Пирамиды из криптовалют и Биткоина: разбираемся в понятиях

Bitcoin часто называют схемой мошенничества с инвестициями. Эта позиция основывается на том, что курс монеты зависит от добавления новых покупателей. Следовательно, ее цена будет снижаться, как только на рынок перестанут приходить свежие инвесторы и вкладывать средства в BTC. Однако нельзя утверждать, что криптовалюта — это финансовая пирамида. При разработке стратегий обмана инвесторов преступники извлекают выгоду из волатильности цифровых активов. Однако сам Биткоин вряд ли является мошеннической схемой.

Технология блокчейн

Система, позволяющая тысячам подключенных компьютеров и серверов вести единый, защищенный и неизменный реестр, называется цепочкой блоков.

Популярные видеообзоры

Сергей Мавроди о Bitcoin (криптовалюте).

💥ЭКСТРЕННОЕ СООБЩЕНИЕ ВСЕМ ХОЛДЕРАМ БИТКОИНА! СЛАБЫЕ РУКИ ВЫКИДЫВАЮТ ИЗ РЫНКА ПРЯМО СЕЙЧАС! Новости

БИТКОИН - ЭТО ПИРАМИДА? СКАМ НЕИЗБЕЖЕН? ОСНОВНЫЕ ЗАКОНЫ ДЕНЕГ! РАСКРЫВАЮ СЕКРЕТЫ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ!

Мавроди рассказывает про биткоин

Что выстрелит в 2024-2025 годах кроме Биткоина

Благодаря этой технологии пользователи могут совершать транзакции без привлечения посредников. Достаточно иметь только кошелек, который защищен криптографическими методами при помощи открытых и закрытых ключей.

Когда владелец криптовалюты создает транзакцию, она транслируется по сети, состоящей из большого числа компьютеров. Узлы проверяют операцию и подтверждают ее. После этого транзакция попадает в блок и объединяется с предыдущими данными сети, создавая реестр.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

OKX

5.0

79

$ 0

- -

$ 0

Купить

Binance

4.9

52

$ 0

- -

$ 0

Купить

CoinEx

4.9

18

$ 27 114,15

- -

$ 27 114,15

Купить

Bitget

4.9

18

$ 27 124,15

6297,70 BTC $ 170,82 млн

$ 27 124,15

Купить

EXMO.me

4.8

23

$ 27 134,15

- -

$ 27 134,15

Купить

все биржи

Чем обеспечены Bitcoin (BTC) и другая криптовалюта

В августе 2008 года некто, представившийся Сатоши Накамото, создал сайт bitcoin.org. Два месяца спустя была опубликована белая бумага (основной документ) сети Bitcoin. В ней излагались принципы криптографически защищенной, надежной, одноранговой электронной платежной системы, которая разработана для того, чтобы вернуть финансовый контроль в руки обычных людей. Это был исследовательский проект, создавший предпосылки для крупного технического прорыва.

В январе 2009 года Сатоши опубликовал генезис-блок (первый в цепочке), а спустя 6 дней сделал общедоступным исходный код Bitcoin. Вскоре после этого права владения доменами сайта были переданы другим людям. С тех пор сеть Биткоин существует на самоокупаемости в постоянно меняющемся сообществе разработчиков без участия Сатоши.

Если рассуждать про обеспечение главной криптовалюты, то Биткоин не имеет внутренней стоимости. Это касается большинства цифровых активов. Следовательно, чтобы монета стала средством обмена, важно доверие пользователей вне зависимости от того, чем она обеспечена.

Опрос

5 мифов о криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Что влияет на курс

Создатель Bitcoin никогда не говорил о финансовой выгоде. В основном Сатоши писал о технических аспектах, свободе, проблемах современной банковской системы. Если он и упоминал о цене Биткоина, то имел в виду его инфляционный или дефляционный характер.

В случае если спрос будет расти быстрее, чем предложение, произойдет дефляция. Соответственно, стоимость BTC возрастет. По мере увеличения числа пользователей ценность будет повышаться. Это может привлечь еще больше участников в сеть.

В исходном коде установлено ограничение на 21 млн BTC, большее количество Биткоинов выпустить нельзя. Лимиты на эмиссию держат главную криптовалюту в дефиците и позволяют сохранять ее цену. Bitcoin не дает дивидендов или другой доходности, поэтому не похож на акции. Он, скорее, напоминает товар, который первые 1,5 года вообще не имел цены.

Юридические особенности

Криптовалюта работает на основе принципа децентрализации. Никто не владеет сетью Биткоин. Блокчейн контролируется пользователями из разных стран. И хотя разработчики улучшают программное обеспечение, они не могут принудительно изменить протокол Bitcoin. Блокчейн будет функционировать правильно только при общем согласии между участниками сети. Следовательно, у пользователей есть стимул защищать этот консенсус.

Таким образом, Биткоин не имеет единой контролирующей организации. Однако есть несколько узких мест, которые могут ограничивать работу сети:

• Государство контролирует централизованных участников рынка: биржи, кошельки, фиатные обменные операции.
• Вопреки распространенному мнению, Биткоин (и другие монеты) не анонимны. Публичный прозрачный реестр позволяет всем отслеживать криптовалютные транзакции, в отличие от операций с фиатом.

 Загрузка ...

Что такое криптовалютная пирамида

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) 23 июля 2013 года обвинила основателя Bitcoin Savings and Trust Трендона Шейверса в создании финансовой пирамиды с использованием Биткоина. Он привлек не менее 700 тыс. BTC инвестиций в свою компанию и обещал вкладчикам до 7% еженедельного дохода. Фонд Шейверса якобы занимался арбитражем Биткоина, отдавая часть прибыли клиентам. Однако торговля криптовалютой была лишь легендой.

После этого SEC выпустила официальный документ — предупреждение об опасностях мошенничества с использованием цифровых денег. В нем комиссия определила признаки финансовой пирамиды — преступления, при котором действующим инвесторам выплачивается прибыль, полученная от вкладов новых участников. Такую систему еще называют «схема Понци» в честь Чарльза Понци, в 1920-х годах обманывавшего вкладчиков с продажами почтовых марок.

Люди, которые обожглись на мошеннических схемах, считают, что Биткоин — это финансовая пирамида. Однако все совсем не так. Это одноранговая платежная система, которая позволяет переводить любые суммы цифровых активов с минимальной комиссией.

Особенности

В своем предупреждении Комиссия по ценным бумагам и биржам США призывала участников рынка инвестиций обращать внимание на следующие признаки:

• Высокая доходность с минимальным риском или без него. К любой «гарантированной» возможности вложения капитала SEC рекомендует относиться с подозрением.
• Стабильная отдача. Инвестиции имеют тенденцию увеличиваться и уменьшаться с течением времени. Вложения, которые регулярно приносят положительную прибыль независимо от общих рыночных условий, сто́ит подвергнуть сомнению.
• Нелицензированные и незарегистрированные компании. Легитимность важна, потому что она дает вкладчикам доступ к информации об управлении, продуктах, услугах и финансах организации.
• Сложные стратегии, при которых инвестор не понимает порядка получения прибыли или не может добыть информацию о нем.
• Проблемы с оформлением документов. Отсутствие выписок со счетов является признаком того, что средства инвесторов не используются по назначению.
• Сложность приема платежей. Проблемы с обналичиванием денег следует рассматривать как признак схемы Понци.

Почему Биткоин приравнивают к пирамидам

Финансовый мир делится на тех, кто верит в Bitcoin как в инвестиционный инструмент, и тех, кто принимает BTC за мошенническую схему. По словам последних, Биткоин является криптовалютной пирамидой. Они считают, что держатели монеты зарабатывают деньги на инвесторах, которые пришли на рынок позже. Автор книги «Черный лебедь», экономист Нассим Талеб заявляет, что актив, изменяющийся в цене на +/-5% в день или 20% в месяц, не может быть валютой. Кто-то не видит реальной пользы главной цифровой монеты, утверждая, что Bitcoin — это решение в поисках проблемы, которая еще не найдена.

Разница между криптовалютой и финансовой пирамидой

Все это говорит о том, что Биткоин и другие криптовалюты нельзя приравнивать к финансовым пирамидам. Кроме того, нужно учесть:

• Обещание высокой или стабильной доходности инвестиций — распространенный признак мошеннической схемы. Но, как было указано выше, Сатоши никогда не обсуждал доходность BTC. Со временем Биткоин-инвесторы стали предсказывать очень высокие цены на главную криптовалюту, но сам проект изначально не обладал этими атрибутами.
• Открытый исходный код — противоположность секретности. Поскольку для изменения протокола требуется согласие большинства участников сети, никакой центральный орган не может повлиять на принятие решений. Биткоин не опирается ни на сайт, ни на центр обработки данных, ни на корпоративную структуру.
• По этой же причине нет «проблем с оформлением документов» или «трудностей с получением платежей». Вся суть Биткоина в том, чтобы не зависеть от третьих лиц.

Виды пирамид

Сам Bitcoin не подпадает под признаки схемы Понци, однако в мире ежедневно создается большое количество мошеннических проектов с использованием цифровых активов.

В основном криптопирамиды — это старомодные схемы, обернутые в современный высокотехнологичный внешний вид.

Как правило, мошенники привлекают инвестиции в бизнес, связанный с цифровыми активами, обещая высокую прибыль за счет:

• Доли в пулах майнинга. Добыча криптовалюты — процесс проверки предыдущих транзакций в обмен на вознаграждение. В мошеннических схемах с майнингом монет инвесторам обещают процент от этой прибыли.
• Продажи рекламы на маркетплейсах для криптопроектов. Администрация хайпа обещает делиться доходами, полученными от маркетингового продвижения криптовалютных фондов.
• Роста цены утилити-токенов. Например, за использование криптовалюты с кошельков инвесторам начисляется прибыль. Она выдается в виде токена проекта, цена которого чаще всего завышена, но сильно падает перед началом скама.
• Трейдинга. Фиктивные криптовалютные фонды, которые обещают отдавать инвесторам часть дохода, полученного от совершения успешных сделок с цифровыми валютами.

Читайте также

Мнения экспертов о криптовалюте и биткоине

Развитие цифровых активов идет быстрыми темпами. Если несколько лет назад Bitcoin и Ethereum были...

Правда ли, что биткоин — это лохотрон, развод и обман

В начале 2009 года произошло событие, которое навсегда изменило отношение людей к финансам: была...

30 интересных фактов о криптовалюте биткоин

Монета Bitcoin, созданная в 2009 году, стала первым успешным цифровым активом. Появление...

Cамые известные пирамиды криптовалют

Мошенничество на рынке цифровых активов до сих пор остается прибыльной формой преступлений. Однако, по данным аналитического ресурса Chainanalysis, ущерб от криптовалютных скамов снизился с ~$9 млрд в 2019 году до менее $2,7 млрд в 2020-м.

Самой крупной криптовалютной пирамидой в 2019 году был проект PlusToken, который привлек инвестиции на сумму около $3 млрд, а убытки вкладчиков составили более $2 млрд.

BitConnect

Крупнейшая Биткоин-пирамида. Всего за год Bitconnect удалось превратиться из неизвестного ICO в криптопроект стоимостью $2,6 млрд.

Мошенники предлагали инвестировать в монету Bitconnect Coin, которая неподконтрольна правительству. Любой, кто держал BCC в своем кошельке, мог получать проценты якобы в обмен на помощь в поддержании безопасности сети.

В 2017 году Bitconnect объявила о запуске своей кредитной платформы. Именно тогда криптосообщество, в том числе основатель Ethereum Виталик Бутерин, открыто обвиняло проект в использовании схемы финансовой пирамиды.

OneCoin

Проект был нацелен на некомпетентных пользователей, которые не разбираются в цифровых активах и технологиях. Администрация пускала в дело криптовалютную терминологию для того, чтобы казаться профессионалами рынка. Популярность OneCoin быстро росла благодаря социальным сетям. По легенде монета должна была стать криптовалютой №1, уничтожив Биткоин.

По факту майнинг был фальшивым, а монеты — бесполезными. OneCoin никогда не имел блокчейн, следовательно, администрация проекта могла делать с инвестициями все что угодно, в том числе изменять цену монеты, удалять транзакции или даже подвергать цензуре отдельных лиц. Убытки от скама OneCoin составили примерно 4 млрд евро, а обманутыми вкладчиками оказались люди из 170 стран.

PlusToken

Криптовалютный кошелек, который гарантировал пользователям высокую доходность за покупку собственных токенов PLUS. Тщательно продуманная маркетинговая кампания убедила более 3 миллионов человек (в основном жителей Китая, Кореи и Японии) вложить средства в проект. Мошенники утверждали, что доходы генерируются от обмена и майнинга. PlusToken должен был торговаться на нескольких китайских биржах по цене $350.

Проект гарантировал доходность от 9 до 18% ежемесячно. Однако история закончилась иначе. Вкладчики перестали получать выплаты 30 июня 2019 г. Китайские СМИ сообщили, что проект привлек инвестиции в криптовалюте на сумму более $3 млрд.

Как не стать жертвой финансовой пирамиды

Чтобы не попасть на уловки мошенников, нужно учитывать следующие тезисы:

• Гарантированных и безрисковых инвестиций не существует.
• Мошенники часто применяют расплывчатый технический жаргон для описания своих несуществующих возможностей: «высокодоходная инвестиционная программа», «глобальный валютный арбитраж». Этот язык создан для того, чтобы поразить пользователей.
• Действуя по методам жестких продаж, основатели пирамиды давят на жертву, не давая ей возможности оценить характер инвестиций и обдуманно принять решение.
• Мошенники стараются скрыть реальную природу своей схемы. Они не дают четких и понятных объяснений.
• Преступники стремятся к тому, чтобы бизнес выглядел законным. У них часто имеются впечатляющие названия должностей, глянцевые брошюры и фиктивные сайты, они организовывают встречи в дорогих местах, пытаясь внушить доверие.
• Если имеются какие-то подозрения относительно подлинности схемы, поможет проверка статуса компании и контактных данных.
• Всегда следует задавать простые вопросы об организации и схеме работы. Если администрация будет уклоняться от ответа — это тревожный знак.
• Имеет смысл встретиться с руководством компании или договориться о телефонном звонке. В финансовых пирамидах реальные основатели чаще всего не показывают свои лица. Роли управленцев играют обычные актеры.

Выводы

Простая схема любой финансовой пирамиды реализуется по следующему механизму:

• Мошенник размещает рекламу несуществующего инструмента, который предлагает высокую доходность за короткий промежуток времени.
• Получив обещанную прибыль от своих инвестиций, первые вкладчики начинают рассказывать об этом семье и друзьям. Таким образом, схема приобретает доверие.
• Поскольку деньги не вкладываются ни в какие инвестиционные инструменты, реальной прибыли у компании нет. Вместо этого первым клиентам просто выплачивают вознаграждение из вложений, внесенных новыми участниками.
• Обычно мошенник исчезает вместе с деньгами инвесторов, поэтому система в итоге рушится. Последующие вкладчики ничего не получают, теряя даже свой первоначальный капитал.

Биткоин был запущен самым честным из возможных способов. Сатоши сначала показал другим, как это сделать, а затем запустил блокчейн сам. Любой мог начать майнинг вместе с ним в первые дни. Bitcoin всегда оставался полностью прозрачным проектом с открытым исходным кодом, который имеет органическую траекторию роста.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин