Площадка Nexo выплатит $500 тыс. в качестве штрафа

551

2 мин

Криптовалютная платформа Nexo согласилась выплатить $500 тыс. в качестве штрафа финансовому регулятору Калифорнии. Тем самым будет завершено разбирательство, связанное с выдачей рискованных займов жителям штата. Ведомство финансовой защиты и развития инноваций Калифорнии DFPI сообщило, что организация предоставляла кредитные услуги без наличия лицензии. Также представители биржи не проводили комплексную оценку платежеспособности заемщиков.

По данным регулятора, Nexo выдала калифорнийцам не менее 5456 потребительских и коммерческих кредитов. Дальнейший аудит выявил, что при оформлении договоров платформа даже не изучала кредитную историю пользователей и не собирала документацию, которая подтверждала бы способность клиента обслуживать долг.

В DFPI подчеркнули, что подобная практика кратно увеличивает риски невозвратов, что выльется в финансовые потери жителей штата. Комиссар ведомства К.С.Мохсени сообщил, что кредиторы должны в полной мере соблюдать требования законодательства и избегать сомнительных моделей кредитования. По его мнению, ссуды под залог цифровых монет нельзя считать исключением. Они должны подпадать под общий нормативный контроль.

В DFPI отметили, что у Nexo не было полноценной стратегии андеррайтинга, что в итоге негативно повлияло на качество кредитного портфеля. Стоит отметить, что представители регулятора оценили профильные сделки, которые были проведены в период с 2018 по 2022 год.

В итоге было установлено, что деятельность платформы попросту незаконна. При этом не соблюдались требования в сфере защиты прав потребителей. Согласно мировому соглашению, криптобиржа должна будет погасить штраф в течение 150 дней.

Автор

Андрей Александров

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Anthropic: 79% выручки компании обеспечивают клиенты вне топ-5

Anthropic сообщила, что 79% выручки приходится на клиентов, не входящих в пятерку крупнейших, при этом доля ни одного клиента не превышает 10% от общей выручки. Компания также признала, что ранее существенно недооценивала спрос на вычислительные мощности. В апреле Anthropic заключила соглашение, по которому Amazon предоставит финансирование до $20 млрд, а Google купила 38,6 млн акций класса G-2 без права голоса с правом выкупа. Также в компании уточнили, что пока не заключали соглашений о крупных приобретениях.

Anthropic планирует IPO на неделе с 16 ноября

Компания Anthropic планирует провести IPO на неделе, начинающейся 16 ноября. Информация об этом появилась 26 октября.

Anthropic может в мае разместить конвертируемые облигации на сумму до $42 млрд

Anthropic сообщила, что в мае может выпустить конвертируемые облигации общим объемом до $42 млрд на фоне возможной потребности в дополнительном финансировании раньше ожидаемого срока. Компания также указала, что планирует выплатить Google около $114,5 млрд к 2033 году и примерно $161,2 млрд арендных платежей Broa com без учета процентов, при этом расходы на вычислительные мощности и инфраструктуру останутся крупнейшей статьей операционных затрат. Anthropic добавила, что текущих денежных средств и их эквивалентов хватит как минимум на следующие 12 месяцев.

Anthropic не планирует выплачивать дивиденды в ближайшие годы

Anthropic сообщила, что поддерживать устойчивый рост выручки может быть сложно, и в обозримом будущем компания не планирует выплачивать дивиденды. Также по соглашениям с SpaceXAI она обязалась потратить до $120,5 млрд к 2029 году, а соучредители пообещали направить 80% своих долей в Anthropic на благотворительность. Некоторые эксперты при этом предупреждают, что передовые системы искусственного интеллекта без надлежащего регулирования могут нести катастрофические риски для человечества.

Гонконг поддержит развитие Solana Company на азиатском рынке

Власти Гонконга включили Solana Company в государственную программу привлечения стратегических предприятий. Инициатива направлена на развитие экономики города, внедрение...