Пассивный доход от криптовалюты

В 2024 году есть много способов получения прибыли с цифровых активов без активного вовлечения в процедуру заработка. В список входят стейкинг, долгосрочные инвестиции, биржевой лендинг и другие методы. Все эти варианты приносят пользователям разных сетей блокчейн пассивный доход от криптовалюты. Чтобы удачно вложить деньги, стоит знать основы каждого из них.

Способы получения пассивного дохода от криптовалюты

С 2009 года (момента создания Биткоина) рынок цифровых денег постоянно растет с поправкой на периодические коррекции котировок (снижение цен после сильного увеличения стоимости виртуальных активов). На это влияют:

• Развитие блокчейна и сопутствующих технологий.
• Повышение популярности криптовалютных средств среди общественности.
• Новостные заголовки в СМИ и другое.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

65

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 69 607,18

- -

$ 69 607,18

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 97 016,02

1265,33 BTC $ 122,76 млн

$ 97 016,02

Купить

все биржи

Растущая популярность виртуальных активов дает участникам цифровых сетей возможность выгодно вкладывать деньги в криптовалюту. Но в 2024 году существуют еще 10 основных способов заработка. Перед их использованием рекомендуется:

• Изучить главные направления инвестиций.
• Тщательно проанализировать риски.

Стейкинг

Это понятие означает вклад в цифровой проект для поддержания его криптовалютной сети. Чтобы участвовать в стейкинге, пользователь переводит накопления на кошелек или биржевой счет, где они замораживаются. Обычно инвестор не управляет заблокированными средствами.

Взамен он получает возможность зарегистрировать узел (ноду) в блокчейне и право на валидацию (проверку действительности транзакций и новых частей) внутри системы. В качестве оплаты за работу нода пользователь забирает себе комиссию с торговых операций, внесенных в звено цепочки. В криптовалютном сообществе такие узлы называются валидаторами. Стейкинг возможен только в сетях с алгоритмом консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его аналогами.

Чтобы начать получать пассивный доход от криптовалюты этим способом, сначала нужно:

1. Выбрать цифровой проект.
2. Скачать софт на сайте создателей или через указанный ими источник.
3. Настроить программу для работы узла.
4. Внести и заморозить депозит.

Инструкция по настройке обычно есть в программном обеспечении или на сайте проекта. До внесения депозита стоит прочитать все требования к валидатору. Это позволит избежать неприятных ситуаций в будущем и не потерять вложения.

Читайте также

Наиболее перспективные криптовалюты, набирающие популярность в 2024

Цифровые децентрализованные активы, которые используют технологию блокчейн, появились в 2008 году....

Спекуляция на криптовалютах и биткоине в 2024 году

Колебания на рынке цифровых активов привлекают трейдеров перспективой большой прибыли за короткое...

Как правильно составить портфолио криптовалют

Инвесторам рекомендуется вкладывать средства в разные активы. На традиционном рынке покупаются...

Мастерноды

В криптовалютном сообществе под этим понятием подразумевается вид узлов, которые обеспечивают:

• Защиту цифровых активов пользователей.
• Неподдельность сети.
• Исправную работу цепочки.

Мастерноды подписывают блоки и включают их в виртуальную сеть. Для действия такого узла нужно небольшое количество вычислительной мощности — хватает среднестатистического компьютера или выделенного сервера.

5 правил выбора криптовалюты для инвестирования

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Такие узлы дополняют работу майнеров по алгоритму Proof-of-Service (PoSe) — гибридному механизму, производному от Proof-of-Work и Proof-of-Stake. Из-за того что блоки подписываются мастернодами, увеличивается общая скорость функционирования сети.

Работа таких узлов оплачивается частью от общего вознаграждения за создание блоков, например 25%. Если генерация нового звена поощряется 50 монетами, то 12,5 из них заберет мастернода. Остаток достается майнеру.

На 12 декабря 2021 года из более 7500 виртуальных активов возможность создать мастерноду поддерживают только около 250 криптовалют.

Майнинг

Один из известных способов получить прибыль с цифровых активов — их добыча. Для этого майнеры используют вычислительную мощность компьютерной техники. Она нужна для решения сложных криптографических задач — нахождения хеша (сокращенного идентификатора зашифрованного массива данных) каждой транзакции и блока системы. Благодаря работе майнеров выстраивается правильная структура цифровой сети.

Узлы получают пассивный доход от криптовалюты за генерацию блоков и их запись в цепочку. Размер награды устанавливается на программном уровне. С течением времени разработчики обычно уменьшают плату узлам для снижения скорости эмиссии (выпуска монет).

Майнинг криптовалюты доступен пользователям только тех сетей, в которых действует алгоритм консенсуса Proof-of-Work (PoW). Он исключает коллизии и ошибки в работе блокчейна, позволяет всем действующим узлам синхронизировать личные копии цепочек с применением вычислительной мощности.

Для майнинга требуется компьютерное оборудование:

• Центральный процессор ПК (CPU). Из-за низкой мощности в 2024 году это оборудование используется редко.
• Видеокарта ПК (GPU). В 2024 году это основное устройство для майнинга. В среднем GPU эффективнее CPU в 4-5 раз.
• ASIC. Это дорогая однозадачная компьютерная техника, которая в 2024 году чаще применяется в криптовалютных системах с высокой сложностью сети (показатель отражает количество вычислений для генерации 1 блока) вроде Биткоин.

Инвестиции

Краткосрочные и долгосрочные вложения денег через криптовалютные биржи — популярные в 2024 году методы заработка на цифровых активах. Однако часто пользователи виртуальных средств платежа относятся к инвестициям скорее негативно, чем позитивно. Это обусловлено сложностью процесса и высокой волатильностью (изменчивостью) рынка.

Удачные вложения могут приносить большой доход, ведь цена монет и токенов успешных криптовалютных проектов иногда вырастает в сотни раз. Однако инвестор должен быть хладнокровным и иметь аналитический склад ума, чтобы принимать правильные решения.

Преимущества и недостатки

У инвестиций есть ряд плюсов и минусов. Они представлены в таблице ниже.

Лендинг

В мире цифровых денег существуют платформы, которые позволяют клиентам получать хороший пассивный доход от криптовалюты. Через специальные сервисы один пользователь одалживает виртуальные активы другому под процент. Но важно учитывать, что лендинг — высокорисковый способ заработка. Выдавать займы нужно только проверенным лицам.

Для минимизации вероятных потерь инвестор может вложить деньги в биржевые лендинги и отдельные платформы для цифрового обеспечения. Часто заемные деньги вкладчиков используются для увеличения торговой ликвидности (востребованности активов). Платформы гарантируют выполнение обязательств обеих сторон сделки.

Биржевой лендинг

Такое финансовое обеспечение производится через криптоплатформы, которые изначально специализировались только на предоставлении клиентам доступа к торговле виртуальными деньгами. С точки зрения сохранности накоплений лучше пользоваться биржевыми лендингами. Такая услуга продвигается в основном популярными и надежными площадками, например:

• Binance
• Bitfinex
• Hodl Hodl
• Gate.io
• Yobit.

Binance

Клиенты этой криптобиржи могут использовать лендинг 3 видов:

• Депозиты с плавающей ставкой. Биржа не определят срок вложения в днях. На 12 декабря 2021 года максимальная доходность была по активу CAKE — 12% годовых.
• Депозиты с фиксированной ставкой. Binance устанавливает тарифы по разным, заранее оговоренным срокам обеспечения на каждый виртуальный актив. На 12 декабря 2021 года зафиксирована максимальная прибыльность по токену FUN — 45% в год при вложении на 14 дней.
• Акции. Для каждой криптовалюты устанавливается только 1 срок кредитования, например 15 или 30 суток. Binance 12 декабря 2021 года выплачивала дивиденды по всем финансовым инструментам (ни одна акция не была доступна для вложения). Максимальная доходность зафиксирована по монете PIVX — 75% годовых.

Bitfinex

На этой бирже есть кастомизируемый инструмент Lending Pro. Используя его, можно финансово обеспечивать владельцев криптовалюты с учетом их запросов и рыночных условий. Минимальное предложение по кредитованию составляет $150 или аналогичную сумму в эквиваленте другого актива.

На Bitfinex есть 3 метода предоставления цифрового обеспечения:

• Динамичный. Предложение кредитора замещается на ордер с более низкой ставкой, пока не будет найден заемщик или рыночные условия не поменяются.
• Статичный. Предложение заменяется в случае, когда биржевые условия трансформируются на определенную сумму.
• Рыночный. Предложение кредитора предоставляется заемщику по процентной ставке последнего принятого ордера на Bitfinex.

Hodl Hodl

На данной торговой платформе доступно обеспечение только между пользователями. Если инвестор хочет заработать на биржевом лендинге от Hodl Hodl, он может сделать это 2 способами:

• Принять одно из существующих предложений с условиями от заемщиков. Пользователи, которым требуется кредит, размещают на площадке свои ордеры.
• Создать предложение со своими условиями. Потенциальный заемщик принимает ордер кредитора, если он его устраивает.

Gate.io

На этой торговой площадке пользователи одалживают только самой бирже. Gate.io применяет обеспечение со стороны инвесторов для повышения ликвидности активов, торгуемых здесь. В основном организация привлекает финансирование для увеличения востребованности криптовалют новых цифровых проектов.

На 12 декабря 2021 года максимальная годовая прибыльность лендинга на Gate.io составила 53,16% по активу AXS. Такой пассивный доход от криптовалюты предлагает не каждая биржа.

Yobit

На этой бирже есть инструмент InvestBox. С его помощью разработчики криптовалютных проектов выкладывают свои инвестиционные планы. Через InvestBox они привлекают внимание к новым цифровым активам и повышают их ликвидность.

При помощи инструмента от Yobit инвестор может вложить капитал под ставку 10% в сутки для некоторых альткоинов. Такие планы считаются высокорисковыми, но они обеспечены фондом биржи.

Лендинговые платформы

P2P-площадки криптовалютного обеспечения работают в качестве посреднических организаций. Они проводят сделку между кредиторами и заемщиками. На конец 2021 года есть 3 авторитетные лендинговые платформы:

• Nexo
• Blockfi
• Celsius network.

Nexo

Платформа создана в 2018 году крупной европейской корпорацией Credissimo, которая работает с новыми технологиями в разных финансовых секторах и занимается выдачей кредитов. До основания Nexo материнская компания успешно вела свою деятельность 11 лет.

На этой лендинговой платформе инвестор может зарабатывать до 20% годовых. В конце 2021 года для вложения были доступны 26 разных цифровых активов.

Blockfi

Эта площадка предлагает более низкие процентные ставки по лендингу, по сравнению с Nexo, — около 6% в среднем. Также у Blockfi скудное разнообразие криптоактивов. На конец 2021 года доступен лендинг только для биткоина и эфириума.

Низкие ставки и малая представленность доступных для инвестиций виртуальных валют объясняются тем, что основное направление Blockfi — это кредитование. Клиент может оставить залог в криптоактивах и получить заем до 50% от суммы депозита в долларах США.

 Загрузка ...

Celsius Network

Эта платформа для лендинга — прямой конкурент Nexo. Клиентам доступны почти 50 инвестиционных планов с максимальной ставкой до 17%. При лендинге можно увеличить доход на 25% для любого криптоактива при использовании токена Celsius — CEL.

Платформа также имеет мобильные приложения для устройств с операционными системами iOS и Android. Они бесплатны для скачивания через App Store и Google Play.

Сравнительный анализ

Биржевые лендинги и специальные площадки для инвестиций в кредитное обеспечение имеют несколько различий. Их сравнительный анализ приведен в таблице ниже.

Преимущества и недостатки

Лендинг цифровых денег в целом обладает несколькими преимуществами перед другими методами получения пассивного дохода от криптовалюты:

• Высокая прибыль.
• Низкие риски при использовании посредника.
• Простота заработка.

Также криптовалютный лендинг обладает 2 минусами:

• Высокие риски при отсутствии авторитетного посредника.
• Многие инвестиционные планы на криптобиржах действуют около 30 дней.

Кредитование

Это направление заработка на криптоактивах считается противоположным цифровому лендингу. В данном случае инвестор, наоборот, берет займ для торговли на рынке цифровых денег. Функция кредитования есть на многих авторитетных криптобиржах. Например, на Binance займы могут использоваться для спотовой, маржинальной и фьючерсной торговли, а также для стейкинга.

Майнинг ликвидности

Этот способ похож на лендинг и возможен как раз благодаря торговым криптоплатформам. Однако майнинг ликвидности имеет отличие — инвестор отдает цифровому проекту свои сбережения для проведения кампании по продвижению. Взамен вкладчик получает новые токены от разработчиков. Когда альткоины зачисляются на счет, их сразу можно продать.

По окончании срока вложения инвестированные средства в полном объеме возвращаются пользователю. В результате на кошельке вкладчика оказывается некоторое количество нового токена и криптовалюта, которую он ранее предоставлял выбранному проекту.

Облачный майнинг

Такой вид заработка предлагают некоторые майнинговые компании. Они предоставляют простым пользователям возможность арендовать часть оборудования в крупных дата-центрах. Облачный майнинг позволяет участникам сети не покупать собственную компьютерную технику, но получать пассивный доход от добычи криптовалюты.

Партнерские программы

Считаются одним из основных способов заработка на цифровых активах без вложений. При этом можно участвовать в партнерских программах сразу на нескольких торговых площадках.

Суть получения дохода заключается в том, чтобы привлекать уникальных пользователей. За это биржи выплачивают часть комиссии, которую они взимают в сделках с новыми клиентами. Чтобы зарабатывать больше, можно приглашать дополнительных рефералов.

Форки и аирдропы

Первый термин означает обновления криптовалютной сети. Они делятся на простые (софт) и глобальные (хард) улучшения. Случается так, что масштабные обновления не принимаются большей частью пользователей. Тогда в результате хардфорка появляется ответвление нативного блокчейна с предложенными правилами. В таких цепях обычно циркулирует новый альткоин.

После разделения блокчейна разработчикам нужно привлечь пользователей из нативной сети в только что созданную. В связи с этим создатели проекта часто начисляют держателям монеты старой цепи такое же количество криптовалюты в новой системе. Например, после хардфорка Bitcoin Cash держатели BTC получили аналогичное число BCH на свои кошельки.

Аирдропы — способ заработка на криптовалюте без вложений. Airdrop проводят цифровые проекты в рамках рекламной кампании. Таким образом, разработчики увеличивают популярность нового криптоактива.

Аирдроп подразумевает выплату пользователям небольших вознаграждений за простые действия. По окончании Airdrop разработчики криптопроекта проверяют выполнение условий участия в раздаче. Если пользователь сделал все правильно, тогда он получает на свой кошелек некоторое количество токенов. Их можно продать после листинга на биржах.

Обычно в рамках Airdrop нужно выполнять примитивные действия, например:

• Сделать репост записи с официального аккаунта разработчиков в соцсети.
• Подписаться на рассылку.
• Вступить в группу проекта и так далее.

Сводная таблица рисков пассивного заработка на криптовалюте

У каждого способа получения прибыли с цифровых денег есть нюансы. Например, при аирдропах приходится указывать адрес своего кошелька на разных сайтах. Из-за этого есть небольшой риск, что при взломе злоумышленники смогут получить доступ к хранилищам участников Airdrop.

У инвестиций также имеется своя специфика. В большинстве случаев новички теряют вложения из-за недостаточного опыта торговли и плохого понимания рынка криптовалют. Опаснее будет только кредитование на биржах.

В связи с наличием рисков практически у каждого способа заработка портал Crypto.ru создал сводную таблицу по ним.

Выводы

В 2024 году доступны 11 методов получения пассивного дохода от криптовалюты: от партнерских программ до инвестирования кредитных средств. Некоторые из этих способов позволяют увеличивать капитал на сотни процентов ежегодно. Главное — правильно рассчитать риски и точно знать, что делать. В противном случае есть шанс потерять вложения.

Особенно серьезно стоит относиться к таким способам получения прибыли с виртуальных активов, как:

• Кредитование.
• Инвестирование.
• Майнинг ликвидности.
• Лендинг.
• Традиционный майнинг.

Mихаил Кархалев, аналитик криптобиржи

currency.com

Сегодня способов заработать на крипитовалютах очень много, при этом, для этого не требуется заниматься активным трейдингом или поиском перспективных проектов, которые могут дать 1000 иксов. Фарминг, стейкинг, NFT и GameFi, а также самый обыкновенный ходлинг в долгосроке дают проценты гораздо выше банковских вкладов и существенно опережают традиционные рынки, например, доходность индексов. Задача инвестора — выбрать наиболее приемлемый для себя способ инвестировать в криптовалюты, в соответствии с риском, который инвестор готов на себя взять.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин