Инвестиционный портфель из криптовалют

Вкладывать капитал в биткоин или эфир несложно. Но контроль над получением дохода связан с грамотной диверсификацией активов (распределением рисков). Одни инвесторы предпочитают покупать и держать только крупные цифровые валюты, другие экспериментируют с перспективными альткоинами. В любом случае осознанный подход к составлению инвестиционного портфеля из криптовалюты дает больше возможностей для получения прибыли. При этом инвестору нужно постоянно работать с вложениями.

Что такое инвестиционный портфель

Среди новичков криптовалютного рынка распространено мнение, что хранение Биткоинов — единственный способ получения прибыли от цифровых активов. Однако возможностей намного больше, чем просто приобретение BTC.

Популярные видеообзоры

Как сформировать инвестиционный портфель! Инвестиции в Криптовалюту и Акции 2024! [42 выпуск]

Мои инвестиционные портфели на 25 МЛН: как я их собирал? (актуально до конца 2025 года)

СМОТРИ, КАК ПРАВИЛЬНО СОБРАТЬ КРИПТО ПОРТФЕЛЬ? ДИВЕРСИФИКАЦИЯ, АЛЬТКОИНЫ, БИТКОИН И ETHEREUM

Как создать идеальный инвестиционный портфель в 2024 году?

ИНВЕСТИЦИИ В КРИПТОВАЛЮТУ И АКЦИИ. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПОРТФЕЛИ ВТБ И BINANCE. КУДА ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ

Криптовалютный портфель помогает собрать «под одной крышей» все цифровые активы для удобства управления.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

Bybit

5.0

152

$ 66 694,31

12 667,69 BTC $ 842,46 млн

$ 66 694,31

Купить

Bitget

4.9

84

$ 66 801,82

8031,89 BTC $ 536,54 млн

$ 66 801,82

Купить

CoinEx

4.8

74

$ 66 694,31

12 667,69 BTC $ 842,46 млн

$ 66 694,31

Купить

Gateio

4.8

21

$ 66 694,31

12 667,69 BTC $ 842,46 млн

$ 66 694,31

Купить

BitMart

4.8

23

$ 66 694,31

12 667,69 BTC $ 842,46 млн

$ 66 694,31

Купить

все биржи

Преимущества создания

Главный принцип инвестиций — диверсификация. Распределение капитала в разные виды криптовалют устраняет риск каждого отдельного актива и позволяет сбалансировать портфель без ущерба для прибыли.

Это защищает от сбоев в отдельных протоколах, плохой реализации проектов, юридических проблем, некачественных технологий. Если инвестор знает, как распределить свой капитал, он сможет диверсифицировать потенциальные риски между несколькими коинами.

Опрос

5 главных криптовалютных трендов в 2023 году

Пройти тест и получи скидку на торговую комиссию вместе с книгой о криптовалютах

Пройти опрос

Пример готового портфеля

Все криптовалюты, кроме Bitcoin, называются альткоинами. Альтернативные монеты отличаются от BTC по многим параметрам. Например, технологии некоторых сетей позволяют создавать блоки или проверять транзакции, используя другой механизм консенсуса, или же предлагают новые функции — например, смарт-контракты.

Шиткоины — это цифровые валюты с невысокой капитализацией. В эту категорию также включают токены с бесполезной или слабой технологией.

Капитализация и популярность альткоинов ниже, чем общая стоимость Биткоина. Однако есть вероятность, что прибыль от второстепенных токенов будет значительно выше во время пампа. Анализ положения выбранных цифровых монет на рынке позволяет приступить к формированию криптовалютного портфеля.

В таблице показаны примеры диверсификации капитала на основе низкого, среднего и высокого уровня толерантности к риску:

Как создать криптовалютный портфель

Независимо от того, в какие активы вкладывается пользователь, существуют 3 золотых правила составления набора инвестиционных инструментов:

• Распределять риски.
• Диверсифицировать между рынками (в зависимости от области применения технологии).
• Не завышать риски в надежде на большую прибыль. Лучше иметь 5 самых сильных монет, чем 50 средних или слабых токенов.

Принцип выбора активов

Создание криптовалютного портфеля начинается с определения подходящих коинов. Чтобы оценить инвестиционный потенциал криптовалюты, важно проанализировать следующие параметры:

• Рыночная капитализация (сумма всех выпущенных токенов проекта, выраженная в фиатных деньгах или цифровых активах).
• Полезность (насколько проект применим в реальной жизни).
• Технология (при помощи каких алгоритмов и протоколов реализован блокчейн).
• Целевой рынок (аудитория, которая пользуется предложенным решением).
• Команда и ее руководители (люди, стоящие за проектом, и их опыт).
• Финансирование проекта (инвестиций, которые поступают на реализацию и развитие блокчейна).
• Личный уровень толерантности к риску (насколько инвестор готов принимать возможные угрозы).

Диверсификация по капитализации

Оценка криптоактивов сопряжена с этим критерием. Рыночной капитализацией называют общую стоимость всех выпущенных монет, выраженную в фиатной валюте (доллары, евро, рубли или другие) или в криптовалюте (BTC, ETH и прочих). Этот показатель отражает текущую долю цифровых денег на рынке.

Криптосообщество сходится во мнении, что чем больше рыночная капитализация монеты, тем меньше рисков она может представлять. Оценка общей стоимости виртуальной валюты определяется путем умножения текущей цены на количество коинов в обращении.

Рыночная капитализация = Текущая цена x Оборотное предложение

Этот показатель говорит о популярности монеты. На конец августа 2021 года лидером криптовалютного рынка является Биткоин с капитализацией в более $890 млрд. За ним следует Ethereum (>$410 млрд).

Все цифровые активы на рынке можно разделить на 3 большие категории:

• Высокая капитализация. Монеты из этой категории имеют рыночную капитализацию более $10 млрд, поэтому могут стать относительно безопасным вложением. Однако таких криптовалют немного.
• Средняя капитализация. Сумма вложенных в цифровой актив средств составляет менее $10 млрд, однако превышает $1 млрд.
• Низкая капитализация. В эту категорию входят монеты с общей стоимостью менее $1 млрд.

Информацию о рыночной капитализации цифровых валют предоставляет сайт Crypto.ru.

Эти числа важны, поскольку они отражают волатильность коинов. Такие гиганты как BTC или ETH довольно стабильны, хотя могут испытывать значительные колебания цен по сравнению с традиционными инвестиционными инструментами. Высокорисковыми считаются цифровые валюты с небольшой капитализацией. Эти монеты чувствительны к рыночным настроениям. Баланс между указанными 3 типами во многом зависит от толерантности инвестора к риску.

Диверсификация по типу

Известная стратегия распределения криптоактивов — выбирать технологии, которые улучшают отдельные отрасли.

Например, вкладчик считает, что очень скоро многие люди будут работать удаленно. Он анализирует потребности, которые могут возникнуть в результате этих изменений, и потенциальные угрозы. Для любой отрасли уже созданы технологии, которые меняют правила игры. Поэтому одни токены могут стать победителями, а другие исчезнут навсегда. Задача инвестора — на ранней стадии определить наиболее жизнеспособные монеты и приобрести их.

Эта криптовалюта необязательно должна быть лидером рынка. Даже если она находится не в первой десятке, токен может принести хорошую прибыль.

Усиление перспективных направлений

Технология, на которой построена монета, также важна. Перед включением цифровых валют в криптопортфель необходимо изучить преимущества и ограничения блокчейна, чтобы понять, с какими проблемами можно столкнуться. Анализ решений этих вопросов также необходим. Например, проблемы масштабирования Ethereum устраняются за счет перехода на алгоритм консенсуса Proof-of-Stake («доказательство доли владения»). Подход в блокчейне Bitcoin к аналогичному вопросу — это сеть Lightning Network.

Любая из технологий может получить повышенный спрос. Это прямо пропорционально влияет на стоимость инвестиций.

Stablecoin

Cтейблкоины — это монеты, курс которых привязан к реальным валютам, в основном к доллару США. Есть 2 типа стейблкоинов: одни поддерживаются 1:1 фиатом, которым они обеспечены, другие — сочетанием различных криптовалют или алгоритмов.

USD Tether, USD Coin и True USD — монеты с привязкой к доллару США.

DAI — стейблкоин, обеспеченный криптовалютой без фиатной поддержки. Algorand и Frax используют сложные мультитокеновые экосистемы и пулы ликвидности для поддержания привязки к доллару.

Монеты с обеспечением — наименее безопасные активы для криптопортфеля. Стейблкоины могут служить буфером в период, когда рынки нестабильны. Если, например, инвестор держит 50% BTC и 50% USDT в своем портфеле на $10 000, в день, когда Биткоин упадет на 25% (а это возможно), общая стоимость портфеля из криптовалют снизится всего на 12,5% или на $1250. Это намного безопаснее, чем держать 100% в BTC. Тогда убытки составили бы $2500.

Таким образом, стейблкоины могут служить защитой части криптопортфеля в зависимости от того, какой уровень риска выбирает инвестор.

Однако изменение цены Биткоина в противоположную сторону будет связано с упущенной выгодой. Если Bitcoin вырастет на 25%, то те, кто держит в криптопортфеле из $10 000 50% BTC, получат $1250 прибыли. Доход лиц, владеющих Биткоином на 100%, составит $2500.

Уравновешивание риска и прибыли необходимо для любой инвестиционной стратегии: здесь всегда важен компромисс.

Токен для пассивного дохода

Один из способов увеличения капитала при сохранении его защиты — убедиться, что активы с обеспечением приносят прибыль. Если 50% стейблкоинов дадут годовую процентную доходность (APY) 10%, то стоимость криптопортфеля из $10 000 вырастет на $550. Это возможно при условии отправки монет с обеспечением в стекинг. Площадки Uniswap и PancakeSwap предоставляют инвесторам возможность зарабатывать проценты на владении USDT, USDC, BUSD. Чем больше коинов пользователи хранят на своих кошельках, тем выше доход они получат.

Стекинг обеспеченных активов — отличная стратегия для защиты капитала при его максимальном росте. Наличие высокой доли стейблкоинов создает надежную поддержку при волатильности рынка и гарантирует, что часть криптопортфеля останется в безопасности.

Бонусы от бирж

Инвестиции в виртуальную валюту можно начать с получения бесплатных монет. Многие биржи предлагают новым клиентам бонусы. Платформы по обмену — основной способ покупки и продажи активов. На большинстве площадок доступны как Биткоин, так и сотни всевозможных альткоинов. Пользователь просто регистрируется на бирже и получает бесплатные монеты на свой кошелек. Например, Coinbase дает за регистрацию $5 в BTC.

На первый взгляд, сумма кажется небольшой, но $5 в бесплатных токенах когда-нибудь могут дать существенную прибавку к активам.

Спекулятивная криптовалюта

Быстрый рост и падение криптоактивов привлекают трейдеров. Это обычная практика на рынке — с высокой скоростью набирать или терять большой процент от капитала. Поэтому перед распределением активов учитывается, для каких целей будут использоваться монеты: активный трейдинг или долгосрочное хранение.

 Загрузка ...

Где создать

В определенный момент инвестору становится сложно следить за активами в криптовалютном портфеле и собирать информацию о том, как движутся цены каждого конкретного токена. В этом случае вкладчик может использовать программные решения для мониторинга своих цифровых валют.

Криптокошельки

Менее опасный вариант для хранения криптомонет. Пользователю не нужно беспокоиться о взломе биржи, который приводит к потере цифровых активов, или ином неправильном управлении монетами. В этом плане криптовалютные кошельки более безопасны, чем хранение на централизованных площадках или через DeFi протоколы.

Наибольшую сохранность активов обеспечивают программные или аппаратные кошельки.

Чтобы видеть всю картину по своим активам, инвесторы пользуются мультивалютными программными хранилищами, такими как Exodus, Jaxx Liberty и другими. Дополнительная защита закрытых ключей обеспечивается аппаратными кошельками Ledger или Trezor.

Криптовалютные биржи

Держать активы в обменных сервисах, таких как Coinbase, Binance и других, — значит подвергнуть угрозе свой портфель. Разве что инвесторы активно не торгуют на бирже. Проблема обменных площадок в том, что они хранят криптовалюту всех своих пользователей. Таким образом, биржи становятся мишенью хакеров, которые часто их взламывают.

По данным CoinMarketCap, на август 2021 года популярными централизованными криптовалютными платформами по обмену являются:

• Binance.
• Coinbase Exchange.
• Huobi Global.
• FTX.
• Kraken.

Другой вариант — хранение активов на децентрализованных платформах, которые не требуют отказа инвестора от контроля над своими закрытыми ключами.

Отслеживание и ребалансировка

Рыночная капитализация виртуальной валюты является мерой определения стоимости монеты. Чем больше инвестор диверсифицирует в волатильные активы, тем чаще потребуется ребалансировка криптопортфеля. Это позволяет защитить активы от незапланированного риска.

Ребалансировка портфеля — это перераспределение долей активов для уравновешивания рисков. Пересмотр структуры криптопортфеля включает в себя покупку или продажу монет для достижения целевого уровня возможной опасности. Однако это не единственная функция. Ребалансировка позволяет контролировать психологию желания вкладчика постоянно выигрывать у рынка, а также исключает эмоции. С этой точки зрения намного проще сделать рациональную и логическую оценку толерантности к риску и выбрать необходимую стратегию.

Читайте также

Откуда берется криптовалюта простыми словами

На 23 сентября 2021 года запущены тысячи разных цифровых монет. Каждый день разрабатываются новые...

Криптоинвестиции-2024. Собираем портфель.

Уходящий год был удачным для криптоэкономики. Крупные корпоративные инвестиции в биткоин, усиление...

Инструменты для мониторинга

Трекеры криптопортфеля позволяют инвесторам отслеживать свои цифровые валюты. Пользователи могут управлять активами с помощью одной учетной записи. С помощью инструментов для мониторинга вкладчики будут видеть прибыль и убытки, а также рыночные цены в режиме реального времени. Google определил 5 популярных трекеров на основе запросов в своей поисковой системе:

• Blockfolio.
• Delta.
• CMA.
• CoinStats.
• BitUniverse.

Общие советы по сбору портфеля

Инвестиции в виртуальную валюту по-прежнему остаются рискованным мероприятием. И несмотря на то, что диверсификация капитала вызывает сложности и требует времени на проведение исследований и анализа, если инвестор знает, как создать сбалансированный портфель, его ждет успешное достижение поставленных целей.

Если вкладчик хочет «спать спокойно», при диверсификации капитала он оценит свой риск-аппетит, а также проведет анализ активности сообщества криптовалютного проекта и возможностей применения токена. Эти и другие факторы помогут увеличить потенциальную рентабельность инвестиций.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин