Зачем биржи проверяют биткоины на чистоту

Несмотря на то, что для блокчейна характерна децентрализация, транзакции не всегда остаются анонимными. Торговые платформы проверяют криптовалюту на чистоту. Для этого есть 2 причины. Во-первых, это необходимо для соблюдения международных законов. Во-вторых, по официальной версии, проверка помогает сократить финансирование криминальной деятельности. Однако обычные пользователи могут не подозревать, что их криптовалюта была замечена в незаконных операциях и пострадать от последствий. О том, как сервисы выявляют «грязные» активы, а также о способах самостоятельной проверки монет рассказывается в данном материале.

Меры безопасности на биржах против мошенничества

В последнее время регуляторы стали более строго относиться к контролю криптовалют. Это привело к внедрению дополнительных процедур проверки. Часть из них нужно выполнять в обязательном порядке. В 2023 году биржи должны идентифицировать пользователей и отслеживать их криптовалютные операции. Иначе регуляторы приостановят их работу, а при худшем раскладе — правоохранительные органы начнут уголовное дело, а сервис будет выступать, как соучастник преступлений.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

Bybit

5.0

159

$ 57 892,70

23 417,03 BTC $ 1,36 млрд

$ 57 892,70

Купить

Bitget

4.9

91

$ 58 015,09

12 486,77 BTC $ 724,42 млн

$ 58 015,09

Купить

CoinEx

4.8

82

$ 57 892,70

23 417,03 BTC $ 1,36 млрд

$ 57 892,70

Купить

Gateio

4.8

28

$ 57 892,70

23 417,03 BTC $ 1,36 млрд

$ 57 892,70

Купить

BitMart

4.8

30

$ 57 892,70

23 417,03 BTC $ 1,36 млрд

$ 57 892,70

Купить

все биржи

Последняя мера — редкость, так как биржи тщательно выполняют условия. Сервисы собирают данные посетителей и при необходимости передают их третьим лицам. Для пользователей внедрение обязательной верификации вызывает неудобство, отнимает время и практически полностью исключают анонимность.

Чтобы уберечься от санкций, биржи применяют несколько мер:

• KYC.
• AML.
• Мультифакторная аутентификация (MFA).
• Лимиты на вывод средств.

Процедуры KYC и AML — обязательны. Мультифакторная авторизация настраивается по усмотрению пользователя в меню управления аккаунтом.

Лимиты на вывод помогают бирже выполнять проверку транзакций тщательнее и выявлять подозрительную активность. Усиленная безопасность дает несколько преимуществ:

• Юридическая чистота и легальность операций.
• Защита пользователей от мошенничества.
• Улучшение репутации биржи.

Однако это стоит пользователям анонимности. Также существуют риск, что биржа заблокирует счет при малейших подозрениях.

AML

Под аббревиатурой скрывается система мер и законов по борьбе с нелегальным оборотом средств. AML — сокращение от Anti-Money Laundering, что в переводе означает «против отмывания денег». Основная цель такой проверки — отследить и остановить ввод незаконно полученных средств в легальную экономику.

Однако эффективность таких проверок спорна. За 11 лет с момента массового внедрения в 2011 году существенного результата процедура не принесла.

Тем не менее благородная цель проверки позволяет контролирующим органам предъявлять биржам требования. По сути, AML состоит из нескольких этапов:

1. Идентификация клиента. Финансовое учреждение должно убедиться в личности пользователя и проверить его документы.
2. Мониторинг транзакций. Сервисы по обмену денег должны отслеживать операции клиента, чтобы выявить подозрительную активность.
3. Сообщение о подозрительных операциях (SAR). Финансовые учреждения обязаны доложить контролирующим инстанциям о сомнительных транзакциях.

KYC

Первый этап в AML-проверке связан с личностью пользователя. Сервисы собирают данные при регистрации клиента на бирже по стандарту Know Your Customer (KYC). Проверка личности пользователей включает в себя следующие этапы:

1. Сбор информации. Например, полное имя, дата рождения, адрес, номер паспорта и другие идентификационные данные. Также могут запрашиваться водительские права или иные официальные документы. В особо тщательной проверке нужно предоставить доказательство адреса — например, счет за коммунальные услуги.
2. Проверка данных. Учреждение выполняет анализ сведений на подлинность.

В отличие от AML, KYC-проверка дает несколько преимуществ пользователям. Главное из них — защита. Можно восстановить доступ к аккаунту в случае его утери. Крупные биржи с обязательной верификацией предоставляют больше финансовых опций и торговых инструментов. Также пользователям можно без опасений обмениваться активами в формате P2P. В спорных ситуациях биржа выступает посредником и помогает разрешить проблему. В завершение — на площадках с KYC-проверкой меньше мошенников.

Опрос

Что ты знаешь о Биткоине

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Чем грозят «грязные» криптовалюты

Оборот денежных средств, ранее участвовавших в незаконных или подозрительных операциях, может привести к неприятностям. Одна транзакция с их использованием сулит блокировкой торгового счета без возврата средств. Санкции строгие, так как оборот криминальных денег может подорвать репутацию биржи и даже привести к юридическим последствиям.

Как проверить чистоту монет самостоятельно

Пользователи могут провести анализ активов своими силами. Для этого подойдут онлайн-сервисы и AML-боты (например, в Telegram). Они сверяют кошельки и транзакции с глобальными базами данных подозрительных адресов. Специальный алгоритм быстро выявляет связи между активами и незаконными или запрещенными видами деятельности по правилам AML/CTF.

В результате боты и сервисы выдают финальную оценку риска:

• 0% — актив полностью безопасен.
• 25% — монета надежна, но часто связана с платежными сервисами.
• 50% — уровень риска не определен и связан с биржевыми адресами с недостаточной KYC-верификацией.
• 75% — актив небезопасный. Вероятно, связан со сферой азартных игр и ставок.
• 100% — актив очень рискованный. Например, связан с даркнетом.

Главный недостаток таких сервисов — высокая стоимость услуги (около $25). К тому же можно столкнуться с мошенниками и не дождаться проверки даже после оплаты.

Читайте также

Список криптовалют на алгоритме майнинга SHA-256

Широкую известность протокол Secure Hashing Algorithm получил благодаря использованию в защите...

Как найти и удалить майнер с компьютера Windows

Часть пользователей периодически сталкивается с зависаниями ПК. Этому есть десятки причин — от...

Технология распределенного реестра и блокчейн

Объем информации, используемой человечеством, интенсивно растет. Технология распределенного...

Как получить чистые биткоины

Как правило, получить чистые биткоины можно 3 методами:

• Покупка уже проверенной криптовалюты на популярных биржах.
• Самостоятельная добыча монет или покупка намайненных активов с чистой историей транзакций.
• Использование надежных миксеров.

Покупка чистых биткоинов

Крупные биржи проверяют криптовалюты перед получением и торговлей. Поэтому на таких сервисах покупать активы безопасно и надежно.

Майнинг

Самые чистые биткоины — те, которые не успели уйти в оборот. То есть только что добытые. Майнинг — процесс, при котором компьютеры решают сложные математические задачи, чтобы заработать криптовалюту. Однако цифровая добыча финансово затратна. Нужно обладать техническими навыками и дорогим оборудованием. Но даже это не гарантирует, что майнинг будет приносить больше дохода, чем затрат.

Использование миксеров

Одним из наиболее эффективных способов получения чистых активов — сервисы по смешиванию криптовалют. Их называют миксерами. Такие инструменты смешивают криптовалюты одних держателей (например, биткоины) с монетами других пользователей. В этом случае можно сохранить полную анонимность и защититься от отслеживания транзакций. Основные недостатки — наличие комиссии за использование миксера и длительное время на проведение операции.

Выбор площадки требует внимательного изучения и осторожности. Важно учитывать несколько ключевых факторов.

О Mixer.Money

Один из крупнейших сервисов по микшированию биткоинов появился в 2016 году. Как и другие платформы для смешивания, Mixer.Money делает BTC-транзакции анонимными. Сервис запустил одну из наиболее защищенных версий миксера — в сети Tor.

Используя Mixer.Money, можно провести частичную очистку в режиме «Точный платеж». Однако есть и другая функция. Инструмент «Полная анонимность» позволяет сделать криптомонеты совершенно чистыми.

Условия и размер комиссии указаны в таблице.

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин