Централизованные биржи остаются главным инструментом для отмывания криптовалют

Летом 2025 года в Нью-Йорке состоялся громкий судебный процесс над Романом Штормом, сооснователем Tornado Cash. Его признали виновным в создании и управлении незарегистрированным денежным сервисом. Прокуроры назвали приговор крупной победой в борьбе с отмыванием криптовалют, но факты говорят об обратном. Эксперты утверждают: главная угроза кроется не в анонимных миксерах, а в регулируемых централизованных биржах (CEX). На крупных платформах преступники ежедневно переводят миллионы долларов в «законный» фиат.

Исследователи заявили, что регуляторы долгие годы рассматривали миксеры как главный источник проблем. Эти инструменты действительно обеспечивают высокий уровень анонимности, но по объему реальных незаконных транзакций они уступают централизованным биржам. Согласно отчету Chainalysis за 2025 год, именно крупные торговые площадки стали основным звеном в схемах отмывания криптовалют. Площадки, выступающие официальными мостами между криптой и фиатом, превращаются в идеальные точки выхода для преступных активов.

Причины просты — ликвидность, скорость и глобальный охват. Ни один миксер не может превратить криптовалюту в наличные и перевести их на банковский счет. Это делают биржи, работающие с регулируемыми учреждениями и платежными системами. При этом программы комплаенса на многих из них остаются формальными. «Нередко KYC-процедуры превращаются в имитацию контроля, а слабая проверка документов и использование устаревших автоматических систем позволяют злоумышленникам проходить регистрацию без труда», — заявили эксперты.

Громкие расследования последних лет лишь подтверждают масштаб проблемы. Министерство юстиции США в 2023 году оштрафовало Binance после того, как выяснилось, что площадка обрабатывала транзакции, связанные с вымогательствами, даркнет-рынками и санкционными лицами. На повышение стандартов комплаенса биржа потратила $213 млн. BitMEX заплатила $100 млн за нарушения закона о банковской тайне.

Система KYC, ставшая символом прозрачности, на деле часто оказывается лишь «бумажным фильтром». Она не способна выявить сложные схемы отмывания, где задействованы десятки подставных аккаунтов и фиктивные компании.

KYС проверяет лишь отдельных пользователей, но не видит общую картину перемещения средств. К моменту, когда подозрительная активность попадает в поле зрения спецслужб, криптовалюты уже отмыты. По мнению специалистов, для эффективной борьбы нужны не косметические меры, а технологические и структурные изменения. Регулирование миксеров выглядит проще, но реальные проблемы кроются в работе централизованных бирж. По словам экспертов, без укрепления этой инфраструктуры любые победы в судах останутся лишь локальными успехами.

Автор

Петр Иванов