс криптовалюты

Цена монеты WBTC (WBTC) прочно привязана к исходному активу. DAO гарантирует, что пользователь в любой момент сможет обменять обернутый токен на оригинал в отношении 1 к 1. В свою очередь, Bitcoin — самая надежная криптовалюта на цифровом рынке. Проект запущен в 2008 году и, несмотря на несколько крупных коррекций, демонстрирует рост. Цена BTC зависит от следующих ключевых факторов:

• Политика ФРС. С появлением институциональных игроков на цифровом рынке растет корреляция первой криптовалюты с американскими фондовыми индексами. Поэтому сектор остро реагирует на решения ФРС.
• Халвинг. Каждые 4 года награда за майнинг снижается. С этим событием связаны циклы роста монеты.

Где хранить криптовалюту Wrapped Bitcoin

Данная криптовалюта была разработана для взаимодействия с DEX на блокчейне Эфириум. Ее редко используют для долгосрочного хранения. Для таких целей больше подходит оригинальный биткоин. Wrapped Bitcoin можно держать в любом криптокошельке с поддержкой блокчейна Ethereum и опцией подключения к DeFi проектам. В апреле 2023 года пользуются популярностью такие интерфейсы:

• MetaMask. Доступно расширение для браузера и мобильный кошелек (Android, iOS). Пользователи могут синхронизировать хранилище с любым dApps. Также есть встроенный обменник и поддержка NFT.
• Trust Wallet. Популярное приложение развивает биржа Binance. Клиентам доступны стейкинг в кошельке и подключение к dApps более чем на 50 блокчейнах.
• Guarda Wallet. Программа работает в браузере, на ПК и мобильных платформах. Для усиления безопасности можно настроить вход через аппаратное хранилище.

Лучшие кошельки для WBTC

Будущее и перспективы криптовалюты WBTC

Сфера децентрализованных финансов стремительно развивается. Немалую роль в этом сыграли большие объемы транзакций с обернутым BTC. DeFi приложения получили возможность принимать залог в самой ликвидной криптомонете, клиенты — дополнительный заработок. В 2018-2020 годах это способствовало экспоненциальному росту капитализации производного токена.

Будущее токена зависит от популярности DeFi на базе Эфириума. В 2023 году есть много других dApps в более быстрых и дешевых сетях. Если им удастся отвоевать значительную долю рынка, то спрос на криптовалюту WBTC упадет.

Аналитика и прогнозы

Задача DAO — поддерживать цену токена как можно ближе к оригинальной монете. В идеале они должны иметь один курс. Но WBTC торгуется в свободном обращении на биржах. Поэтому его цена регулируется по закону спроса и предложения, иногда наблюдаются отклонения. Трейдеры используют их для заработка — отслеживают, когда цена WBTC/BTC будет ниже 1 и покупают токен. После возвращения пары к 1 курс обернутого биткоина восстанавливается.

Стоит ли покупать Wrapped Bitcoin в 2024 году

WBTC — самый безопасный токен ERC-20, привязанный к курсу биткоина. Его надежность подтверждается поддержкой более 20 крупнейших игроков институционального уровня. Поэтому это лучший выбор для консервативных инвесторов, которые удерживают биткоин в расчете на продолжение подъема и хотят получить дополнительную прибыль в DeFi. Тем, кто не стремится использовать преимущества блокчейна Эфириум, а просто ждет роста рынка, проще инвестировать в оригинальный BTC.

Часто задаваемые вопросы

• Держатели BTC могут зарабатывать в DeFi
• Токен обеспечен самой ликвидной криптовалютой
• Торгуется на большинстве бирж и в обменниках

• Не подходит для инвестиций
• Актив централизован

Wrapped Bitcoin

4.5

Начать торги