Юрист рассказал о законности блокировок банковских счетов за перевод криптовалют

994

2 мин

24.12.2021

Юрист о законности блокировок банковских счетов

Банки Российской Федерации имеют полное право на то, чтобы ограничить пользователям доступ к услугам в том случае, если клиенты совершают операции с цифровыми валютами. Об этом сообщил юрист из GMT Legal Андрей Тугарин. Он отметил, что если клиент отказался подтвердить источник происхождения денежных средств, то финансовое учреждение вправе заморозить его счет без объяснений причин.

Специалист подчеркнул, что банки могут делать подобное в рамках следования нормативам по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию незаконной деятельности: терроризма, наркоторговли и прочего. У финучреждений есть разнарядка, согласно которой все операции, связанные с криптовалютами, считаются потенциально подозрительными.

Юрист пояснил, что банковское учреждение имеет полное право запросить скриншоты личного счета юзера на торговой бирже, чтобы тот смог подтвердить легальность происхождения цифровых активов. Однако финансовое учреждение не может требовать предоставления снимков Личного кабинета на сервисе, выполняющем роль поставщика-контрагента. Эта мера является превышением полномочий по 115-ФЗ, так как подобные сведения считаются приватными согласно 149-ФЗ.

Эксперт порекомендовал клиентам банков изучить все права и обязанности, связанные с денежными операциями в РФ. Он отметил, что если соблюдать все правила, то вероятность блокировки личного счета значительно снизится.

Ранее стало известно, что российский банк Тинькофф запросил у десятков клиентов документы, которые могли бы подтвердить законность операций, связанных с обменом криптовалют.

Напомним, что глава Центрального банка России (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина заявила о скептическом настрое в отношении криптовалютного сектора. Она уточнила, что цифровые валюты могут оказаться под запретом в стране из-за повышенного риска для стабильности внутренней экономики.

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Трейдер превратил $575 в более $1 миллиона на токене ASTEROID за два дня

По данным LookIntoChain, 17 апреля трейдер потратил $575 на покупку 2,79 миллиарда токенов ASTEROID. Сейчас эти активы оцениваются более чем в $1 миллиона, что даёт прибыль свыше 1700%.

Кошелёк держит 8,02 млрд ASTEROID с нереализованной прибылью $2,6 млн

По данным LookIntoChain, на одном адресе хранится около 8,02 млрд токенов ASTEROID. Эти монеты удерживаются более 580 дней, а нереализованная прибыль по позиции сейчас оценивается примерно в $2,6 млн.

Рынки ждут новостей по переговорам США и Ирана и слушаниям кандидата в главы ФРС

На прошлой неделе рынки выросли после сообщений об открытии Ормузского пролива, что обвалило нефть, ослабило доллар и подняло американские акции, а золото приблизилось к $1900, но позже Иран заявил, что пролив остается под военным контролем, и неопределенность вернулась. На следующей неделе ключевым драйвером станут переговоры США и Ирана: президент Трамп предупредил, что без соглашения к следующей среде перемирие может закончиться и возрастет риск нового конфликта. Снижение цен на энергоносители усилило ожидания снижения ставки ФРС в этом году примерно до 60%, а дополнительное внимание привлечет выступление кандидата на пост главы ФРС Кевина Уорша в Сенате. Также инвесторы будут следить за статистикой США, включая розничные продажи и заявки на пособие по безработице, а также индекс деловой активности Markit и данные Мичиганского университета.

Binance обновила кошелёк: покупка в один клик, доходность активов и Hotspot Radar

Binance выпустила обновление кошелька с быстрым поиском и покупкой токенов в один клик. На странице активов теперь показывается годовая доходность основных монет и доступен переход в раздел управления финансами, а в карточках DeFi-токенов появились стейкинг и выкуп с данными о протоколе и доходности. Также добавлен настраиваемый раздел Hotspot Radar, который помогает отслеживать рыночные тренды и сигналы.

Спотовые ETF на BTC привлекли почти $996 млн за неделю на фоне роста интереса к риску

За прошлую неделю спотовые ETF на BTC получили чистый приток около $996 млн — лучший результат за 3 месяца, при этом в пятницу инвесторы внесли $664 млн. На конец пятницы активы под управлением превысили $101 млрд, а дневной оборот торгов был почти $4,8 млрд. Аналитики связывают приток с ослаблением геополитической напряженности между США и Ираном и восстановлением судоходства в Ормузском проливе; при этом BTC остается в диапазоне с сопротивлением около $75 000 и поддержкой около $72 000.