Искусственный интеллект сделал проверки KYC неэффективными

Современные технологии искусственного интеллекта радикально изменили сферу мошенничества. По словам основателя компании Unit 21 Тришы Китур, традиционная схема KYC (знай своего клиента) больше не работает. По данным ФБР, уровень финансовых преступлений за последние 2 года вырос на 23%.

Сообщается, что ранее преступников можно было вычислить по орфографическим ошибкам и нелепым предлогам. Теперь они используют генеративные модели для создания реалистичных текстов, подделки документов и даже имитации голосов. Триша Китур подчеркивает, что традиционные методы защиты уже неэффективны. Киберпреступники оставляют следы на разных этапах взаимодействия с сервисами, и компании должны анализировать всю доступную информацию, а не только KYC-данные клиентов.

Еще одна тревожная тенденция — активное использование AI для подделки документов. Это особенно опасно для сектора BNPL, где мошенники оформляют кредиты по фиктивным данным и исчезают с деньгами. Для борьбы с новыми угрозами Unit 21 применяет комплексный подход.

В компании считают, что мониторинг транзакций как в традиционном, так и в криптовалютном секторах, уже недостаточен — необходимо отслеживать активность пользователей на всех этапах их взаимодействия с платформами. Также важно участие в специальных консорциумах, где организации обмениваются данными о подозрительных клиентах и схемах.

Эксперты предупреждают, что мошенничество будет только развиваться. AI-технологии дают преступникам новые инструменты, а компаниям приходится адаптироваться к изменяющимся угрозам. Пользователям стоит проявлять повышенную осторожность, проверять любые подозрительные запросы и не поддаваться на уловки мошенников.

Автор

Петр Иванов