Предприниматель предупредил о рисках no-KYC криптокарт: программы закрываются и средства могут заморозить

361

2 мин

Анонимный криптопредприниматель под псевдонимом defyneric, ранее запустивший одну из первых криптокарт в 2022 году с оборотом свыше $500 тыс., опубликовал предупреждение о рисках использования no-KYC карт. По его словам, большинство подобных программ работают вне строгих регуляторных рамок и часто закрываются без предварительного уведомления клиентов.

Предприниматель отметил, что лично столкнулся с заморозкой более $50 тыс. после закрытия одного из эмитентов. Возврат средств занял около 6 месяцев, однако в большинстве случаев пользователи не получают компенсации при прекращении работы программы.

По его оценке, подобные карты привлекают повышенное внимание регуляторов из-за потенциальных рисков мошенничества и отмывания средств. Именно эти факторы, по словам эксперта, стали причиной закрытия его собственного проекта. В то же время бизнесмен признал, что спрос на подобные решения сохраняется. В ряде стран, включая Россию и Украину, часть пользователей ограничена в доступе к международной платежной инфраструктуре, к примеру Visa. Для таких клиентов криптокарты без строгих процедур идентификации остаются одним из немногих способов тратить цифровые активы в офлайн- и онлайн-торговле.

Автор перечислил ряд действующих и готовящихся к запуску проектов, среди которых SolCard, OffGrid Cash, BingCard, PintoPay, Trocador, PayWide, TheBitcoinCompany, BitRefill, Ezzocard, FotonCard, Laso Finance, LinkPay, KripiCard, PSTnet, XKard, Plasbit, Rewarable, Zypto, ZeroID CC и 0Fiat. При этом он подчеркнул, что не продвигает ни одну из платформ, а лишь фиксирует их присутствие на рынке.

Основная рекомендация для пользователей — минимизировать риски: пополнять карту только на сумму предстоящих расходов и не хранить на балансе значительные средства. По его словам, такие продукты не следует рассматривать как полноценную банковскую альтернативу, поскольку они могут прекратить работу в любой момент.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Santiment: число адресов с более чем 100 BTC обновило максимум за год, рост составил 11,2%

По данным Santiment, количество адресов, на которых хранится не менее 100 BTC, выросло до 20 229 против 18 191 год назад, прибавив 11,2%. В среднем на таких адресах находится более $7,7 млн, и аналитики связывают их с крупными инвесторами, институционалами и состоятельными долгосрочными держателями. Несмотря на волатильность BTC за последний год, число крупных адресов продолжило стабильно расти, что рынок часто воспринимает как признак уверенности в будущем актива.

Эрик Трамп заявил, что ABTC Holdings накопила более 7 500 BTC

Эрик Трамп сообщил в соцсетях, что майнинговая компания American Bitcoin (ABTC) при поддержке семьи Трампов накопила более 7 500 BTC. По его словам, это вывело ABTC Holdings на 15-е место в мире по объему биткоинов среди публичных компаний.

Крупный инвестор докупил почти 300 000 UNI и увеличил позицию до 763 061 токена

По данным Onchainlens, крупный инвестор потратил 1,03 млн USDT на покупку еще 299 454 UNI. Теперь он владеет 763 061 UNI, их стоимость оценивается примерно в $2,7 млн.

Крупный инвестор Perfect 10 Strategy показал шорт по BTC с нереализованной прибылью $12,22 млн

Крупный инвестор Perfect 10 Strategy раскрыл «первую десятку» своих ключевых целей и продемонстрировал открытую короткую позицию по BTC. По его данным, нереализованная прибыль по шорту превышает $12,22 млн при доходности 19,35%.

Индекс KOSPI в Южной Корее за день упал на 4%

Дневное снижение южнокорейского фондового индекса KOSPI ускорилось до 4% следует из данных Bitget. Сейчас индекс находится на уровне 7211 пунктов.