AML-проверка USDT (TRC-20) в 2024 году

Популярность криптовалют сильно выросла за последние годы — от никому не известного платежного средства до инструмента, которым пользуются инвестиционные фонды. Поэтому правительства стремятся регулировать операции на цифровых биржах и в обменных пунктах. Если пользователь переведет на свой счет монеты, замеченные в подозрительных сделках, их заблокируют. Чтобы обезопасить расчеты, лучше убедиться в чистоте криптовалюты. В 2024 году AML-проверка USDT (TRC-20) бесплатно проводится на платформах Crystal Blockchain, Alfabit. Сервисы GetBlock, AMLBot взимают за услугу небольшую комиссию. Но нужно учитывать, что ни одна программа не дает 100%-ного результата.

Что значит AML-проверка

Anti-Money Laundering — комплекс процедур, которые выполняются для предотвращения легализации средств, полученных незаконным путем. Международный контролирующий орган FATF регулярно выпускает рекомендации, чтобы помочь правительствам разработать собственные протоколы для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. Правила сервисов могут отличаться, но во всех включена обязательная AML-проверка входящих переводов.

Если криптовалюта участвовала в незаконных операциях, ее добавят в черный список. Последствия при переводе таких монет в сервис с AML-проверкой следующие:

• Платформа заблокирует криптовалюту. Пользователь не сможет ее вывести.
• На сервисах с KYC учетная запись клиента будет заморожена. Он не сможет совершать криптовалютные операции и использовать другие средства с баланса.

По данным исследователей, больше 46% цифровых монет так или иначе замешаны в преступных делах. Даже криптовалюта из надежного источника может быть скомпрометирована.

Монета

Цена

24 ч %

Объем за 24 ч

Min/Max за 24 ч

Капитализация

Объем, 7д

Изменения за 7 дней

1

BTC

Bitcoin BTC

96 286,51 0,33

5.0

33

Купить

Оценка

5.0

Отзывы

33

Цена

96 286,51 0,33

0,33

Объем за 24 ч

14,87 млрд 154 423,18

Min/Max за 24 ч

95 752,22 97 279,04

Капитализация

1,80 трлн 18,72 млн

Изменения за 7 дней

Купить Обзор

2

ETH

Ethereum ETH

3691,65 0,91465

4.9

19

Купить

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

3691,65 0,91465

0,91465

Объем за 24 ч

16,69 млрд 173 356,00

Min/Max за 24 ч

3632,79 3740,88

Капитализация

444,63 млрд 4,62 млн

Изменения за 7 дней

Купить Обзор

3

USDT

Tether USDT

1,00 0,003

4.9

19

Купить

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

1,00 0,003

0,003

Объем за 24 ч

408,45 млн 4242,08

Min/Max за 24 ч

1,00 1,00

Капитализация

139,42 млрд 1,45 млн

Изменения за 7 дней

Купить Обзор

4

XRP

XRP XRP

1,89 3,92

4.8

18

Купить

Оценка

4.8

Отзывы

18

Цена

1,89 3,92

3,92

Объем за 24 ч

10,02 млрд 104 013,54

Min/Max за 24 ч

1,81 1,96

Капитализация

189,08 млрд 1,96 млн

Изменения за 7 дней

Купить Обзор

5

BNB

Binance Coin BNB

651,55 0,84

4.8

5

Купить

Оценка

4.8

Отзывы

5

Цена

651,55 0,84

0,84

Объем за 24 ч

923,45 млн 9590,63

Min/Max за 24 ч

645,42 677,68

Капитализация

93,83 млрд 974 486,68

Изменения за 7 дней

Купить Обзор

Где сделать AML-проверку кошелька USDT (TRC-20) на чистоту

Базы криптовалютных сервисов обновляются регулярно. Если вчера кошелек имел нулевой риск, сегодня он мог получить транзакцию и получить «черную метку». Поэтому эксперты рекомендуют проверять каждую операцию.

При AML алгоритм устанавливает, через какие кошельки проходили монеты в ордере. Каждому адресу в зависимости от типа устанавливают метку. Они бывают:

• Красные (даркнет, юридические лица под арестом, миксеры, украденные монеты).
• Желтые (биржи без KYC, криптоматы).
• Зеленые (майнеры, законные криптосервисы, биржи и P2P-обменники с верификацией).

В результате рассчитывается усредненное значение общего риска операции. По нему можно оценить вероятность связи контрагента с нелегальной деятельностью. В отчет также включают список криптосервисов.

Каждый пользователь сам определяет, какой уровень риска для него приемлем. В таблице собраны условные разделения итоговых данных.

Провести AML-проверку USDT (TRC-20) можно по известному адресу кошелька или с помощью TxID-транзакции. В первом случае анализируются все связи — кому отправлял и от кого получал средства контрагент. В последнем — история криптовалюты. Проверка адреса кошелька нужна, чтобы убедиться в отсутствии риска получить «грязные» активы. Можно также посмотреть личный кошелек, чтобы доказать получателю чистоту криптовалюты.

AMLBot

Сервис онлайн-оценки рисков основан в 2019 году командой RegTech. Компания строго придерживается рекомендаций FATF. В 2024 году над проектом работают 43 инженера, которые постоянно совершенствуют алгоритм и добавляют в базу новые источники.

5 главных принципов блокчейна

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Заказать проверку можно на сайте или в Telegram-боте. Доступны все основные блокчейны и популярные криптовалюты. Первый скрининг выполняется бесплатно. Для продолжения работы потребуется купить подписку. Цена услуги — $0,2-2 за операцию.

GetBlock

Это веб-обозреватель с функцией AML-проверки транзакций. Его создатели выпустили Telegram-бот для удобного взаимодействия с сервисом. Для работы нужно создать личный кабинет и привязать ник в Телеграм.

Платформа делает поиск по 8 наиболее популярным блокчейнам, включая TRON. Первую операцию можно провести бесплатно. Далее — $0,3-1 за одну AML-проверку.

Читайте также

Как перевести средства с CommEX на OKX

В сентябре 2023 года крупнейшая криптобиржа Binance объявила об уходе из РФ и продаже российского...

Что такое приватный ключ

В отличие от традиционных денег, криптомонеты не имеют физической формы. Цифровой кошелек хранит...

Chainalysis

Это одна из самых известных аналитических компаний, которая стремится предотвратить отмывание денег в интернете. Бизнес Chainalysis ориентирован на предоставление услуг корпоративным клиентам. Компания помогает крупным организациям, государственным учреждениям и правоохранительным органам отслеживать операции и выявлять злоумышленников. Пользователи могут проверить отдельную транзакцию или DeFi-платформу. Цена — по запросу.

Crystal Blockchain

Сайт принадлежит известному разработчику аппаратов и программ для работы с блокчейнами — Bitfury. Crystal Blockchain — обозреватель блоков с возможностью AML-поверки операций. Сервис предназначен в основном для компаний, которым нужно определять чистоту полученных активов. Среди клиентов Crystal Blockchain — биржа Upbit, криптовалютный платежный провайдер CoinsPaid.

Частные лица могут использовать бесплатную версию. Расширенный сервис для бизнеса включает в себя дополнительные опции и круглосуточную поддержку.

Alfabit

AML-бот для проверки подозрительных транзакций — это только один продукт в экосистеме. Разработчики Alfabit также выпустили криптокошелек, платежный сервис для обмена монет и приема цифровых платежей юридическими лицами.

Компания предлагает услуги и обычным пользователям. Первую проверку в AML-боте можно провести бесплатно, далее — $0,85-1,5.

Как осуществляется AML-проверка транзакций USDT (TRC-20)

Технология блокчейн позиционируется как анонимная. Но это не совсем так. Из-за ряда особенностей операции в блокчейне можно отследить:

• Информацию нельзя удалить или изменить. Каждый блок содержит данные о предыдущих операциях.
• Распределенная книга данных не может быть утеряна. Копии хранятся на жестких дисках всех участников сети.
• Информация по каждой транзакции доступна всем пользователям. Для поиска достаточно указать идентификатор в обозревателе блоков.
• Баланс участника сети составной. Каждая монета имеет историю, которую можно проследить.

Учитывая эти особенности, программисты пишут аналитические алгоритмы, способные по номеру кошелька определить, были ли монеты замешаны в преступных операциях. Адреса в блокчейне анонимны, но в процессе работы пользователи сами связывают себя с ними — проходят KYC на биржах, публикуют номера на форумах. Алгоритм считывает эти связи и присваивает метки монетами:

• Даркнет-сервисы.
• Обменники с KYC.
• Тотализаторы, форекс-биржи.
• Криптовалютные платформы с KYC.
• Майнеры.
• Криптобиржи без KYC.
• Миксеры.

У каждой категории — своя степень риска. Алгоритм проверяет все единицы криптовалюты в транзакции и выдает общее заключение. Показатель меньше 60% считается плохим результатом.

Частые вопросы