Почему криптовалюта растет в цене

Динамика котировок зависит от разных факторов. Один из них — жизнеспособность проекта. Если команда разработчиков запустила удобное для пользователя программное обеспечение, популярность сети растет. Но на котировки влияет не только практическое применение. Есть и другие причины, по которым криптовалюта растет в цене:

  • Фундаментальные. Политическая и экономическая конъюнктуры в мире.
  • Технические. Усовершенствование алгоритмов (форки), взломоустойчивость к хакерским атакам.
  • Спекулятивные. Действия крупных игроков цифрового рынка.

Отличие криптовалюты от фиатных денег

Цифровые монеты схожи с традиционными платежными единицами. Они обмениваются на товары, являются инструментом сбережения и инвестиций. Но их главное отличие от фиатных денег — возможность свободной передачи без участия единого центра. Цифровые монеты не выпускаются центральными банками и не контролируются надзорными органами. Они работают с помощью цифровой технологии — блокчейна.

На курс государственных денег может влиять правительство. Стоимость криптовалют же строится полностью на рыночных отношениях. Только спрос и предложение могут повлиять на курс.

Почему криптовалюта растет в цене

Денежно-кредитная политика, уровни инфляции и показатели экономического роста — факторы, которые меняют курс фиатной валюты. Они не оказывают решающего влияния на децентрализованные цифровые активы. Фундаментальные причины роста цены токенов и монет:

  • Ажиотажный спрос. Когда рынок резко растет, появляется много желающих купить такие активы.
  • Создание новых криптопроектов. Блокчейн-технологии решают много разнообразных задач, вызывая повышенное внимание со стороны инвесторов.
  • Правовые ограничения. Ужесточение регуляции рынка цифровых денег отпугивает желающих вложиться в криптовалюту.
  • Высокие ставки рефинансирования. Они сужают возможность использования заемных средств для покупки монет.

Экономические факторы

Когда доходность акций на фондовых биржах падает, многие инвесторы ищут более прибыльные вложения и приходят на крипторынок. Это же относится к экономической ситуации в мире. При кризисе цифровые деньги выступают спасительными гаванями, сохраняя высокие показатели роста доходности.

Предложение актива играет важную роль в определении его стоимости. Если эмиссия криптовалюты ограничена, может возникнуть дефицит монеты на рынке. Количество покупателей увеличивается, а новые коины не генерируются. Это способствует росту котировок. Темпы эмиссии биткоина сокращаются. Его протокол предусматривает создание новых коинов с установленной скоростью. Эта делается для замедления эмиссии с течением времени и является инструментом защиты от инфляции (обесценивания) валюты.

Процесс уменьшения награды майнерам за создание новых блоков называется «халвинг» (уполовинивание). Для Биткоина это программно заложено через каждые 4 года.
Уменьшение выпуска новых монет
Снижение добычи Bitcoin в 2 раз

Иногда криптовалюта растет, потому что ее эмиссия ограничена и прописана в протоколе. Пользователи всегда могут предсказать, сколько будет выпущено биткоинов через год или 5 лет. В случае с фиатными деньгами есть неопределенность. Правительство может резко увеличить объем денег, что приведет к инфляции.

Новости

Сейчас все формы медиаканалов (включая телевидение, интернет-издательства, новостные паблики) достигли своего пика популярности. Ни один бизнес или продукт не может игнорировать роль средств массовой информации. Хорошие и плохие новости сильно влияют на стоимость криптомонет.

Например, биткоин и эфириум продемонстрировали самое крупное однодневное падение 19 мая 2021 года, при этом потери рыночной капитализации для всего сектора приблизились к $1 трлн. Резкое снижение произошло после негативных новостей из Китая. Страна запретила финансовым и платежным платформам предоставлять криптовалютные услуги. Обратный эффект оказала новость компании Tesla в феврале 2021 года, которая заявила о планах инвестировать $1,5 млрд в биткоин. Всего за несколько часов котировки BTC взлетели на 25% с $36 000 до $44 000.

Исследование группой ученых выявило, что негативная окраска новостей влияет на курс сильнее, чем положительная. Следовательно, опираясь на публикации в СМИ, можно с большей вероятностью сделать прогноз на падение курса рассматриваемой криптовалюты.

Влияние правительства

Как и с любым типом инвестиций, законодатели не отстают от разработки правил использования криптовалют. Разные юрисдикции принимают новые нормы для регулирования цифровых денег. Положительные новости о начале торгов на фондовой бирже или признании биткоина законным платежным средством оказывают поддержку рынку, и криптовалюта растет. Ужесточение регулирования приводит к давлению на инвесторов, и курс падает, как это произошло из-за запрета майнинга в Китае.

Негативное регулирование обращения токенов
Правительство Китая против цифровых денег

Спрос

Причина популярности криптовалюты заключается в простоте ее передачи. Для обмена не нужен посредник. К цифровым активам растет внимание не только как к средству платежа, но и как к инвестиционному инструменту:

  • Хеджирование. При снижении доходов от ценных бумаг и росте инфляции криптовалюта выступает защитой от рисков обесценивания капитала.
  • DeFi. Децентрализованные финансы, основанные на смарт-контрактах, открыли доступ миллионам людей к безопасным заимствованиям, страховым операциям и другим видам деятельности.
  • Трейдинг. Профессиональных торговцев привлекает возможность быстрого заработка за счет высокой волатильности рынка. Но это же и несет в себе серьезные риски потери капитала.
  • Оплата в интернет-магазинах. Постепенно цифровые деньги превращаются в повседневное средство для покупки товаров. Чем больше распространение токенов и коинов в качестве платежного способа, тем выше на них спрос и интерес среди людей, не занимающихся торговлей активами.

Технические факторы

Эволюция криптоактивов — их переход от аналога денег (золота и доллара) к многофункциональному инструменту, который выполняет важную роль в экономике. Из-за отсутствия физического контакта пользователей с валютой особую роль играют надежность и совершенство технологии.

Темпы внедрения

Глобальное распространение биткоина и других монет связано с несколькими причинами. Некоторые развивающиеся рынки сталкиваются со значительной девальвацией национальной валюты, что заставляет граждан покупать криптоактивы на биржах и пиринговых платформах (P2P) для сохранения своих сбережений. Криптовалюту используют для выполнения международных транзакций либо индивидуальных денежных переводов. Появление гибридных приложений, которые берут на себя функцию процессинговых центров, позволяет расплачиваться за товары в любом месте, где принимают фиатную валюту. Обмен происходит автоматически в приложении и по курсу подключенной пользователем биржи. Новые сервисы помогают интегрироваться криптовалюте в существующую финансовую систему, расширяя сферы ее применения.

Традиционные платежные системы добавляют в свои кошельки способы для удобной торговли и обмена цифровых активов на фиатные деньги. К 2021 году такие проекты как PayPal, WebMoney, Payeer провели интеграцию цифровых активов в свой интерфейс
Покупка ETH на сайте
Интерфейс приложения PayPal

Соревнование

Хотя Bitcoin — самая популярная криптовалюта, существуют тысячи других криптоактивов, привлекающих к себе интерес инвесторов.

По состоянию на 2021 год, биткоин до сих пор лидирует на рынке цифровых денег. Но со временем его доминирование ослабло. В 2016 году объем монеты BTC составлял более 80% от общей рыночной капитализации. Спустя 5 лет эта доля снизилась до 50%. Ethereum превратился в серьезного конкурента Bitcoin. Рост популярности смарт-контрактов обратил внимание экспертов на потенциал перестройки всей финансовой инфраструктуры.

Капитализация крипторынка растет, в том числе, благодаря появлению новых проектов, которые представляют серьезную конкуренцию «старожилам». Те блокчейны, которые дают оригинальные возможности клиентам, получают преимущество. Устаревшие и неэффективные проекты теряют позиции в рейтинге. Для оценки того, какая криптовалюта может подорожать, следует сравнить ее характеристики с конкурентами.

Безопасность

Технология блокчейна защищает транзакции внутри сети. Каждый раз, когда осуществляется перевод средств, он проходит несколько этапов:

  1. Аутентификация. Операция между сторонами обмена подписывается криптографическими ключами. Есть 2 типа — публичный и приватный. Сторонние пользователя видят только открытый. Закрытый ключ предназначен только владельцу кошелька. Используя его, пользователи могут разблокировать транзакции, которые они хотят выполнить.
  2. Когда операция одобрена между людьми, ее необходимо подтвердить в сети. Для этого большинство «узлов» (компьютеров) должны согласиться с тем, что транзакция действительна. Блок, в котором есть текущий перевод, передается на каждый узел, подключенный к сети.
  3. Майнеры или валидаторы включают информацию в цепочку блокчейна.
  4. Новая запись в реестре становится доступна всем участникам сети.

Пройдя эти этапы, транзакция считается завершенной. Блокчейн является безопасной технологией, и его популярность растет каждый год. Это связано с практической невозможностью взлома в крупных децентрализованных сетях. Для фальсификации перевода хакерам придется захватывать контроль над 51% узлов. В контексте таких сетей как Биткоин и Эфириум это означает одновременный взлом тысяч компьютеров.

Технологический прогресс

Многие проекты работают над перспективными идеями, которые изменят мир банковских финансов. Некоторые из них представлены в таблице:

НазваниеОписание
Ethereum (ETH)Смарт-контракты исключают посредников, используя код, который автоматически выполняет заложенные условия.
Solana (Sol)Концепт децентрализованного интернета. Применяет революционный протокол, называемый доказательством истории (PoH). Отличия: увеличенная скорость транзакции и маленькая комиссия. Метод поддерживает собственные часы — криптографические метки времени.
Monero (XMR)Конфиденциальная и анонимная валюта. Использует закрытый блокчейн.
Ripple (XRP)Все токены были предварительно добыты до запуска. Монеты, удаляются, а затем снова вводятся в обращение. Отсутствие майнинга сводит к минимуму задержку в сети и сокращает использование вычислительной мощности. Технология может стать полезным решением для недорогих международных транзакций.

Взаимное влияние монет друг на друга

Bitcoin — первая успешная цифровая валюта. Долгое время блокчейн-технологии ассоциировались именно с монетой BTC. Со временем появилось более 7000 альткоинов. И если курс BTC резко обвалиться из-за финансовых манипуляций, юридических запретов или технического сбоя, весь рынок виртуальных финансов может пострадать.

Динамика цены первой валюты имеет тесную взаимосвязь (корреляцию) для других цифровых денег. В среде трейдеров даже появилось выражение «криптозима». Так эксперты и аналитики называли 2018-2019 годы, когда курс большинства токенов и коинов на рынке снижался.

Памп криптовалюты

Манипуляции с курсом торгуемого актива были известны еще на фондовых биржах. Сейчас это наказывается органами по надзору за трейдерской деятельностью. Но рынок криптоактивов более свободный, и на нем нет никаких ограничений. Крупные инвесторы могут искусственно завышать стоимость токенов и коинов для последующей продажи по высокой цене. Этот процесс называется памп. Его стадии представлены в таблице:

ЭтапОписание
ПодготовкаВыбор токена с низкой ценой
ПокупкаПриобретение организаторами большого количества монет
Накачка курсаАгрессивная реклама через сайты, сообщества для привлечения других участников
СбросПосле кратковременного взлета курса продажа по максимальным ценам
В итоге пампа и последующего падения котировок инвесторы, поверившие в рост криптовалюты, зачастую теряют большую часть вложенных денег. Попытки организовать собственную манипуляцию также могут привести к убыткам. Кроме того, на крупных платформах такие действия запрещены.

Почему на разных биржах цены на монеты отличаются

При продаже или покупке можно заметить, что курсы на торговых площадках не одинаковые. Это зависит от стоимости, по которой была совершена последняя сделка на конкретной бирже. Формирование курса происходит в момент рыночного равновесия, когда покупатель и продавец достигают паритета в устраивающей обе стороны цены. На нескольких криптобиржах спрос и предложение могут отличаться от других. Из-за несоответствия цены, указанной в ордерах, разница в котировках иногда превышает 1%. Это позволяет умелым трейдерам зарабатывать, приобретая криптоактивы на одной платформе и продавая на другой.

В какую валюту лучше инвестировать сегодня

В рейтинг Crypto.ru включены более 7 000 видов цифровых денег. Не все они могут быть удачным объектом инвестирования. Не существует единого совета, в какую валюту вкладывать деньги. Понимание рынка и спецификации токенов повышают шансы принять обоснованное решение.

При анализе можно учитывать мнение экспертов. В 2021 году они предлагали Ethereum, вторую по капитализации после BTC монету. Аналитиками высказывались предположения о росте котировок на 100%. Благодаря развивающемуся рынку NFT (невзаимозаменяемых токенов) и децентрализованным финансам монета вышла на первое место по популярности и объемам транзакций. Рост криптовалюты Ethereum за 10 месяцев 2021 года составил 540% против 230% у биткоина. В преддверии перехода сети на протокол 2.0 это считалось лучшим вариантом безопасного инвестирования.

Но нельзя во всем полагаться на мнения экспертов. Другие участники рынка могут ошибаться или намеренно подталкивать трейдеров к сделкам в целях пампа. Любые финансовые операции несут риск убытков.
Монета ETH
Логотип проекта Ethereum

Резюме

Капитализация криптовалютного рынка достигла $2 трлн в апреле 2021 года и может увеличиваться в будущем. Переход текущей финансовой системы на технологии блокчейна усилится в ближайшее время. Те, кто вначале относился к этому со скептицизмом, начинают все больше верить в цифровые деньги. Снимая трансграничные барьеры, криптовалюта является инструментом всеобщей глобализации.

Не каждый цифровой стартап становится успешным. В то время как капитализация Bitcoin, Ethereum, Solana увеличивалась, тысячи мелких проектов прекращали работу из-за низкого спроса. При выборе токенов и коинов для инвестирования важно проводить тщательный экономический и технический анализы.

Часто задаваемые вопросы

❗ Как моментально купить токены и коины?

На онлайн-биржах (Binance, CoinDesk), используя платежную карту или банковский перевод.

🚹 Кто изобрел Bitcoin?

Создателем считается программист под псевдонимом Сатоши Накамото. Проект запущен в 2009 году.

💻 Где можно посмотреть данные о переводе Bitcoin?

На специальных сайтах мониторинга транзакций в биткоинах.

❔ Как продать Ethereum?

Для этого можно использовать криптовалютные биржи, P2P-платформы (сервисы для конвертации между пользователями) и онлайн-обменники.

👛 Можно ли восстановить доступ к кошельку?

Да, но только если пользователь помнит seed-фразу (комбинацию слов). Без этого получить доступ к хранилищу невозможно.

заместитель главного редактора
Комментариев пока нет
Получайте главные новости из мира криптовалюты прямо на почту