Юрист рассказал о законности блокировок банковских счетов за перевод криптовалют

Банки Российской Федерации имеют полное право на то, чтобы ограничить пользователям доступ к услугам в том случае, если клиенты совершают операции с цифровыми валютами. Об этом сообщил юрист из GMT Legal Андрей Тугарин. Он отметил, что если клиент отказался подтвердить источник происхождения денежных средств, то финансовое учреждение вправе заморозить его счет без объяснений причин.

Специалист подчеркнул, что банки могут делать подобное в рамках следования нормативам по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию незаконной деятельности: терроризма, наркоторговли и прочего. У финучреждений есть разнарядка, согласно которой все операции, связанные с криптовалютами, считаются потенциально подозрительными.

Юрист пояснил, что банковское учреждение имеет полное право запросить скриншоты личного счета юзера на торговой бирже, чтобы тот смог подтвердить легальность происхождения цифровых активов. Однако финансовое учреждение не может требовать предоставления снимков Личного кабинета на сервисе, выполняющем роль поставщика-контрагента. Эта мера является превышением полномочий по 115-ФЗ, так как подобные сведения считаются приватными согласно 149-ФЗ.

Эксперт порекомендовал клиентам банков изучить все права и обязанности, связанные с денежными операциями в РФ. Он отметил, что если соблюдать все правила, то вероятность блокировки личного счета значительно снизится.

Ранее стало известно, что российский банк Тинькофф запросил у десятков клиентов документы, которые могли бы подтвердить законность операций, связанных с обменом криптовалют.

Напомним, что глава Центрального банка России (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина заявила о скептическом настрое в отношении криптовалютного сектора. Она уточнила, что цифровые валюты могут оказаться под запретом в стране из-за повышенного риска для стабильности внутренней экономики.

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин