Исследователи из FATF опубликовали новый отчет о ситуации в финансовом секторе

Исследователи из компании Elliptic заявили, что изучили последний отчет международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) о следовании Рекомендации 15 (R.15). Документ включает в себя меры соблюдения Правила о поездках, которое предписывает, чтобы организации собирали личные данные всех сторон каждой сделки и обменивались ими. Первоначально оно применялось только к традиционным банковским учреждениям. Однако в 2019 году FATF расширила действие Правила на криптовалютные компании.

Специалисты отметили, что глобальная реализация и соблюдение требований организации оставались на относительно низком уровне. По мнению экспертов, этот аспект уступал большинству других финансовых секторов.

Таким образом, по сведениям FATF, в общей сложности 75% из 98 юрисдикций по-прежнему частично или полностью не соответствуют требованиям учреждения. Кроме того, 34% из 151 респондента, участвовавших в опросе о внедрении R.15, не проводили оценку рисков. Почти столько же из них еще не решили, следует ли регулировать сектор VASP и как это делать в будущем.

Результаты исследования и последующие отчеты показывают, что 73% — 71 из 98 юрисдикций — вообще не собирались осуществлять оценку рисков., связанных с виртуальными активами. Более 50% респондентов не предприняли никаких шагов для внедрения Правила о поездках. Среди тех, кто все же ввел надзор за поставщиками, степень правоприменения оставалась на очень низком уровне.

Лишь 21% организаций выпустили соответствующие правила и применили законы в реальности.

Таким образом, исследователи FATF определили 2 ключевые проблемы. Это несоблюдение требований Правила поездок и несостыковки из-за отсутствия функциональной совместимости между различными решениями. Неравномерность темпов внедрения в разных юрисдикциях лишь усугубляет ситуацию с которой сталкивается частный сектор.

Автор

Петр Иванов