Правда ли, что биткоин — это лохотрон, развод и обман

В начале 2009 года произошло событие, которое навсегда изменило отношение людей к финансам, — была запущена платежная сеть Биткоин. В обществе появились сторонники и противники криптовалюты. Известно много мифов о биткоине, а также других токенах и монетах. Они связаны с непониманием сути блокчейна, идеи децентрализации. На этом фоне мошенники придумывают лохотроны с биткоином. Идея обмана основана на незнании и жадности людей. Попавшие в руки преступников пользователи распространяют слухи о том, что криптовалюта — развод и обман.

Чтобы не стать жертвой злоумышленников, нужно понимать принципы блокчейна и монет. Тогда можно легко выявить пирамиду, не перепутав ее со способом приобрести реальную выгоду. С минимальными вложениями, без знаний и труда на криптовалюте не получится много заработать. Если проект предлагает высокую прибыль — это обман.

Популярные видеообзоры

КАК ВАС КИНУТ В КРИПТОВАЛЮТЕ, МОШЕННИКИ СКАМЫ ОБМАНЫ

Криптовалюта развод лохов - Матвей Северянин режет неприятную правду

Сергей Мавроди о Bitcoin (криптовалюте).

ПОСМОТРИ ЭТО ВИДЕО ПРЕЖДЕ ЧЕМ ПОКУПАТЬ БИТКОИН! BTC и криптовалюта - вся правда.

Маргулан Сейсембаев - О криптовалютах и блокчейнах.

Что такое криптовалюта на самом деле

Централизованные сети имеют недостатки, связанные с безопасностью и анонимностью:

• Контроль со стороны владельцев сервиса, государственных органов.
• Вероятность технических сбоев в управляющем центре.
• Необходимость проверки личности для операций.

Эти проблемы решают распределенные сети. Блокчейн — среда для нового способа передачи денег. Действия участников системы никто не контролирует. Поэтому возникают мифы о криптовалюте. Часто можно услышать, что биткоин — финансовая пирамида или мыльный пузырь.

Каждый компьютер может содержать полную информацию о транзакциях. Он участвует в управлении сетью и поддерживает ее.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

58

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

MEXC

4.8

1174

$ 66 511,09

10 057,80 BTC $ 668,95 млн

$ 66 511,09

Купить

PrimeXBT

5.0

19

$ 67 101,30

3612,70 BTC $ 242,42 млн

$ 67 101,30

Купить

CoinEx

4.8

194

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 66 655,79

562,05 BTC $ 37,46 млн

$ 66 655,79

Купить

все биржи

Впервые идею децентрализованной системы реализовал Сатоши Накамото. В 2009 году он создал проект Биткоин. Развитие блокчейна происходило в закрытых кругах. Постепенно о биткоине узнали люди, далекие от мира криптографии и компьютерных программ. Монета стала инвестиционным инструментом, платежным средством.

Под криптовалютой понимают электронные деньги, которые существуют в блокчейне — распределенной сети. Принципы действия:

• Применяется ПО для передачи информации.
• Транзакции подтверждают несколько компьютеров, которые проверяют достоверность.
• Майнер, решивший математическую задачу первым, формирует в системе новое звено, содержащее операции.
• Сведения записываются в сеть последовательно. Каждый блок хранит данные о предыдущих.

5 принципов успешного инвестирования

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Преимущества и недостатки

Цифровые активы созданы в качестве альтернативы традиционной централизованной финансовой системе. Поэтому преимущества и недостатки криптовалюты следует приводить относительно фиатных денег.

Информация о плюсах и минусах монет приведена в таблице.

Популярные мифы о криптовалюте

В обществе говорят о разных способах развода с биткоином. После очередного случая мошенничества с криптовалютой появляются новые версии, кто и зачем ее создал. Многие люди верят в мифы. Среди наиболее распространенных:

• Финансовая пирамида.
• Теневые рынки.
• Мыльный пузырь.
• Криптовалюта ничем не обеспечена.

По одной из версий, за разработкой биткоина стоят производители компьютерного оборудования. Майнинг требователен к ресурсам ПК. Пользователи вынуждены постоянно наращивать производительность, вкладывать деньги в технику. Это выгодно компаниям, выпускающим процессоры, видеокарты.

Финансовая пирамида

Мошеннические способы заработка на людях, которые пришли в организацию позже других. Каждый уровень участников схемы — это источник дохода. Реализуется принцип пирамиды. На вершине находятся ее создатель и круг сообщников. Они получают прибыль, распределяют ее на нижестоящих. Такая система может работать годами, прекращает действие по воле основателя или в результате мер правоохранительных органов. Яркий пример — финансовая пирамида «Финико» бизнесмена Кирилла Доронина.

Некоторые считают биткоин мошенничеством по описанному принципу. Якобы каждый инвестор, вкладывающий средства в виртуальную валюту — это источник дохода для первых держателей монет.

Этот миф можно легко проверить логикой. Вкладчик фиатной валюты отдает деньги, которые делятся между старыми участниками схемы. В коинах средства инвестора не замораживаются, они доступны: их можно снять, перевести на другую площадку, вывести в фиат. Активом распоряжается владелец. Поэтому криптовалюта — это не финансовая пирамида.

Григорий Осипов, Директор по расследованиям компании

ШАРД

Самое простое объяснение, что такое финансовая пирамида, — это организация, выплачивающая деньги вкладчикам за счет средств других участников, которые инвестировали в пирамиду позже (схема «Понци»). По сути пирамида является разновидностью мошенничества.

Раньше криптовалютные проекты можно было отнести к пирамидам, если заявлялись высокие прибыли, имелась реферальная программа, а также структура «звезд» и «рефоводов». Сегодня большинство скам-проектов имеют подобные признаки.

На что обратить внимание, чтобы не попасть в финансовую пирамиду:

• Высокая доходность. Чем выше доход, тем выше риски. Ориентирами могут служить ставка рефинансирования и средняя ставка по вкладу. Сейчас банки предлагают около 15% годовых в год. Если это хотя бы в два раза выгоднее — есть смысл задуматься.
• Непроверяемая структура доходной части, особенно с точки зрения вложений в торговлю криптовалютой на закрытых блокчейнах, перепродаже NFT. Часто организаторы могут непонятными терминами объяснять, куда вкладываются деньги участников, создавая иллюзию очевидности.
• Использование номинальных лиц в управлении проектом, непрозрачные данные о владельцах проекта, часто — отсутствие юридического лица либо оформление компании в недружественной, а потому трудно проверяемой юрисдикции.
• Реферальная программа. Если предусмотрена программа «приведи друга — получи процент» — это явный признак скама или пирамиды. При том, что, скорее всего, за приведенных участников схемы могут действительно заплатить, но только на начальном этапе функционирования пирамиды.
• Сотрудники компании — бывшие участники скам-проектов или MLM-проектов.
• Расчеты внутри проекта осуществляются в монетах проекта. Не каждый участник сможет понять, является ли токен проекта криптовалютой, а даже если и является — какой блокчейн она использует и нет ли закладок в ее смарт-контракте.
• Некоторые наиболее продвинутые проекты могут предлагать симуляторы блокчейна на своих сайтах.
• Создание для участников атмосферы сакральности, исключительности, попытка психологического воздействия для создания ощущения приобщения к якобы уникальной модели заработка.
• Побуждение взять кредит ради большей выгоды в проекте.

Теневые рынки

Биткоин и альткоины популярны в мировом даркнете и на других сервисах с незаконным оборотом товаров. Преступники приобретают за монеты оружие, наркотики, торгуют людьми, финансируют терроризм. Вместе с биткоинами злоумышленники используют и фиатную валюту — доллары, евро, иены, рубли. Однако никто не считает деньги созданными для теневых рынков только потому, что ими оперируют преступники. Так и с виртуальной валютой: монетами оплачивают товары и услуги.

Читайте также

30 интересных фактов о криптовалюте биткоин

Монета Bitcoin, созданная в 2009 году, стала первым успешным цифровым активом. Появление...

Кто придумал Биткоин – реальный создатель криптовалюты

Легендарный создатель Bitcoin — один из самых загадочных людей в мире цифровых активов....

Все про работу биткоина для чайников простыми словами

Главное отличие криптовалюты от — полная независимость. Она неподконтрольна правительству, а для...

Мыльный пузырь

О том, что биткоин — развод, часто говорят из-за искусственного роста цен на фоне новостей. Данный процесс еще называют «мыльным пузырем», и его можно реализовать с активом, который имеет ценность. Из-за искусственно созданного информационного поля растет цена. С биткоином это невозможно, ведь монета не привязана к материальным ценностям. Курс биткоина зависит от спроса (на который могут влиять разные факторы) и доверия пользователей. Не поддерживается главный принцип «мыльного пузыря», поэтому говорить так о криптовалюте некорректно.

Криптовалюта ничем не обеспечена

Цифровые активы основаны на математических алгоритмах, криптографических методах шифрования. Криптовалюта не привязана к материальным ценностям (за исключением стейблкоинов).

Цифровые активы и фиатные деньги подкреплены доверием людей. Криптовалюта подчиняется заложенным в нее алгоритмам и математическим законам. В этом нет никаких нарушений.

Топ разводов при помощи криптовалюты

В отличие от мифов о цифровых активах мошенничество реально. Злоумышленники используют отсутствие знаний о принципах блокчейна. Случаи развода могут давать почву для новых слухов, они создают армию сторонников идей о злонамеренности разработки монет.

Топ обманных схем на основе цифровой валюты:

• Фишинговые страницы и поддельные сайты.
• Развод при прямом обмене.
• Пирамиды нового типа.
• Мобильные приложения и браузерные аддоны.
• Криптовалютные брокеры.
• Мошенничество с криптовалютой в облачном майнинге.
• Сетевой маркетинг.

Другие виды развода: скам-проекты, взлом кошельков, аккаунтов на биржах, скрытый майнинг (под видом полезного приложения на компьютер инсталлируется программа для добычи монет).

Фишинговые страницы и поддельные сайты

Схема, которая используется не только в связи с цифровыми активами. Злоумышленники создают сайт, похожий на реальный ресурс:

• Криптовалютную биржу.
• Краудфандинговую платформу.
• Обменник.
• Другую площадку, связанную с криптовалютой.

Подбираются похожие цвета, дизайн, логотип. Название сайта приближено к имени реального ресурса, вплоть до замены одной буквы или ее отсутствия.

С помощью поддельных сайтов мошенники воруют деньги, пароли. При этом доказать незаконные действия сложно. Пользователи сами переводят активы на кошельки фейковых ресурсов, указывают личные данные и пароли при регистрации. Нужно внимательно переходить по ссылкам, аккуратно вводить адрес в строке вручную.

Фишинговые страницы — еще одна причина считать, что биткоин — обман. Вредоносный сайт может отправить на компьютер пользователя программу, которая ворует пароли, деньги, личные данные. Такие атаки встречаются не только в цифровом мире.

Банальный развод при прямом обмене

Классические способы обмана работают одинаково. При прямом обмене биткоина между пользователями можно попасть на развод. Человек переводит деньги мошеннической компании, но взамен ничего не получает. Злоумышленники прибегают к психологии, втираются в доверие, могут выдавать себя за других людей, предоставив документы. Компьютерные технологии и способы печати позволяют делать качественную копию, которую выявят только эксперты.

Другие обманы и разводы с криптовалютой:

• Рекламные объявления скам-сервисов.
• Поддельные сайты.
• Обман с обещанием бонусов, прибыли в сотни процентов.
• Низкий курс при прямом обмене.
• Продажа фиктивного оборудования для майнинга.

Пирамиды нового типа

Впервые о схеме Понци в цифровых активах заговорили в 2013 году. Тогда Комиссия по ценным бумагам США (SEC) обвинила владельца одной криптовалютной площадки в создании пирамиды с биткоинами. Мошенник организовал фонд и занимался привлечением монет доверчивых пользователей, обещая еженедельную прибыль 7%. Злоумышленник успел собрать 700 тыс. BTC. Фонд якобы занимался торговлей цифровыми активами за средства вкладчиков. Доход должен был делиться пропорционально между участниками. Естественно, никаких денег инвесторам он не смог дать.

Преступники создают организацию, привлекают вклады обманным путем, обещают баснословные доходы. Пользователи, не понимающие принципов блокчейна и виртуальной валюты, верят в обещания мошенников, вносят средства. Взамен ничего не получают, распространяя слухи, что биткоины — это пирамида. На самом деле это не так. Подобные схемы существуют и в реальном мире. Они основаны на жадности и глупости людей, которые надеются извлечь дополнительную выгоду.

Мобильные приложения и браузерные аддоны

Развитие смартфонов и планшетов, превращение их в полноценные устройства для доступа к сети, трейдингу, покупке товаров обеспечило интерес мошенников. Вредоносные мобильные приложения разрабатываются с целью украсть данные пользователя, получить доступ к паролям, кодам и перевести биткоины в фиатные деньги.

Браузерные аддоны и дополнения тоже могут нанести вред. Такой софт скрывается под видом полезных официальных сервисов и отправляет средства на кошельки мошенников. Не нужно верить описаниям дополнений и приложений на сомнительных сайтах, переходить по ссылкам и устанавливать программы. Наличие только положительных отзывов тоже настораживает. Лучше связаться с разработчиком, пообщаться с реальными пользователями.

 Загрузка ...

Криптовалютные брокеры

Трейдинг — один из способов получения прибыли на монетах. Лохотрон с криптовалютой в этом случае — создание обманного ресурса по предоставлению услуг брокеров. По принципу мошенничество похоже на фальшивые сервисы облачного майнинга. Только ставка делается на высокий доход на трейдинге.

Доверчивый собственник регистрируется на подобном ресурсе, вносит монеты и ожидает, что грамотные брокеры будут использовать биткоины для заработка. Первоначально он может даже получать прибыль. Таким образом мошенники втираются к нему в доверие.

Результат — через некоторое время сайт закрывается вместе с деньгами инвесторов. Признаки фейковых брокеров-мошенников:

• Слишком высокая доходность.
• Отсутствие инвестиционной стратегии, вместо нее — непонятный рекламный текст с обещаниями.
• Новый ресурс, появившийся из ниоткуда.
• Яркая и навязчивая реклама.

Мошенничество в облачном майнинге

Добывать биткоины с помощью персонального компьютера уже давно нереально. Технические требования выросли. Пользователи создают пулы, объединяют мощности. Облачный майнинг предполагает, что компания организует ферму и предоставляет за плату часть производительности специалистам, которые занимаются добычей монет.

Злоумышленники создают фейковые сервисы, которые обманывают клиента, получая от него деньги за услуги, но фактически не предоставляя их. Иногда мошенники могут дать обязательства и несколько месяцев выполнять их для большего доверия. Результат один — обман и потеря денег.

Сетевой маркетинг

MLM — вариант пирамиды. Используется разветвленная сеть рефералов, членов. Каждый из них платит за возможность заниматься продажами продукта, получает комиссию с новых участников.

Интернет расширил возможности сетевого маркетинга. Социальные сети, форумы, тематические сайты обеспечивают быстрые и недорогие коммуникации, приток новых участников.

В случае с криптовалютой существуют способы обмана пользователей:

• Сомнительные инвестиционные контракты.
• Новые криптовалютные проекты с обещаниями высокой доходности.
• Краудфандинг с выпуском токенов и без достижения обещанного результата; проект закрывается через определенное время после сбора внушительной суммы.

Можно ли заработать на криптовалюте

Отвечая на вопрос «криптовалюта — обман или нет?», можно согласиться с каждым утверждением. Монета существует, ее можно купить, продать, заработать. Значит, это правда.

Биткоины и альткоины могут использовать для обмана доверчивых людей. Это тоже верно.

Цифровые активы действуют по определенным законам и правилам. Чтобы получить выгоду, нужно их знать и понимать. Те, кто грамотно подходит к инвестициям и трейдингу, зарабатывают на криптовалютах. Владельцам монет важно помнить:

• Криптовалюта имеет высокую волатильность, на этом играют спекулянты, искусственно повышая или понижая курс.
• Действуют мошенники, которые обманывают и присваивают активы.
• На криптовалюту влияют правительства разных стран, она может быть запрещена.
• В трейдинге существуют риски.

Грамотный анализ рынка, подбор инструментов, изучение правил инвестирования, использование специальных программ и стратегий помогут заработать на криптовалюте.

Будущее новой технологии

Биткоин создал человек (или группа людей) для освоения и внедрения новых платежных способов. Дальнейшее развитие привело к развитию целой экосистемы с правилами, моделями поведения, трендами и тенденциями. Цифровой мир с такими масштабами не может пропасть или закрыться со временем. Однозначно у криптовалют есть будущее. Возникнут новые монеты, некоторые закроются. Биткоин может утратить лидирующие позиции, уступив место более перспективным проектам.

Отвечая на вопрос заголовка, можно однозначно сказать — нет, криптовалюта — не обман. Это реальный цифровой финансовый инструмент.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин