Стоит ли вкладывать в криптовалюту в 2024

За полтора года курс Bitcoin вырос более чем в 9 раз. В январе 2020 года он стоил $7,4 тыс., а в ноябре 2021 года достиг $66 тыс. Инвесторы отреагировали на рост рынка цифровых активов и стали вкладывать в криптовалюту с целью хеджирования рисков и долгосрочных вложений. Крупные компании тоже используют цифровые монеты как страховку капитала от инфляции во время кризиса. Например, компания Tesla вложила в биткоин $1,5 млрд.

Состояние криптовалютного рынка в 2024

Рыночная капитализация всех цифровых активов за 2021 год увеличилась более чем в 2 раза ― с $1,2 трлн до $3 трлн. Новые альткоины появляются каждый день, и на ноябрь 2021 года их количество составляет более 7 тысяч. Лидеры устанавливают ценовые рекорды: Bitcoin достиг исторического максимума — $67,5 тыс., а Ethereum — $4,8 тыс. (по состоянию на ноябрь 2021 года). Рынок развивается и растет, привлекая новых участников. Сейчас подходящий момент вкладывать деньги в криптовалюту в 2024. В США можно легально инвестировать благодаря появлению фьючерсных ETF для BTC и Ethereum.

Аргументы за инвестиции в криптовалюту

Нет никаких сомнений в том, что цифровые валюты пережили значительный рост. Кроме первоначального предложения монет (ICO), появились другие инвестиционные продукты ― от децентрализованного финансирования до невзаимозаменяемых токенов. Эксперты считают, что вложения в них могут привести к появлению новых миллиардеров и перераспределению капитала в мире.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

58

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

MEXC

4.9

1174

$ 72 145,00

- -

$ 72 145,00

Купить

PrimeXBT

5.0

19

$ 72 155,00

2699,59 BTC $ 194,79 млн

$ 72 155,00

Купить

CoinEx

4.8

194

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 69 729,99

- -

$ 69 729,99

Купить

все биржи

Посредники

Благодаря технологии блокчейн стало возможным создать доверительные отношения в криптовалютных экосистемах. До его появления для транзакций между двумя участниками финансовой сделки требовалось наличие третьей стороны для гарантирования выполнения условий. Блокчейн является публичным, анонимным, неизменяемым цифровым реестром. Он ввел новый режим проведения транзакций, которые вообще не зависят от посредников. Это позволяет инвестору отказаться от услуг брокеров, клиринговых домов, банков и финансовых консультантов, которые съедают часть прибыли в виде комиссионных от вложений на традиционных рынках ценных бумаг. С появлением онлайн-бирж инвестировать в криптовалюту в 2024 стало проще.

5 принципов успешного инвестирования

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Перспективность вкладов

Технология блокчейн — инструмент, на основе которого разработчики создают разные типы цифровых денег для решения многих задач. Это касается таких сфер: финансы, хранение информации, конфиденциальность и другие. Сейчас криптовалюта не только платежное средство, но и двигатель информационных систем к интернету будущего. Над этими задачами работают многие блокчейн-проекты. В частности, децентрализацию интернета может обеспечить проект команды Syntropy — NOIA Network. В нем участники сети имеют возможность зарезервировать часть интернет-канала или выделить свободное место на диске для хранения кешированной информации.

Проект Polkadot разрабатывает сеть распределенных узлов обработки данных для обмена информацией между любыми типами блокчейна и строительством многоуровневых параллельных цепочек (парачейны). Тестовая сеть использует механизм консенсуса доказательства полномочий (Proof-of-Authority) и поддерживает горизонтальную передачу информации. Данные и токены отправляются в парачейны через Relay Chain, но конечная цель проекта заключается в том, чтобы данные передавались между узлами без указанного механизма. Это обеспечит быстрый и прямой обмен информацией.

Когда инвестор решит вкладывать в криптовалюту капитал, необходимо тщательно ознакомиться с проектами:

• Конечный продукт. Какие задачи он будет выполнять после запуска и насколько они востребованы.
• Технология. Это заимствование, улучшение или своя разработка.
• Команда проекта. Нужно проверить, есть ли у них положительный опыт запуска криптовалютных продуктов в прошлом.

Широкие возможности

Платформы выпускают токены не только для увеличения ликвидности и стимулирования торговой активности, но и для облегчения процесса управления сообществом. Холдеры могут голосовать и участвовать в работе проектов, что приводит к демократизации выбора. Вероятно, в будущем весь мир изменит избирательную систему и перейдет на технологию блокчейна.

В системе децентрализованных финансов (DeFi) существуют рынки предсказаний. Они позволяют заниматься хеджированием рисков и аккумулировать ценную информацию об ожиданиях участников относительно событий, которые произойдут в будущем:

• Динамика цен на фондовых, криптовалютных рынках.
• Результаты спортивных событий.
• Управление рисками.

Рынки прогнозирования осуществляют сбор информации 2 способами. Первый — «мудрость толпы». Результат группы людей с множеством мнений может быть умнее любого индивидуума. Он является верным, если существует много разнообразных взглядов. В противном случае независимая позиция может искажаться за счет воздействия большинства. Второй предполагает, что толпа ошибается. Тогда результаты могут определять недооцененные контракты для покупки и переоцененные для продажи, что и будет подталкивать их к равновесной цене. Появилось много сервисов, позволяющих пользователям делать прогнозы.

Цифровая собственность

Появление невзаимозаменяемых токенов (NFT) начало революцию на рынке искусств и интеллектуальной собственности. Они представляют собой цифровую запись в блокчейне с указанием правообладателя объекта. Это свидетельство невозможно изменить, скопировать или подделать. Торговля такими токенами осуществляется на маркетплейсах (OpenSea), а создать их может любой пользователь. Достаточно загрузить цифровой объект на площадку и, заплатив комиссию, сгенерировать новый цифровой актив.

Для инвесторов они представляют интерес как долгосрочные вложения и защита капитала от инфляции. Купив токен произведения искусства, существует большая вероятность, что цена на него будет расти каждый год.

В ноябре 2021 года объем рынка NFT составил $12 млрд, и он продолжает расти. Некоторые бренды одежды задумываются о цифровизации своих коллекций для украшения аватаров пользователей, а кинорежиссеры могут создавать токены с невошедшими кадрами своих известных фильмов. Все эти события привлекают большое внимание инвесторов и коллекционеров, что послужит сильным катализатором будущего роста.

Налоги

В России цифровые активы признаны имуществом, и согласно нормативно-правовой базе их продажа облагается ставкой НДФЛ. Для этого в контролирующие органы необходимо подать декларацию (форма 3 НДФЛ) с распечатанными отчетами с бирж, онлайн-обменников, P2P-площадок и выписками из банков. Все операции указываются в рублях, пользователю необходимо конвертировать операции по курсу на день совершения сделки, а доход дисконтируется на сумму покупки криптовалюты.

Законопроектом о виртуальных активах в Украине установлена льготная ставка налогообложения — 5% + 1,5% военный сбор сроком на 5 лет, правда он пока не подписан президентом (по состоянию на ноябрь 2021 года). В Беларуси до 1 января 2023 года согласно Декрету №8 операции с криптовалютой не подлежат декларированию.

Читайте также

Стейкинг криптовалюты: что это такое и как заработать

Развитие экосистемы цифровых активов дает возможность строить и использовать финансовые сервисы по...

Время работы криптовалютных бирж мира

Торговля цифровыми активами проходит в режиме 24/7 без выходных и перерывов. При этом существуют...

Как заработать на бирже криптовалют новичку в 2024 году

Еще несколько лет назад цифровыми монетами интересовались только те, кто инвестировал в Bitcoin и...

Аргументы против вкладывания денег в блокчейн

Инвестирование в криптовалюту — высокорисковое занятие. Во-первых, рынок обладает очень большой волатильностью, во-вторых, он не регулируется надзорными органами (например, комиссией по ценным бумагам). Участники могут столкнуться как с манипуляциями котировок, так и банальным мошенничеством.

Скам криптовалюты

Схем обмана клиентов на рынке цифровых валют существует огромное количество.

Одной из самых громких историй является псевдопроект One Coin. Появившийся в 2014 году, в него привлекали клиентов, используя схему сетевого маркетинга на развитие проекта, который должен был стать полноценной альтернативой Bitcoin. Проводились крупные конференции, на которых инвесторам рекламировали новый продукт и предлагали вкладывать в криптовалюту. В конечном счете этот проект оказался пирамидой, и потери вкладчиков составили до $16 млрд. В центре скандала также был замечен крупный международный банк (Bank of New York Mellon), через который проводились сделки.

В начале ноября 2021 года токен по мотивам популярного корейского сериала Squid Game собрал деньги инвесторов на сумму более $3 млн и обвалился с отметки $2,83 тыс. до $0,003 в течение суток.

На фоне популярности ICO (первичного размещения токенов) в 2017 году оказалось, что около 65% всех появляющихся проектов были направлены на обман вкладчиков.

Инвестиционные риски

Популярность криптовалют обусловлена множеством преимуществ:

• Децентрализацией.
• Отсутствием посредников.
• Открытостью данных.

Но им тоже присущи определенные риски, которые могут серьезно отразиться на результатах инвестиций.

Насыщенное информационное поле

Популярность цифровых валют привела к появлению огромного количества новостей и аналитических обзоров о текущем состоянии цифровых монет и их будущем. Тысячи альткоинов имеют свои каналы связи с сообществом, где публикуется информация об их продукте, начале торгов на бирже, особенностях технологии, которую они внедряют. В итоге появляется множество постов каждый день, которые невозможно даже просто просмотреть и проанализировать.

В случае роста криптовалюты новостные сайты пестрят заголовками о том, что достигнут максимум цены и инвестировать на самом верху рынка нельзя. А при падении пророчат скорый конец криптовалютному «пузырю». Чтобы не утонуть в этом бесконечном потоке информации, следует внимательно отбирать авторитетные ресурсы для составления целостной картины происходящего.

Так стоит ли вкладываться в криптовалюту в 2024

Bitcoin и другие альткоины определенно могут дать высокую прибыль всем участникам ― от институциональных инвесторов до обычных граждан. Во-первых, это новая ступень развития денег, которая еще трансформируется много раз, прежде чем изменит существующую финансовую систему. Такое внимание во всем мире приковано к технологии блокчейн не зря:

• Децентрализация, безопасность транзакций и отсутствие трансграничных барьеров приведут к всеобщей глобализации экономики.
• Криптовалюты находятся на начальном этапе развития. Всего около 5% людей когда-либо сталкивались с цифровыми деньгами напрямую при расчетах.

Как начать инвестировать с нуля

Наиболее простой способ — прямая покупка криптовалюты через децентрализованные площадки и биржи. Этот вариант подходит для долгосрочного инвестирования по принципу «купи и держи». Если же цель зарабатывать на средне- и краткосрочных колебаниях цены (трейдинг), для этого подойдут централизованные биржи. Они предлагают маржинальную торговлю (используя заемные средства), удобные терминалы для совершения сделок и обслуживают много платежных систем. Минус таких платформ — более низкая защищенность капитала, так как все данные клиентов и кошельков хранятся на стороне биржи.

Второй метод — майнинг. Раньше выгодно было добывать криптовалюту даже с одного компьютера, подключенного к сети. Сейчас же необходимо вложить большие средства на покупку оборудования.

Третий способ — производные ценные бумаги на основе криптовалюты. Появление фьючерсов на биткоин и эфириум на Чикагской бирже открыло легальный путь для крупных инвесторов, а начало торгов акциями ETF-фондов в Нью-Йорке снизило порог входа.

Оправданы ли инвестиции в майнинг

Несмотря на переход с Proof-of-Work (POW) на Proof-of-Stake (POS) второй крупнейшей цифровой валюты (Ethereum), где валидаторы станут подтверждать транзакции, первая криптовалюта остается верна POW. Как и многие альткоины, использующие тот же метод консенсуса. Это означает, что майнинг еще долгие годы никуда не уйдет, так как даже после добычи последнего биткоина (примерно в 2140 году) сеть будет нуждаться в узлах, поддерживающих ее функционирование. Прибыль будут генерировать транзакционные комиссии. И хотя рентабельность значительно снизилась, она по-прежнему превышает традиционные инвестиционные инструменты в несколько раз.

Появляются новые технологии, которым нужны не только вычислительные мощности для подбора хэша. Например, в Syntropy используют свободное место на жестком диске и незадействованную ширину канала доступа к интернету. За это участнику системы выплачивается награда в виде нативных токенов проекта.

Mихаил Кархалев, аналитик криптобиржи

currency.com

Криптовалюты уже стали частью мировой финансовой системы. Более того, они успешно ее трансформируют во что-то совершенно новое, поэтому — да, инвестировать в криптовалюты можно и нужно в 2022, в 2023 году и в последующие годы. Важно только грамотно подходить к выбору цифровых активов, а не инвестировать во все подряд и тем более в откровенные хайп-проекты, которые в конечном итоге обесценятся.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин