Юрист рассказал о законности блокировок банковских счетов за перевод криптовалют

876

2 мин

24.12.2021

Юрист о законности блокировок банковских счетов

Банки Российской Федерации имеют полное право на то, чтобы ограничить пользователям доступ к услугам в том случае, если клиенты совершают операции с цифровыми валютами. Об этом сообщил юрист из GMT Legal Андрей Тугарин. Он отметил, что если клиент отказался подтвердить источник происхождения денежных средств, то финансовое учреждение вправе заморозить его счет без объяснений причин.

Специалист подчеркнул, что банки могут делать подобное в рамках следования нормативам по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию незаконной деятельности: терроризма, наркоторговли и прочего. У финучреждений есть разнарядка, согласно которой все операции, связанные с криптовалютами, считаются потенциально подозрительными.

Юрист пояснил, что банковское учреждение имеет полное право запросить скриншоты личного счета юзера на торговой бирже, чтобы тот смог подтвердить легальность происхождения цифровых активов. Однако финансовое учреждение не может требовать предоставления снимков Личного кабинета на сервисе, выполняющем роль поставщика-контрагента. Эта мера является превышением полномочий по 115-ФЗ, так как подобные сведения считаются приватными согласно 149-ФЗ.

Эксперт порекомендовал клиентам банков изучить все права и обязанности, связанные с денежными операциями в РФ. Он отметил, что если соблюдать все правила, то вероятность блокировки личного счета значительно снизится.

Ранее стало известно, что российский банк Тинькофф запросил у десятков клиентов документы, которые могли бы подтвердить законность операций, связанных с обменом криптовалют.

Напомним, что глава Центрального банка России (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина заявила о скептическом настрое в отношении криптовалютного сектора. Она уточнила, что цифровые валюты могут оказаться под запретом в стране из-за повышенного риска для стабильности внутренней экономики.

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Evernorth с поддержкой руководителей Ripple зафиксировала более $220 млн нереализованных убытков

Казначейская структура Evernorth Holdings, связанная с руководителями Ripple, несет нереализованные убытки свыше $220 млн. По данным отслеживания, у Evernorth около 389 миллионов XRP, купленных за $947 миллионов; при текущей цене $1,86 пакет оценивается примерно в $724 миллиона. Это привело к крупным бумажным потерям компании.

Приток китов BTC на Binance в декабре сократился вдвое

По данным аналитика CryptoQuant Даркфоста, месячный приток крупных партий биткоинов на Binance упал с примерно $7,88 млрд до $3,86 млрд за несколько недель. Такое резкое сокращение указывает на более медленное перечисление BTC крупными держателями и, по оценке Даркфоста, снижает краткосрочное давление продаж на рынок.

Откат драгоценных металлов подталкивает BTC и ETH к восстановлению

Агент "BTC OG Insider Whale" Гарретт Джин заявил 25 декабря, что резкий откат платины, палладия и серебра спровоцировал фиксацию прибыли и ротацию капитала в криптовалюты. По его словам, краткосрочная перекупленность драгоценных металлов повысила риск, из‑за чего фонды переходят в относительно недооцененные активы, что поддержало восстановление BTC и ETH.

Uniswap Foundation критикуют за высокие зарплаты при низкой отдаче

Финансовый отчет Uniswap Foundation за 2024 год показал, что годовые расходы на зарплату составили $4,8 млн, тогда как фонд распределил лишь $10 млн. Для сравнения, расходы на персонал Совета по грантам Optimism составили $2,6 млн при управлении грантовым бюджетом в $63,5 млн, что побудило сообщество требовать от руководства Uniswap обоснований — по мнению держателей UNI, зарплаты сопоставимы с вознаграждениями всей грантовой команды Optimism при освоении только 20% средств. Это вызвало новую дискуссию об эффективности DAO и прозрачности распределения средств.

Ключевые рыночные расхождения 25 декабря: опционные экспирации и ликвидности

Биткоин готовится к крупнейшей в истории экспирации опционов в эту пятницу, что может подстегнуть рост цен; за последние 24 часа ликвидировано $182 млн, в основном по лонгам. Отчёты VC показывают, что в 2025 году выигрывают стейблкоины, рынки предсказаний и «старые игроки», а анализ 400+ проектов 2021 года: из собранных тогда $25,2 млрд (рост 713% относительно $3,1 млрд в 2020) до сих пор выжило немногим. Brevis представил Tokenomics с общим объёмом предложения 1 млрд и 32,2% токенов на поощрение сообщества; фондовый рынок США закрылся ростом, S&P 500 обновил рекорд.