Виды токенов ― какие бывают типы в зависимости от назначения, появления и стандартов

Люди еще только начинают знакомиться с идеей криптовалют, где транзакции записываются в защищенной распределенной базе данных, называемой блокчейном. Но те, кто знает про цифровые деньги, наверняка слышал и про токены. Их концепция похожа на идею криптомонет, но функции выходят далеко за рамки денежных. В зависимости от назначения выделяют разные виды токенов. Каждый тип связан с определенными задачами.

Что такое токен простыми словами
Виды токенов
Currencies сoin
Platforms сoins
Security tokens
Utility tokens
Stable coins
App coins
NFT
Debt tokens
Asset backed tokens
DeFi
Web 3
Стандарты токенов Ethereum
ERC-20
ERC-721
ERC-1155
По виду появления
Майнинг
ICO
Форжинг
Часто задаваемые вопросы

Что такое токен простыми словами

В общих чертах это понятие используется для обозначения криптографической строки цифр и букв, в которой зашифрована некоторая информация. Токен — нематериальная форма физических активов: ценных бумаг, услуг, товаров. В сфере криптовалют эти условные единицы существуют на блокчейне. В децентрализованном мире цифровые активы можно разделить на 2 типа: монеты и токены.

Популярные видеообзоры

Основные виды криптовалют | Биткоин, Эфириум и Токены

Монета vs Токен в мире криптовалюты (различия и примеры). Обзор с анимацией

Что такое токен простыми словами. Зачем нужны токены, виды токенов и кто может создать токен.

ВЕСЬ ФУНДАМЕНТАЛ КРИПТОВАЛЮТ! ОСНОВНЫЕ БЛОКЧЕЙНЫ В МИРЕ КРИПТЫ!

Виды токенов и разница между ними.

Топ криптобирж

Bybit

5.0

152

$ 63 821,66

27 030,58 BTC $ 1,71 млрд

$ 63 821,66

Купить

Bitget

4.9

$ 63 906,70

17 396,17 BTC $ 1,11 млрд

$ 63 906,70

Купить

CoinEx

4.8

$ 63 821,66

27 030,58 BTC $ 1,71 млрд

$ 63 821,66

Купить

Gateio

4.8

$ 63 821,66

27 030,58 BTC $ 1,71 млрд

$ 63 821,66

Купить

BitMart

4.6

$ 63 821,66

27 030,58 BTC $ 1,71 млрд

$ 63 821,66

Купить

Первые заменяют деньги. Монеты помогают при оплате товаров и услуг, их используют для долгосрочных вложений (например, Bitcoin, Ethereum, Monero). Понятие «токен» часто заменяют словами «криптовалюта» или «альткоины». Однако в этой терминологии есть нюансы.

Действительно, криптовалюта — это средство, используемое для совершения платежей через блокчейн. Однако токены — единицы, которые IT-стартапы разрабатывают для выполнения разных функций. Например, для доступа к продукту или услуге, покупки и продажи цифровых произведений искусства и даже спекуляций на финансовых рынках.

Токены существуют поверх уже работающих блокчейнов. Хотя они часто имеют совместимость с криптовалютами этой сети, но представляют совершенно иной класс активов.

Виды токенов

Большинство цифровых единиц блокчейн-проектов взаимозаменяемые. Это значит, что один токен неотличим от другого. Например, 1 USDT всегда будет идентичен любой другой цифровой единице Tether. На рынке также существуют и невзаимозаменяемые токены (NFT). Кроме того, криптопроекты используют специальные учетные единицы (служебные, биржевые, стейблкоины).

Currencies сoin

Эти единицы представляют собой платежное средство. Первоначально инструментами обмена были драгоценные металлы. Потом банки начали выпускать денежные знаки, которые можно было конвертировать в золото. Люди доверяют банкнотам и монетам и принимают их в качестве формы оплаты. Токены валют имеют точно такую же функцию.

Platforms сoins

Цифровые единицы, которые обеспечивают работу децентрализованных приложений (DApps). Например, стейблкоин DAI привязан к доллару США. Однако его цену поддерживают через механизм, встроенный в смарт-контракты. Поэтому коин можно назвать и учетной единицей платформы.

Этот тип токена зависит от приложения, для которого он создан. Единица обеспечивает безопасность и поддерживает транзакционную активность. У Platforms coins широкая сфера применения: от обслуживания игровых площадок и цифровых предметов коллекционирования (CryptoKitties) до глобальной рекламы и маркетплейсов.

Опрос

История Эфириума

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Security tokens

Покупая обычные акции, инвестор вкладывает средства в компанию в ожидании роста ее капитализации и получения прибыли. Фактически человек приобретает долю в бизнесе, чтобы получать дивиденды. Кроме того, определенные типы акций предоставляют право голоса на общем собрании владельцев компании.

Security tokens работают аналогичным образом. Они служат доказательством того, что инвестор владеет частью компании, выпустившей токен.

Это по сути цифровой сертификат акций, который регистрирует право собственности в цепочке блоков.

Security tokens не всегда дают инвесторам право принимать решения по деятельности компании. Однако есть другой способ реализовать эту функцию — Governance token.

Это вид токена, который предоставляет своим держателям право принятия решений по протоколу проекта, его продукту и функциям. Инвесторы могут влиять на события в рамках деятельности стартапа: внедрение новой функции, изменение моделей распределения учетных единиц блокчейна и даже реконструкция системы управления.

Utility tokens

Нужны для выполнения операций по протоколу. Существует много криптопроектов, в которых используется служебный токен. Вот несколько популярных примеров:

Basic Attention Token (BAT). Работает с браузером Brave, который создан для защиты конфиденциальности. Basic Attention Token позволяет зарабатывать на просмотрах рекламы и избавляет рекламодателей от необходимости постоянного отслеживания поведения пользователя.
Chainlink (LINK). Цифровая единица оракула, алгоритм, загружающий информацию из внешнего источника в блокчейн. Используется децентрализованными приложениями, которым нужны данные о ценах на активы в реальном времени.
0x (ZRX). Безопасная и быстрая платформа для торговли криптовалютами, которая использует элементы как централизованных, так и децентрализованных бирж.

Utility tokens привлекли внимание в связи с бумом ICO в 2017 году. Тогда многие проекты выпустили свои учетные единицы, чтобы привлечь капитал для реализации своих идей. Первичное предложение монет — тип краудфандинговой кампании на криптовалютном рынке, аналог IPO в акциях. Стартапы запускают ICO, чтобы собрать деньги для нового проекта, приложения или монеты. Utility tokens служили инструментом для средств и становились средством спекуляций у инвесторов, купивших учетные единицы проекта в надежде на то, что они принесут большую прибыль.

И все же служебные монеты имеют четкую цель — обеспечение работы в сети. Чем больше спрос на протокол, тем выше цена единицы и проекта в целом.

Stable coins

Стейблкоины — криптовалюты, цена которых обеспечена другими активами, чаще всего фиатными. Позволяют совершать транзакции, избавляя от волатильности.

Вид	Описание	Представители
Обеспеченные фиатной валютой	Стейблкоин Tether имеет соотношение 1:1 с долларом США	USDT, TUSD
Обеспеченные другой криптовалютой	Например, биткоином	WBTC, WETH, DAI
Обеспеченные реальными активами	Работают как криптовалюты, поддерживаемые фиатом, только вместо денег золото	DGX, STABLY
Алгоритмические	Технология использует смарт-контракт на блокчейн (чаще всего Ethereum) и работает для поддержания стабильности монеты	UST

App coins

APPC — это цифровые единицы распределенного протокола для мобильных и десктопных программ, основанных на блокчейне. Виртуальная валюта, с которой пользователи (даже не имеющие банковских счетов) совершают онлайн-транзакции, включая покупки в приложениях (IAP). Также можно зарабатывать APPC без необходимости иметь карточку.

NFT

В 2021 году невзаимозаменяемые токены оказались в центре внимания. NFT обрели популярность благодаря блокчейн-игре Crypto Kitties. Пользователи создавали и разводили уникальных цифровых кошек. Чтобы обновить своего питомца, они покупали фичи (дополнительные функции) и платили за них ETH. Каждая кошечка имеет набор атрибутов и уникальный номер.

Блокчейн Ethereum защищает этот актив, сохраняя информацию в распределенной сети. Поэтому никто не может забрать котенка у его владельца.

Некоторые экземпляры очень редкие. Их можно рассматривать как инвестиции. Например, CryptoKitty #896775 был продан за 600 ETH. Возможность обмена изображениями этих существ реализовали благодаря цифровым единицам Ethereum стандарта ERC-721. NFT используются в следующих сферах:

Гейминг. NFT позволяют игрокам обменивать различные активы: доспехи, оружие, артефакты и другие.
Коллекционные предметы и произведения искусства.
Цифровая идентификация. Если пользователи будут сохранять свои данные в блокчейне, это устранит бюрократические трения.

Один из первых NFT — Токен Crypto Kitties

Debt tokens

Учетные единицы долга — криптоактивы, подтверждающие обязательства по ипотеке, корпоративным облигациям и другим распространенным механизмам кредитования. Этот тип цифровых монет приносит регулярные дивиденды. Однако, как и кредитные инструменты, на которых он основан, Debt tokens подвержен рискам обесценивания или неисполнения долговых обязательств.

Asset backed tokens

Фиксируют право собственности на активы: товары, недвижимость, произведения искусства и другие. Технология смарт-контрактов способствует прозрачному, равному и справедливому распределению собственности между инвесторами.

Цифровые единицы децентрализованных финансов оказали большое влияние на криптоэкономику. DeFi — это новая технология, которая действует через блокчейны, а не посредников. Разработчики стали создавать первые децентрализованные приложения (DApps) на платформе Ethereum. Благодаря функции развертывания смарт-контрактов сфера DeFi — самая открытая денежная система в мире. Любой пользователь с подключением к интернету может получить доступ к финансовым услугам из любой точки земного шара.

Если биткоин — платежное средство, то DeFi — это концепция, связанная с обслуживанием через публичные блокчейны. Владельцы криптоактивов могут получать проценты, предоставляя свои монеты и токены в пользование другим участникам рынка. DeFi — это сфера децентрализованных финансовых приложений, в основе работы которых лежат криптовалюты и смарт-контракты. Популярные инструменты DeFi:

Предоставление ликвидности.
Доходное фермерство.
Стекинг.
Кредитование.
Страхование.

DeFi имеет открытый исходный код, поэтому протоколы доступны всем пользователям. Разработчики могут смешивать функции разных DApps, чтобы извлекать максимальную выгоду из криптовалютного рынка. Учетные единицы DeFi — основа деятельности всех децентрализованных приложений.

DeFi сервис — Ликвидность учетных единиц в протоколе децентрализованных финансов Aave

Web 3

Когда-то Интернет стал общедоступным. Сеть преобразовывалась в более сложную систему, произошел рост цифровой среды с форумами, облачными дисками, онлайн-играми и платформами для общения.

Но Интернет по-прежнему далек от идеала. У централизованного хранения и обработки информации есть недостаток — власть сконцентровалась в одних руках. Крупные корпорации хранят частные данные. Эта информация может в любую минуту попасть к злоумышленникам. Пользователи также опасаются цензуры и чрезмерного регулирования со стороны правительства. Информация публикуется на сайтах, которые всегда можно закрыть.

Распространение Web 3.0 поддерживается технологией блокчейн. Платформа предоставляет доступ к интернету, обеспечивая при этом автономную систему хранения данных и обмена ими. Web 3.0 фундаментально расширяет масштабы взаимодействия людей и бизнесов: от беспрепятственных платежей до информационных потоков и их надежной передачи. Экосистема позволяет работать с любым человеком или машиной без необходимости обращаться к посредникам.

Этот сдвиг станет причиной появления новых предприятий и бизнес-моделей: от глобальных кооперативов до децентрализованных автономных организаций (DAO) и независимых рынков данных.

Большинство открытых криптопроектов можно рассматривать как часть Web 3.0. Например, Polkadot (DOT) и Kusama (KSM).

Стандарты токенов Ethereum

Эфириум — это децентрализованная платформа на основе блокчейна, которая первой реализовала функцию развертывания смарт-контрактов. Учетная единица сети Ethereum имеет тикер ETH. Он обеспечивает работоспособность платформы посредством комиссии за транзакции.

На Эфириуме создаются единицы типа ERC (Ethereum Request for Comments). Это стандарты, которые определяют необходимый набор функций для определенного типа цифровых активов, позволяя приложениям и смарт-контрактам взаимодействовать с ними предсказуемым образом. Любой может создать ERC, но ответственность за четкое объяснение своего стандарта, а также содействие его поддержке в сообществе лежат на авторах. В сети Ethereum токены бывают разных типов.

ERC-20

Это стандарт для разработки цифровых активов на Ethereum. Они могут повторно использоваться другими приложениями: от кошельков до децентрализованных бирж. ERC-20 — часто применяемый стандарт и учетная единица для многих ICO, которую относительно легко создать.

ERC-721

Стандарт, который определяет NFT в блокчейне Ethereum. Если ERC-20 взаимозаменяемы, то ERC-721 — нет. Этот стандарт ввели специально, чтобы пользователи создавали NFT — различные цифровые активы.

ERC-721 используется для обозначения владения активами. Например, землей, домами или предметами искусства, виртуальными активами, цифровыми коллекционными средствами.

ERC-1155

Интерфейс позволяет управлять несколькими типами учетных единиц в одном смарт-контракте. Он может включать любую комбинацию взаимозаменяемых и невзаимозаменяемых цифровых активов: ERC-20 и ERC-721.

По виду появления

Большинство криптовалют работают на идее децентрализации (когда нет главного сервера) и зависят от компьютеров, принадлежащих разным людям. Эти пользователи управляют системой и поддерживают всю сеть. Криптовалюты — важные компоненты блокчейна. Они появляются разными способами. Например, биткоин можно получить только путем майнинга. А токены многих проектов, разработанные на Ethereum, были выпущены одномоментно в результате проведения ICO (первоначальных предложений монет).

Есть и исключения. Например, Tether (USDT) — централизованный стейблкоин.

Майнинг

Добыча криптовалют — процесс вознаграждения майнеров монетами за обработку транзакций. Участник сети решает математическую задачу, чтобы получить хэш и проверить блок внутри цепочки. Таким образом генерируются новые цифровые активы, которые называются добытой криптовалютой. Эти учетные единицы возникают каждый раз, когда завершается проверка блока в цепочке с протоколом Proof-of-Work(PoW).

ICO

Это форма привлечения капитала. Через торговые платформы ICO инвесторы получают криптовалюты в обмен на свои вложения в бизнес. Это средство краудфандинга через разработку и продажу цифрового актива для финансирования проекта.

Стартап, проводящий ICO, реализует токены через смарт-контракт на блокчейне. Чаще всего используют стандарт цифровых единиц ERC-20. Монеты выпускаются единовременно и распределяются в соответствии с токеномикой проекта. Однако не все цифровые единицы предназначены для публичной продажи. Часть из них передается команде проекта, другая доля предлагается на приватных раундах венчурным инвесторам. Остальные криптовалюты реализуются среди широкой аудитории частных вкладчиков.

Токены — активы, которые дают инвесторам доступ к привилегиям: от предоставления определенной услуги до права на получение дивидендов компании. В зависимости от функции в ICO выделяют Utility tokens или Security tokens.

Это разработка новых блоков без вычислительных процессов на основе сделанных стеков. Форжинг возможен по алгоритму Proof-of-Stake, который предоставляет участникам вознаграждение за проверку транзакций. Для этого PoS требует, чтобы у пользователя было нужное количество цифровых активов (стек).

В Proof-of-Stake постоянные вычисления заменены на блокировку криптовалюты в системе. Чеканка требует меньше энергии и выполняется быстрее. Чтобы создавать криптоактивы, необходимо заблокировать определенную сумму монет на время. У каждого проекта свои требования.