Площадка Nexo выплатит $500 тыс. в качестве штрафа

411

2 мин

Криптовалютная платформа Nexo согласилась выплатить $500 тыс. в качестве штрафа финансовому регулятору Калифорнии. Тем самым будет завершено разбирательство, связанное с выдачей рискованных займов жителям штата. Ведомство финансовой защиты и развития инноваций Калифорнии DFPI сообщило, что организация предоставляла кредитные услуги без наличия лицензии. Также представители биржи не проводили комплексную оценку платежеспособности заемщиков.

По данным регулятора, Nexo выдала калифорнийцам не менее 5456 потребительских и коммерческих кредитов. Дальнейший аудит выявил, что при оформлении договоров платформа даже не изучала кредитную историю пользователей и не собирала документацию, которая подтверждала бы способность клиента обслуживать долг.

В DFPI подчеркнули, что подобная практика кратно увеличивает риски невозвратов, что выльется в финансовые потери жителей штата. Комиссар ведомства К.С.Мохсени сообщил, что кредиторы должны в полной мере соблюдать требования законодательства и избегать сомнительных моделей кредитования. По его мнению, ссуды под залог цифровых монет нельзя считать исключением. Они должны подпадать под общий нормативный контроль.

В DFPI отметили, что у Nexo не было полноценной стратегии андеррайтинга, что в итоге негативно повлияло на качество кредитного портфеля. Стоит отметить, что представители регулятора оценили профильные сделки, которые были проведены в период с 2018 по 2022 год.

В итоге было установлено, что деятельность платформы попросту незаконна. При этом не соблюдались требования в сфере защиты прав потребителей. Согласно мировому соглашению, криптобиржа должна будет погасить штраф в течение 150 дней.

Автор

Андрей Александров

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Маск сохранит контроль над SpaceX после IPO с 82,4% голосов

Илон Маск после IPO SpaceX продолжит контролировать компанию, сохранив 82,4% голосующих акций, следует из проспекта эмиссии. В SpaceX действует двухклассовая структура акций: класс B дает 10 голосов на акцию, а класс A — 1 голос, и Маск по-прежнему владеет большинством акций класса B. Это позволит ему решать ключевые вопросы, включая выборы совета директоров и сделки M&A.

Европейские фондовые индексы начали торги ростом: DAX30 прибавил 1,4%

Европейские фондовые рынки открылись в плюсе. Немецкий DAX30 вырос на 1,4%, французский CAC40 — на 1,3%, Euro Stoxx 50 — на 1,38%, а британский FTSE 100 — на 0,6%.

IPO SpaceX может сделать миллионерами более 4 400 сотрудников и инвесторов

По данным Fortune, IPO SpaceX может резко увеличить состояние не только основателя компании, но и тысяч сотрудников и инвесторов. Больше всего выиграют топ-менеджеры: пакет COO Гвинн Шотвелл и CFO Брета Джонсона оценивают более чем в $1 миллиард, а доли директоров Антонио Грасиаса и Люка Носека — примерно в $65 миллиардов и $5 миллиардов. По оценке инвестплатформы Hill из Сан-Франциско, около 400 нынешних и бывших сотрудников будут владеть акциями более чем на $100 миллионов, а всего миллионерами могут стать более 4 400 человек.

Kioxia обогнала Toyota и стала самой дорогой компанией Японии

Японская Kioxia, производитель решений для хранения данных, обогнала Toyota и вышла на первое место в Японии по рыночной капитализации. Это следует из рыночных данных Bitget.

SpaceX выходит на Nasdaq и может войти в топ-10 крупнейших активов мира по капитализации

SpaceX 12 июня дебютирует на Nasdaq под тикером SPCX, цена IPO составила $135 за акцию, а компания планирует привлечь $75 миллиардов при оценке около $1,77 триллиона. В списке Global Asset Market Value List десятое место сейчас занимает Broa com с капитализацией $1,834 триллиона, и при росте акций SpaceX в первый день торгов компания может его обойти. Выше в рейтинге находится TSMC с рыночной стоимостью $2,183 трлн.