Эксперты из Великобритании о проблемах противодействия отмыванию денег

У криптокомпаний из Великобритании осталось чуть более недели, чтобы реализовать «правило путешествий». Оно направлено на пресечение отмывания денежных средств. Однако многочисленные эксперты отрасли отметили: «неоднородное внедрение» нормативов в мире вовсе не облегчает соблюдение требований для поставщиков услуг.

Нормы, установленные международным создателем стандартов — Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), — включают в себя требования идентифицировать имена людей, осуществляющих транзакции. Однако это оказалось противоречивой мерой для многих представителей криптоиндустрии. Участникам отрасли оставалось неясным, как такого правила будут придерживаться децентрализованные платформы и провайдеры кошельков, предназначенных для «самостоятельного хранения».

Специалисты считают, что соблюдение данных нормативных правил крайне необходимо для будущей репутации криптовалютной индустрии. Подчеркнув, что всего лишь 35 юрисдикций приняли необходимое законодательство, представители FATF назвали несоблюдение «серьезной проблемой».

Директор по развитию Sumsub Илья Бровин охарактеризовал дилемму переходного периода так: «Где-то правила соблюдаются, а где-то нет. Становится непонятным, как добиться того, чтобы участники в вашей юрисдикции и зарубежные контрагенты действовали честно». Бровин подчеркнул, что «правило путешествий» поможет учреждениям узнать, каким криптовалютным предприятиям они могут доверять.

Законы Великобритании вступят в силу 1 сентября текущего года.

Многочисленные лоббистские группы, такие как UK Finance и партнеры юридической фирмы Corker Binning, призывают к стандартизированному подходу в разных юрисдикциях: «Отсутствие гармонизации приведет к появлению трещин в системе, которые могут быть использованы лицами, участвующими в преступной деятельности».

Автор

Петр Иванов