Крупные банки изучают возможность выпуска криптоинвестиционных продуктов

759

2 мин

09.05.2025

Bitcoin
SEC
Финтех
BlackRock
Золото
Институты
Bitwise

Крупнейшие банки мира начали разрабатывать криптовалютные инвестиционные продукты на фоне устойчивого спроса со стороны клиентов. Среди них — BlackRock, HSBC и Standard Bank, уже предложившие регулируемые инструменты с криптоэкспозицией. Такой шаг обусловлен стремлением удовлетворить потребность состоятельных клиентов в диверсификации, предотвратить отток капитала и занять сильные позиции на зарождающемся рынке цифровых активов. Об этом заявили эксперты Elliptic.

Одним из аргументов в пользу запуска таких продуктов выступает защита клиентской базы от конкуренции со стороны финтех-игроков и криптоплатформ. Кроме того, подобные инвестиционные решения способны обеспечивать более высокие комиссии по сравнению с традиционными продуктами, что делает их привлекательными с точки зрения маржинальности.

Среди возможных форматов — частные фонды с фокусом на биткоин или корзины цифровых активов, токенизированные инструменты с дробной собственностью, а также структурные продукты с ограниченным риском. Некоторые институты используют white-label партнерства с криптофондами, что позволяет быстро выйти на рынок без разработки собственной инфраструктуры.

В качестве примеров уже действуют iShares Bitcoin Trust от BlackRock с активами свыше $45 млрд, токенизированное золото от HSBC и структурные продукты с защитой капитала от Bitwise. Такие решения позволяют обслуживать как агрессивных, так и консервативных инвесторов, предлагая гибкий уровень риска и доходности.

Создание криптопродуктов требует соблюдения норм со стороны SEC, FINRA, CFTC, а также налоговых и банковских регуляторов. Кроме того, особое внимание уделяется кибербезопасности, методам оценки активов и управлению ликвидностью. Банки также обязаны проводить тщательную проверку источников средств клиентов. Решения в области криптовалют требуют внедрения процессов оценки инвестиционной пригодности и масштабной образовательной работы с клиентами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Спотовые Bitcoin-ETF в США показали самый длинный приток средств за 5 месяцев

Во вторник спотовые Bitcoin-ETF в США получили чистый приток $199,4 млн и продлили серию до семи торговых дней — это самый долгий отрезок с октября 2025 года. Больше всего привлёк IBIT от BlackRock с $169 млн, а FBTC от Fidelity — $24,4 млн; за семь дней приток составил около $1,17 млрд. Аналитик BTC Markets Рэйчел Лукас отметила, что интерес институциональных инвесторов возвращается на фоне долгосрочного спроса, в тот же день приток также зафиксировали ETF на Ethereum, SOL и XRP — $138 млн, $17,8 млн и $4,6 млн.

Стратег Morgan Stanley: коррекция на рынке США близка к завершению, а не к началу распродажи

Главный стратег Morgan Stanley по американским акциям Майкл Уилсон заявил, что нынешняя резкая коррекция, вероятно, уже достигла пика по времени и масштабу, а рынок близок к дну. По его оценке, около 50% акций Russell 3000 снизились более чем на 20% от 52-недельных максимумов, а в S&P 500 доля таких бумаг превышает 40%, при этом рост прибыли компаний S&P 500 составляет 13%. Уилсон считает распродажу «коррекцией в рамках бычьего рынка» и предупреждает, что сценарий может ухудшиться, если нефть поднимется выше $100 за баррель и закрепится на этом уровне.

Акции MINIMAX и Smart Idea в Гонконге выросли более чем на 20%

По данным Bitget, акции двух крупных компаний на гонконгском рынке продолжили рост. Бумаги MINIMAX-W (00100.HK) подорожали более чем на 27%, а акции Smart Idea (02513.HK) — более чем на 20%.

Рынки Японии и Южной Кореи закрылись в плюсе, KOSPI прибавил 5,04%

18 марта индекс Nikkei 225 вырос на 1539,01 пункта 2,87% и закрылся на уровне 55 239,40 пункта. Южнокорейский индекс KOSPI прибавил 284,55 пункта 5,04% и завершил торги на отметке 5925,03 пункта.

ФРС на неделе сохранит ставки и сосредоточится на рисках для инфляции и рынка труда

Глава отдела облигаций Mediolanum International Fund Management Даниэль Лавни заявил, что рынок и до обострения ситуации в Персидском заливе ждал сохранения ставок ФРС, а теперь это практически не вызывает сомнений. По его словам, свежие данные указывают на дальнейшее замедление инфляции и ухудшение ситуации на рынке труда, поэтому регулятор, вероятно, займет осторожную выжидательную позицию и в заявлении упомянет риск войны, сбалансировав сигналы по будущей траектории ставок.