Мошенничество с Биткоин и криптовалютой

Цифровые активы отличаются от фиатных денег. Если последние поддерживаются государственным контролем, то криптовалюты защищены лишь шифрованием и блокчейн-системой, регистрирующей транзакции. В связи с тем, что цифровые активы слабо регулируются со стороны правительств, у злоумышленников есть много возможностей обмануть инвесторов. Мошенничество с Биткоин становится распространенным. Поэтому инвесторам важно соблюдать меры безопасности при работе.

Популярные схемы мошенничества с Биткоин

По мере того, как стоимость Bitcoin продолжает достигать новых пиков, количество злоумышленников ежедневно возрастает. Люди, мечтающие получить значительную прибыль от инвестиций в BTC, часто сожалеют о своем выборе, потеряв деньги.

Популярные видеообзоры

КАК ВАС КИНУТ В КРИПТОВАЛЮТЕ, МОШЕННИКИ СКАМЫ ОБМАНЫ

Мошенники трейдеры криптовалют под 15% от прибыли | Схема мошенников трейдеров !

ТОП-10 Схем Обмана в Крипте. Как защитить свою криптовалюту от мошенников?

Маргулан Сейсембаев - О криптовалютах и блокчейнах.

МОШЕННИКИ В КРИПТЕ | Как нас обманули на 220.000₽ | Схемы развода и как не попасться на мошенника?

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

65

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 99 142,31

3487,35 BTC $ 345,74 млн

$ 99 142,31

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 69 729,99

- -

$ 69 729,99

Купить

все биржи

Несмотря на новости и предупреждения, злоумышленникам по-прежнему удается обманывать пользователей. Преступники находят новые схемы мошенничества с криптовалютой.

Фальшивые обменники и скам-биржи

Поддельные платформы для торговли обманывают жертв, выдавая себя за легальные площадки. Мошеннические биржи часто заманивают пользователей рекламой, телефонными звонками или электронными письмами, обещающими высокую прибыль от инвестиций.

Преступники разрабатывают сайты с адаптивным дизайном, предоставляют информацию о посещаемости, объемах торгов. Жертвам даже предлагается настроить двухфакторную аутентификацию (2FA). После того как пользователь вносит средства на баланс своего аккаунта, биржи отказывают в выводе цифровых активов или вообще блокируют клиента.

5 правил для транзакций в криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Облачный майнинг

Создатели мобильных приложений обманывают людей, заставляя их думать, что те будут получать прибыль от добычи новых монет. Пользователи уверены, что арендуют оборудование, а также платят за дополнительные услуги и обновления.

Роман Некрасов, сооснователь

ENCRY Foundation

К сожалению, облачный майнинг сегодня скорее мертв, чем жив. При этом есть «родственные» схемы, которые изжили недостатки первых вариантов. Например, можно сотрудничать с майнинг-фермами. Работа, в зависимости от формата, может включать как аренду полного перечня оборудования для добычи крипты, так и обслуживание систем.

Эти программы отображают фальшивый минимальный остаток на счете, чтобы побудить жертву вкладывать больше. При этом преступники забирают деньги, потраченные пользователями на приложения и обновления, не предоставляя обещанные услуги.

Фишинг

Такие атаки нацелены на получение информации, относящейся к онлайн-кошелькам или аккаунтам на биржах. Мошенников интересуют закрытые ключи криптовалютного хранилища или пароли от учетной записи.

Вирусы-вымогатели

Вирусы не только крадут личную информацию. Они способны блокировать доступ к системе. Пользователь, пытаясь вернуть контроль над кошельком, переводит деньги мошенникам.

Одно из вредоносных приложений для кражи криптоактивов работает путем поиска в буфере обмена шаблонов, соответствующих идентификаторам адресов Биткоина. Затем вирус подставляет вместо номера кошелька новый код.

Пользователь совершает транзакцию. Но деньги поступают на Bitcoin кошелек мошенника. Чтобы защититься от вредоносных приложений, нужно использовать антивирус, а также брандмауэр.

Skype и электронный кошелек

Преступник занимается продажей BTC. Сделка проводится через электронный кошелек. Чтобы убедиться, что у пользователя есть деньги, мошенник настаивает на том, чтобы человек показал экран телефона с балансом через Skype. Потом преступник убеждает сформировать ваучер. Это специальный код, который дает владельцу право на получение денег. Злоумышленник активирует этот сертификат у себя в аккаунте, забирая средства покупателя.

Клоны криптовалютных кошельков

Одна из проблем хранилищ для цифровых активов — это риск взлома. Но некоторые воры даже не перехватывают доступ к криптовалютным кошелькам. Вместо этого они продают поддельные программы (хранилища) в интернете или в магазинах мобильных приложений. У преступников есть полный доступ к этим кошелькам. Поэтому они могут присвоить все, что в них хранится.

Афера, от которой пострадали держатели монеты Bitcoin Gold в 2017 году, — хороший пример. Сначала преступник убедил клиентов продвигать свой сайт для хранения токена, а затем украл более $3 млн в биткоинах и около $200 тыс. в других криптовалютах.

Чтобы монеты не попали к мошенникам, нужно использовать хорошо известные и надежные сервисы кошельков.

Читайте также

Как перевести биткоины на другой кошелек

Перевод биткоинов с одного кошелька на другой - это базовая операция на рынке криптовалют. Для ее...

От чего зависит курс Биткоина

Bitcoin — самый сильный и независимый актив на крипторынке. Заметно, что BTC ничем не обеспечен и...

У кого больше всего биткоинов в мире и России

Bitcoin появился в 2009 году, прошел 3 глубоких коррекции (более чем на 70%), после чего неизменно...

Инвестиционные схемы

При мошенничестве с вложениями в BTC преступники создают поддельные сайты для майнинга или запуска новой криптовалюты. Они используют много способов привлечения жертв. Иногда мошенники сами изображают из себя инвесторов, которые делятся советами в интернете. В других случаях они рассылают письма от имени экспертов, предлагая свои жертвам увеличить доходы.

Фальшивые инвестиции в цифровые активы также могут рекламироваться через социальные сети. Иногда мошенники взламывают аккаунты знаменитостей или друзей, чтобы заручиться доверием жертв.

Независимо от того, как начинается афера, все происходит одинаково. Инвестиционные сайты обещают огромную прибыль и используют поддельные отзывы, чтобы все выглядело по-настоящему.

Иногда они предлагают несколько уровней для вложений с большей отдачей при увеличении депозита. Жертвы вкладывают свои деньги. Взамен злоумышленники периодически рассылают фальшивые отчеты, чтобы показать пользователям, как растут их инвестиции.

Но как только жертва пытается вывести свои средства, она обнаруживает, что деньги пропали. Иногда сайт требует заплатить комиссию за снятие вложений, ничего не давая взамен.

 Загрузка ...

Мошенничество с привлечением обменников

Два пользователя обращаются к злоумышленнику: продавец биткоинов и человек, который хочет эти BTC купить. Обменник требует предоплату на карту, но предоставляет не свой счет, а реквизиты третьего лица.

Покупатель биткоинов переводит средства и ожидает от злоумышленника криптовалюту. Однако в результате продавец BTC получает перевод, мошенник — биткоины. А человек, который хотел приобрести монеты, остается ни с чем.

Фейковые раздачи

Мошенники создают подставные аккаунты знаменитостей или известных криптоинвесторов, предлагая помощь новичкам. В рассылках указано, что если пользователь отправит им цифровые активы, они добавят немного своих средств, чтобы помочь начинающему приумножить вложения.

На самом деле любые деньги, которые отдает жертва, просто идут в карманы мошенников. По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), за один шестимесячный период злоумышленники, выдававшие себя за Илона Маска, выманили у инвесторов более $2 млн в криптовалюте.

ICO

Первичное размещение токенов и монет привлекает инвесторов высокой прибылью. Но некоторые ICO являются мошенническими схемами. В таком случае в анонсе первичного размещения токенов и монет используются фальшивые биографии членов команды и технические документы, скопированные с других уже существующих проектов.

Инвестировать в ICO всегда рискованно. Потому что невозможно предсказать, как будет работать новая монета. Но некоторые проекты изначально направлены на то, чтобы совершить мошенничество с криптовалютой.

Есть два вида преступлений с ICO:

• Полностью поддельная валюта. Преступники создают нечто похожее на новый альткоин и манипулируют его ценой на биржах. Затем они просто забирают деньги инвесторов, в результате чего курс обваливается.
• Мошенники подделывают реальную криптовалюту, у которой есть настоящий ICO. Они создают похожий сайт или профиль в социальных сетях и используют фишинговые электронные письма, чтобы заманить инвесторов. Посетители думают, что это шанс поскорее получить новую криптовалюту. Но на самом деле они отправляют свои деньги напрямую преступникам.

Лучший способ избежать такого мошенничества — внимательно изучить информацию об ICO, прежде чем вкладывать средства.

Пирамиды

Инвестиции в криптовалюту также могут использоваться в качестве средства для традиционной схемы Понци, когда деньги новых последователей выплачиваются ранее присоединившимся клиентам.

Предполагаемые вложения в развивающиеся криптовалютные рынки стали основой для многих финансовых пирамид. Не все инвесторы понимают принципы работы токенов и монет правильно. Это помогает прикрывать фиктивность схемы.

BTC пожертвования

Пользователи якобы получают криптовалюту за участие в фонде взаимной помощи. Предполагается, что каждый, кто вступил в организацию, будет принимать пожертвования от всех ее членов. Но прежде необходимо отправить определенную сумму активов (например, 0,001 биткоинов) другим дольщикам. В итоге мошенники получают BTC, а жертвы этой схемы теряют деньги.

Фонды

Многие компании управляют капиталом инвесторов, в том числе покупают от их имени криптовалюту. Вместо того чтобы вкладывать средства в реальные цифровые активы, мошеннические фонды присваивают деньги клиентов и используют их для личных целей.

Шантаж

Еще один популярный метод — рассылка электронных писем с угрозами. В своих сообщениях мошенники утверждают, что у них есть доказательства, что пользователь посещал сайты для взрослых или других незаконные интернет-ресурсы, и обещают раскрыть эту информацию, если жертва не отправит криптовалюту преступнику. Такие случаи представляют собой вымогательство. О них следует сообщать в правоохранительные органы.

Что грозит в России за мошенничество c Bitcoin

За незаконное присвоение чужого имущества в РФ предусмотрена ответственность по статье 159 Уголовного кодекса. Злоумышленникам грозит наказание вплоть до лишения свободы. Однако на данный момент регулирование сферы криптовалют в России несовершенно. Это позволяет мошенникам оставаться безнаказанными.

Как защититься от мошенничества

Прежде чем вкладывать деньги, необходимо проверить всю информацию о компании, которая создала инвестиционное предложение. Найти в интернете название организации и наименование криптовалюты, используя такие слова, как «обзор», «мошенничество» или «жалоба». Посмотреть, что говорят другие люди. Кроме того, есть характерные признаки обмана:

• Злоумышленники обещают, что за короткое время можно заработать много денег и добиться финансовой свободы.
• Мошенники предлагают большие выплаты с гарантированной доходностью.
• Преступники обещают получение прибыли без усилий и вложений.
• Мошенники делают громкие заявления без подробностей и объяснений.

Все это обман. Даже если есть отзывы знаменитостей, их легко подделать. Никто не может гарантировать фиксированный доход. Кроме того, грамотные инвесторы всегда должны понимать, как работают их вложения и куда уходят деньги. Заявления и отзывы пользователей в интернете помогут определить компании и людей, которых следует избегать.

Необходимые законодательные решения по защите

Комиссия по ценным бумагам и биржам США классифицирует криптовалюту как актив, инвестирование в который аналогично вложению денег в предприятие.

Налоговое Управление США (IRS) приравнивает токены и монеты к любому другому имуществу. Это позволяет получать декларации по инвестициям в криптовалюту. А через свой отдел уголовных расследований IRS может раскрывать махинации, связанные с отмыванием денег, даже если злоумышленники использовали цифровые активы.

В мае 2000 года в США был создан Центр для приема жалоб на преступления в интернете. С момента запуска проекта поступили почти 5,7 млн писем. Эти обращения касаются мошенничества в интернете, затрагивающего пользователей из разных стран.

В России не полностью легализован оборот токенов, несмотря на то что с 1 января 2021 года вступил в силу закон «О цифровых финансовых активах и цифровой валюте». Запрещается использование монет в РФ для оплаты товаров и услуг. Но допускается применение в качестве объекта инвестирования. Из-за этого невозможно полноценное регулирование рынка на уровне государства.

Советы и рекомендации по защите от мошенничества

Не все способы обмана криптоинвесторов считаются новыми. Преступники адаптируют старые приемы, чтобы убедить пользователей платить им. Чтобы защитить свои капитал от мошенников, следует соблюдать элементарные методы сетевой безопасности:

• Установить антивирусную программу.
• Скрывать свое интернет-соединение.
• Создавать только сложные пароли.
• Хранить активы на надежных (холодных) кошельках.

Важно также обращать внимание на предупреждающие признаки криптомошенничества:

• Обещания огромных доходов. При реальных инвестициях высокая прибыль связана с большим риском.
• Предложения бесплатных денег. Это гарантированно будет мошенничеством.
• Отсутствие описания сделки. Мошенничество с инвестициями в криптовалюту часто замалчивает детали того, как работают вложения. Настоящие консультанты, напротив, обычно стремятся объяснить, как они могут помочь клиентам получить деньги.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин