Как правильно составить портфолио криптовалют

Инвесторам рекомендуется вкладывать средства в разные активы. На традиционном рынке покупаются инструменты из разных категорий (акции, облигации, ETF). Так происходит диверсификация ― распределение вложений. Это позволяет избежать убытков. Такой же принцип применяется для создания портфолио криптовалют, или портфеля. За счет покупки разных цифровых активов увеличивается потенциал прибыли, а риски снижаются. Однако нужно внимательно отбирать виртуальные монеты и придерживаться простых правил.

Что такое портфолио криптовалют

По сути это совокупность цифровых активов, которыми владеет трейдер. Где он их хранит, не имеет значения. Если на счете торговой биржи или в криптовалютном кошельке более 1 актива, то это уже считается портфелем. Чтобы вложения приносили доход, нужно грамотно анализировать проекты. Должная подготовка перед покупкой ― залог прибыли и меньших рисков.

Популярные видеообзоры

💼 Как создать свой КРИПТО - ПОРТФЕЛЬ и зачем ОН нужен?

Как собрать свой криптопортфель правильно по модели DCA┃CoinMarketCap

Не вкладывайся в крипту! #мышлениемиллионера #крипта #биткоин #деньги #бизнес #успех #доход #работа

КАК СОБРАТЬ КРИПТОПОРТФЕЛЬ НОВИЧКУ? КАКУЮ КРИПТУ КУПИТЬ?

КАК ИСКАТЬ СХЕМЫ П2П АРБИТРАЖ💸 #арбитражкриптовалюты #crypto #p2pарбитраж

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

72

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

403

$ 95 000,00

9067,77 BTC $ 861,44 млн

$ 95 000,00

Купить

Bybit

4.9

1028

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

208

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

MEXC

4.9

1189

$ 95 188,01

20 116,04 BTC $ 1,91 млрд

$ 95 188,01

Купить

все биржи

Виды криптовалютных активов

Рынок цифровых инструментов развивается с каждым годом. Появляются новые виды виртуальных активов. Основные инструменты в 2024 году:

• Цифровые монеты
• Токены
• NFT
• Стейблкоины
• DeFi-токены.

Монеты

Коины служат средством обмена, единицей платежа и инвестиционным инструментом. Монеты работают на базе собственной децентрализованной системы ― блокчейна. Коины имеют стоимость, и с их помощью можно покупать товары. По сути выполняют функции денег. Выпуск монет возможен посредством майнинга или стейкинга. Криптографические методы шифрования обеспечивают безопасность коинов.

5 главных криптовалютных трендов в 2023 году

Пройти тест и получи скидку на торговую комиссию вместе с книгой о криптовалютах

Пройти опрос

Токены

Единицы учета схожи с жетонами в парке аттракционов или сертификатом в салон красоты. Активы создаются на базе уже существующей экосистемы и дают права только внутри нее. Например, токены используются для получения услуг или снижения комиссий. Их можно покупать, продавать или обменивать.

Популярный токен ― Binance Coin (BNB), выпущенный биржей Бинанс. Изначально держатели актива получали скидки на комиссии во время торговли на платформе. Впоследствии функционал BNB заметно расширился. Монета используется для:

• Оплаты товаров или услуг.
• Развертывания децентрализованных приложений.
• Запуска смарт-контрактов и dApps в блокчейне Binance Smart Chain.
• Трейдинга и инвестиций.

NFT

Если монеты ничем между собой не отличаются, то невзаимозаменяемые токены ― уникальные единицы. Благодаря NFT пользователь подтверждает права на владение цифровыми объектами. К ним могут относиться:

• Предметы искусства.
• Коллекции.
• Артефакты из игр.
• Цифровая недвижимость.

NFT регистрируют авторские права через систему смарт-контрактов. По данным на декабрь 2021 года, большая часть невзаимозаменяемых токенов запущена на блокчейне Ethereum.

Стейблкоины

Криптовалютам свойственна высокая волатильность ― цена определяется соотношением спроса и предложения. В отличие от традиционных инструментов цифровые монеты не обеспечены фиатными средствами, драгметаллами, сырьевыми запасами. Однако такой вид криптовалюты, как стейблкоины, подвержен меньшим колебаниям за счет привязки к реальным деньгам и товарам. Известный актив Tether (USDT) обеспечен долларами США. Эта связка формирует меньшую волатильность и пропорцию обменного курса вблизи 1:1.

DeFi

Децентрализованные финансы выполняют функции традиционных банков, но на блокчейне. Благодаря DeFi-приложениям доступны займы и кредитование. Децентрализованный сектор управляется смарт-контрактами. В 2021 году популярен DeFi-коин Uniswap (UNI), выпущенный одноименной биржей.

Критерии выбора криптовалют для инвестиционного портфеля

Считается, что лучше владеть 10 сильными монетами, чем 100 мелкими коинами. Определить цифровые активы для включения в криптопортфолио можно, зная:

• Капитализацию и ликвидность.
• Команду проекта и дорожную карту.
• Перспективы.
• Поддержку сообществом.

Капитализация

Этот критерий отражает стоимость выпущенных монет в фиатных деньгах. Иначе говоря, капитализация ― общая сумма, которую необходимо потратить на покупку всех монет криптовалюты. Параметр показывает популярность проекта. Чем выше капитализация, тем косвенно больше крупных инвесторов вложили средства в актив. Новичкам рекомендуется брать с них пример.

Капитализация цифровых активов делится на 3 категории:

• Высокая (> $10 млрд).
• Средняя ($1 млрд ― $10 млрд).
• Низкая (

Монеты с высокой капитализацией считаются безопасными для вложений. Они не так чувствительны к изменениям рыночных настроений. Однако таким коинам все равно свойственна волатильность.

Инвесторам рекомендуется добавлять в портфолио криптовалют активы из всех 3 категорий с соблюдением верного соотношения.

Перспективность

Высокая капитализация ― не гарантия, что проект будет успешен всегда. Нужно анализировать перспективы, заявления разработчиков, дорожную карту. Успешный проект должен постоянно развиваться. Перспективу можно оценивать по привлечению крупных инвесторов ― например, банков и других финансовых организаций. Своими вложениями они оказывают мощную поддержку.

Команда проекта

Чтобы оценить потенциал, нужно знать состав разработчиков. У команды должны быть опыт и знание дела. Хорошая репутация создателей влияет на популярность компании, ее поддержку. Не стоит включать в портфолио криптовалют проекты, о команде которых ничего не известно или если разработчики в прошлом были связаны с аферами.

Известность

Поддержка сообществом ― важный критерий, даже если технологически проект уступает другим. Например, Ethereum и Bitcoin устарели в плане используемых методов, однако занимают лидирующие позиции благодаря числу сторонников. Если интерес сообщества снижается, есть вероятность, что цена актива пойдет вниз. Место компании может занять более перспективная организация.

Ликвидность

На рынке должно присутствовать достаточное количество монет, которые удовлетворяют потребности трейдеров. Чем ниже ликвидность, тем сложнее оперативно проводить крупные сделки. Задача проекта ― обеспечить объем, достаточный для торгов, при условии, что сделки не будут влиять на цену.

План разработки

Стратегия развития составляется командой проекта. Этот план называют дорожной картой. Разработчики публикуют ее на сайтах. Дорожная карта содержит шаги по улучшению проекта и временные промежутки. Если разработчик придерживается плана, то, глядя на него, можно предположить, когда проект «выстрелит». Дорожная карта ― хороший инструмент для начинающего трейдера, позволяющий делать прогнозы.

Правила сбора инвестиционного портфеля

Сформировать портфолио можно самостоятельно или при помощи более опытного аналитика. Некоторые трейдеры выбирают цифровые активы исходя из экспертных прогнозов или даже копируют действия успешных инвесторов. Риск при торговле криптовалютами никогда не исключается. Чтобы самостоятельно собрать портфель, нужно следовать простым правилам:

1. Определить цель инвестиций.
2. Подобрать активы, соответствующие плану.
3. Оценить риск-фактор.
4. Определить соотношение активов в портфеле.
5. Выбрать трекер для создания портфолио.
6. Купить криптовалюту.
7. Отслеживать движения графиков.
8. Своевременно вносить корректировки.

Процентное соотношение активов

Сбалансированность портфеля зависит от пропорций купленных криптовалют. Соотношение определяется после установки цели инвестиций. Если пропорция неверная, то портфель не принесет ожидаемого результата. Есть 3 вида портфолио.

Такое соотношение не является стандартом. Комбинации показывают влияние пропорции на потенциальную прибыль.

Учет риск-фактора

Диверсификация, или распределение средств между разными активами ― метод управления потерями. Включение в портфель криптопроектов из разных сфер снижает риски. Есть 2 принципа построения портфолио:

• Сбалансированный. Поддерживается изначальное соотношение криптовалют. Активы, которые подорожали, продаются, а те, которые потеряли в цене ― покупаются. Управление производится несколько раз в месяц.
• Несбалансированный. Трейдеры продают активы, которые сильно подорожали. Полученные деньги инвестируют либо в новые проекты, либо оставляют в фиате. Наблюдать за портфелем нужно раз в 2-3 месяца.

Риски потерять деньги снижаются, если трейдер придерживается задуманного плана, установил корректное соотношение и вовремя проводит ребалансировку.

Периоды инвестирования

Стратегия формируется исходя из сроков. Периоды инвестирования бывают 3 видов:

• Непродолжительные (2-10 недель)
• На средний срок (до 1 года)
• Продолжительные (1-5 лет).

Чем период дольше, тем реже нужно осуществлять манипуляции с криптоактивами.

Практические примеры

Следуя правилам, можно составить портфели, перечисленные ниже.

Чтобы проанализировать торговые инструменты, можно почитать экспертные обзоры.

Полезные инструменты для отслеживания состояния активов

Управлять инвестициями помогают специальные программы и приложения. Ассортимент разработанного софта многообразен. Программы отличаются функционалом, поддержкой криптовалют. У каждого приложения есть как плюсы, так и минусы. Чтобы подобрать программу, нужно смотреть на такие критерии:

• Поддержка устройства пользователя. Не все сервисы делают софт для смартфонов. Некоторые приложения доступны только для конкретных операционных систем.
• Цена софта. Платформы могут брать плату за пользование. Необходимо узнавать цену до установки приложения.
• Безопасность. Некоторые сервисы имеют доступ к счетам трейдера, поэтому аккаунты должны быть хорошо защищены. Предпочтительнее приложения, которые используют несколько уровней безопасности.
• Интерфейс. Хороший софт легко воспринимается. Дополнительные функции делают использование удобным.
• Отзывы. Найти слабые места сервиса можно, почитав комментарии пользователей.
• Доступность активов. Чем шире список торговых инструментов, тем удобнее управлять криптовалютным портфолио. Хорошие сервисы поддерживают более 1000 цифровых активов.
• Подключение бирж. Интеграция с нужными платформами облегчает управление. Сделки проводятся быстро. Чем больше бирж подключено к платформе, тем выгоднее будут транзакции.
• Цель использования. Функционал и назначение сервисов различаются. Нужно заранее понимать цель применения софта.

Сервисы

Программы помогают быстро сориентироваться на рынке. Они работают в связке с торговыми платформами и показывают цены на криптовалюты, рейтинг, ликвидность, капитализацию.

CoinMarketCap

Популярный сервис аналитики. Программа публикует точный рейтинг монет и позволяет оперативно отслеживать изменения. Бесплатный софт выпущен в виде браузерной версии и приложений для Android и iOS. Разработчики регулярно обновляют платформу. Полезные функции:

• Калькулятор.
• Управление и контроль портфолио.
• Информирование об изменениях.
• Графики в режиме реального времени.

Cryptocompare Portfolio

Задача сервиса ― анализировать потенциальную прибыль и риски от вложений в криптовалюту. Платформа выпущена в виде версии для браузера и приложения для смартфонов. Сервис полностью бесплатный. Компания позаботилась о безопасности ― данные пользователей защищены шифрованием. Полезные функции для трейдеров:

• Поддержка всех цифровых валют.
• Можно создать более 1 портфолио.
• Актуальные новости по каждому коину.
• Статистические данные по монетам.

CoinTracking

Трекер анализирует активы трейдера и предоставляет информацию, которая помогает принимать решения. Программа интегрируется с популярными торговыми платформами и формирует персонализированные отчеты. Софт выпущен в виде веб-версии и приложений для Android и iOS. Бесплатный вариант ограничен ― в этом режиме трекер проанализирует не более 200 сделок. Особенности программы:

• Функция расчета нереализованной прибыли.
• Исчисление налогов.
• Пользовательская настройка интерфейса.
• Отслеживание сделок на популярных торговых платформах.

Приложения

Если трейдер владеет 3 и более монетами, ему стоит пользоваться трекерами. Обширный функционал позволяет оперативно управлять виртуальными коинами. Через некоторые трекеры можно даже покупать и продавать монеты. Приложения ― помощники инвесторов в части отслеживания событий в режиме реального времени. Использование трекеров экономит время пользователей.

 Загрузка ...

Circle Invest

Новое приложение для операционных систем iOS и Android обладает высоким рейтингом на основании отзывов пользователей. Через программу можно покупать монеты и отслеживать изменения прибыли. Система защищена двухэтапной аутентификацией. Функции приложения:

• Отображение цен в реальном времени.
• Покупка и продажа цифровых активов.
• Внесение депозитов и вывод денег.
• Планировщик операций и напоминания.

Cryptograf

Трекер показывает историю операций с цифровыми финансами и изменения цен. Портфель настраивается как в ручном режиме, так и подключается к торговым биржам. Искусственный интеллект формирует актуальные новости и предупреждения. Наглядный пользовательский интерфейс ― еще один плюс программы. Функции софта:

• Интеграция с биржами.
• Поддержка около 2000 монет.
• Настройка пользовательских оповещений.
• Расшаривание рекомендаций по трейдингу.

FTX (Blockfolio)

Приложение отслеживает цену на коины и присылает уведомления. Это позволяет трейдерам не пропустить интересные сделки. Популярный бесплатный трекер работает только на смартфонах. Программа на русском языке. Функционал сервиса (на декабрь 2021 года):

• Поддержка порядка 2000 коинов и регулярное обновление.
• Раздел актуальных новостей.
• Удобные поиск и графики.
• Настройка пользовательских уведомлений.
• Простой интерфейс.

Налогообложение доходов с инвестиций в России

В 2021 году принят Федеральный закон №259-ФЗ «‎О цифровых финансовых активах, цифровой валюте» (ФЗ о ЦФА), согласно которому виртуальные монеты были признаны имуществом. Это влечет за собой соответствующее налогообложение. С прибыли от продажи виртуальных монет оплачиваются сборы:

• 13% для доходов
• 15% при прибыли > 5 млн руб.
• 20% для юридических лиц.

Помимо своевременной уплаты налогов, нужно подавать декларацию, если сумма транзакций превышает 600 тыс. рублей в год. Данные предоставляются через сайт органа или при визите в инспекцию.

Чтобы не получить штраф от налоговой, нужно:

1. Вычесть из прибыли расходы на покупку коинов.
2. Полученную сумму умножить на ставку.
3. До 30 апреля подать декларацию в налоговую.
4. До 15 июля перечислить взнос.

Неплательщиков ждет наказание в виде штрафов. Трейдерам, которые за 3 года не исполнили обязательства на сумму >2,7 млн рублей, угрожает уголовная ответственность.

Читайте также

Что такое коины

Цифровые деньги на базе технологии блокчейн часто называют монетами. Есть и другое название —...

Какие криптовалюты бывают, кроме биткоина

Цифровые активы — это целая экосистема. Биткоин является первой криптовалютой. Сейчас, по данным...

Что такое листинг новых криптовалют на биржах

Процесс включения монет на площадки для торгов ― важный этап для проекта, определяющий его...

Частые ошибки начинающих инвесторов

Рекомендуется соблюдать простые правила, чтобы новый опыт не стал печальным для трейдера:

• Диверсифицировать инвестиционные инструменты.
• Включать в портфель не более 10 монет.
• Вкладывать сумму, которую не страшно потерять.
• Совершая сделки, опираться на расчеты, а не эмоции.
• Четко следовать стратегии.
• Самостоятельно анализировать компании.
• Не использовать маржинальную и фьючерсную торговлю, если нет опыта.

Начинающие трейдеры нередко совершают такие ошибки:

• Бездумно покупают или продают коины по рекомендации друзей.
• Не формируют стратегический план.
• Вкладывают последние деньги, надеясь быстро разбогатеть.
• Преждевременно или, наоборот, слишком поздно закрывают сделки.
• Пренебрегают риск-менеджментом.

Александр Пересичан, CEO

TEHNOBIT

Безусловно, следует стремиться к золотому правилу: buy low, sell high. Однако на практике определить дно крипторынка и его возможный скорый разворот не так просто, как способно показаться со стороны. Можно для начала следить несколько недель за крипторынком, чтобы понять настроения инвесторов, основной тренд — растущий или снижающийся, изучить аналитические материалы, касающиеся влияния макроэкономических показателей на крипторынок. Но и этого может оказаться недостаточно. Поэтому наиболее эффективной стратегией для входа в криптоактивы видится усреднение стоимости (DCA), которая предполагает покупку актива равными долями через одинаковые промежутки времени вне зависимости от цены. Это позволяет усреднить стоимость входа в определенный криптоактив и не зависеть от сиюминутной рыночной конъюнктуры. Также стоит помнить: если на протяжении последних недель актив показывал непрерывный рост, вероятна его скорая коррекция, поскольку на крипторынке, как и на фондовом, бесконечный и непрерывный рост встречается редко.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин