Искусственный интеллект сделал проверки KYC неэффективными

626

2 мин

12.02.2025

Современные технологии искусственного интеллекта радикально изменили сферу мошенничества. По словам основателя компании Unit 21 Тришы Китур, традиционная схема KYC (знай своего клиента) больше не работает. По данным ФБР, уровень финансовых преступлений за последние 2 года вырос на 23%.

Сообщается, что ранее преступников можно было вычислить по орфографическим ошибкам и нелепым предлогам. Теперь они используют генеративные модели для создания реалистичных текстов, подделки документов и даже имитации голосов. Триша Китур подчеркивает, что традиционные методы защиты уже неэффективны. Киберпреступники оставляют следы на разных этапах взаимодействия с сервисами, и компании должны анализировать всю доступную информацию, а не только KYC-данные клиентов.

Еще одна тревожная тенденция — активное использование AI для подделки документов. Это особенно опасно для сектора BNPL, где мошенники оформляют кредиты по фиктивным данным и исчезают с деньгами. Для борьбы с новыми угрозами Unit 21 применяет комплексный подход.

В компании считают, что мониторинг транзакций как в традиционном, так и в криптовалютном секторах, уже недостаточен — необходимо отслеживать активность пользователей на всех этапах их взаимодействия с платформами. Также важно участие в специальных консорциумах, где организации обмениваются данными о подозрительных клиентах и схемах.

Эксперты предупреждают, что мошенничество будет только развиваться. AI-технологии дают преступникам новые инструменты, а компаниям приходится адаптироваться к изменяющимся угрозам. Пользователям стоит проявлять повышенную осторожность, проверять любые подозрительные запросы и не поддаваться на уловки мошенников.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

JPMorgan Chase повысил прогноз по индексу TOPIX на конец 2026 года до 4 600 пунктов

JPMorgan Chase повысил целевой уровень индекса TOPIX на конец 2026 года с 4 400 до 4 600 пунктов.

Wispr привлекла $280 млн в раунде серии B при оценке $2 млрд

Разработчик голосовых ИИ-решений Wispr закрыл раунд серии B на $280 млн, а оценка компании после инвестиций достигла $2 млрд. Раунд возглавила Menlo Ventures, участие также приняли Notable Capital, NEA, Neo Ventures, 8VC, MVP Ventures, Acrew, Forerunner, Goodwater, Peak XV, Together Fund и PLUS Capital, а общий объем привлеченных средств вырос до $361 млн. На фоне этого флагманский сервис Flow набрал миллионы пользователей, обслуживает более 125 000 компаний, а выручка Wispr росла более чем на 150% каждый квартал в течение последних четырех кварталов.

Фьючерсы на индексы США показали смешанную динамику, а OpenAI и NVIDIA усиливают сотрудничество

Перед открытием торгов в США фьючерсы на Dow Jones снизились на 0,35%, на S&P 500 выросли на 0,02%, а на Nasdaq 100 — на 0,28%. OpenAI намерена к 2030 году масштабно использовать вычислительную инфраструктуру NVIDIA, которая также инвестирует $1,5 млрд в SB Energy, тогда как Google готовит первый выпуск облигаций в австралийских долларах на около 5 млрд австралийских долларов, или примерно $3,6 млрд. Morgan Stanley предупредил, что распространение дешевых моделей с открытым исходным кодом снижает цены на токены и может сократить прибыль облачных провайдеров, а HIVE Digital подписала 5-летний контракт на $350 млн для развития облачных ИИ-сервисов.

Groq привлекла $350 млн при участии NVIDIA и снизила оценку до $3,5 млрд

Американская компания Groq, разрабатывающая чипы для искусственного интеллекта, закрыла раунд финансирования на $350 млн при оценке в $3,5 млрд против $6,9 млрд годом ранее. Раунд возглавила Disruptive, в нем также участвовала NVIDIA. Groq смещает фокус на центры обработки данных для задач ИИ и рассчитывает к следующему году увеличить их совокупную мощность до более чем 200 мегаватт.

Фьючерсы на акции США растут на премаркете, ADR Kuaishou прибавили более 17%

На премаркете фьючерсы на американские акции растут, а бумаги компаний из сектора хранения данных показывают уверенный рост. ADR Kuaishou подскочили более чем на 17%, акции Seagate Technology (STX) выросли на 1,96%, Western Digital (WDC) — на 2,59%, SanDisk (SNDK) — на 3,33%, Micron Technology (MU) — на 2,66%, а ADR SK Hynix — на 3,4%.