Аналитики оценили проблемы банков при подготовке к запуску криптопродуктов

512

2 мин

06.06.2025

Крупные банки все активнее изучают возможность запуска криптоинвестиционных продуктов. На фоне стремительно растущего интереса клиентов к цифровым активам финансовые учреждения рассматривают внедрение решений, которые соответствуют их уровню риска профиля и нормативным требованиям. Ключевыми драйверами становятся не только запросы со стороны состоятельных и институциональных клиентов, но и угрозы со стороны криптовалютного финтеха, который перетягивает прибыльных пользователей. Крупнейшие участники, в числе которых BlackRock, HSBC и Standard Bank, уже начали предлагать продукты, что подчеркивает серьезность тенденции.

Банки видят сразу несколько причин выйти в криптоинвестиции. Во-первых, это возможность диверсификации портфелей клиентов за счет некоррелируемых активов. Во-вторых, защита от «миграции клиентской стоимости» — в условиях, когда платформы предлагают альтернативные инвестиционные сервисы. В-третьих, создание продуктов цифровых активов усиливает позиции на конкурентном рынке и позволяет привлечь новую аудиторию. И наконец, они обладают более высокими комиссиями по сравнению с традиционными — обеспечивают маржинальные источники дохода в условиях давления на процентные ставки.

Наиболее популярные форматы криптоинвестиций включают кастомные фонды, токенизированные продукты, структурированные ноты и white-label партнерства с криптофондами. К примеру, BlackRock уже привлекла более $45 млрд в Bitcoin ETF, HSBC выпустила токенизированное золото, а Binance предлагает услуги по брендированию криптопродуктов для финансовых организаций. Это позволяет банкам варьировать степень участия в рынке в зависимости от уровня готовности.

Однако создание таких решений требует планирования множества факторов. Во-первых, нужно учитывать сложную нормативную среду: в процесс вовлечены SEC, CFTC, OCC, IRS и другие. Во-вторых, управление рисками отличается от традиционных активов и включает безопасное хранение, оценку стоимости в условиях волатильности и менеджмент ликвидностью. В-третьих, банкам важно создать процедуры оценки клиента и обучающие материалы, чтобы обеспечить соответствие продукта его финансовому опыту и целям.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Serenity предупредила о новой волне давления на акции техгигантов

Serenity сообщила 12 июля, что на рынке участились информационные атаки против технологических компаний с капитализацией в триллионы долларов, включая NVIDIA и TSMC. По оценке автора, отдельные комментаторы преувеличивают проблемы в технологиях и цепочках поставок, из-за чего у инвесторов возникают опасения о задержке или срыве проектов, а компании оказываются перед выбором между молчанием и частичным раскрытием чувствительных данных. В Serenity добавили, что в условиях социальных сетей и гонки за трафиком подобная практика распространяется все шире и требует внимания со стороны рынка.

С адреса для пожертвований CZ сожгли 7 миллиардов CZ и 4 миллиарда TCC, после чего токены резко подорожали

По данным GMGN, 5 минут назад с адреса для пожертвований CZ 7 миллиардов CZ и 4 миллиарда TCC отправили на адрес для сжигания. На этом фоне цена CZ краткосрочно выросла более чем на 220%, а его рыночная капитализация достигла $30,48 млн. TCC также краткосрочно прибавил 82,51%, а его рыночная капитализация составила $7,55 млн.

Аналитик: давление продаж у краткосрочных держателей BTC снижается, но спрос со стороны фондов под вопросом

Аналитик CryptoQuant Аксель Адлер сообщил, что давление на покупку и продажу со стороны краткосрочных держателей BTC ослабевает, при этом покупки пока все еще преобладают. После 8 недель оттока спотовые ETF зафиксировали чистый приток около $197,4 млн, но этого недостаточно, чтобы говорить о восстановлении спроса со стороны институциональных инвесторов. На следующей неделе рынок ждет публикацию важных макроэкономических данных и несколько значимых событий, поэтому возвращение крупных фондов пока остается под вопросом.

Трейдер заработал более чем в 12 раз на CASHCAT за 6 дней

Трейдер за 6 дней закрыл позицию в CASHCAT с прибылью более чем в 12 раз. По данным ончейн-аналитика Ai Auntie, 6 дней назад он купил токен на $1 190 по средней цене $0,00664, а 8 часов назад продал по средней цене $0,17585 и зафиксировал чистую прибыль $14 400.

Tata Consultancy Services создаст команду по внедрению ИИ численностью до 8 900 человек

Tata Consultancy Services формирует инженерную команду по внедрению искусственного интеллекта численностью до 8 900 человек и изучает возможности для поглощений в этом секторе, сообщили Reuters два топ-менеджера компании. В TCS считают, что ИИ откроет новые направления для бизнеса, а не ослабит ее основной сегмент ИТ-аутсорсинга, хотя инвесторы опасаются, что технология может усилить давление на индийский рынок ИТ-услуг объемом $315 млрд.