Юрист рассказал о законности блокировок банковских счетов за перевод криптовалют

1019

2 мин

24.12.2021

Юрист о законности блокировок банковских счетов

Банки Российской Федерации имеют полное право на то, чтобы ограничить пользователям доступ к услугам в том случае, если клиенты совершают операции с цифровыми валютами. Об этом сообщил юрист из GMT Legal Андрей Тугарин. Он отметил, что если клиент отказался подтвердить источник происхождения денежных средств, то финансовое учреждение вправе заморозить его счет без объяснений причин.

Специалист подчеркнул, что банки могут делать подобное в рамках следования нормативам по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию незаконной деятельности: терроризма, наркоторговли и прочего. У финучреждений есть разнарядка, согласно которой все операции, связанные с криптовалютами, считаются потенциально подозрительными.

Юрист пояснил, что банковское учреждение имеет полное право запросить скриншоты личного счета юзера на торговой бирже, чтобы тот смог подтвердить легальность происхождения цифровых активов. Однако финансовое учреждение не может требовать предоставления снимков Личного кабинета на сервисе, выполняющем роль поставщика-контрагента. Эта мера является превышением полномочий по 115-ФЗ, так как подобные сведения считаются приватными согласно 149-ФЗ.

Эксперт порекомендовал клиентам банков изучить все права и обязанности, связанные с денежными операциями в РФ. Он отметил, что если соблюдать все правила, то вероятность блокировки личного счета значительно снизится.

Ранее стало известно, что российский банк Тинькофф запросил у десятков клиентов документы, которые могли бы подтвердить законность операций, связанных с обменом криптовалют.

Напомним, что глава Центрального банка России (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина заявила о скептическом настрое в отношении криптовалютного сектора. Она уточнила, что цифровые валюты могут оказаться под запретом в стране из-за повышенного риска для стабильности внутренней экономики.

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

CME FedWatch: вероятность сохранения ставки ФРС в июне оценивается в 98,7%

По данным CME FedWatch, вероятность того, что Федеральная резервная система сохранит процентные ставки без изменений в июне, составляет 98,7%. Вероятность снижения ставки на 25 базисных пунктов оценивается в 1,3%.

На следующей неделе рынок ждет протоколы ФРС и отчеты NVIDIA и Walmart

На следующей неделе внимание рынков будет приковано к протоколам заседания ФРС, которые опубликуют в четверг, а также к выступлениям представителей регуляторов США, Австралии и еврозоны. Среди ключевых событий также отчет NVIDIA после закрытия торгов в среду и результаты Walmart до открытия рынка в четверг. Инвесторы будут оценивать, как ажиотаж вокруг ИИ и потребительские расходы на фоне инфляции влияют на динамику американских акций.

Pershing Square Билла Акмана продал Alphabet и купил Microsoft на падении

Хедж-фонд Билла Акмана Pershing Square Capital Management продал оставшиеся акции Alphabet и во втором квартале полностью закрыл позицию, направив средства на покупку бумаг Microsoft после снижения их цены, сообщает Reuters. Акман назвал текущую оценку Microsoft «чрезвычайно привлекательной» и отметил потенциал компании благодаря Azure и пакету M365 Office с AI-помощником Copilot за $30 в месяц.

Спотовые ETF на BTC и ETH в США за неделю потеряли почти $1,3 млрд

По данным Farside, на этой неделе из спотовых биткоин-ETF в США зафиксирован чистый отток $995,5 млн, а из спотовых Ethereum-ETF — $255,2 млн.

Основатель Liquid Capital заявил о завершении отскока и предупредил о риске новой коррекции

Основатель Liquid Capital Ли Хуа сообщил, что текущий этап восстановления в основном завершился, и подчеркнул, что это был временный отскок, а не разворот тренда, поэтому он советует закрывать длинные позиции по мере роста. Среди факторов возможного снижения он назвал коррекцию на американском фондовом рынке, а также влияние цен на нефть на инфляцию и ожидания по ставкам на фоне роста доходности казначейских облигаций США. При этом Ли Хуа считает, что долгосрочные перспективы крипторынка остаются сильными, а текущий период — «самый мрачный час перед рассветом», и предложил направлять 50% будущей прибыли в искусственный интеллект.