Крупные банки изучают возможность выпуска криптоинвестиционных продуктов

704

2 мин

09.05.2025

Bitcoin
SEC
Финтех
BlackRock
Золото
Институты
Bitwise

Крупнейшие банки мира начали разрабатывать криптовалютные инвестиционные продукты на фоне устойчивого спроса со стороны клиентов. Среди них — BlackRock, HSBC и Standard Bank, уже предложившие регулируемые инструменты с криптоэкспозицией. Такой шаг обусловлен стремлением удовлетворить потребность состоятельных клиентов в диверсификации, предотвратить отток капитала и занять сильные позиции на зарождающемся рынке цифровых активов. Об этом заявили эксперты Elliptic.

Одним из аргументов в пользу запуска таких продуктов выступает защита клиентской базы от конкуренции со стороны финтех-игроков и криптоплатформ. Кроме того, подобные инвестиционные решения способны обеспечивать более высокие комиссии по сравнению с традиционными продуктами, что делает их привлекательными с точки зрения маржинальности.

Среди возможных форматов — частные фонды с фокусом на биткоин или корзины цифровых активов, токенизированные инструменты с дробной собственностью, а также структурные продукты с ограниченным риском. Некоторые институты используют white-label партнерства с криптофондами, что позволяет быстро выйти на рынок без разработки собственной инфраструктуры.

В качестве примеров уже действуют iShares Bitcoin Trust от BlackRock с активами свыше $45 млрд, токенизированное золото от HSBC и структурные продукты с защитой капитала от Bitwise. Такие решения позволяют обслуживать как агрессивных, так и консервативных инвесторов, предлагая гибкий уровень риска и доходности.

Создание криптопродуктов требует соблюдения норм со стороны SEC, FINRA, CFTC, а также налоговых и банковских регуляторов. Кроме того, особое внимание уделяется кибербезопасности, методам оценки активов и управлению ликвидностью. Банки также обязаны проводить тщательную проверку источников средств клиентов. Решения в области криптовалют требуют внедрения процессов оценки инвестиционной пригодности и масштабной образовательной работы с клиентами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

CZ сообщил о волне фальшивых аккаунтов и объяснил ограничения стратегии «купи и держи»

Глава Binance CZ сообщил, что на его высказывания устроили организованную атаку: множество фальшивых аккаунтов массово копировали и публиковали одинаковые твиты. Ранее он отстаивал стратегию «купи и держи» как трудно превзойти, но сообщество, в том числе @WazzCrypto, указало, что покупка всех монет на бирже в прошлом году дала бы почти нулевой результат; CZ ответил, что подход не применим ко всем монетам — как и в интернете или в AI, большинство проектов терпят неудачу, а немногие достигают экспоненциального роста.

Рик Ридер выходит в фавориты на пост главы ФРС, управляя $2,4 триллионами BlackRock

По данным Fortune, на Polymarket за последние две недели вероятность назначения Рика Ридера председателем ФРС выросла почти до 50%, значительно опередив Кевина Уорша с 29% и Кристофера Уоллера с 6%. Ридер руководит глобальным бизнесом BlackRock по фиксированному доходу и управляет $2,4 триллионами, примерно одной шестой от $14 триллионов активов компании, при этом он известен как эксперт рынка облигаций и близок к позиции президента Трампа по ставкам; в интервью CNBC он сказал, что ФРС следует снизить ставки до 3%, сейчас они составляют 3,50–3,75%. Если Ридер займет пост в мае, ему предстоит сложная задача: ФРС уже прекратила количественное ужесточение и сокращает резервы банков, что может способствовать росту инфляции.

ANAP Holdings увеличила запасы до 1417,03 BTC после покупки 70,44 BTC

Японская биржевая компания ANAP Holdings (3139.T) нарастила позицию на 70,44 BTC, доведя общий объём держания до 1417,03 BTC. По данным учёта владельцев криптовалют компания занимает 45-е место в рейтинге держателей BTC.

Биткоин опустился ниже $89 000, но за сутки вырос на 0,8%

По данным рынка HTX, цена Биткоина упала ниже $89 000. При этом за 24 часа его стоимость увеличилась на 0,8%.

Спотовая цена на золото превысила $5300 за унцию

По данным Bitget, спотовая цена на золото впервые превысила $5300 за унцию, преодолев за неделю четыре круглых уровня по $100. За неделю стоимость выросла более чем на $300.