Эксперт рассказал о ключевых механизмах отмывания криптовалют в 2026 году

574

2 мин

21.01.2026

Сооснователь CDSecurity под псевдонимом chrisdior.eth заявил, что распространенное представление о миксерах как об универсальном инструменте анонимизации средств не соответствует реальности. По его словам, в крупных масштабах они становятся уязвимым звеном и скорее создают дополнительные риски, чем защищают участников. Организованные группы, включая Lazarus Group из КНДР, давно отказались от простой логики смешивания транзакций. По словам эксперта, основной упор сегодня делается на смену сетей и активов, а не на попытку скрыть следы внутри одной экосистемы.

Первым ключевым принципом специалист назвал отказ от хранения цензурируемых монет и токенов. Ethereum и стейблкоины, такие как USDT и USDC, рассматриваются как плохой выбор для долгосрочного удержания средств. Эмитенты стабильных монет могут замораживать адреса, а сеть Эфириус подвержена цензуре на уровне валидаторов. На этом фоне биткоин (BTC), по мнению эксперта, остается единственным активом, который действительно соответствует модели «bearer asset» и не зависит от централизованных решений.

Отдельное внимание chrisdior.eth уделил мостам между сетями, назвав их «зоной максимального риска». Эксперт пояснил: при переводе значительных сумм из EVM-сетей в BTC используется инфраструктура, которая часто лишь формально считается децентрализованной. Многие мосты управляются мультиподписными кошельками, что дает операторам время и мотивацию заблокировать транзакции. При попытке перевести суммы порядка $10 млн вероятность вмешательства резко возрастает.

«Именно поэтому продвинутые участники перешли к использованию протоколов без операторов», — заявил исследователь. В качестве примера он привел THORChain. В этой сети отсутствует кастодиальное управление и ручные подтверждения. В такой модели сам протокол выполняет функцию разрешенного обменного слоя, позволяя конвертировать активы в нативный BTC без посредников. Это снижает риски блокировки и вмешательства со стороны команд или регуляторов.

«Финальной стадией схемы становится выход в офчейн-среду. После конвертации в биткоин ончейн-след существенно ослабевает, и дальнейшее движение средств происходит через непрозрачные OTC-каналы», — пояснил специалист. Чаще всего такие сделки проходят в Китае или странах Юго-Восточной Азии. По словам chrisdior.eth, BTC с высоким рисковым профилем продается с дисконтом около 15%–20%, и именно этот спред стал платой за риск и невозможность легального использования средств.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Канадский криптоинвестор Эйден Плетерски будет защищать себя в суде по делу о мошенничестве

В Канаде на следующей неделе начнется суд над Эйденом Плетерски, которого обвиняют в мошенничестве и отмывании денег после привлечения инвестиций под обещания высокой прибыли от цифровых активов. По данным следствия, в 2021 и 2022 годах он обманул инвесторов примерно на $30 млн, а после неудачной попытки перенести слушания, как сообщает CBC News, будет представлять себя в суде самостоятельно. Ожидается, что процесс в Высшем суде юстиции Онтарио продлится около четырех недель, а максимальное наказание по обвинению в мошенничестве достигает 14 лет лишения свободы.

Blockchain com может провести IPO на $500 млн при оценке до $6 млрд

Blockchain com рассматривает IPO на $500 млн уже в этом году и рассчитывает на оценку от $4 млрд до $6 млрд, что заметно ниже пиковых $14 млрд в 2022 году. По данным СМИ, компания готова сократить объем размещения ради выхода на биржу, однако условия для криптокомпаний остаются непростыми: акции Gemini, BitGo и eToro после IPO все еще торгуются примерно на 50–80% ниже своих максимумов.

Bybit начала принимать токенизированные фонды Franklin Templeton в качестве обеспечения

Bybit и Franklin Templeton запустили программу, по которой институциональные клиенты могут использовать токенизированные доли фондов денежного рынка, выпущенные через Benji, как торговое обеспечение. Взамен им доступны кредитные линии в USDT и USDC, при этом базовые активы остаются на хранении вне биржи, а инвесторы сохраняют доходность по фондам. Компании также готовят токенизированный инвестиционный продукт для пользователей кошельков Bybit и сети Mantle. По данным Банка международных расчетов, на сентябрь 2025 года объем рынка токенизированных фондов денежного рынка превышал $9 млрд, а крупнейшим игроком остается фонд BUIDL от BlackRock с активами на $2,2 млрд.

Strategy увеличила запасы BTC до 847 666 после покупки на $142,7 млн

Strategy за прошлую неделю купила 1 665 BTC на $142,7 млн по средней цене $85 681 за монету и довела общий объем резервов до 847 666 BTC. Для сделки компания продала 1,47 млн акций MSTR на $246,2 млн: $142,7 млн направили на покупку BTC, а $103,5 млн — на обратный выкуп привилегированных акций STRC. Всего Strategy вложила в BTC $63,95 млрд при средней цене $75 437 за 1 BTC с учетом комиссий и расходов. Кроме того, компания выкупила 1,53 млн акций STRC на $151,7 млн, из которых $48,1 млн поступили из долларовых резервов.

Майкл Сейлор предложил bill of digital rights для развития цифровой экономики

Исполнительный председатель Strategy Майкл Сейлор заявил в Х, что для эпохи цифровых активов и ИИ нужен bill of digital rights, который закрепит право создавать, выпускать, хранить, переводить и использовать цифровые активы. По его словам, такие правила должны помочь 10 000 000 новым компаниям привлекать капитал, а цифровым долларам нужно позволить свободно конкурировать по доходности и быстро перемещаться между пользователями и сервисами. Ранее Strategy возобновила покупку BTC после двухнедельной паузы, купив 950 BTC на $75,7 млн по средней цене $79 670 за монету. После этого объем BTC на балансе компании вырос до 846 000 BTC, приобретенных примерно за $63,8 млрд при средней цене $75 416, тогда как рыночная цена BTC составляла около $84 523.