Что такое скам в криптовалюте и как его распознать

Растущий рынок цифровых монет привлекает большое количество инвесторов, а вместе с ними активизируется и деятельность мошенников. Скам криптовалюты приносит огромную выгоду злоумышленникам. Активное развитие рынка и отсутствие правового регулирования во многих государствах только играют им на руку.

Что такое скам криптовалюты

Каждый год на рынке цифровых валют создают новые и перспективные монеты. Многие продукты вносят свой вклад в индустрию. Но есть и другие, созданные мошенниками. Их действия привели к появлению мифа о том, что криптовалюта — это финансовая пирамида.

Популярные видеообзоры

КАК ВАС КИНУТ В КРИПТОВАЛЮТЕ, МОШЕННИКИ СКАМЫ ОБМАНЫ

Обман в криптовалюте - 5 признаков Скам (SCAM) проектов

Потерял $16 000, но узнал новую СКАМ схему. USDT TRC20 #скам

ОСТОРОЖНО! СКАМ ТОКЕНЫ! КАК ПРОВЕРИТЬ КРИПТУ? КАК НЕ ПОТЕРЯТЬ ДЕНЬГИ НА КРИПТОВАЛЮТЕ!

Маргулан Сейсембаев - О криптовалютах и блокчейнах.

Отдельные криптовалютные стартапы создаются с целью собрать с пользователей биткоины и закрыться. К этой категории можно отнести новые хайп-платформы, которые обещают высокий доход, но быстро прекращают вывод средств.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

65

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 97 400,97

3612,22 BTC $ 351,83 млн

$ 97 400,97

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 97 527,68

1356,04 BTC $ 132,25 млн

$ 97 527,68

Купить

все биржи

Причины

Часто стартапы имеют перспективную идею, но не выдерживают конкуренции на рынке. Некоторые из них прекращают деятельность из-за внешних факторов, другие зарабатывают на обмане доверчивых вкладчиков.

Основные причины скама в криптовалютной индустрии:

• Проект не планировал платить деньги. Новый продукт создают исключительно для наживы и закрывают, как только количество инвесторов падает.
• Сторонние лица получили доступ к проекту. Это самый распространенный вид скама. Но иногда создатели сообщают о взломе ресурса и краже средств, чтобы скрыть нарушения в работе.
• Ошибка сотрудника. Часто этот человек является вымышленным.
• Проблемы с платежными системами. Стартап оправдывает отсутствие денег невыполнением обязательств партнерами.
• Блокировка счетов. Опытные инвесторы быстро распознают обман и направляют жалобы в контролирующие органы. Регулятор проводит проверку, по результатам которой блокирует счета компании.
• Технические проблемы. Сбои в работе сайта, хостинга или систем защиты могут привести к тому, что пользователи потеряют доступ к ресурсу и к своим деньгам.
• Если инвесторам более не интересен проект, его владельцы терпят убытки. Тогда разработчики принимают решение закрыть сайт.

Если доказано, что кража денег вкладчиков совершена намеренно, платформу можно считать скамом. Одной из крупнейших афер в сфере ICO был признан проект PRIZM. Стартап был создан для российских пользователей. Однако инвесторы неактивно покупали новую криптовалюту. Проект вышел на рынок Индии, где за короткий срок привлек $2,6 млн.

Разновидности

В зависимости от способа мошенничества скам криптовалюты может принимать разные формы. Некоторые схемы требуют больше времени на реализацию. Другие быстро достигают цели благодаря активности создателей.

Когда биткоин начал набирать популярность, злоумышленники основали платформу BitConnect. Организаторы обещали инвесторам доход до 40%. Предполагалось, что прибыль будет создавать торговый робот, но в 2017 году платформа прекратила работу.

5 правил торговли криптовалютой

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

По времени

Скам-проекты имеют разную продолжительность:

• Краткосрочные — время работы не превышает нескольких месяцев.
• Долгосрочные — могут вести деятельность в течение многих лет.

Проект OneCoin был основан в 2014 году. Разработчики заявляли, что создали перспективный продукт, который может решить многие финансовые проблемы пользователей. Инвесторы вкладывали деньги в ожидании роста криптовалюты. Но в 2017 году создатели OneCoin просто исчезли. Вкладчики потеряли $4 млрд.

По сложности

В последние несколько лет количество мошеннических схем на рынке криптовалют увеличилось. В 2021 году инвесторы могут определить скам-проекты по многим параметрам. Один из них — сложность структуры:

• Простая схема — продвигается крайне агрессивно, чтобы как можно быстрее найти инвесторов.
• Скам средней сложности — содержит детальное описание условий и плана развития, историю создания, сведения о разработчиках и другие данные.
• Долгосрочные скам-ресурсы бывает сложно распознать. Они выводят деньги, пока есть большой приток новых вкладчиков, имеют рост капитализации и предлагают интересные инвестиционные планы.

Главные признаки

Опытные инвесторы анализируют предложения прежде, чем принять в них участие. Скам криптовалюты можно определить по нескольким признакам:

• Частые сбои в работе сайта (означают, что создатели не планируют вкладывать в развитие проекта).
• Техническая поддержка не отвечает на вопросы клиентов.
• Проблемы с выводом денег.
• Изменения в условиях работы (проект увеличивает доходность и активно скупает рекламу).
• Большое количество негативных отзывов.
• Снижение трафика.

Также стоит проанализировать идею проекта. Если ресурс обещает высокий доход, но не дает информации об источнике денег — скорее всего, это скам.

Читайте также

Вся правда о криптовалюте и Биткоин (BTC)

Рынок цифровых активов привлекает все больше начинающих трейдеров и инвесторов. Одним удается...

Инвестиционный портфель из криптовалют

Вкладывать капитал в биткоин или эфир несложно. Но контроль над получением дохода связан с...

Виды криптовалют

По состоянию на июль 2021 года в обращении находились 6739 цифровых монет (данные Crypto.ru), а...

Примеры скама в криптовалютных проектах

По данным аналитической компании Chainalysis, мошенничество стало самым популярным видом Интернет-преступлений в 2020 году (54% от общего числа нарушений). Однако по сравнению с 2019 доход от афер значительно снизился (с $9 млрд до $2,7 млрд). За тот же период количество платежей на мошеннические адреса выросло с 5 млн до 7,3 млн (на 48%).

Пирамиды и схемы Понци

Мошенники используют большое количество способов обмана клиентов. Самую известную схему придумал Чарльз Понци:

1. Компания принимает деньги от вкладчиков, обязуясь вернуть их через определенное время с прибылью.
2. Разработчики находят следующих инвесторов, активами которых выплачивают проценты первым клиентам.
3. Чтобы выполнять обязательства перед вкладчиками, компания привлекает новых участников.
4. Организаторы исчезают с деньгами клиентов, как только проект начинает работать в убыток.

Пирамида Понци — это система, которая платит деньги инвесторам и тем, кто их привлекает. Схема не имеет конца и является незаконной в большинстве стран.

Марина Трофимова, СМО

1ex Trading Board

Пирамида Понци — это довольно популярная мошенническая схема, которая используется не только в криптовалютном секторе, но и в области традиционных финансов. Суть пирамиды в том, что ее участники, а главное, основатели получают доход от вложений новых жертв, поэтому для поддержания работы пирамиды необходимо привлекать все новых и новых участников. Как только постоянный поток клиентов прекращается, пирамида рушится. По такому принципу работали МММ, OneToken и ряд других.

Вкладывая свои средства в такие проекты, участники заранее идут на большой финансовый риск, так как сама по себе пирамида Понци не может генерировать прибыль от продажи услуг или товаров, поэтому срок ее жизни строго ограничен. Конец всегда одинаковый — основатели исчезают с пользовательскими деньгами, оставляя миллионные долги своим жертвам. Поэтому я бы рекомендовала быть крайне осторожными, если вы видите, что организация обещает вам заоблачные проценты доходности, легкие условия инвестирования и вообще выглядит крайне привлекательно. Помните, что бесплатный сыр всегда бывает только в мышеловке.

Мобильные приложения

Наряду с обычным майнингом на компьютерах, существует еще один вид, работающий на портативных устройствах. Однако не все пользователи участвуют в добыче криптовалют по своей воле.

Злоумышленники создают мобильные приложения с майнером. Продукт продают на официальных платформах или на других ресурсах. Отдельные приложения предлагают майнинг на удаленных серверах. Пользователи покупают продукт, но получают программу, которая только красиво визуализирует добычу монет.

Фишинг

Старые способы обмана инвесторов также не теряют актуальность. Один из самых известных — криптовалютный фишинг. Мошенники от лица компаний отправляют на электронную почту жертвы письмо, в котором может быть интересное предложение, уведомление о крупном переводе, оповещение о входе в аккаунт и другая привлекающая внимание информация.

Пользователь переходит по ссылке на поддельный сайт биржи или кошелька, по функциям и дизайну он обычно ничем не отличается от официального. Клиенту предлагают ввести данные аккаунта, которые получат злоумышленники. Ничего не подозревающий пользователь потеряет доступ к Личному кабинету, или же с его счета выведут активы.

ICO-проекты

Новые криптовалютные технологии непонятны обычным людям. Этим пользуются злоумышленники.

Первое ICO провел проект Mastercoin в 2013 году. Раунд финансирования привлек $5 млн от инвесторов. Мошенники использовали эту идею. В 2017 году появился стартап LoopX, который предлагал разработку торгового алгоритма, приносящего доход трейдерам. Во время ICO мошенникам удалось собрать $4,5 млн. После создатели проекта исчезли вместе с деньгами, а вкладчики остались с бесполезными токенами.

Прорывным для ICO стал 2017 год. В раундах финансирования участвовали 382 проекта, которые привлекли $11,9 млрд. Больше половины из них оказались мошенническими. Скамеры получили $1,34 млрд. В 2018 году на смену ICO пришли IEO. Первичные биржевые предложения предполагают участие торговых платформ, которые работают с перспективными командами и продвигают их токены среди своих пользователей. Новый способ краудфандинга значительно снизил количество мошеннических схем в криптовалюте.

Хайп-проект

Рост цен на криптовалюты и внимание инвесторов привлекают мошенников. Еще один способ обмана пользователей — хайп-проект. Это пирамида, в которой каждый новый участник обеспечивает доход предыдущего. Время работы сайта зависит от активности вкладчиков. Как только проект начнет приносить убыток, его закроют.

Заработать в хайпе можно только на старте. Но если площадка не вызовет интерес у пользователей, деньги потеряют даже первые инвесторы.

Краны

Основной способ добычи цифровых монет — это майнинг. Но еще в 2010 году появились сайты, которые выплачивали пользователям сатоши за выполнение определенных действий. В 2021 криптовалютные краны продолжают работать в измененном виде. Чтобы получить вознаграждение, нужно пройти капчу, а на сайте обычно много баннеров.

Краны зарабатывают на рекламе и платят пользователям небольшой процент прибыли в сатоши. Но не все игроки могут получить деньги. Вывод доступен только после набора минимальной суммы. Скам-ресурсы вовсе не выплачивают обещанное вознаграждение пользователям.

Облачный майнинг

Многие инвесторы заинтересованы в создании источника дополнительного дохода, а для этого требуются активы. Некоторые просто покупают криптовалюту или добывают монеты классическим способом, другие рассматривают возможности облачного майнинга. В 2021 году добыча цифровых активов на удаленных серверах особенно актуальна. С подъемом стоимости биткоина и видеокарты выросли в цене более чем на 60%.

Облачный майнинг — это покупка или аренда оборудования для заработка. Среднее время окупаемости вложений — 12 и более месяцев. Скам-проекты пользуются популярностью способа и обещают значительный доход, чтобы привлечь внимание инвесторов. Однако прибыль от добычи монет на удаленных серверах не может быть выше, чем от традиционного майнинга.

Как обезопасить свои средства

Мошенники используют различные способы для обмана клиентов — от обещания больших доходов до раздачи монет. Если предложение слишком привлекательное, то, скорее всего, это скам криптовалюты. Несколько рекомендаций, которые помогут обезопасить вложения:

• Игнорировать подозрительные письма и сообщения в соцсетях. Аккаунт любого пользователя могут взломать.
• Проверять имена сайтов, прежде чем вводить информацию об учетной записи. Мошенники часто используют приложения, которые меняют официальный сайт на поддельный.
• Проанализировать предложение, проверить его на признаки мошенничества.

Злоумышленники также распространяют в сети программное обеспечение, которое может вывести из строя компьютер и скомпрометировать пользователя.

Резюме

Зная основные признаки скама криптовалют, можно научиться быстро распознавать его среди интересных предложений. В 2021 году с мошенниками борются регуляторы и биржи. Последние используют новые технологии для верификации и защиты активов.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин